01 虛假貿易背景是否犯法(貿易背景虛假承兌是否屬于騙貸)

虛假貿易是什么?

虛假貿易是沒有真實的商品買賣或者服務等貿易背景，買賣雙方虛構貿易合同發票等資料。

虛假貿易買賣雙方制作虛假購銷合同，制造虛假發票、貨運單據等資料，進而騙取出口退稅、取出口補貼或出口獎勵的貿易行為。

從虛假貿易產生的目的出發研究虛假貿易成因是最直接的，任何經濟體行為背后最終離不開“利益”的驅使，虛假貿易也是各方逐利產生的。企業逐利，宏觀經濟下行引發的外需不足導致貿易企業訂單量下降，同時勞動力成本提升、國際貿易保護主義盛行等因素，導致企業經營壓力加大，因此企業通過套利貿易獲得利潤的動力不斷增強。另外，貿易企業通過在銀行開展貿易融資，也保持了與各個銀行的良好關系，在銀行貸款業務等方面可獲得優惠。銀行逐利，貿易企業在進行虛假貿易之前需要在銀行存入保證金，才能從銀行開出信用證或票據，企業通過信用證或票據結算屬于經常項目業務，可以為銀行帶來大量存款，同時為貿易企業開立信用證或票據也增加了銀行中間業務收入。

虛假貿易主要是指利用境內外資金存在的匯率差和利率差等因素以假出口等手段套取匯差、利差牟利，以及通過在數量上多報少出、高報出口價格等手段騙取出口補貼、獎勵及出口退稅牟利的貿易行為。虛假貿易，如果沒有造成騙取出口退稅的結果，則可能構成申報不實違規。

貿易背景虛假承兌是否屬于騙貸

是。

騙取貸款，票據承兌，金融票證罪，是指自然人或者單位以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款，票據承兌，信用證，保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失的行為。

給銀行或者其他金融機構造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

虛假貿易構成什么罪

會構成貸款詐騙罪。

【法律分析】

虛假貿易融資是無真實交易背景的貿易融資行為。因為融資當時必定會偽造相關貿易證明材料向金融機構申請授信或貸款，故可能構成貸款詐騙罪。非金融企業之間的借貸，應根據案件的實際情況，如存在上下級關系、長期業務往來關系，對企業確因資金周轉困難，臨時性、個別的不以收取高息為目的短期借款，經審查不屬于違反相關法律規定辦理借貸或者變相借貸融資業務的違法行為的，結合其他情況可認定該借款行為有效。企業將自有資金出借給其他企業幫助其解決生產經營所急需資金的，孳息按照規定機關同期同類貸款基準利率計算。

【法律依據】

《中華人民共和國刑法》 第一百五十九條 公司發起人、股東違反公司法的規定未交付貨幣、實物或者未轉移財產權，虛假出資，或者在公司成立后又抽逃其出資，數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處虛假出資金額或者抽逃出資金額百分之二以上百分之十以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

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