02 貿易當中的詐騙案例(貿易詐騙案例評析)

競爭也十分激烈，這樣會有部分經紀人對信用不好的租船人，雖其自己亦對租船人的信用有懷疑但仍向船東推薦為第一流的租船人。但也有時候是由于經紀人的業務水平不高而造成推薦失誤的。(3)行騙的租家十分狡猾，他們往往和原船東或別人先做一、二票貨的生意來獲得好的信譽，為自己創造好的佐證，然后就進行一次數量和金額都較大的租船詐騙，得手后就逃之夭夭，或者干脆立即用另一個新的公司名字登記，這家新的公司與其它信譽昭著的公司一樣完全沒有投訴的記錄，于是船東又容易上當了。

對這類詐騙的的防范措施是船東加強對租船人資信的調查，具體可到船東會BIMCO (Baltic

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買粉絲nference)查看租家過去有無被投訴的記錄，到銀行了好租家近期的財務狀況，如果情況不妙應斷然拒絕租讓，另外還應盡可能不與來歷不明的租家進行業務交易以免被經常換名稱的紙面公司所坑害。值得一提的正在船東受片騙上當已成定局的時候，船東還應盡可能地保持理智，切不可采取通過要挾貨主以轉嫁損失的做法，要不然將受到貨主的起訴，而遭受新的敗訴的名利雙重損失，正確的做法應是吸取教訓完成航運。

提單未到，騙取開證行提貨擔保的詐騙

在國際貿易中銀行出具提貨擔保給客戶提貨是常有的事，尤其是在近洋貿易中更為常見，因為貨物常常先于提單抵達目的地。銀行通常要保證對船公司賠償因沒有提單而提貨所產生的一切損失及費用。在客戶信用不好時就可能發生冒領貨物的情況，那么出擔保的銀行成可能遭受很大的損失。以下案例成是很好的一個佐證。

1990年，香港某銀行根據其客戶克尼有限公司的指示開立一張金額為20000美元的信用證。貨物是從日本海運到香港的一批手表，允許分運。由于日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據到開證行之前，申請人要求開證行出具提取這第一批貨物的提貨擔保，并附上相應的金額為10000美元的賠款保證，申請人在開證行有30000美元的信用額度，所以該行經辦合簽了一張給船公司的提貨擔保，允許申請人捉貨。一星期后，第一批貨物的單據尚未收到，申請人又要求出具提取價值為10000美元的第二批貨物的提貨擔保。由于近洋貿易中，郵寄單據往往需要一星期以后才能到達開證行，再則申情人的信用額度也未突破，因此開證行開出了第二個提貨擔保。幾天后，開證行獲悉它的客戶尼克有限公司倒閉了，它的董事們都不知去向。之后開證行成收到了第二批單據，但金額是20000美金，且然信用證下只能有這一批貨物，根本沒有第二批。一個月以后，憑開證行擔保而提走二批貨物的船公司，聲稱開證行侵占了價值為20000美元的寶石手表的第二批貨物。原來該客戶少報了第一批貨物的金額，再冒領了不是它的第二批貨貨物。

這一類圍繞提騙取擔保的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于，(1)在未收到單據而出具提貨擔保時，銀行不可能象在收到單據后出擔保那樣知道貨物的詳細情況，諸如貨物的件數、嘜頭以及提單的編號等重要內容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的只是大概的貨價和籠統的貨名。(2)行騙的進口商有一定金額的賠償擔保或信托收據，這樣就容易給出具擔保的開證行造成一個所借單據金額未突破賠償擔保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙弊船方，從而提走別人的貨物。

防范這類詐騙有效措施有：(1)開證行在開證時就在信用證中明確規定貨物的嘜頭，在提貨擔保上打出貨物嘜頭，并應加信用證號碼。這樣開證申請人就只能提取信用證中所規定的貨物，出擔保的開證行成不會有很大的風險了。(2)開證行還可以通過議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以進免受騙。(8)開證行還可以要求進口商在他的賠償擔保或信托收據中說明承擔無限責任，而不是象上述案例中只有一萬美元;并且還可要求他提供擔保抵押品，或由信譽良好的第三人提供無限責任擔保。

教你怎樣防范國際貿易中金融詐騙

近年來，在國際貿易中，犯罪分子通過互聯網竊取客戶信息，跟蹤客戶貿易交易進展，冒充賣方誘騙買方將款項匯到指定賬戶，騙取資金。由于涉及跨境、時差以及外資銀行對儲戶的信息和資產的保護更為嚴格等原因，被騙錢財往往難以追回，給客戶造成極大的經濟損失。筆者認為，防范此類詐騙應從以下幾方面著手。

一是加強銀行從業人員國際貿易知識的培訓。 重點采取案例分析的方法，全面了解常見詐騙方式的過程和特點，制定針對性應對預案。日常工作中，對第一次與境外企業發生資金往來的客戶，操作人員應加強客戶單據的審核，對有疑點的單據要及時與客戶溝通，確保信息無誤。

二是提高客戶自身應對詐騙風險的能力。 銀行操作人員應有意識地對客戶進行風險意識教育，提升客戶應對詐騙的警覺度和處置能力。如客戶臨時變更賬號，需在使用電子郵件的同時使用電話、傳真等其他方式反復確認。此外，貿易雙方盡可能采用預付定金、信用證等方式，如果采用匯款方式，盡量選擇預付定金方式。

三是建立境外企業信用系統數據庫。 政府、部門和企業要加強聯動，全面收集境外企業基本情況和信用狀況，建立境外企業信用等級系統數據庫，結合境外企業業務往來情況，將發生過違約、交易糾紛的境外企業列入黑名單。對于有疑問的境外企業，可以在系統數據庫中進行查詢，從而為客戶的資金安全增加一份保障。

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