01 老撾外貿銀行app下載(COEBLALA是老撾哪個銀行)

老撾外貿銀行和工商銀行的區別

經營范圍區別，業務重點區別。

老撾外貿銀行主要面向老撾國內和國際貿易業務提供金融服務，包括貸款、支付結算、信用證等。工商銀行是中國最大的商業銀行之一，提供廣泛的金融服務，包括個人儲蓄、企業貸款、投資理財等；

老撾外貿銀行主要關注國際貿易和跨境支付等方面，在支持老撾經濟發展方面發揮作用。工商銀行則更加注重全方位的金融服務，包括個人和企業的各類金融需求。

COEBLALA是老撾哪個銀行

COEBLALA是老撾外貿銀行，全稱BANQUEPOURLECOMMERCEEXTERIEURLAO，簡稱BCEL

它位于老撾的城市VIENTIANE

老撾外貿銀行存款年利率

6

71%

老撾銀行存款利率不高，活期僅1

6%，半年期利率3

95%，一年為5

59%，2年為6

71%

什么情況下公安會凍結銀行卡

      近幾年,由于公安機關大量查處跨境網絡賭博及詐騙案件,往往會凍結大量的涉案或相關人員銀行卡或支付寶或財付通/買粉絲賬戶。

      那么,什么情況下公安機關會對銀行卡或支付寶或財付通賬戶(以下統稱“銀行卡賬戶”)采取凍結措施呢?律本律師團隊對此進行總結和分析。

      如銀行卡賬戶被公安凍結,那么,就意味著銀行卡賬戶的某筆或多筆交易直接或間接與某些違法/犯罪行為存在關聯性,主要的幾種情形如下:

      1、本人或近親屬參與了刑事犯罪活動,銀行卡賬戶涉嫌系贓款的

      公安機關在偵查刑事犯罪案件過程中,如果涉及到贓款贓物,就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產,會部分或者全部予以查封、扣押、凍結,以便查明案件事實,也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。

      另外,這些犯罪嫌疑人近親屬名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等財產,公安機關也有可能會視案件情況,對其中部分或者全部進行查封、扣押、凍結,進而避免犯罪嫌疑人利用其近親屬轉移財產。

      2、參與過虛擬貨幣/區塊鏈交易的,進行投資行為的

      目前,各類虛擬貨幣交易非常普及,市面上也存在很多虛擬貨幣或區塊鏈交易平臺,大家可以通過虛擬貨幣的價格波動進行投資。

      由于非常多的犯罪團伙利用虛擬貨幣交易進行洗錢,平臺的服務器終端幾乎都是設置在國外,無疑加大了公安機關在偵辦此類跨境案件的難度性,加之我國目前對于虛擬貨幣交易性質的相關法律規定比較模糊,各地公安機關對于該交易性質的理解就會存在差異,導致公安機關對于虛擬貨幣的認定非常嚴格。如果一方存在非正常交易或平臺外交易或幫助洗錢行為的,會很容易被公安機關認定為存在涉嫌刑事風險的可能性。

      因此,由于交易對象的不確定性、廣泛性及虛擬性,如果系經常性從事虛擬貨幣或區塊交易的,則交易的銀行卡賬戶就很容易收到違法犯罪團隊轉入的涉案款項,進而導致銀行卡被凍結。

      3、銀行卡賬戶與網絡賭博平臺有資金進出往來的,或購買違法網絡彩票的

      近些年,各類違法的賭博網站、彩票網站或手機APP層出不窮,充斥在各大搜索引擎或買粉絲朋友圈等網絡媒介當中,很多人會在閑暇之余,登陸賭博網站、彩票網站或下載APP進行網絡賭博或購買違法彩票。

      由于上述違法平臺的服務器往往設立在國外,這些違法賭博行為導致大量國內參賭人員的網賭資金通過違法洗錢平臺流出國內,并造成很多人員和家庭破產,造成嚴重的不良社會影響。

      近幾年,中央下發各類文件,由公安部牽頭,聯合全國各地公安機關查處各地網絡賭博平臺,對參與網賭的人員銀行卡進行凍結,對相關人員進行處罰,對相關資金進行處理。

      同時,由于網絡賭博平臺一般是通過專門的洗錢團伙進行資金進出,這些洗錢團伙的賬戶往往也會用于其他違法犯罪活動的洗錢活動,比如,在很多電信詐騙或網絡詐騙案件中也往往會凍結洗錢賬戶的相關資金賬戶,進而導致參與網絡賭博的銀行卡賬戶被凍結。

      因此,由于參與過網賭賭博,其本人存在違法行為,銀行卡賬戶也是非常容易被凍結的。

      4、從事外貿交易,銀行卡賬戶收取外貿款項的

      很多從事外貿交易的人員在交易過程中,國外客戶有時會因為外匯管控限制會選擇用人民幣方式支付貨款,作為乙方的賣方往往不便拒絕買方的付款要求,同意客戶向其支付人民幣。但國外客戶委托支付貨款的人員,有可能會是在國外的一些非法洗錢團伙,匯款賬號有可能會參與了一些違法犯罪活動,進而會導致賣家在收取貿易款項時收到很多陌生人支付的問題涉案或是違法款項,進而導致銀行卡被凍結。

      因此,從事外貿交易的人員收款的時候一定要注意防范收款方式和匯款人員,做好資金保護措施。

      5、通過非官方渠道進行過換匯行為的

      日前,近百名在英國中國留學生的銀行賬戶因涉嫌洗錢被凍結,該事件引起媒體普遍關注。無獨有偶,前段時間,西班牙也發生了大量中國公民賬戶無法正常使用的情況,包括限制使用柜員機、禁止國際匯款、凍結賬戶、甚至直接要求關閉賬戶等。

      據有關駐外使館了解,部分留學生賬戶被凍結的罪魁禍首可能是“私下換匯”或者幫助別人換匯,有關賬戶因異常變動遭當地警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。

      長期以來,因匯率更優惠、換匯門檻低,包括留學生或經商群體在內的眾多海外中國公民私下換匯習以為常。但是卻往往忽視這背后的的風險,給自己在當地的學習、工作、貿易和生活造成負面影響。

      根據中國有關法律法規,如海外中國公民私下換匯,無論是通過銀行轉賬、支付寶買粉絲等平臺還是當面交易,存在涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯的風險。

      外交部領事司提醒海外中國公民進一步提高防范意識,采取有針對性措施規避有關洗錢風險。

      一是務必通過正規合法渠道換匯。要全面了解并遵守當地相關法律法規,對一些所謂以“優惠匯率”換匯的行為要保持警惕,務必通過銀行等合法渠道換匯。同時,要避免小額多次存款等有洗錢嫌疑的行為。

      二是在幫他人代購、置業等行為中如涉及大筆資金,應事先要求對方提供證明其資金來源合法性的證據。

      三是如賬戶被凍結,請積極配合調查,與銀行等有關方面保持溝通,依法、理性維護自身合法權益。對于銀行提出的合法合規的要求,應予以積極配合。對于銀行服務缺失甚至涉嫌違法的情況,特別是涉及歧視的言行,應堅決予以反對并妥善維護自身合法維權。

      四是中國駐外使領館將在職責范圍內積極協助海外中國公民維護自身正當、合法權益,但也不會包庇任何違法犯罪行為。

      6、收到其他陌生第三方匯款的

      此種情況下,被凍結銀行卡往往并未參與或從事過任何違法犯罪活動,從未進行過網絡賭博、購買彩票等違法活動,也未參與過電信詐騙等犯罪活動,但卻被公安機關凍結。

      那么,就需要自己仔細排查近期的所有銀行往來流水情況,尤其是進賬的流水,非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪嫌疑人員或平臺的資金轉入而引起了公安機關的凍結措施。

      律本律師團隊曾經代理的一個當事人,其系在緬甸開設快遞站,期間有一個中國人過來找到他說緬甸本地的現金用完了,提出讓其國內的朋友轉人民幣給我們當事人,當事人再幫忙給他3萬的緬甸本地現金,并承諾給我方當事人300元的提現手續費。考慮到都是中國人,在異國他鄉能幫就幫,我方當事人就同意了其請求。但事后根據公安機關反饋,那個所謂國內的朋友實際上是一起電信詐騙案的受害人,其是被電信詐騙團隊欺騙后轉款至我方當事人賬號中,詐騙人員再通過我方當事人轉移詐騙款項。毫無疑問,當事人的銀行卡被公安機關凍結,差一點還被公安機關通緝。律本律師介入后,經過配合公安機關調查取證搜集并委托異地公安詢問做筆錄后,最終才成功將銀行卡解凍。

      因此,要謹慎接收陌生第三方的轉款,避免出現不必要的麻煩。

      7、卡主收到熟人資金,但由于匯款人銀行卡被凍結而受到牽連的

      如卡主并未參與任何違法犯罪,匯入的款項也是熟人所轉,但如果該匯款人銀行卡涉嫌刑事案件被凍結,也可能導致本人銀行卡被凍。

      因此,卡主應當第一時間準備好與熟人之間的所有匯款材料和交易材料,向公安機關說明情況。

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