01 融資性貿易犯罪的認定(什么叫融資性貿易？)

融資性貿易違法嗎

法律分析：融資性貿易是比較容易違法的，因為融資性貿易在實際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為，所以這種行為是違法的行為。

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資金，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

什么叫融資性貿易？

1、所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。 

2、融資性貿易，實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”，常見于大宗商品貿易領域。 

3、“融資性貿易”從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險。

4、2015年，國務院國有資產監督管理委員會委托北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。 

5、目前,國內關于大宗商品貿易融資的概念,主要存在廣義和狹義兩種觀點:廣義上泛指商業銀行為大宗商品貿易企業提供包括傳統信貸業務在內的各種融資服務;狹義的概念則通常是指大宗商品結構性貿易融資,即商業銀行以整個貿易流程作為融資對象,綜合運用各種信用工具和擔保工具,為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案。

融資性貿易判刑標準

融資性貿易判刑標準如下：

1、違反國家金融法規，非法吸收公眾存款，構成犯罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處五萬元以上二百萬元以下罰金。

2、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五百萬元以下罰金。

什么是融資性貿易?

融資性貿易，是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中，依托貨權、應收帳款等財產權益，綜合運用各種貿易手段和金融工具，實現短期融資或信用增持目的，增加貿易主體的現金流量。

因此，融資性貿易本質上應基于真實的貿易關系，并通過在貿易各個環節中金融工具的運用，為促成貿易而進行融資，是“貿易+融資”的組合，并非簡單的貿易行為或是單純的融資服務。

自2012年以來，由于資金鏈頻繁斷裂，融資企業出現大面積、集中違約。融資性貿易問題的最終解決，必須依賴于金融監管態度轉變及信用體系建設的完善。但在此之前，企業有必要充分認識融資性貿易的特點、融資性貿易有哪些模式和融資性貿易中有哪些常見的法律問題。

一、融資性貿易糾紛的特點：

石律師首先用鮮明的事例如上海鋼貿信貸黑洞事件、青島港金屬貿易騙貸事件等，讓大家更為直觀的感受。石律師將融資性貿易糾紛概括為以下8個方面：

1、糾紛標的金額通常較大，涉及案件類型復雜。在《民間借貸司法解釋》適用之前，企業之間借貸是違法的，要實現融資目的必須要借助其他的貿易形式，這也就是這一類案件復雜的原因。

2、國有企業涉訴較多。國有企業信用額度大，充當了資金奶牛的角色，這也就意味著一旦發生糾紛，就會產生訴訟。

3、負責提供資金的企業對完整貿易鏈條通常缺乏了解。在一個成熟的市場競爭中，很少發生點對點的貿易結構，大多數都是一個貿易鏈條，而融資方一般僅僅作為提供資金的一方，所以關于貨物的買賣，交付等方面對融資方來講并不重要，上下游是誰也不重要，所以，在這樣一種情況下通常會出現既不知道上游、也不知道下游，更不了解貨的局面。

4、提供資金的企業，對標的貨物缺乏通常實際控制力。融資性貿易的資金提供方他根本不要貨，也不會管貨，一旦發生糾紛，錢也給出去了，貨也要不回來了。

5、貿易結構模型化和融資主體重復性。銀行在開展貿易型融資這種融資形式時，他其實是個別央企共同開展的，而央企主要集中在央企和物流企業。

6、一旦發生訴訟，極易出現管轄權爭。融資性貿易通常涉及多方貿易，多方貿易的交易主體不同，不同的合同對于管轄權的約定通常不一致，這種情況下易發生爭議。融資性貿易還涉及多種法律關系，管轄權的規定對于管轄權的規定是不盡相同的，如此也會造成管轄權爭議。

7、大量案件涉及民刑交叉。融資性貿易糾紛中經常會出現職務犯罪類的案件，此時，是先刑后民還是先民后刑抑或是民刑并行是一個需要判斷和厘清的問題。

8、容易引發員工道義風險。這一點和上一點其實是一致的，因為融資性貿易涉及的利益較大，容易誘發員工的道德風險，這也就是這類案件大量涉及民刑交叉的原因。

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