01 貿易信用證是什么意思(信用證是什么？)

外貿信用證是什么意思

外貿信用證是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。

外貿信用證內容：

對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。對貨物的要求。根據合同進行描述。對運輸的要求。對單據的要求，即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。特殊要求。開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。

信用證支付的一般程序：

進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定采用信用證方式付款。進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，并交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

外貿信用證種類：

1、有據而分：

以信用證項下的匯票是否附有貨運單據劃分為：跟單信用證及光票信用證。

跟單信用證(Documentary Credit)是憑跟單匯票或僅憑單據付款的信用證。此處的單據指代表貨物所有權的單據（如海運提單等），或證明貨物已交運的單據（如鐵路運單、航空運單、郵包收據）。

光票信用證(Clean Credit)是憑不隨附貨運單據的光票(Clean Draft)付款的信用證。銀行憑光票信用證付款，也可要求受益人附交一些非貨運單據，如發票、墊款清單等。

2、依證作用來分：

循環信用證：指信用證被全部或部分使用后，其金額又恢復到原金額，可再次使用，直至達到規定的次數或規定的總金額為止。

對開信用證：指兩張信用證申請人互以對方為受益人而開立的信用證。兩張信用證的金額相等或大體相等，可同時互開，也可先后開立。它多用于易貨貿易或來料加工和補償貿易業務。

信用證是什么？

信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。

信用證的主要用途：信用證主要作為消費品進口的付款承諾。資本性貨物如成套設備的進口也可以使用信用證，但主要使用保函。

信用證是什么意思

信用證（LetterofCredit，簡稱LC）是一種國際貿易支付方式，它是一種由銀行（開證行）應進口商的要求，向出口商開立的一種書面保證文件。信用證保證，只要出口商按照信用證規定的條款和條件提交符合要求的單據，開證行將按照信用證的規定向受益人（即出口商）支付一定金額的款項。

信用證的主要目的是為了降低國際貿易中的風險。對于進口商來說，信用證可以保證出口商按時交貨，并提交符合要求的單據。而對于出口商來說，信用證可以保證在提交符合要求的單據后，能夠獲得付款。此外，信用證還可以起到融資的作用，出口商可以在提交單據后，立即從開證行獲得部分或全部貨款，以緩解資金壓力。

信用證的一般流程如下：

1.進口商向開證行申請開立信用證，并繳納一定的保證金或提供其他擔保。

2.開證行開立信用證，并發送給出口商所在地的指定銀行（通知行）。

3.通知行將信用證轉交給出口商。

4.出口商按照信用證的規定備貨、發貨，并準備相關單據（如提單、發票、裝箱單等）。

5.出口商將單據提交給指定銀行，指定銀行審核單據無誤后，將單據寄給開證行。

6.開證行審核單據無誤后，向出口商支付貨款或承兌匯票。

7.開證行將單據轉交給進口商，進口商憑單據提取貨物。

需要注意的是，信用證業務涉及多方當事人，包括開證行、通知行、進口商、出口商等，各個環節都需要嚴格遵循信用證的規定，確保單據相符、單單相符，以避免出現拒付等風險。

什么是出口信用證？

問題1：什么是出口信用證？

問題2：出口信用證是什么意思？

信用證是銀行（開證行）根據進口商（申請人）的要求和指示向出口商（受益人）開立的、在一定期限內憑規定符合信用證條款的單據，即期或在一個可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。

銀行信用證業務包括出口信用證業務和進口信用證業務。

進口信用證：是指銀行根據客戶（開證申請人）的申請向受益人開立的、承諾在規定的金額和期限內憑規定的單據付款、承兌或議付匯票的書面保證文件。

適用范圍：有進出口經營權、在銀行開有人民幣或外幣結算賬戶的進口企業。

功能與優勢：

1、進口信用證是為國內進口商提供的一種國際結算工具。

2、銀行作為開證行負第一性的付款責任;

3、出口商的收款有了銀行的保證，有利于貿易雙方在互不熟悉的情況下降低結算風險;

4、在銀行有綜合授信的客戶，申請開證時不必交付全部開證保證金，可以避免流動資金的大量占用。在付款遇到資金緊缺時也可申請辦理進口押匯。

出口信用證指出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務。

出口信用證業務的內容包括：審核出口來證和信用證修改的真實性，并通知國內出口商;轉讓及異地轉證;審核出口商交來的貨運單據和寄單;在客戶提出需求時辦理議付、押匯、貼現等貿易融資;人民幣遠期售匯;查詢、催收、追短付款、追收利息、補寄單據等;考核進口商信用。

出口信用證可為您提供哪些好處

風險較低·開證行的銀行信用取代了進口商的商業信用，并為您提供了有條件付款承諾;

主動性高·您只要保證單據質量，就可取得開證行的無條件付款承諾，而單據質量完全處于您的控制之下;

費用轉嫁·開立信用證等銀行費用一般由進口商承擔;

履約保證·您收到信用證，表明進口商已經基本落實了進口所需的手續，保證了貿易合約的履行。

在哪些情況下宜選擇出口信用證

不了解或不相信進口商的資信情況，需要對方銀行提供額外承諾;

需要向本地銀行申請打包貸款，以為準備出口貨物進行資金融通;

進口商所在國實行外匯管制的國家，開立信用證表明獲得監管當局的許可。

如何辦理出口信用證業務

業務流程

注意事項

1．在與進口商洽談業務時，最好避免“軟條款”信用證，同時應確定安全、便捷的索匯路線，以保證安全收匯;

2．審單環節您需提交：a.全套信用證規定的單據;b.正本信用證;

3．如堅持不符點出單，則很難再辦理貿易融資;

4．銀行在收匯、結匯、入帳等環節將按照國家有關外匯管理規定辦理;

5．您如想撤證，需提交：a.書面委托書;b.全套信用證正本。

國際貿易當中的信用證是什么?

信用證(Letter of Credit，L／C)

信用證是一種由銀行依照客戶的要求和指示開立的有條件的承諾付款的書面文件。其當事人有：

(1)開證申請人(Applicant).向銀行申請開立信用證的人,在信用證中又稱開證人(Opener)。

(2)開證行(Opening／Issuing Bank)。接受開證申請人的委托開立信用證的銀行，它承擔保證付款的責任。

(3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受開證行的委托，將信用證轉交出口人的銀行，它只證明信用證的真實性，不承擔其他義務。

(4)受益人(Benificiary)。指信用證上所指定的有權使用該證的人，即出口人或實際供貨人。

(5)議付銀行(Negotiating Bank)。指愿意買入受益人交來跟單匯票的銀行。

(6)付款銀行(Paying／Drawee Bank)。信用證上指定付款的銀行，在多數情況下，付款行就是開證行。

信用證方式的一般收付程序

(1)開證申請人根據合同填寫開證申請書并交納押金或提供其他保證，請開證行開證。

(2)開證行根據申請書內容，向受益人開出信用證并寄交出口人所在地通知行。

(3)通知行核對印鑒無誤后，將信用證交受益人。

(4)受益人審核信用證內容與合同規定相符后，按信用證規定裝運貨物、備妥單據并開出匯票，在信用證有效期內，送議付行議付。

(5)議付行按信用證條款審核單據無誤后，把貸款墊付給受益人。

(6)議付行將匯票和貨運單據寄開證行或其特定的付款行索償。

(7)開證行核對單據無誤后，付款給議付行。

(8)開證行通知開證人付款贖單。

信用證主要內容

(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質、有效期及到期地點。

(2)對貨物的要求。根據合同進行描述。

(3)對運輸的要求。

(4)對單據的要求，即貨物單據、運輸單據、保險單據及其它有關單證。

(5)特殊要求。

(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責任文句。

(7)國外來證大多數均加注：“除另有規定外，本證根據國際商會《跟單信用證統一慣例(1993年修訂)》即國際商會500號出版物 （《UCP500》）辦理。”

(8)銀行間電匯索償條款(T／T Reimbursement Clause)。

信用證支付方式的特點

信用證是一種銀行信用 《UCP500》規定：信用證是一項約定，按此約定，根據規定的單據在符合信用證條件的情況下，開證銀行向受益人或其指定人進行付款、承兌或議付。信用證是一種自足文件 《UCP500》規定：信用證與其可能依據的買賣合同或其他合同，是相互獨立的交易。即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同無關且不受其約束。信用證是一種單據的買賣《UCP500》規定：在信用證業務中，各有關方面處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務及其他行為。只要受益人或其指定人提交的單據表面上符合信用證規定，開證行就應承擔付款或承兌并支付的責任。

信用證的種類

(1)以信用證項下的匯票是否附有貨運單據劃分為：跟單信用證及光票信用證。

(2)以開證行所負的責任為標準可以分為：

①不可撤銷信用證。指信用證一經開出，在有效期內，未經受益人及有關當事人的同意，開證行不能片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據 符合信用證規定，開證行必須履行付款義務。

②可撤銷信用證。開證行不必征得受益人或有關當事人同意有權隨時撤銷的信用證，應在信用證上注明“可撤銷”字樣。但《UCP500》規定： 只要受益人依信用證條款規定已得到了議付、承兌或延期付款保證時，該 信用證即不能被撤銷或修改。它還規定，如信用證中末注明是否可撤銷， 應視為不可撤銷信用證。

(3)以有無另一銀行加以保證兌付，可以分為：

①保兌信用證。指開證行開出的信用證，由另一銀行保證對符合信用證條款規定的單據履行付款義務。對信用證加以保兌的銀行，稱為保兌行。

②不保兌信用證。開證行開出的信用證沒有經另一家銀行保兌。

(4)根據付款時間不同，可以分為：

①即期信用

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