01 貿易企業銀行套利業務是什么(銀行承兌套利是否違法)

銀行套利業務什么意思

套利業務又稱利息套匯。套利業務是指套利者利用金融市場兩種貨幣短期利率的差異與這兩種貨幣遠期升(貼)水之間不一致進行有利的資金轉移，套利業務從中套取利差或匯率差利潤的一種外匯買賣。

在外匯市場上，套利業務利率高的貨幣其遠期匯率會下降，套利業務匯差大于利差的情況也會發生，套利業務所套利業務以在套利交易中.必須把匯差和利差的因素加以綜合考慮才行。套利業務利用遠期外匯交易市場，套利業務在買人即期高利率貨幣的同時賣出一年期遠期該貨幣.套利業務即用掉期交易的方法既避免上述匯率波動的風險.又可賺取利差，套利業務這種做法叫做抵補套利。

拓展資料：

一、銀行合作的業務分享：

1、存歐質押開票業務：存歐解決利息不能前置的問題，將掉期收益開在承兌里就可以。

2、存歐貸美業務：歐元存款質押貸美金付匯出去。

3、存美貸澳元業務：要求美元存款+遠期收益都前置，貸款利息也前置。

4、結構性存款質押開票業務：我們自己對結構性存款做對沖。5、結構性存款質押貸美貸歐貸澳業務：最好有固定部分前置。

二、銀票套利究竟是什么？銀票套利就是銀行回報業務，也有叫銀行理財套利等，就如同銀行為了拉存款或促銷銀行理財產品時給存款客戶額外給予一部分利息。只要銀行有拉存款的需要，就有銀行回報業務的存在，銀行為了做得更合規，所以設計出一個套利模式，讓大型存款客戶有利可圖，銀票只是一個安全合規的載體。

這個套利業務其實也承載著銀行降低不良率與資本充足率等指標的擔當。啥意思？很多企業在銀行的貸款到期后其實是還不上的，總不能眼睜睜的看著他爛掉吧？這里又涉及到同業業務了：銀行的這類資產最早是通過同業業務、通道業務，借用金融同業資金狗尾續貂，借新還舊，降低不良率與資本充足率等指標。

銀行間的空轉套利是什么意思？

空轉套利是指銀行業金融機構通過多種業務使資金在金融體系內流轉而未流向實體經濟或通過拉長融資鏈條后再流向實體經濟來獲取收益的套利方式。

企業為獲得融資的好處配合銀行完成任務，而貼現利率與存款利率倒掛則激起了企業空轉票據的積極性從企業利益角度出發，參與空轉票據的收入是六個月保證金的存款利息，支出則是銀行承兌匯票的手續費和貼現利息。

票據貼現作為企業的融資行為其利率應該高于存款利率，企業貼現的支出應該大于其保證金的利息收入，所以正常情況下，企業空轉票據是要虧損一部分利差的。但是，有些企業經營情況和財務狀況并不是很好，風險很大，綜合收益也不高，對于銀行不具有吸引力，銀行在為這些企業提供融資時往往持謹慎保留甚至否定態度。

所以這些企業必須積極主動配合銀行，滿足銀行各種要求，幫助銀行完成各項指標，和銀行搞好關系，這樣銀行才會對應的給予融資等方面的好處。

擴展資料

銀行商業銀行的監管套利行為指的是什么意思

你好，銀行商業銀行的監管套利行為指的是：

對于“監管套利”，目前在國內外都還沒有一個統一的定義。一般認為在經濟滿足以下兩個條件時，便出現了監管套利機會，理性的市場主體會選擇最優交易策略，從而實現自身效用的最大化：（1）一個經濟目的，可以通過多個交易策略來實現。（2）對于上述實質相同但形式不一的交易策略，監管制度存在著不同的對待方式。監管制度在對待方式上的差異性源于制度內在的不完全性，其無法對交易的經濟實質給出足夠精確的界定。

銀行承兌套利是否違法

法律分析：銀行承兌的套利是在貼現利率與存單利率的利差能夠覆蓋自己成本的情況下才能夠進行，當利差不足以覆蓋成本的時候是不足以形成套利的，所以套利行為只能是在特殊時期才能進行的；銀行檢驗很簡單的就是，合同發票的真實性，最重要的是發票的真實性，能夠在國稅系統查驗到。

法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》

第四條 商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

商業銀行依法開展業務，不受任何單位和個人的干涉。

商業銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任。

第五條 商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。

第六條 商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯。

第七條 商業銀行開展信貸業務，應當嚴格審查借款人的資信，實行擔保，保障按期收回貸款。

商業銀依法向借款人收回到期貸款的本金和利息，受法律保護。

第八條 商業銀行開展業務，應當遵守法律、行政法規的有關規定，不得損害國家利益、社會公共利益。

第九條 商業銀行開展業務，應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第十條 商業銀行依法接受國務院銀行業監督管理機構的監督管理，但法律規定其有關業務接受其他監督管理部門或者機構監督管理的，依照其規定。

銀行套利業務的規定是什么？

銀行套利業務的規定：

1.我方出AB戶

與銀行溝通操作細節：對AB戶的要求、開票金額、費用、定期存款息前置等，談妥后收取定金，開立賬戶；操作業務；

2.客戶方出AB戶：收取客戶相關資料、與企業企業實際控制人（董事長、總經理）及財務總監面談、撰寫審批表、戶、放款前確認客戶將自籌的貼現差額部分到位后，放款操作業務、開票后貼現，歸還我司，退還客戶相關印鑒。

拓展資料：

主要套利模式

1.股指期貨套利

股指期貨套利是指利用股指期貨市場存在的不合理價格，同時參與股指期貨與股票現貨市場交易，或者同時進行不同期限、不同（但相近）類別股票指數合約交易，以賺取差價的行為。股指期貨套利分為期現套利、跨期套利、跨市套利和跨品種套利。

2.商品期貨套利

與股指期貨對沖類似，商品期貨同樣存在套利策略，在買入或賣出某種期貨合約的同時，賣出或買入相關的另一種合約，并在某個時間同時將兩種合約平倉。在交易形式上它與套期保值有些相似，但套期保值是在現貨市場買入（或賣出）實貨、同時在期貨市場上賣出（或買入）期貨合約；而套利卻只在期貨市場上買賣合約，并不涉及現貨交易。 商品期貨套利主要有期現套利、跨期對套利、跨市場套利和跨品種套利4種

3.統計套利

有別于無風險套利，統計套利是利用證券價格的歷史統計規律進行套利的，是一種風險套利，其風險在于這種歷史統計規律在未來一段時間內是否繼續存在。 統計對沖的主要思路是先找出相關性最好的若干對投資品種（股票或者期貨等），再找出每一對投資品種的長期均衡關系（協整關系），當某一對品種的價差（協整方程的殘差）偏離到一定程度時開始建倉——買進被相對低估的品種、賣空被相對高估的品種，等到價差回歸均衡時獲利了結即可。 統計對沖的主要內容包括股票配對交易、股指套利、融券對沖和外匯套利交易。

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