01 海外大額資金進入國內騙局(施正榮的尚德內幕)

大額托管款十年項目騙局是真的嗎

真的

作為經紀商經營業務模式的一種，外匯托管本身是沒有問題的，最高人民法院頒布《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，第二條規定：“不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后返租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的，將被以非法吸收公眾存款罪定罪處罰

希臘移民希臘移民騙局大揭秘這些都是真的嗎

近年來，希臘購房移民項目在國內大肆宣傳，在國內堪稱火爆的投資項目，加上最近希臘房產受巴菲特投資的利好消息助推，更是讓很多投資者趨之若鶩，也讓很多不靠譜的移民中介想要從中分一杯羹，造成了行業亂象。

“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”，想要投資希臘房產，不要盲目跟風，更重要的是在投資之前，要認清希臘移民項目的一些坑。

價格虛高，被忽悠

希臘經歷債務危機之后，房價處于比較低的價格水平，和國內動輒幾百萬上千萬的買房金額來看，25萬歐元，換算成人民幣100多萬的價格就能在希臘購買一套房產，簡直就是“白菜價”。

但是由于在希臘當地存在信息差，中介加價買房的情況比比皆是，會被中介忽悠以高于市場價的價格成交希臘當地的房產，另外中介會不斷鼓吹25萬歐元即可購房移民，讓客戶產生錯覺，認為只需要25萬歐元就可以包括房屋買賣的所有項目，實際上的情況是，25萬歐元只是購買房產的凈值，如果再加上服務費和其他費用，就遠不止25萬歐元，因此在投資過程中要充分了解清楚其中的各種費用，做到價格透明化，才能避免被坑。

低價誘惑，一房多賣

在大家都蜂擁而至的希臘房產市場上，投資者要警惕過低的價格房產，因為趨利性使得很多不專業的中介進入，希臘當地政府的寬松監管和缺乏相關部門隊樓市的監控和把關，這些不專業的中介可以隨意獲得當地房產，利用低價策略吸引投資者，甚至存在一房多賣的現象。

曾經有一個投資希臘房產的客戶，被不靠譜的中介忽悠購買了雅典的一個商鋪，希望是通過商鋪購置獲得希臘身份，可以有助于孩子的教育。但是當他拿到商鋪地契的時候，就發現自己和其余4個買家都在同一張地契上，未來就算要賣掉商鋪，都需要其余四人的同意。遇上這樣的糟心事，就是落入了低房價陷阱。

移民項目被擱置，中介推脫責任

2019年1818黃金眼節目就曾曝光了兩則希臘移民買房追討的事件，一則是杭州的徐先生，交付了四百七十多萬元在希臘買房，通過中介機構去了希臘，購買了一套87平的房子。

付清全款后，房子并未按規定時間過戶，之后徐先生去跟希臘當地的房產公司進行協商，對方退還了三百八十七萬多房款，還剩余將近八十五萬沒有退還，但是希臘當地的公司聲稱，這八十五萬作為傭金轉到了國內的中介公司賬戶上。

但是中介公司堅稱與徐先生之間沒有任何法律協議，只是簽署了中介服務合同，買房這件事與他們沒有關系。

躲避外匯管制

幾年前，希臘房產市場曾開放pos機刷卡買房，某房產公司看到了政策漏洞，為了讓中國的投資者更加便利地購買希臘房產，該公司從希臘國家銀行和歐洲銀行申請了具備漫游功能的POS終端，并把終端放在了北京，讓中國投資者不去希臘也能刷上卡買上房。這種瘋狂的行為引起了希臘央行的懷疑，因為這種行為意識涉嫌違反簽發黃金簽證的法律，二是涉嫌違反中國的資本管制規定。最終，希臘央行徹底叫停了刷POS機支付房款。

阿杜在這里提醒大家，購房移民有風險，尋找中介需謹慎。移民海外都是涉及大額資產，而且時間跨度較長，當市場魚龍混雜的時候，不靠譜的中介往往容易出現問題，所以需要睜大眼睛選擇靠譜負責的機構進行移民申請。

施正榮的尚德內幕

裁員、減產、GSF反擔保騙局、尚德電力股價跌至1美元面對退市壓力、辭去CEO……2012年，對于曾經的光伏巨頭—尚德電力董事長施正榮來說四面楚歌；2013年，恐怕也將是尚德最關鍵的“危急存亡之秋也”。80%以上的負債率，以及即將于3月到期的5.75億美元的可轉債，是尚德必須直面的難關。

此前，關于無錫市政府與施正榮博弈的討論甚囂塵上。其中被議論最多的說法是—無錫市政府將出手對尚德進行援助，代價是施正榮以全部個人資產做無限責任擔保，但這一方案未能獲得施正榮的支持。

接近無錫尚德的知情人士稱，施正榮和無錫市政府在暗戰中似乎已經達到了一個平衡—自施正榮在2012年8月卸任尚德電力CEO之后，無錫國聯集團可能將以財務投資者的身份接盤無錫尚德，以解尚德電力5.75億美元可轉債到期的燃眉之急。無錫尚德是上市公司尚德電力的子公司，也是其最為核心的資產和主要經營實體。

“現在國聯集團已經組成工作服務小組進入尚德辦公，各大銀行債權人也進駐尚德以尋找更好的拯救尚德方案。”上述知情人士稱。

此項方案雖未塵埃落定，但若最后接盤的真是國聯集團，那么對尚德來說可謂一個輪回。早在2001年1月無錫尚德成立之時，無錫國聯集團的子公司無錫國聯信托投資公司就曾聯手江蘇小天鵝集團、無錫高新技術投資公司、無錫水星集團、無錫市創業投資公司、無錫山禾集團等諸多國企共同出資600萬美元入股無錫尚德，持有無錫尚德75%的股份；而施正榮則以40萬美元現金和160萬美元的技術入股，持有無錫尚德25%的股份。2005年，為了便于海外上市，施正榮通過一系列財技引進過橋貸款和海外投資機構（如高盛、龍科投資、法國Natexis等）對無錫尚德的國有股權進行收購，無錫國聯集團也在此時與其他國有股權一起退出。

在這一個輪回中，大眾眼前這位靠陽光發財的施正榮，從“新能源教父”、“中國首富”的榮譽中走下神壇；但與此同時，公眾目光之外、處在隱蔽處的施正榮，其實已經搭建了屬于自己的私人商業王國。在這個私人王國中，施正榮的妻子、朋友、老鄉各守一隅，只有越過他們，才能瞥見施正榮的隱形財富。 “施正榮完全可以再造一個尚德。”上述知情人士稱，“但是從另一個方向看，如果沒有施正榮自己這些私人企業，尚德現在的境況可能也不會這么慘淡。”在尚德電力上市之后的6年時間里，施將數十億美元的財產納入他的私人公司手中。

2006年12月30日，一家名為“亞洲硅業（青海）有限公司”（下稱“亞洲硅業”）的企業在青海省注冊成立。根據記者獲得的青海省商務廳文件顯示，這家公司由亞洲硅業有限公司「英屬維京群島，以下稱“亞洲硅業（BVI）”」和青海省新能源研究所有限公司共同成立，其中亞洲硅業（BVI）出資4750萬美元，持有95%的股份，青海省新能源研究所有限公司出資250萬美元，持有5%的股份。

這是一家從事多晶硅材料研發、生產和銷售的企業。看上去，這家企業與施正榮本人并無關聯，但日后證明從一開始這家企業就由施完全控制。

據知情人士透露，亞洲硅業首任董事長王體虎與施正榮相識于澳大利亞留學期間。尚德內部通訊錄顯示，2006年和2007年王體虎還同時擔任尚德的副總裁，主要負責硅材料和高效太陽電池開發研究。

其余董事會成員包括張宇鑫、沙俊濤、郭恩來和張治民。其中張宇鑫以及之后的董事長繼任者張維國都與施正榮本人過從甚密。

張宇鑫是亞洲硅業（BVI）的法人代表，曾任職于華夏證券投資銀行部、西南證券投資銀行部，后成立上海道杰投資有限公司任執行董事、總經理、上海道杰股權投資管理有限公司任執行董事；而在私人關系上，張宇鑫是施正榮妻子張唯的親屬。在尚德IPO之前，他曾是施正榮的主要財務顧問，并主導了尚德IPO之前施正榮從無錫市國有股權中接盤股份的資本運作。

成立僅3個月后，2007年3月15日，亞洲硅業董事會成員發生變更。沙俊濤和郭恩來離任董事，張維國和廖暉成為亞洲硅業董事會成員，并由張維國出任亞洲硅業董事會主席和法人代表—此時亞洲硅業的董事會成員包括：董事會主席張維國及董事張宇鑫、王體虎、廖暉和張治民。

張維國也是施氏家族的重要組成成員之一，曾任無錫市風險投資公司投資部經理。尚德電力的IPO招股說明書顯示，彼時張維國為尚德的第五大股東，持股33.3萬股。

施正榮真正以管理者的身份走到亞洲硅業的幕前源于2009年尚德對亞洲硅業的投資。

根據尚德電力年報，2009年1月，尚德電力從亞洲硅業一位“退出的股東”手中以810萬美元的價格購得12.5%股份。同年10月，尚德電力又將持股比例提升至20%—尚德電力為這20%的股權總計支付1750萬美元。從亞洲硅業相對簡單的股權結構可看出，這一“退出的股東”顯然來自亞洲硅業（BVI），之后證明亞洲硅業（BVI）的最終控制人其實是施正榮。

記者從BVI登記處獲得一份2006年注冊資料顯示，亞洲硅業（BVI）的首任董事其實為施正榮和他的妻子張唯。也就是說，從亞洲硅業創立時起，施就參與其中，但是在2009年以前卻一直隱藏在張宇鑫背后，從未對尚德的股東方、提供貸款的銀行等機構和資本市場上其他參與者進行披露。

直到尚德電力2009年開始投資亞洲硅業之后，施正榮得以退去亞洲硅業（BVI）掌舵人的幕后身份，以尚德電力董事會主席的公開身份走到臺前。

由于尚德的投資，2009年1月8日亞洲硅業的董事會成員進一步發生變化。通過這次董事會成員的變化則可對施正榮的布局略窺一二。

青海省工商行政管理局的公開資料顯示：2009年1月8日，張宇鑫和廖暉退出亞洲硅業董事會。新任董事會成員包括施正榮、陳秋鳴、王體虎、張維國和張治民。在這次人事更替之后，施正榮成為亞洲硅業的董事會主席和法人代表。

2009年5月18日，亞洲硅業通過董事會決議，由亞洲硅業（BVI）購得青海省新能源研究所有限公司手中所持有的5%股權，由此，亞洲硅業由亞洲硅業（BVI）和尚德共同持有。作為青海省新能源研究所有限公司方面代表的董事張治民因此退出董事會。

施正榮的另一位私交好友也在此次交易后正式出山—新晉董事成員陳秋鳴，曾任職于江蘇省國際信托投資公司，1991年后移居澳大利亞并在澳大利亞與施正榮相識。2008年，陳秋鳴受到施正榮的邀約回國，主要職責就是打理施正榮的私人財富。許多業內人士都將陳秋鳴看作在張宇鑫之后的新任財務顧問和投資軍師。

“僅僅憑借尚德12.5%的股權，施正榮卻得以成為亞洲硅業的董事會主席和法人代表，這可能嗎？這些都是施正榮布的局而已。” 一位前尚德電力員工說。而在進行這一系列運作之后，亞洲硅業的董事局完全由施正榮的“自己人”組成。 亞洲硅業自成立開始一直與尚德保持著親密的合作關系。

2007年1月，亞洲硅業成立不到一個月時間，就獲得了來自尚德一份大單：尚德與其簽訂了長達16年期限的15億美元無條件支付合約，用來購買高純度多晶硅材料；而根據亞洲硅業的官方網站顯示，直到2008年12月31日，亞洲硅業的第一爐多晶硅才正式出爐。

在此期間，雖然亞洲硅業并未對尚德供貨，但是尚德仍對這家上游供應商進行輸血。根據尚德年報，2008年尚德電力共向亞洲硅業提供了1000萬美元的無息貸款。而預付賬款方面，2007年到2008年間尚德電力共向亞洲硅業提供了6120萬美元預付賬款，但是這時亞洲硅業還未真正實現多晶硅生產，對尚德的供貨直到2009年上半年才開始進行。更為有趣的是，在2009年亞洲硅業開始供貨之后，亞洲硅業迅速成為尚德電力的三大主要供應商之一。

據上述知情人士透露，除了生意上的合作之外，尚德電力還從人力上對亞洲硅業進行幫助：“尚德方面的財務人員一直在幫助亞洲硅業路演，向銀行獲得貸款。”而憑借尚德的大額訂單，亞洲硅業先后獲得了來自銀行的貸款（至少包括一

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