02 外貿賬戶被凍結寫聲明怎么寫(外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結該怎么辦？)

是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

外貿貨款賬戶凍結無法證明打款人關系

您只需要提交相關資料，通過審核后，即可以完成解凍。

1、注冊的身份證明資料，注冊身份證明資料可以為注冊財付通時使用的身份證件或者申訴人本人真實有效身份證截圖。新版身份證需提供正反面截圖。

2、賬戶余額資金來源的證明資料，賬號內余額的資金來源證明可以分為以下情況：若賬戶內的余額資金是銀行卡充值得來，則請提供：a、銀行充值訂單截圖（建議提供包含銀行訂單號的標準截圖）；b、持卡人身份證掃描件；c、銀行卡掃描件；若賬戶余額資金是轉賬得來，則請提供轉賬方的IP地址或轉賬方的有效聯系電話；若賬戶余額資金是交易得來，則請提供發貨憑證或截圖；若賬戶余額資金是手機卡充值，則請提供充值卡號；若賬戶余額資金是其它，則請自行提供相關可以證明來源渠道正常的截圖等資料。

3、所綁定的手機號碼。

4、聯系電話，申訴人有效的聯系電話。

5、近期安裝證書時間地點記錄，最近一次安裝證書的時間和地點

外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結該怎么辦？

序言：銀行卡雖然便利了公民的日常生活，但是如果持卡人出現違規使用銀行卡的現象，那么銀行就會對銀行卡進行凍結處理，如果外貿行業用來收取客戶貨款的銀行卡被凍結了的話，該采取哪些措施進行解凍呢？下面和小編一起來看看吧！

一、銀行卡凍結受哪些因素影響？

如果用于收取客戶貨款的銀行卡被凍結，可能是銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機關認定銀行賬戶涉嫌詐騙，或者是有民眾到公安機關進行辦的話，那么公安機關就會通知銀行，對銀行卡進行凍結。并且如果銀行卡涉及了洗錢等違法活動的時候，銀行也會對銀行卡進行凍結處理。因為外貿行業與外國進行貿易往來，所以有時候沒有通過正規的途徑進行美金的收取，而是通過相關的代理人將貨幣進行轉換，如果代理人才用了非法的途徑，就會對收取客戶貨款的銀行卡進行凍結。

二、導致外貿企業多出現銀行卡凍結現象的原因。

外貿企業顧名思義，是與外國進行相關的貿易往來，因為各國所通用的貨幣不一致，因此，外貿企業在進行外貿活動的時候，經常會出現沒有進出口權利，或者是工廠無法提供相關的發票等情況。所以不得已之下，外貿企業會選擇買單出口。而在中國的相關法律規定買單出口中的地下錢莊屬于的是非法機構。因此，很多外貿企業在沒有判斷處理自己的代理人是否通過的是地下錢莊等非法機構對資金進行轉換，因此會經常出現外貿人員銀行賬戶的情況。

三、外貿行業銀行卡被凍結時的采取措施。

當外貿企業接收客戶貨款的銀行卡被凍結的時候，可以先等待72小時，如果超過72小時之后，銀行卡并沒有解凍的話，外貿企業的負責人就需要到相關的銀行機構查詢銀行卡被凍結的原因，以及向銀行下達凍結通知的公安機關進行相關的買粉絲。積極配合警方的調查，在警方處理完相關的案件之后，如果認定持卡人的賬戶沒有涉及違法問題，就會通知銀行對銀行卡進行解凍處理。

做外貿銀行卡被凍結怎么辦

個人可以申請凍結自己的銀行卡內錢嗎？

當銀行卡使用出現風險的時候，我們需要凍結自己的銀行卡以維護自身的利益，使自身利益的損失降到最低。那么，如何凍結自己的銀行卡呢？

一、短期凍結

1.用電話銀行口頭掛失，掛失一次生效5天，5天后自動解掛，可以反復操作；

2.可以在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次，卡即可被凍結；基本是在24小時后自動解凍，或者拿身份證去銀行網點柜臺解凍。

二、長期凍結

持身份證及銀行卡，到銀行柜臺進行注銷銀行卡操作。

銀行卡被凍結的原因：

1.在余額不足一百元的情況下長期不使用造成銀行卡的凍結。比如建行規定，銀行卡余額持續不足100元的情況下，三年后凍結，凍結后一年內沒有解除凍結的，自凍結之日起一年后銀行卡被注銷，也就是永遠無法使用了。

2.在ATM機或電話銀行連續三次輸入密碼錯誤，這樣也會導致銀行卡凍結。

3.銀行卡丟失后需要掛失，掛失后銀行卡就是處于不能使用的凍結狀態。

4.別人惡意操作，比如在知道你的銀行卡、身份證號碼等信息的情況下，打銀行電話冒充是銀行卡主人并要求掛失等。這樣也會被凍結。

銀行卡是否可以被凍結？

被法院凍結的銀行帳戶，在法定的時間內，經法院通知，被執行人拒不主動執行的，法院可以將凍結的賬戶上的錢劃走，然后轉給申請執行人。

如果是網絡凍結的話，在15日異議期內是不能劃撥的。

最好你在凍結15日以后，多跟法官溝通和聯系。正常情況下一個月左右就會劃扣（異地、定期存單等除外），案款發放通過審批一般需要7到20日不等。

按照法律文件，銀行卡的凍結周期最長是6個月，但是如果凍結到期了，相關部門還是可以繼續申請進行第2次凍結，甚至是第3次凍結，直到案件問題解決。

從實際情況來看，不同情況卡凍結時間是不一樣的，第一、申請財產保全情況下銀行卡凍結時間：如果大家跟別人發生債務糾紛，別人有可能向法院申請進行財產保全，這時候法院有可能做出凍結財產的決定，

這種情況下銀行卡最長被凍結6個月，但如果凍結到期之后，問題仍然沒有得到解決，對方仍然可以向法院申請繼續凍結，但是第2次凍結的期限不能超過第1次凍結的1/2，也就是3個月，以此內推，累計凍結期限不能超過一年時間。

第二、沒有履行法院判決書，被強制執行。在被采取強制措施之后，被執行人的銀行卡就會被凍結，至于被凍結之后什么時候會解凍，這要分不同的情形。

拓展資料：

銀行卡是指經批準由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個"無支票、無現金社會"的夢想成為現實。

分類方法

一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以

按信息載體不同分為磁條卡和芯片卡;

按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡;

按發行對象不同分為個人卡和單位卡;

按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。

借記卡

借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途(是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途)使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。

借記卡〔debit card〕可以在網絡或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼(PIN)。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡;按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。

信用卡

信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。

貸記卡

貸記卡(Credit card)，常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，后還款的信用卡。它具有的特點:先消費后還款，享有免息繳款期(最長可達56天)，并設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。

商橋新外貿｜外貿收款人民幣賬戶凍結解決流程

外貿客戶要求付款到個人銀行賬戶 是經常現象，這些客戶通常來自受制裁國家如伊朗、敘利亞等，或嚴格外匯管制的國家如埃及等，還有一些亞非拉不發達國家。

如果是 西聯、貝寶 等從國外直接付款過來的，通常只要提供相關資料即可入賬。

如果是 其他渠道 ，尤其是國內的 買粉絲轉賬、支付寶轉賬、銀行轉賬等 ，外貿人的個人銀行賬戶很可能被凍結。而且最麻煩的是異地凍結。

凍結的原因 一般跟資金來源涉嫌詐騙、洗黑錢、地下錢莊等，外貿人作為收款方，很無辜。客戶作為付款方其實也很無辜。

為了幫助大家盡量減少賬戶凍結帶來的負面結果，商橋新外貿希望大家在個人賬戶凍結以后不要慌，不要貿貿然就奔赴異地。

以下是可能的 解決方案 供參考：

1，準備資料。

包括：

1）外銷合同或形式發票。如果已經發貨，對應的發貨單據也可以準備好。

2）與客戶的交流記錄（郵件或聊天記錄等）。涉及付款方式或者這單交易的。

3）收款人與公司的關系證明。該證明應收款人與公司關系、這單交易的合同號、金額、收款人賬號信息。

4）以往客戶的打款記錄。如果有就提供一份，同樣收款路徑沒出問題的，記住不要多，上一單即可，或挑金額接近的。

2，立即到銀行，了解凍結的信息。

當地無法解決的話，通常會告訴你申請凍結的源頭。

3，114查詢申請凍結方的聯系方式。

電話打過去聯系，說明情況，問如何解決。

4，網絡查詢。

如果查詢不到申請凍結方的電話，或者無法聯系到經辦人，網絡查詢對方的微博或者門戶網站（通常都有），在買粉絲或者申訴欄索要聯系方式。

5，公安部網站留言。

這已經不是個別情況，相關部門辦案“用力過度”，需要引起上面重視。

6，耐心等待。

綜合各地網友的情況，一般等待期從幾天到一年半載不等。如果金額過大，或者申請凍結方告訴你事情很大，這時候可以考慮買粉絲律師。

7，重要！！！

立即聯系客戶，告知收款異常，提醒客戶付款渠道有問題。扣住發貨同時要求客戶重新付款。

鑒于類似的案例越來越多，商橋新外貿建議盡可能 走正規收匯渠道（公司外匯賬戶） 。

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