01 貿易業務風險防控(國有企業經營貿易風險及防控措施)

國有企業經營貿易風險及防控措施

國有企業貿易業務主要風險類型有：

1.市場風險是指產品的市場價格變動，供需變動或匯率變動等市場因素變化造成企業潛在損失的可能性；

2.信用風險又稱違約風險，它是指合作方不愿或無力履行合同條件而構成違約，致使貿易企業遭受損失的可能性；

3.合規風險是指企業因違反法律法規或集團內部的禁止性規定開展貿易而產生的風險；

4.操作風險是指在貿易業務過程中，由于內部程序的不完善或失靈、人員和系統或外部事件可能給企業帶來的損失的可能性。

針對以上風險，我們提出以下應對風險的措施：

1.進一步完善客戶評價機制。統一整理分析客戶信息資源，加強對合作客戶的資信調查，在業務開展前，充分調研和了解合作方的資金實力、履約能力、市場誠信、經營狀況等方面情況，全方位、多維度了解客戶狀況，防范和應對經營中潛藏的欺詐行為。在開展業務過程中，盡量選擇央企.大型國企以及實力強信譽佳的民營企業開展貿易業務；對已長期合作的客戶建立客戶檔案并進行檔案評級，并優先與其開展業務合作。

2.進一步健全市場評價機制。拓寬渠道對行業的市場調查與信息收集，深入分析市場動態.價格走勢和市場交易量情況，及時掌握國際國內政治、經濟、法律等政策動向、研究各項風險因素可能導致的風險事件。在業務開始前，我公司所屬企業專業業務團隊收集相關市場信息，做好市場調查與行情分析，就近期市場動態、價格漲跌、市場交易量情況等實時分析并加以研判，實時指導貿易交易，有效防范市場風險和政策風險。

3.謹慎使用信用政策。在實際業務操作過程中盡量先款后貨或現款現貨。如需采取先貨后款的模式，首先分析合作方的財務狀況、信譽、償債能力、能被用作抵押的資產等情況，制定相應的信用標準；其次確定客戶合理的信用期限，根據業務性質和合作方的信用情況，為了擴大貿易量，對于長期合作的客戶給予一定的信用期限；最后，貿易業務發生應收賬款后，采取各種措施，盡量爭取按期收回賬款，并盡可能要求合作方需提供不低于貨款額度的抵押擔保。

貿易風險防控措施 [淺談貿易企業的經營風險及其防控措施]

【摘要】 改革開放以來，中國的經濟快速發展，既給貿易企業的發展帶來了機遇，同時也帶來了挑戰。文章首先介紹了經營風險的概念及其分類，并對目前貿易企業面臨的經營風險作了詳盡的闡述。最后提出了相應的防控措施，為貿易企業的發展提供理論基礎。

【關鍵詞】 貿易企業； 經營風險； 防控措施

中國在改革開放以及進入WTO以來，經濟取到了較快較好的發展。在我國市場經濟體制下，企業的競爭越來越激烈，如何把企業文化、企業資源與未來價值統一成一個整體，從而保持長久競爭優勢，是每個貿易企業必須認真對待和仔細分析的。隨著經濟的發展，貿易企業在對內對外貿易總量中的比例迅速上升，這給貿易企業的發展既創造了有利條件，也帶來了不利條件。

在貿易企業的生產與經營活動過程中存在著許多無法確定的因素，同時我們更無法事先預料這些因素帶來的影響，這種情況下貿易企業的實際效益與預期效益就會發生偏差，從而增加貿易企業蒙受損失或者獲得額外收益的可能性。我們把這種現象稱為貿易企業的經營風險。

企業的生產與經營就是為了實現利潤的最大化。企業不斷地從外部環境中取得原料、資金和勞動力，將這些生產資料在企業的內部加工和包裝，向外部環境輸出商品。只有不斷地將生產資料轉化為勞動力商品，企業才能從中獲得利潤。在這一生產與經營過程中，紛繁復雜的經濟系統以及不斷變化的外部環境都會給企業經營帶來風險；同時，企業內部環境的變化與管理者水平和能力的高低也會給貿易企業的經營帶來風險。所以，在企業生產與經營中樹立敢于冒險、善于冒險，實現企業利潤最大化和經營成功的觀點是非常必要的。

為此，本文主要闡述了貿易企業在經營過程中可能面臨的經營風險，并針對這些經營風險提出了相應的解決措施，為貿易企業的生存、發展和壯大提供理論基礎。

一、經營風險的定義

經營風險，亦稱營業風險，有廣義和狹義之分。廣義的經營風險為企業運營所固有的風險，是由于與生產經營有關的因素而導致的未來經營收益的不確定性。狹義的經營風險是指企業利息及稅前預期利潤的波動程度。顯然，在企業的經營活動中，獲取的息稅前利潤越多，其面臨的經營風險就越小；反之，企業所面臨的經營風險則越大。而企業經營風險的大小，關鍵在于盈利水平的高低。

由于貿易企業在經營過程中有許多不確定的因素，所以貿易企業的經營風險種類和數目繁多。經營風險概括起來包括以下幾個方面：一是自然風險，包括了一切自然等地質災害所引起的破壞。二是社會經濟環境風險。經濟環境形式多樣，這就使得貿易企業的經濟環境風險多樣化。貿易企業的社會環境包括政策和法規、同行業的競爭、市場季節性變化以及國家法律法規的調整和變動等；而經濟環境包括經濟體制、經濟周期、通貨膨縮等方面。三是貿易企業內部的經營管理風險。經營管理者首先要分析給貿易企業經營帶來風險的因素，這是分辨和識別風險的前提條件，也是經營管理者制定減小、克服甚至是避免風險策略的依據。

貿易企業的經營管理者對可能存在的經營風險認識程度不全面或者不深入，沒有及時或者使用有效的防范手段等，都會使得貿易企業的經營風險發生或者增大。經營者頭腦清晰地認知可能存在的經營風險并作出相應的反應或者采取相應的措施，是貿易企業承受或者規避經營風險的必要前提，否則會引起新的更大風險或損失。

二、貿易企業可能面臨的經營風險

市場經濟條件下，商品的生產與流通必然產生經營風險。商品生產者和經營者最終通過市場來檢驗商品在生產和流通過程中給其帶來的經濟效益。在市場中，價值規律與競爭規律不斷變化地對商品的生產和經營起著作用，這樣就必然會給商品的生產者和經營者帶來風險。社會主義的市場經濟條件決定了社會主義貿易企業必然要承擔某種或者某些經營風險。第一，在社會主義的貿易企業之間，必然存在生產要素在質量和數量上的差距。同時，企業內部勞動者之間的素質和生產技能等方面也一定有很大的差異。第二，貿易企業的領導者在分析問題、解決問題以及作出相應的決策方面和經營管理水平也必然存在差異。第三，市場經濟的各個環節是不斷變化的，在商品的生產和經營過程中會經常出現企業領導者對客觀情況的估計不足及作出的經營決策與客觀事實不同的現象，在商品的經營過程中隨時可能出現事先無法預料的情況。目前，我國經濟相對獨立，貿易企業在生產與經營以及商品在市場的流通過程中必然面臨著許多意想不到的經營風險的考驗。商品生產者和經營者如果不能很好地分析和認識這些風險，就難免會在經營的事業上失敗，就會造成經濟上的損失，甚至破產。

按照市場競爭中存在的不利因素以及這些不利因素對經營活動的影響，可以將貿易企業存在或面臨的風險分為以下幾種。

（一）市場營銷風險

市場需求量的影響會帶來企業收益的不確定性，在其他因素不變的情況下，市場的需求變化越大，企業產品的銷量變化也越大，企業收益變化也就越大。同時，如果其他影響因素不變，產品的售價變化越大，企業收益的不確定性也就越大。特別是目前市場競爭日趨激烈，多種市場因素共同作用，使供產銷不穩定，加大了風險。

當前，我國已經成為世界貿易組織的成員國。此時，我國的貿易企業與國際經濟的運行接軌并緊密地聯系在一起，形成了新的市場營銷體系。市場營銷涉及多方面的內容，在市場營銷體系的形成過程中牽扯的面多而且廣，因此市場營銷的風險也能從多方面體現。就目前貿易企業的產品質量而言，我國是一個龐大的市場，各方面的機制和體制運行還不夠規范，這樣商品生產的相對投入量大或者產品質量低的企業在國內外市場一體化的經濟條件下無法生存。為此，貿易企業只有通過減少生產資料的投入并生產高質量的產品來適應這種一體化的經濟市場。同時，這也要求貿易企業必須進行技術革新和設備更新，并嚴格按市場要求進行生產。開展技術革新和設備更新等工作必然引起各方面利益相碰撞，進而產生矛盾，這時在經營過程中面臨的風險就不可避免了。再如直接與國際市場接軌的商品進出口受出口和進口國市場容量、政策等多方面的影響，都能給市場營銷帶來風險。

企業貿易型的融資風險

企業貿易型的融資風險

引導語：對于融資創業者都是慎之又慎，但咱們畢竟是外行，一不小心就觸犯了相關的法律風險，企業貿易型的融資風險有哪些呢?這篇文章告訴你!

今年夏天，受國務院國資委相關部門委托，天同律師事務所開展了有關“融資性貿易法律風險防控”的專題調研，現已形成10余萬字的《融資性貿易法律風險防控及管理》專題報告，并于12月順利通過了國務院國資委專家組的課題審議，受到了蒞會專家的高度評價。

本期文章將對貿易型融資的商業風險和法律風險兩方面進行介紹，重點闡述貿易型融資的法律風險，尤其是合同性質不明的風險，并結合相關案例具體剖析，希望對相關企業有所裨益。

貿易型融資的商業風險

一、信用風險

信用風險又稱違約風險,是指借款人、證券發行人或交易對方因種種原因,不愿或無力履行合同條件而構成違約,致使銀行、投資者或交易對方遭受損失的可能性。信用風險仍是貿易融資的主要風險,理由如下:

首先,貿易融資業務具有自償性,貿易融資申請人的還款能力、資金實力和還款意愿對融資風險起著關鍵性作用,也就是說貿易融資申請人的信用風險更為重要。

其次,貿易融資申請人的交易對手的信用風險也不容忽視。如果交易雙方任何一方不履行合約,就會使另一方遭受損失,從而導致為貿易商提供融資的銀行面臨風險。

再次,存在著融資申請人利用假合同、假單據、假信用證等方式偽造貿易背景,騙取銀行融資資金,從而出現信貸風險的可能。

最后,企業間相互擔保風險。這種形式雖然可降低銀行的授信風險,但如果發生系統性突發事件,就會由于關聯關系使信貸風險增大。

二、貨物風險

除了信用風險外,貿易型融資還要面臨來自貨物的風險,這種風險同樣也會對提供融資企業和金融機構銀行造成挑戰。

根據貨物風險來源的不同,可將貿易型融資的貨物風險進一步區分為市場風險和倉儲物流風險兩大類。

市場風險是指因各種市場因素的變化而導致的潛在損失的風險,具體體現為利率風險、匯率風險和商品價格風險。利率風險是指融資企業因市場利率波動導致機會成本或實際成本上升,導致無力履約而給債務的可能性。匯率風險是指融資企業由于借貸貨幣的匯率變化預期收益下降或預期成本上升,導致無力履約的可能性。商品價格風險是指融資大宗商品在擔保期內價格下降而給提供融資企業及金融機構造成損失的可能性。

在倉單融資業務中,由于客戶是將大宗商品倉單質押給銀行,銀行因此取得貨物所有權,需要對質押大宗商品進行有效控制與監督管理,這時就會產生倉儲物流等環節的風險,包括大宗商品貨物的管理風險,倉單的流通性風險、貨權風險等。

三、操作風險

違規行為時有發生,操作風險應引起高度關注。調查發現,在辦票據貼現時,個別銀行機構在企業對其票據真偽及由此導致的風險進行書面承諾后便為其辦理貼現,隨后再進行查詢,使查詢流于形式,這在一定程度上加大了票據操作風險。有的從業人員素質和風險意識不高,對貿易融資業務相關的物流環節認識不清

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