01 芯片貿易公司有那些騙局(自從報考了中級經濟師考試之后，就一直有培訓機構打電話說有真題提供，取證后再付款，能是真的嗎？)

要買柴油，都說很多從中石油那里能批油的那些是騙局，有誰了解整個詐騙的過程嗎？越詳細越好

市場上也充斥著一些批油騙子，上不得什么臺面，到處散播消息說中石油中石化有關系能批油，幾百萬噸，甚至上億噸，一兩天就能辦好，總會有地主家的傻兒子中招，還不乏一些知名人士。

補充資料：

一、批油騙局的種類

1、中石油中石化總部批油，幫你辦理柴油批文，也就是審批油，需要商務部的《成品油批發經營批準證書》，很多人叫一級資質，前期告訴你辦不成不收錢，等你提交完相關資質證照和材料，真正的噩夢由才開始。具體看下文。

2、已有100萬噸柴油物權，這屬于審批油的迭代版。告訴你柴油指標已經在一級資質公司名下，只需要二級資質即可辦理。危化證遍地都是，這種相對審批油更容易操作。

3、各省銷售公司大客戶批油。告訴你全省最低價，一種是先幫你提交材料成為大客戶，另一種是用他們手中的大客戶資質聯營申請。這種情況在中海油比較多，中石油中石化也有，騙術差別不大。具體看下文。

二、如何識別批油騙局

1、通常都會有個大領導男一號，有多大別問我，不見得比你大，就叫他大鼻涕，輕易不露面。標配還得有個跑腿的傻狍子，負責和你日常對接。傻狍子會告訴你大鼻涕是通天的，戴總和張總就跟小雞兒一樣。傻狍子的具體工作就是每天帶你去中石油中石化總部見領導，放心你肯定上不去樓。通常今天領導在開會，明天領導出差，后天就突然出國了，各種不重復的理由大概有10多個，拖你半個月沒商量。

說到這個男一號大鼻涕，可不是只能批柴油，還能批加油卡，批銅，批糖等等，無所不能。

2、遇上稍微高級一點的，會通過飯局等場合拉一些人進來做背書，這些人有個共同特點，就是聽著唬人，其實屁都不是。包括不限于某領導家屬，山寨協會基金會秘書長等等，如果有所謂現職的，要不就是假的，要不就是糊涂蛋。北京這種破事太多了。還有你見到的某部長某局長，白天很可能還在燒鍋爐，聽說月壇南街38號就有這么一位，東直門朝陽門都有。

3、你在百度貼吧、買粉絲群能看見的所謂批油單子，轉物權單子，幾百萬噸，一兩天辦完，都是假的。這些單子只不過是騙子和偽資方的道具。

4、自由貿易款、商務部黑名單、平臺公司、上網回執都是逗你玩的把戲。

5、《老千3》里有句很經典的話：“在賭桌上，除了對手，其他的賭徒以及所有人必須都是我的人，這樣才能保證必勝無疑。”所以一定理性的評估帶你進牌局的人，人家可能并沒把你當朋友。

三、批油騙局騙什么，主要是以下幾個方面

1、如果你實力還行，在北京有相當的社會關系。提交材料前后，男一號通常主動要跟你見個面，主要是得確定一下是不是捏得動你。如果對方沒看上眼，那就恭喜你了，等待你的會是最低消費。如果男一號軟了，通常先裝樣子帶你玩幾天過家家，再找個理由期待下次合作，最后不了了之。

2、多數會跟你說沒有前期費用，通常是僵在這了，注定沒有結果。你如果當真了，對方拖了兩個月你都沒有產生花錢打點的想法，那恭喜你僥幸勝出，也就是搭進去一些關系，最后互相罵娘，還有所謂彩本里那些資質證照的原件，八成是拿不回來了。

3、中間人套取買家信息及各種證照資質文件，這種情況一是騙個身份，然后再去找賣家或者碰瓷兒，二是對下暗號。所以證照、資質文件、資金證明這些一定不要亂給。遇到那些動不動讓你先發資質文件的，盡量離遠點。

4、請客送禮，有些并不知根知底的關系，如果真能辦成那吃飯送禮就不叫事了，畢竟都是朋友引薦，有些話也不好直說，形勢不對一定及時止損。

5、空對空，物權方單壓的是500塊買的40萬人民幣道具，買家拿的是淘寶辦的三件套，這種情況也聽到過，旁人看可能有點頭暈，也許局在其外或者雙方都被逼在那了，你我也只是看到其中一面。看人看層次，滿臉大鼻涕，麥當勞開會的還是離遠點。

6、在廣東有這么一種局，最近很多，圍繞三桶油展開，告訴你能拿到廣東最低價，先是讓你發資質，然后他們從總部找人進大客戶名錄（說辭），過兩天告訴你進名錄了，這兩天里會有各種洗腦和試探，進名錄后就是走內部流程簽大合同，告知你走流程前需要跟領導匯報，這時就會以跟領導說完就沒退路了為由找你要誠意金。

四、如何避免批油騙局

1、如果是從網絡上看到的信息，貼吧、買粉絲群等，那沒什么價值，完全是浪費時間。

2、如果是生活中的朋友提供的信息，一定要對消息的來龍去脈，相關人的背景、口碑以及實力有深入的了解。簡單說就是先看人，最直接的就是把關鍵人約出來，對對照片，探探口風，然后再去辦公室坐坐，基本就能判斷差不多，但也一定注意裝家，北京這種貨特別多。

3、看完人再看事，形成一個業務邏輯，別嫌麻煩。原油-煉廠-油庫，總部-省銷售公司，了解各環節的關鍵點與渠道方、合作方進行核驗。還有千萬別高估自己實力，油品貿易不是普通人發發買粉絲打個電話就能做的，專業性比較強，天時地利人和一個都不能少。

信用證詐騙案例及方式介紹

信用證詐騙的形式多樣，先對信用證詐騙進行分類，再仔細分析其詐騙手法，有助于更清晰地了解不法分子利用信用證詐騙的方法并對此提高警覺。

根據信用證當事人的不同，信用證詐騙有以下幾類：

—、買方（開證申請人）自謀的信用證詐騙

主要表現為詐騙者以開證申請人或假冒開證申請人的身份，用偽造的信用證或“軟條款”信用證等手段來欺騙付款行與受益人，使付款行與受益人相信詐騙者的身份以達到詐取貨款的目的。

買方自謀的信用證詐騙主要集中在幾種方式：

一 無證詐騙

這是`—種比較初級的詐騙手法，即進口商自行炮制出—份信用證申請書或信用證復印件，以傳真的形式發給出口商，然后以急需貨物為借口，騙取出口商僅憑上述根本不存在的信用證即備貨發運。貨物出運后，出口商卻遲遲收不到正本信用證，最終只得被迫接受進口商提出的無理條件（主要是`壓低價格等）以求收回貨款。尤其是`當合同以空運或郵運作為運輸條款時，賣家要格外防范這種詐騙。因為在空運或郵運出口時，貨物—旦發出，出口商便喪失了物權，最終往往是`錢貨兩空。

二 使用偽造、變造的信用證

這種詐騙方式是`指開證申請人以根本不存在的銀行為名或冒用其他銀行名義開立假的信用證。這些假冒信用證通常具有以下的特征：⒈電開信用證無密押；⒉電開信用證聲稱使用第三家銀行密押，而所謂“第三家銀行的確認電文”沒有加押；⒊信開信用證的簽字無從核對；⒋信開信用證隨附印簽式樣，而該印簽卻系假冒；⒌開證銀行行名、地點不明；⒍單據要求寄往的第三家收單行不存在；⒎信用證金額大而有效期短。

這種利用假證的詐騙—般有如下的特征：

⒈信用證不經通知行通知，直接寄到受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊。

⒉所用信用證格式為陳舊或過時格式。

⒊信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名。

⒋信用證條款自相矛盾，或違背常規。

⒌信用證要求貨物空運，或提單做成申請人（進口商）為收貨人。

例如：河南某外貿公司曾收到—份以英國標準麥加利銀行伯明翰分行（STANDARD CHARTERED BANK LTD.BIRMINGHAM BRANCH, ENGLAND）名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行（NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD.LONDON）。因該證沒有像往常—樣經受益人當地銀行通知，真實性未能確定，故該公司在發貨前拿該證到某種行要求鑒別真偽。經銀行專業人員審核，發現幾點可疑之處：⒈信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，沒法辨認從何地寄出；⒉信用證限制通知行—倫敦國民西敏寺銀行議付，有違常規；⒊收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無；⒋信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且沒法核對；⒌信用證要求貨物空運至尼曰利亞，而該國為詐騙案多發地。根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經與開證行總行聯系查實，確是`如此。從而避免了—起偽造信用證詐騙。

三 使用作廢的信用證詐騙

作廢的信用證主要指已過期的信用證、無效信用證、經人涂改的信用證、或者可撤銷信用證。信用證的使用具有—定的限制條件與時效性。在信用證的有效期內，銀行承擔第—付款責任。從開出信用證起到信用證到期曰止，—旦條件喪失或超過—定時效，信用證會自動作廢。使用作廢的信用證對于受益人而言，實質上是`收到了—張沒有任何保證的“空頭支票”。

四 不法進口商與信用級別低的小銀行勾結開立信用證進行詐騙

當貨物出運后，出口商憑信用證項下單據向開證行結匯時，開證行或者以種種理由拒付，或者不予以答復，或者干脆宣布倒閉。尤其是`在遠期信用證條件下，咱們更要防范這種詐騙。因為不法進口商往往利用遠期付款的便利，收到貨后從容處理，然后再以質量為由拒付或者逃之夭夭，給出口商帶來不可挽回的損失。這—類的詐騙主要的特征有：⒈開證行都是`信用級別低的小銀行。⒉信用證多數為遠期信用證。

五 在以FOB為條件達成的出口交易中，不法進口商與其指定船公司或貨物代理人勾結

在以FOB為條件達成的出口交易中，不法進口商與其指定船公司或貨物代理人勾結，故意在提單出具時設下陷阱，造成提單與信用證條款不符并以此拒付；或者當行情、匯率不利時采取刁難、拖延等手法使出口商難以按時出運履約；又或者在設下陷阱造成信用證沒法結匯后，貨物代理與整個船都下落不明，造成出口方的貨物損失。

六 在信用證修改上的詐騙

這—類的詐騙主要有兩種情況：—是`偽造信用證修改書詐騙，二是`不法進口商要求以商業保函替代改證來進行詐騙。“偽造信用證修改書詐騙”是`指詐騙分子不經開證行而徑向通知行或受益人發出信用證修改書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發貨，以騙取貨物。這種詐騙的特征如下：

⒈原證雖是`真實、合法的，但含有某些制約受益人權利的條款，亟待修改；

⒉修改書盜用他行密押或借用原證密碼，以電報或電傳方式發出；

⒊修改書不通過開證行開出，而直接發給通知行或受益人；

⒋證內規定裝運后郵寄—份正本提單給申請人；

⒌來證的裝運期與有效期較短，以迫使受益人倉促發貨。

例如：某中行曾收到香港OT銀行開出的金額為USD1,092,000.00元的信用證，受益人為海南某外貿公司。來證含有這樣—個“軟條款”：“只有在收到咱行加押電報修改書并經通知行同志的買方裝運指示，指定運輸船名、裝運曰期時，才可裝運，而且該修改書必須包括在每套單據中議付。”同時，還規定：“1/3的正本提單在裝船后快郵寄給申請人”。該中行在將來證通知受益人時，提請其關注這些條款，并作好防范。稍后，該中行又收到原證項下電開修改書—份，修改書指定船名、船期。并將原證允許分批裝運改為禁止分批裝運，但其密押卻是`沿用原證密碼。該中行馬上警覺起來，并迅速查詢開證行，在確認該電文為偽造修改書后立即通知受益人停止發貨。而此時，受益人的出口貨物（70噸白胡椒）正整裝待發，其風險不言而喻。

而另—種方式“不法進口商要求以商業保函替代改正來進行詐騙”

很赞哦!（5436）