01 海外大資金國內投資騙局(朋友天天拉我做外匯交易，但我覺得是騙人的，怎么辦？)

海外融資到國內投資需交保證金是騙局嗎

海外融資到國內投資需要交保證金是否是騙子，應當綜合判斷。

如果是線上，且對方是不知名小公司，極有可能是騙子。有沒有簽訂正式的合同文本，有的話方便產生糾紛時維權。具體保證金的約定，應當結合主合同的相關內容，進行判斷。

海外融資是指通過海外金融市場來籌集企業發展所需的流動資金、中長期資金。目的是進入資金成本更優惠的市場，擴大企業發展資金的可獲取性，降低資金成本。

國外基金會投國內項目幾千億是真的嗎？

基本都是假的，大家要擦亮眼睛看清楚，不要被騙了

朋友天天拉我做外匯交易，但我覺得是騙人的，怎么辦？

朋友天天拉你做外匯交易，你覺得是騙人的，直接拒絕就可以了呀。

正規的外匯平臺是不會要求或是誘導用戶拉人的，而是讓用戶自愿自主地在外匯平臺開戶交易。

目前通過網絡平臺提供參與外匯保證金交易均屬非法。

一、炒外匯為什么要拉人

1、因為拉人的發起人想要獲得一定的拉人傭金，當新的用戶加入時，發起人即可獲得平臺給予的傭金作為回報;

2、外匯交易平臺本身的機制要求用戶不斷地拉人，比如平臺以拉人為條件來讓用戶獲得更高的交易額度;

3、拉人可以讓小投資者利用杠桿用小額度資金博取更大的收益。

需要注意的是，正規的外匯平臺是不會要求或是誘導用戶拉人的，而是讓用戶自愿自主地在外匯平臺開戶交易。

二、炒外匯，專業術語叫作外匯保證金交易，一般是通過本幣與其他外幣之間兌換的比率(即匯率)的漲跌來進行價差套利。可以分為兩種，一種是利用保證金進行外匯交易，一種是在銀行實盤交易，前者在中國大陸內的絕大多數銀行都可以開通，所購買的是實際貨幣，盈利比較少;而保證金炒匯是指客戶向外匯的交易商支付一定金額的保證金后，通過杠桿原理來放大繳納的保證金倍數，從而利用小量資金獲取大量收益。

外匯交易平臺“跑路”卷走約300億元

“你盯著投資的收益，別人盯著你的本金。”投資者對這句話并不陌生，然而類似的案例卻在不斷重演。

近日，一個名為IGOFX的外匯交易平臺被媒體曝光，其打著“躺著賺美金”的口號，短短半年招收了40萬名會員，近期突然宣布崩盤，卷走約300億元人民幣。

記者通過業內人士了解到，監管層早在2008年已叫停外匯杠桿交易，國內投資者對外匯和杠桿交易不熟悉，打著“外匯投資”幌子的金融騙局屢現不止。此外，國內合規的外匯理財產品有多種類型可供選擇，但不同產品的風險和收益計算方式較為復雜，投資者需了解相應金融知識，并結合自身的實際需求進行選擇。

南方日報記者 唐子_

名為境外平臺實為龐氏騙局

IGOFX跑路起因于今年6月8日的英國大選，當天英鎊短線下跌400點，次日市場傳出IGOFX平臺投資者賬戶全線爆倉的消息。投資者發現，在該平臺上的“止損線”形同虛設，大量資金“被蒸發”。

據媒體報道，IGOFX新概念外匯平臺，中文名“一盛金融”，自稱來自新西蘭，持有含金量不高的“瓦努阿圖監管VFSC”牌照。IGOFX號稱其平臺操盤團隊擁有3年平均每個月收益率15%—40%的戰績。

早在今年1月，網絡上已有文章揭示該平臺的風險。在一篇標題為“掛羊頭賣狗肉（基于IGOFX之類外匯理財騙局揭秘）”的文章中，作者指出了IGOFX及類似平臺的風險，包括網站服務器不在中國境內、域名未在工信部注冊、國內沒有法人，在國內處于無監管狀態等。

此外，媒體曾多次報道這家公司為金融傳銷公司，它沒有正規且知名的監管牌照，在提供平臺的同時，大肆宣傳代客操盤。披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產品或服務，而是不斷發展會員和代理，依靠會員的資金投入盈利。

中國互聯網協會信用評價中心法律顧問趙占領指出，這種做法屬于非法集資，而“拉人頭”的方式還涉及到傳銷。趙占領表示，這種“拆東墻補西墻”“借新賬還舊賬”的模式是龐氏騙局一種，承諾還本付息，但收益并非來自炒外匯，而是以炒外匯的名義，拉攏其他的錢來支付投資收益，這樣下去資金鏈總有一天會斷裂。

打著“洋公司”的幌子，以“外匯理財”為名，行“集資傳銷”之實，再假借一波行情直接爆倉卷走投資者本金，IGOFX的“套路”十分清晰。趙占領表示，很多P2P網站也存在類似的龐氏騙局。

外匯杠桿交易2008年已被叫停

2008年6月12日，中國銀監會在其網站發布了《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構開辦外匯保證金交易有關問題的通知》，正式叫停外匯保證金交易。

銀監會指出，銀行業金融機構開辦外匯保證金交易業務的市場風險、操作風險、信息科技系統風險及客戶適合度評估不足風險日益突出，市場需要進一步規范。在相關管理辦法正式發布前，銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務。

一位外匯行業的從業人士向南方日報記者透露，海外背景的平臺在國內缺乏監管，這類外匯交易平臺基本上都不合規。

廣州贏韜投資買粉絲有限公司總裁陳國剛則表示，海外平臺的情況非常復雜。除了虛假交易的騙子公司外，一些注冊在美國、香港、英國等金融監管相對比較成熟的地區的平臺有一定的正規性，不一定是騙子公司，但同樣風險很高。由于國內禁止外匯保證金交易，外匯平臺需讓投資者將資金轉至海外進行交易，甚至連投資者教育都在海外進行，游走在監管的灰色地帶，這其中存在許多“貓膩”。

陳國剛直言，在海外平臺利用杠桿交易投資外匯的風險無異于賭博。“這類交易的本質是作為投機者和莊家對賭，大概率會虧損，市場波動比較大的時候莊家還可能破產或跑路。此外，交易的過程不透明，平臺還可能通過別的手段，如改動價格導致投資者爆倉。”

除了匯率市場價格波動的風險外，杠桿交易本身的風險也很高，在極端波動發生時，可能因價格跳空而出現“穿倉”的情況，令投資者虧損本金之余還會產生負債。

在網上認識了位外國人,聊了幾天說要投資給我打錢,是騙局嗎？

我剛剛遇到一個，主動加我買粉絲聊天，說自己是韓英混血兒，46歲在韓國南部MSF公作，即將退休，會有一比巨額退休金

父母早年食物中毒雙雙去世，自己在孤兒院長大，妻子是澳大利亞人，因為整天酗酒調情離婚，有一個女兒10歲在澳大利亞保育局，一開始說是朋友，后來說愛上我了，要來中國找我結婚做我丈夫

要我幫他的忙，讓我提供個人信息，提供后先讓我在他的賬戶給他的律師付款（付款成功），然后要把剩下的錢轉我的中國賬戶，讓我在他來到中國前幫他保管，告訴我這是他們組織給他的一次退休金，由于金額巨大讓我保密不能告訴任何人

但是在轉的過程中突然失敗，然后就收到對方銀行郵件，發給我說因為對方賬戶登錄異常，被國際貨幣基金組織設為暫停狀態，因為有未授權登錄

接著就讓我出1655美金解鎖賬戶，我說沒錢，對方就讓我借，我說借不到，讓她自己想想辦法，他說自己也沒有辦法，說自己重病，就一頓哭訴，然后說會恨我，反正就是變著法的讓我打錢到這個銀行解鎖賬戶

還好我留了個心眼，給他的那個銀行卡號是新辦的，里面就幾十塊錢

現在不理我了，說是我毀了他來中國生活的計劃，他感覺這輩子都見不到他的女兒了，然后說以后不會給我發信息了，我接不到他的信息，就意味著他自殺死了……好心倒成罪人了

怎樣識破投融資騙局

目前，中國的民營企業正在面臨著一個難得的發展機遇，但由于很多民營企業內部資金積累有限，所以其對外部資金的需求很大。而一些金融騙子正是利用了企業的急切心理，用一些鬼魅伎倆詐騙錢財。道人就經歷過一次以海外融資為名的騙局。

道人在此告誡各位融資心切的創業者、企業家，世界上沒有免費的午餐，要學會識破金融騙子的融資騙局，免得上當，輕者錢財損失，重者耽誤企業發展甚至導致企業破產。

融資

我們來看當時事情的經過：

某天，某公司的CEO給道人發買粉絲，說他到了北京，準備與一家外國投資機構簽署融資意向性協議。他表示對方已經原則上同意提供1000萬人民幣的貸款，利率參照銀行人民幣貸款利率差不多在6%。道人之前為這家公司在上一年一筆300萬元的股權融資提供過意見，知道公司發展得很快，但資金始終是瓶頸。收到這條信息后，我感到非常疑惑，這家公司還處于剛起步階段，而且這家公司的規模偏小，缺乏對這種大額債務的抵押保障，外國投資者憑什么貸款給他呢？

道人在仔細了解此事來龍去脈后，基本可以確定，這家公司很可能是被以幫助企業融資為名的騙子盯上了。所以，道人告誡這位老板，在簽訂意向書的時候不要同意支付任何以“誠意金”等為名目的款項。

原來，在這家要融資的公司老板到處找資金的時候，有一個所謂北京國際某某投資集團的廣州業務代表找到了他，聲稱可以通過國外資金幫助解決貸款。自己在要融資的時候聽到這樣的消息自然喜不自勝，這家要融資的公司給對方提供了一些基本資料。對方很快答復，表示經過初審，公司的項目符合投資方的要求，需要提供中英文的“商業計劃書”。對方又聲稱，為了符合國際標準，容易被美國投資方接受，他們可以收取費用幫助企業主編寫并翻譯“商業計劃書”。

這位老板覺得花這點錢寫個計劃書相對于融到的資金來說不算什么，就同意了。這家公司在提交了“商業計劃書”之后不久，所謂的投資公司就通知這位老板來北京洽談并簽訂協議，并且表示投資方已經同意按照人民幣貸款利率，向這位老板的公司投資2000萬元，一經實地考察后就可以發放貸款。不過，在準備簽協議的時候，投資公司提出要這位老板支付10萬元“誠意金”及實地考察差旅費用。因為在他們見面前這位老板找過我，聽過我的建議，這位老板拒絕了這個條件，但答應以實報實銷負擔對方的實地考察的各項費用。最終協議沒有簽成，但雙方答應保持聯系。之后又過了不久，有新聞報道同類投資公司通過幫助企業融資的名義騙取錢財的內幕，這家公司的人就都一夜之間消失了。幸好，在這場融資騙局中，這位老板沒有上當受騙。

怎么識破融資騙局？

正規的融資機構都是專業化運作，非常理性。在沒有親自對融資方進行盡職調查的情況下，不可能作出決定。另外，正式的投資機構不可能收取什么“誠意金”，在簽協議之前，雙方都是平等的。哪一方都沒有理由預收費用。

目前，有很多的融資機構巧立名義收取各種費用，希望各位企業主擦亮眼睛，不要因為著急融資就輕信這些人。最后，鴻蒙創業圈祝愿各位企業主都能夠得到很好地發展，企業業績蒸蒸日上！

投資爛尾樓的中國人，淚灑柬埔寨西港，海外置業有何風險？

實在是太痛心了！有很多在國外投資爛尾樓的中國人淚灑柬埔寨西港。根據網上的相關報道，受國內外疫情的影響以及柬埔寨西港的本地政策，許多在柬埔寨投資樓房的人，有的因為房子所在的地區地租到期導致房子被收回，也有的因為房子長期賣不出去變成爛尾樓，這些情況的發生讓這些在海外投資的中國人虧了很多的錢。可以說在海外置業也是具有比較高的風險性的，比如說投資的產品出現貶值，甚至售賣不出去的這種情況。這種風險性不僅來自于企業自身，同時還會受到國內外環境的影響。

根據網上的相關報道，小編了解到有很多在柬埔寨西港進行投資的中國人，都因為投資不當而造成了自身虧損非常多的資金的情況。這種情況的發生對于這些投資人來說，無疑是一種巨大的損失，甚至有一些投資人因為無法承受資金方面帶來的巨大壓力而選擇自殺。由于柬埔寨西港被當地政府查到經營博彩業受到了一定的政

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