01 貿易公司可以融資嗎(融資貿易合法嗎)

投資公司可以給貿易公司融資嗎

可以

根據查詢金融圈社區官網顯示，投資公司可以使用自有或募集的資金進行投資，但是否可以通過發行基金、理財產品等募資產品，需要看是否具有相關資質，即使代銷其他有資質機構的產品也需要有相關銷售資質

如果投資公司資質齊全，所募集的資金也不允許投資自營項目或控股股東的項目，因為涉嫌自融，容易導致資金管理方和項目運營方利用統一控制人地位獲得信息不對稱的便利，導致資金出現風險，很多倒閉或跑路的平臺就是涉嫌自融導致暴雷給投資人造成巨大損失，也讓平臺責任人鋃鐺入獄

公司融資可以選擇專業機構來合作，包括券商、商業銀行等有發行產品資質的機構來發行融資產品或投融資服務平臺對接投資方

融資貿易合法嗎

法律分析：融資性貿易是合法的，但也要具體問題具體分析。融資性貿易，指企業缺乏足夠資信，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。 融資性貿易風險主要表現在：（一）隱含極大的資金風險。（二）存在較大的法律風險。（三）存在虛開增值稅發票的風險。

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第五百零二條 依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批準等手續的，依照其規定。未辦理批準等手續影響合同生效的，不影響合同中履行報批等義務條款以及相關條款的效力。應當辦理申請批準等手續的當事人未履行義務的，對方可以請求其承擔違反該義務的責任。依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓、解除等情形應當辦理批準等手續的，適用前款規定。

我剛成立了一家貿易進出口公司，急需融資，如何操作?

有一種融資方式叫商業保理，可以快速回籠資金，但都是有門檻要求的~

以出口保理舉例：

一、出口保理是什么？

出口保理（Export factoring），又稱發票融資或應收賬款融資（Ac買粉絲unt Receivable/ invoice financing），是一種常見的貿易融資方式。

在存在賬期的交易中（如以D/A作為付款方式），出口商交貨后把應收賬款的發票和裝運單據轉讓給保理商，即可提前取得大部分貨款，日后如發生買方不付或逾期付款，由保理商承擔付款責任。

二、出口保理能為外貿企業帶來什么？

實賬收入

保理并不是借款，而是將應收賬款提前貼現 ；

信用保險

即使客戶破產無力償還，依然可以收回貨款；

促進交易

協助跟買家介紹及溝通，買家更認真處理付款；

無抵押要求

無需任何抵押或個人擔保，包括信用保險；

簡便快捷

流程簡便、審批迅速，網上平臺操作或查閱；

什么叫融資性貿易？

1、所謂“融資性貿易”,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依托貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。 

2、融資性貿易，實踐中又被慣常稱為“貿易型融資”、“供應鏈金融”，常見于大宗商品貿易領域。 

3、“融資性貿易”從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險。

4、2015年，國務院國有資產監督管理委員會委托北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。 

5、目前,國內關于大宗商品貿易融資的概念,主要存在廣義和狹義兩種觀點:廣義上泛指商業銀行為大宗商品貿易企業提供包括傳統信貸業務在內的各種融資服務;狹義的概念則通常是指大宗商品結構性貿易融資,即商業銀行以整個貿易流程作為融資對象,綜合運用各種信用工具和擔保工具,為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案。

貿易融資是貸款嗎,有什么區別

一、貿易融資是貸款嗎,有什么區別

不是。貸款是直接跟銀行借的資金，一般僅憑企業資產歸還。融資依托于交易背景，可以有銷售回款來緩釋風險

二、貿易融資屬于貸款嗎

法律分析：屬于。貿易融資是貸款的另一種說法，是在有貿易關系的基礎上給予的一種貸款。

法律依據：《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》

第一條本規定所稱的民間借貸，是指自然人、法人和非法人組織之間進行資金融通的行為。經金融監管部門批準設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構，因發放貸款等相關金融業務引發的，不適用本規定。

第二條出借人向人民提起民間借貸訴訟時，應當提供借據、收據、欠條等債權憑證以及其他能夠證明借貸法律關系存在的證據。當事人持有的借據、收據、欠條等債權憑證沒有載明債權人，持有債權憑證的當事人提起民間借貸訴訟的，人民應予受理。被告對原告的債權人資格提出有事實依據的抗辯，人民經審查認為原告不具有債權人資格的，裁定駁回。

第二十四條借貸雙方沒有約定利息，出借人主張支付利息的，人民不予支持。自然人之間借貸對利息約定不明，出借人主張支付利息的，人民不予支持。除自然人之間借貸的外，借貸雙方對借貸利息約定不明，出借人主張利息的，人民應當結合民間借貸合同的內容，并根據當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場報價利率等因素確定利息。

三、傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別

1、定義不同

傳統的公司貸款是銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件制賣手機的個體戶、銀行實務角度，范圍更廣

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發貿易融資人民幣以及參半，有些貿易融資產品還規定了貸款是的公司貸款的貸款是可以結匯的。

融資性貿易違法嗎

法律分析：融資性貿易是比較容易違法的，因為融資性貿易在實際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為，所以這種行為是違法的行為。

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資金，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物后返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

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