01 美國公民海外資產需要申報嗎(美國移民對海外財產申報了解了嗎？)

美國移民對海外財產申報了解了嗎？

【 #美國移民# 導語】隨著中國經濟崛起，越來越多的人希望通過投資移民的方式移民美國。投資移民，即職業移民第五類優先(EB-5)，下面 就給大家在科普下移民如何應對美國海外財產申報，歡迎閱讀！

美國投資移民，即EB-5項目(EmploymentBasedFifthPreference)從1990年起就開始實行，目的是吸引海外投資移民者來美國投資并且創造就業機會。1993年，EB-5移民法規中特別增設了“區域中心實驗計劃”(RegionalCenterPilotProgram)，將移民投資額由100萬美元降至50萬美元，并將對每位投資人“應直接創造十個就業機會”的規定放寬，改為“直接或間接創造十個就業機會”。

目前，EB-5已經成為美國所有移民類別中，申請核準時間最短、資格條件限制最少的便捷通道之一。美國投資移民不論是與本國其他類型移民，還是與其他國家的投資移民相比，都具有很大的優勢。任何21歲以上、能夠證明投資資金的合法來源者，都可以向美國政府申請投資移民。

投資移民遞交初始申請時，有一個關鍵問題就是如何證明資金的合法來源。雖然投資移民的審查條件相對其他移民方式要低許多，但是移民局在審查材料時十分明確的規定：申請人一定要能夠資金是通過合法的渠道取得，不論是來自于自己的收入，還是通過贈與或繼承的方式，都要有相應的證據來支持。通常，需要的證據包括公司的報稅資料、審計報告、銀行賬戶記錄、申請人個人的報稅資料、個人收入證明，通過股票、投資、出售不動產等所得收入的證明。若是通過贈與或繼承取得資金，需提供贈與者聲明或遺囑，同時需要證明該資金的來源。

然而，目前美國稅務局出臺的非常嚴格的美國公民或綠卡持有者海外資產申報制度，卻在某些程度上使有意投資移民的人望而卻步。根據美國的稅法，無論是美國公民還是永久居民，都必須對自己在海外的資產進行申報。

投資人在申請綠卡的時候要證明投資資金的合法來源，無異于向美國政府披露自己在海外的財產，而對于在美國持有其他類型非移民簽證的投資人，更需要證明自己每年收入超過20萬美金(或與配偶一起超過30萬)，或者證明自己的總資產超過100萬美金。而這些證明文件的準備工作非常復雜，而且耗時耗力，為投資人帶來了很多的麻煩。

同時，在申報這些財產之后，有可能要根據美國的稅法向美國政府繳稅，等于增加了投資人的經濟負擔。尤其在投資人大多來自國外、不清楚美國法律的情況下，更容易造成混淆和恐慌，害怕在無意的情況下觸犯美國的法律，影響自己的綠卡申請。

移民美國在國內的房產資產股票需要向美國報稅嗎

你好，一：申請人獲批后，在登陸美國時申報個人名下財產，在中國擁有的現金和股票，需不需要報稅？

根據美國的稅務制度，有三種人是需要報稅的：第一種是公民，第二種是綠卡持有者，第三種是稅務居民。何謂稅務居民？例如今年投資者在美國本土居住時間超過31天，或者投資者在過去的3年的居住時間總和超過183天，就是稅務居民。由于計算方式復雜，上述天數并非自然的一天，如果簡化來說，就是建議投資者每次到美國，一年居住時間不超過120天，就可避免成為稅務居民。如果投資者沒有成為稅務居民，基本上不需報稅。如果投資者已經成為了綠卡持有者，但在美國本土沒有收入，那么投資者在全球所得是不需要申報的。

二：移民后，中國國內的房產如何向美國政府申報？在何種情況下要交稅？

根據目前美國法規規定，移民申請者在美國以外個人名下擁有的房產,不在要求申報的項目內。成為美國綠卡持有人后，其房產増值部分，在日后出售獲利并繳納中國物業増值利得稅后，若中國繳納的稅款仍低于美國資本利得稅15%,才可能有美國稅務的義務。如果投資者有房產且房產沒有出租，那基本上是不需要申報。此外，房產增值，增值部分是不需要申報。因為美國稅法認為投資者還沒有變成所得，等投資者把這部分賣掉的時候，就要納稅。建議投資者在申請移民之前，把所有名下的財產和房產做評估，方便以后報稅時可以證明房產來源。

三：誠實合理報稅，對享受退休養老、醫療等福利待遇有何影響？

誠實報稅是每個納稅人應盡的義務，這方面非常重要。以美國醫療為例，美國的醫療設備是全世界一流，美國的醫療保險較為昂貴，美國福利social security針對美國老人，每年給居民發放退休金并發放紅藍白卡，該卡方便居民就醫。如果居民沒有收入，該卡會將醫藥費全付。如果有收入，居民只付一部分。如果投資者沒有誠實報稅，是不能申請的。申請該卡要積滿40個積分。每一年一個人最多可以積4分，申報1300美金可以抵1分，所以每年申報7000美金，就可完成一年4個積分。連續報10年，就有資格申請該卡。

四：美國公民及綠卡持有者的海外資產都要申報，對于移民客戶而言，要不要全部申報？

目前，美國財政部有很多申報上的要求，為的是警醒海外美國納稅人不要以身試法不申報所應報的收入，美國國稅局需要對全球性所得征收稅金。考慮移民的家庭，現在就要做規劃，因為規劃與否，稅后的所余會有天壤之別。如果投資者不能如實申報，其罰款相當嚴重。在美國，偷稅逃稅是一項刑事罪。

五：高收入人群在申報收入時有哪些注意事項？有什么好建議？

通常美國的報稅季節是從1月到4月15日。依據中美稅務協議中的規定，中高等收入人群是不需重復繳納。但是如何申報、如何利用美國多方面政策合法地節稅、省稅、避稅、延稅及免稅，建議用熟悉中美實際稅務的美國認證會計師及稅務律師做全盤規劃。對于中高等收入人群來說，建議其收入分為兩部分報稅。如報稅的是薪水部分，省稅方式比較有限，額度也有限。投資者可以利用自住房子的貸款減稅，或者去做慈善，這些都是可以抵稅的。如果是公司收入部分，可以利用很多商業費用避稅。

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移民美國在中國的財產要向美國交稅嗎

移民美國在中國的財產，沒有申報的財產是不需要向美國交稅的，而申報后的財產，只要沒有增值，也是不需要交稅的。去的時候，可以不需要全上報財產。相關具體情況參考如下：

一、美國稅收基本政策

美國是有著完善稅收制度的發達國家，美國聯邦稅法規定，任何一個美國公民、合法居民、擁有社會安全保障卡號的暫住居民，都要申報納稅。根據美國國家稅務局發布的《海外賬戶納稅法案》實施細則，美國公民和綠卡持有者的海外資產超過5萬美元，都需要向美國稅務局申報，否則將會面臨高達1萬美元的罰款。若在國稅局通告后仍未繳納，罰款將升至5萬美元。

美國要求申報的海外資產，并不是總資產，而是特定的金融資產，比如直接投資所得、間接投資所得、經營所得、財產資本利得等，不動產則不在申報之列，中國籍的綠卡持有者不必擔心國內房產需向美國交稅的問題

二、履行繳稅義務

移民美國有一套非常嚴謹的流程，申請人在獲得美國移民簽證后，需要在180天內入境美國報到，而登陸美國之日，新移民才開始履行向美國政府申報財產的義務，在成為美國永久居民之前所有的海外非增值資產都不需要向美國政府交稅，只有登陸后已經實現的增值收入，才需要向美國政府申報并依法納稅。因此要保存好自己的收入和資產的各種來源證明文件，為了避免誤征或罰款，應盡量保證財產來源證明的準確性。

例如，申請人移民前在中國有1000萬美元資產，移民后他再沒有賺錢，原來的資產也沒有產生任何的收益，則他在移民后是不需要交稅的，簡單來說，登陸美國之前，不管你在中國擁有多少資產，只要它們在你移民后不再增值，那它就跟美國政府無關。這個規則是進行納稅籌劃的關鍵

三、中美兩國無雙重征稅 海外收入有免稅額

長期在海外工作或做生意的凈收入都有免稅額，叫“海外收入抵稅額”。例如，美國2011年抵稅金額大概是9萬美元左右，若是夫婦一同在海外居住和工作，則兩人每年共有超過18萬美元的海外稅收免繳聯邦收入稅。

中美早已實現避免雙重征稅的協定。在中國已繳了稅，在美國就不需重復繳稅了。舉例，中國企業所得稅為20-25%，再分紅給個人20%，累計近 40%，美國不同州個人所得稅稅率約15-20%，那在中國繳的稅就可以抵消美國要繳的部分。另外，購房投資等盈利收益在中國按20%稅率，而投資收益在美國僅為15%稅率，那么在中國繳的同樣抵消美國要繳的部分

參考源

破解美國全球征稅政策 如何做好稅務規劃？_美國之窗_【華商移民】

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美國移民納稅不需要申報全部資產 - 舊金山灣區華人資訊網

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移民美國前處理國內資產的相關問題

【 #美國移民# 導語】眾所周知，美國是全球征稅的，那么投資者在辦理美國移民前和移民后的資產如果處理不好，將會帶來不小的損失。下面 就給大家介紹下移民美國前處理國內資產的相關問題，歡迎閱讀！

【篇一】移民美國前處理國內資產的相關問題

1、如果將資產轉為現金陸續帶往美國，是不是就不用被征稅?

這個情況取決于您是否是美國稅務居民。如果是美國稅務居民，在海外任何的地方變賣資產，還要看你的資產變賣之后是賺錢還是虧錢。如果虧損就不需要被征稅，如果賺錢則需要依照美國國稅局的稅法稅率來扣稅。

2、太太孩子辦，丈夫不去，資產在先生名下是不是不用征稅?

丈夫沒有去美國成為稅務居民，假如資產全在丈夫名下，是不需要征稅也不需要申報的。

3、中國房產有貸款的部分，在出售后按凈值納稅嗎?

在美國納稅的標準，是根據你的房價，與貸款無關。假如你花100萬買房子，無論貸款是50萬還是90萬，如果以200萬賣掉，那就是100萬的資本增值利的稅需要去繳納。如果以90萬賣掉，資本虧損10萬塊，那就不需要繳稅。

4、女方收入較低，作為主申情人，男方不申請。女方登陸前是否應該把本人名下增值的房產都賣掉?

是的，女方在登陸前應該把她本人名下增值的房產都賣掉，以免在登錄后，需要繳納美國的資本增值利得稅。

5、女方賣房收入存入國內戓海外銀行卡，登陸前這部分財產是否應該由銀行出具資產證明并公證?這部分資產是否可免稅?

強烈建議計劃申請美國移民的人在移民前都應該把所有資產做個清單，有可能的話也把它作為公證。因為這部分財產是您在移民前也就是成為美國稅務居民之前，把房子賣掉產生的收入，所以是不需要繳稅的。

6、女方登陸后，男方從國內匯款給女方，用于購房及生活，是否可免稅?

原則上是可以免稅的。因為一位不具有美國籍的外國人贈與海外的財產給美國人的話，是不需要被課贈與稅的。

7、移民前買的人壽保險，理賠款算收入要報稅嗎?

根據現行法令，在移民前買的人壽保險是不需要列入收入的。

8、登錄美國后賣出房子的話，有個免征稅額度嗎?

面臨登陸，時間緊迫，雖然賣掉幾套，但還是剩有幾套房沒來的及賣出!若是出售房屋符合美國稅法自用住宅的規定，出售利得就可以享用免稅

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