01 貿易公司幫人走賬違法么(我有筆業務，想通過別人貿易公司走賬開票，一般除了稅外，要給別人幾個點啊？)

貿易公司用個人銀行卡走賬違法嗎

不合法

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金存取。第六十五條存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

我有筆業務，想通過別人貿易公司走賬開票，一般除了稅外，要給別人幾個點啊？

不熟的最多人家可以開到7，8個點 一般就各方面商量下來5個點左右。

拓展資料

一、如何走賬

1、第一操作模式

其他公司將錢轉入您的帳戶，然后您將錢轉入您朋友的個人帳戶。這樣做有什么風險 首先，你不知道錢的詳細來源。當然，如果你問你的朋友，他可以給你很多解釋，但你不知道他是真的告訴你還是隱瞞了什么。萬一他隱瞞什么，如果是洗錢，那你就麻煩大了。

其次，就算不是洗錢，也不是其他違法的事情，但是你讓會計怎么處理這個賬戶呢？會計只能做其他應收款和其他應付款。也就是說，顯示了欠其他公司的錢。如果公司想追回這筆錢，你應該怎么做？或許，你會認為，賬上也有你朋友欠你的錢的記錄，可以互相抵消。真的嗎？這是不可能的。所以一旦你遇到這種情況，你就會陷入無窮無盡的麻煩。 最后，當你的賬戶里有大筆錢的時候，如果稅務局查了賬戶，你應該怎么解決？如果稅務局認定這筆錢是銷售，你將面臨巨額罰款和稅收補貼，這會影響你的稅收抵免。

2、第二種操作方式 幫助您的朋友支付賬單，并以其他公司的名義將錢轉入您公司的賬戶。然后你公司的賬戶就得給那家公司開個發票，然后你扣除一定的稅點后把錢轉入你朋友的個人賬戶。造成這種情況的原因是很多業務員在沒有公司賬戶的情況下做外部訂單，無法開具發票。 和第一種情況相比，你可能會說，我交了賬，交了稅，合法嗎，沒有風險嗎？你怎么認為？我告訴你，風險更大！ 這種情況不僅會存在第一風險，還會涉及到虛假發票。虛開發票已經觸犯了法律，這也意味著一旦查實此事，你不僅會被罰款和交稅，還會坐牢。

用生產企業的營業執照生產,確從貿易公司走賬。合法嗎

你好，你想問用生產企業的營業執照生產,確從貿易公司走賬合法嗎？用生產企業的營業執照生產,確從貿易公司走賬合法

有許可項目的經營范圍是在取得許可證后可以合法經營，公司走賬有兩種，一個是正常的記賬，是指通過公司對公賬戶收付，會計人員可根據相應票據在賬簿中進行記錄、入賬，而另外一個就是不是基于真實業務目的，其他公司或者單位、個人利用公司賬戶進行資金往來的行為，那就違法了

所以用生產企業的營業執照生產,確從貿易公司走賬合法

公司之間互相倒賬違法嗎

兩個公司倒賬如果是為了經營需要，且依法納稅的，不違法。    如果是為了逃稅、洗錢的，屬于違法。

“倒賬”是當今世界最常見的經濟現象之一，它通常是由持續的收支不平衡所導致的。

公司內部倒賬主要是指：對出納管理的事項，如現金，依據盤點時間點的數據，剔除掉賬簿數據的時間點與盤點時間點這一期間所發生變動（收入或支出）情況的影響，倒推出理論賬簿數據，用以與實際賬簿數據比較，是否一致。

擴展資料：

用自己的銀行卡幫別人轉賬會有什么后果

不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬，而且銀行管理規定銀行卡只準持卡本人使用。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進行行賄受賄轉賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用于洗錢。持卡人將銀行卡用于這些活動的話要承擔相應的法律責任。

拓展資料：常見的洗錢手法是：

1、現金走私。將犯罪收益通過走私帶入未建立現金交易報告的國家，然后存入銀行，是洗錢的重要方式。所以，請一定注意，不要帶大量現金出入境。

2、將大額現金分散存入銀行、構建存款。洗錢分子往往將大額現金拆分成低于報告標準的金額分散存入銀行，逃避監管。

3、利用現金密集行業。以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經營的合法收入。

4、直接購置各種動產或不動產。直接購買房產、高價值的交通工具、古玩、藝術品以及各種金融證券等，然后在轉賣中套取現金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

5、利用證券業和保險業洗錢、無記名債券或期貨。許多的洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再將保費以退費、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實來源。

6、利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區對個人資產過度的保密措施。在某些國家和地區，要么允許成立匿名公司，要么對個人資產有著過度的保密措施，使得犯罪收入進入這些地區后，真實來源很容易被隱藏。

7、開展顯失公平的進出口貿易，甚至注冊皮包公司，開展虛擬交易。通過開展一些與標的極不相稱的進出口貿易，實現洗錢的目的，或者是以皮包公司偽造的經營業績，把犯罪收入變成合法的經營收入，這也是犯罪分子常用的手段。

銀行卡給別人有什么危險嗎

把銀行卡號給別人通常是沒有危險的，沒有密碼信用卡是無法使用的，但是如果把你的個人姓名、銀行卡號、綁定銀行卡的手機號告訴了別人，那么你的銀行卡就存在一定的風險了，卡內的資金很有可能會被**。

因為現在個人信息的保密性比較差，如果被人同時知道了銀行卡號、手機號、身份證號等信息，那么可能會發生賬戶資金被盜或者網絡詐騙，所以對于銀行卡號、身份證號之類的個人信息最好不要輕易泄露給他人。

不過一般情況下，只知道銀行卡號不知道密碼，是無法在ATM機上取款的，相對而言還是安全的。

一、銀行卡的分類

1、一類銀行卡，就是一類結算賬戶，它功能全面，適用范圍以及使用額度和賬戶余額都沒有限制。

2、二類銀行卡，就是二類結算賬戶，一般都是便捷理財賬戶，通過二類銀行卡，可以做投資、轉賬、消費等等，但是二類銀行卡是存在限額的，二類銀行卡向非綁定賬戶轉賬的話，每日轉賬限額為1萬元，每年轉賬限額20萬元。

3、三類銀行卡，就是虛擬卡，每日累計交易金額上限5000元，全年累計限額20萬元，而且卡余額不得超過1000元。

二、轉賬

1、各家銀行在自助轉賬系統的設計上有所不同，有些銀行的ATM機在轉賬時輸入對方卡號，顯示屏不顯示對方姓名以進行核對，而有的銀行則在客戶輸入賬號后，機器自動提供對方全名或姓或名用以核對。

2、一旦出現轉錯情況，銀行不負責協助追回。銀行工作人員建議，在發現匯錯賬戶后，客戶最好盡快到就近的銀行柜臺，憑轉賬當天ATM機出具的打印憑條向銀行工作人員核實對方賬戶是否存在。

如果對方賬戶不存在或無效，則款項將在一定時間內自動回到匯款人賬戶。但如果對方賬戶真實存在、有效，那么匯款人可以要求銀行工作人員提供對方的****。

3、如果銀行不愿提供對方個人信息，匯款人應該向公安機關報案，要求公安機關出面介入調查。

首先公安機關會要求銀行查實對方身份，然后和對方溝通是否愿意把錢退回。

若對方不肯將錢退回，匯款人可以憑借匯款單到法院提請民事訴訟，法院可采用不當得利的法律條款協助匯款人將錢追回。

4、另外，匯款人還可以攜相關證據到當地法院請求訴前保全。

法院會根據當事人提供的賬號和用戶名，到收款方賬戶的開戶銀行查封賬號，并根據對方在銀行留下的個人信息和對方取得聯系。如果對方不承認或不愿歸還，法院可以強制執行。

用自己的銀行卡幫別人轉賬會有什么后果

有風險，風險還很大。

賬戶有被凍結的風險；如果該筆資金涉案，人有被公安機關帶走協助調查的風險；如果是有償轉賬，還有坐牢的風險。

幫別人過賬都會涉嫌洗錢罪，只不過就看情節嚴不嚴重了，單純過一次帳而且金額不大的話，一般沒什么事，但盡量不做。

轉賬方式

轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。同城結算包括支票結算、付款委托書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委托收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。

延遲到賬

2016年9月23日上午，六部門聯合發布《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，按照《通告》，自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的，資金24小時后到賬。

中國人民銀行發布《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，全面加強賬戶實名制管理、銀行卡業務管理和轉賬管理。明確自2016年12月1日起，個人通過自助柜員機轉賬的，在發卡行受理后24小時內，可向發卡行申請撤銷轉賬。

銀行卡給別人用來進出賬有什么風險

不要輕易用自己的銀行卡給別人走賬，而且銀行管理規定銀行卡只準持卡本人使用。銀行卡給別人走賬可能涉及某些違法活動。比如利用你的銀行卡收取違法收益或者利益、進行行賄受賄轉賬之用、被利用詐騙收錢之用、還可能會用于洗錢。持卡人將銀行卡用于這些活動的話要承擔相應的法律責任。

：常見的洗錢手法是：

1、現金走私。將犯罪收益通過走私帶入未建立現金交易報告的國家，然后存入銀行，是洗錢的重要方式。所以，請一定注意，不要帶大量現金出入境。

2、將大額現金分散存入銀行、構建存款。洗錢分子往往將大額現金拆分成低于報告標準的金額分散存入銀行，逃避監管。

3、利用現金密集行業。以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店作掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經營的合法收入。

4、直接購置各種動產或不動產。直接購買房產、高價值的交通工具、古玩、藝術品以及各種金融證券等，然后在轉賣中套取現金存入銀行，逐漸演變成合法的貨幣資金。

5、利用證券業和保險業洗錢、無記名債券或期貨。許多的洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再將保費以退費、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩蓋犯罪收入的真實來源。

6、利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國家和地區對個人資產過度的保密措施。在某些國家和地區，要么允許成立匿名公司，要么對個人資產有著過度的保密措施，使得犯罪收入進入這些地區后，真實來源很容易被隱藏。

7、開展顯失公平的進出口貿易，甚至注冊皮包公司，開展虛擬交易。通過開展一些與標的極不相稱的進出口貿易，實現洗錢的目的，或者是以皮包公司偽造的經營業績，把犯罪收入變成合法的經營收入，這也是犯罪分子常用的手段。

銀行卡借給別人用 會不會有什么風險

將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關于銀行卡的管理規定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，要承擔連帶責任。

1， 根據中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定：個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

2，客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在

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