01 海外加密貨幣投資騙局(加密貨幣騙局激增12倍，為何總有人屢屢上當？)

加密貨幣是不是騙局

交易合法，交易所不合法

首先要理清的一點，ICO在國內是不合法的，數字貨幣交易所也是不可以的。關于數字貨幣交易卻沒有明令禁止，但也同樣做出了相關的風險提示并申明，數字貨幣交易是不具備相關法律效益的。

但是在國外，有部分國家是支持加密貨幣交易的，相關的法律法規也在逐漸完善。也就是說加密貨幣交易，按照世界宏觀來講，它在部分國家是合法的，但大部分國家都持觀望態度。即不合法，也不違法，同樣也不受法律保護。一旦上當被騙，國家或機構是不糊幫助你追回的。

合法不合法不好說

但是騙子，圈錢是肯定的

自從有了比特幣，現在的數字貨幣都拿比特幣說事

本人親身經歷，親戚，不知道在哪里讓人忽悠投資，買了個什么K代幣。

過年的時候就說要升值，說將來要漲到14萬美刀一枚。現在讓套住了。想拿也拿不出來

近期說，要去深圳開萬人大會，又要去珠港澳免費 旅游 。

讓人忽悠住了，投了十多萬。我還弄了一萬多肯定是回不來了

現在每天就是給他們畫大餅，今天說漲多少，明天漲多少

比特幣現在都不好說怎么樣

說不定哪天就崩盤了

咱們老百姓辛幸苦苦掙點血汗錢，還是老老實實存銀行最好

千萬不要聽人忽悠，投資這，投資哪

收益多高，都是騙人的

存銀行最保險了

哈嘍大家好，我是滴神；滴福記(DFG，Digital Finance Group)致力于為大家普及區塊鏈相關知識，傳遞最新的區塊鏈行業資訊，分享有關區塊鏈的趣聞。歡迎大家關注。

加密貨幣交易完全合法嗎？

加密貨幣交易分幾種情況，個別情況只能說不違法，僅在少數區域算是合法。

在國內，如果是在平臺上交易加密貨幣，這是違法的。因為國家有規定不許交易平臺提供加密貨幣買賣服務。在平臺上參與買賣的人其實也是違法的。

但是，由于國家也有規定比特幣是合法的虛擬資產，所以個人持有和交換、交易、贈送是合法的。可以兩個人私下交易，但是不能搭建平臺交易。提供平臺服務的都是違法。

在國外，在某些缺乏監管的地區交易加密貨幣，只能說不合法，因為當地法律沒有規定。只要交易中的行為不觸犯當地法律就可以。例如印度。

而也有部分國家是承認加密貨幣交易的合法地位的，在這些國家買賣加密貨幣受當地法律保護，例如日本。

2018年絕大多數與犯罪有關的加密貨幣最終都是通過基本的在線兌換服務進行洗錢。 Chainalysis的區塊鏈研究人員計算出，去年總額超過10億美元與犯罪有關的加密貨幣中，約有64%是通過簡單地將其存入數字資產交易所并進行交易而被洗成干凈和合法的資金。

洗錢者使用其他點對點（P2P）兌換服務，進一步清理其非法處理資金的的12%。這意味著去年超過四分之三的“非法”加密貨幣在某種程度上通過了在線兌換服務進行處理。Chainalysis表示，大多數非法資金實際上通過交易所兌換或點對點交易兌換，其余資金通過混合服務、比特幣ATM和賭博網站等其他轉換服務進行兌換。

這些數字基金中的大部分是通過黑客攻擊加密貨幣交易所直接盜取。研究人員指出，價值3600萬美元的以太坊也在2018年被盜，通常是通過網絡釣魚、龐氏騙局或退出詐騙進行盜取。

報告表示，之前有關傳統貨幣的洗錢罪案調查，分析師可以通過洗錢案件被成功起訴后，回推整個過程，對已檢測到的總活動量進行假設來估算洗錢活動。但加密貨幣通常具有透明和完整的交易數據，這為跟蹤和估計提供了新的途徑。

和傳統貨幣一樣，加密貨幣的洗錢有三個不同的階段：放置、分層和整合。因此，一個成功的洗錢計劃包括將犯罪資金“投放”到金融系統中，將其四處轉移或“分層”以避免被發現，然后將這些資金“整合”到實體經濟中，通常通過企業進行，使其看起來像合法利潤。

投資還是找正規的平臺哈，就算虧也虧個明白。國內證券市場和期貨市場都是合法的投資場所，其他的不要選擇。最近幾年比特幣延伸出來的很多雜七雜八的各類幣，都是以前現貨黃金白銀或者炒郵票的那批轉型的坑，騙你沒商量，遠離這類推銷。

加密貨幣交易平臺是否合法，主要是看該加密貨幣交易平臺是否正規，因為目前市面上有部分加密貨幣交易平臺是不法分子為了圈錢還創建的，這樣的交易平臺最后都是會跑路的，最為重要的是因涉及圈錢洗黑錢等不法行為，所以該加密貨幣交易平臺是不合法，當然還是有很多加密貨幣交易平臺是合法的。

“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬

“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬

“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。不要輕信所謂的好機會，對于能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬。

“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬1

在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣并上線去中心化交易所。

凌風表示，“在推特、貼吧等平臺上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那么這些基本可判斷為騙局；如果有人發邀請碼，則基本可判定為傳銷。”

根據知帆科技發布的《2021年區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假“智能合約”模式、智能合約模式、礦機租賃模式、云礦機模式、量化機器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。

以當下火熱的“元宇宙”為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣并上線去中心化交易所。

業內人士分析稱，作為新型網絡傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強，但騙術萬變不離其宗，不外乎三大典型特征：一是入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源于其所發展的下線成員交納的費用；三是復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。

針對前述這些情況，相關部門也在加大監管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監會此前也發布了關于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風險提示。

記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協委員也表達了加強元宇宙相關產業監管的觀點。全國政協委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業協會名譽會長談劍鋒表示，目前，以區塊鏈技術為基礎的NFT虛擬藝術品（如卡通人像、電子油畫）等在“元宇宙”大行其道，而監管卻較難落實，可能形成新的洗錢通道。

“數字經濟要深化發展，必須要和實體經濟融合發展，但同時要謹防資本利用國家發展規劃和熱點概念，制造新的虛擬經濟泡沫，防止個別人鉆政策紅利‘空子’、割投資者‘韭菜’。”談劍鋒說。

中國人民大學副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網絡詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態，一是新技術、新要素或者新的應用產生，大家普遍不理解；二是投機心理，未經了解就去投機、想去賺一筆快錢。

為此，王鵬提出以下建議以便防范以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網絡詐騙，一是相關政府監管部門要加強打擊力度，及時發現相關的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉化成了大的社會性問題才去處置；

二是行業協會等相關專業化機構要針對元宇宙、NFT等新技術出臺相關的行業守則，加強對大眾的教育；三是大眾媒體要加強相關的宣傳，一方面是對技術應用本身加強宣傳，去掉技術的神秘感，另一方面是讓大家提高風險意識。

“最后，我覺得從自身角度出發，一是要加強對于技術的學習，不要人云亦云，風險和收益是成正比的，收益越高風險越高；二是不要輕信所謂的好機會，對于能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，要從長遠出發考慮問題。”王鵬說。

“虛擬幣”騙局曝光，有人被騙百萬2

近來，菲律賓國內有超過15萬年輕人沉迷于玩一款寵物養成游戲賺錢。其原理是玩家通過飼養一個小精靈獲得電子卡牌。這種卡牌其實是一種虛擬貨幣，玩家可在專門的網絡加密交易平臺自由交易，從而換取現實中的貨幣。

這些年輕人靠“挖礦”得到虛擬貨幣，每月能獲得幾百美元不等的收入。這本質上就是包著游戲外衣的區塊鏈代幣游戲，然而在人均月收入約200美元的菲律賓，玩游戲還能獲得一筆不菲的收入，對于年輕人來說無疑有著巨大的吸引力。

然而要看到，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。比如今年年初風靡一時的“火星志愿者”區塊鏈游戲，雖然蹭上了元宇宙和馬斯克，宣傳“邊玩邊賺”、收益高達萬倍，但是需要先花600多元購入虛擬幣，最終游戲宣傳的高收益因幣值崩潰化為泡影。

針對此類行為，今年2月18日中國銀保監會發布的《關于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風險提示》中就提到，一些不法分子蹭熱點，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游戲”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。從本質上來說，打著玩游戲的旗號獲得的虛擬代幣到底能換多少錢，是基于極不穩定的市場交易價值，一旦崩潰，最后就會淪為一場泡沫游戲。

因此，中國一直注重對比特幣等的監管，去年5月，國務院金融穩定發展委員會召開會議，要求堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為。從純技術的角度看，專業礦機在區塊鏈“挖礦”效率上遠勝過一般玩游戲的機器。中國一度占據全球“礦場”算力60%以上，許多“礦工”在中國尋找小水電等能源便宜的地方布設了海量礦機。

然而，中國即使能通過挖比特幣等各類幣種獲取一些海外收益，仍然堅決關停了各地的礦場，算力占全球比例迅速降到5%以下。這是正確的決策，因為浪費巨量的能源只是用來生產賭場的籌碼，對中國整體而言沒有益處，許多人發現之前顯卡的價格大漲，就是與大量顯卡被用于挖礦有關。如果引發年輕人參與區塊鏈貨幣炒作，后果則會更加糟糕。

但是像中國如此堅決監管并關停各類區塊鏈貨幣炒作的國家在全球范圍內并不多。韓國青年因生活壓力巨大，紛紛參與數字貨幣游戲，指望一夜暴富。2017年冬天，全球最大宗的比特幣交易有三分之二發生在韓國。

毫無疑問，數字技術的發展是新世紀以來全球經濟的亮點，但是對“e時代”的年輕人來說不見得全是好事。全球大多數國家的年輕人生長于數字技術飛速發展的時代，受各種暴富神話的影響，他們對財富的認知也在發生變化。上一代人在工廠流水線上辛苦工作積累財富的方式在年輕人心中“大勢已去”，沒有吸引力了。

其實對于菲律賓等勞動力眾多、缺少就業機會的國家，即使是收入一般的工廠流水線工作，對年輕人來說也是不錯的發展起點，而且工廠還能解決大量就業，當地政府非常歡迎。然而，電子文化先于工業文化侵襲了這些國家，只需要低檔的電腦和手機就足以讓整個國家的年輕人沉迷其中。

因此，有的國家意識到這個

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