01 貿易公司走賬流程(貿易公司用個人銀行卡走賬違法嗎)

走賬是怎么避稅的?具體是什么樣子的流程呢？

走賬就是有正規的單據憑證作為入賬依據。

避稅是指納稅人利用稅法上的漏洞或稅法允許的辦法，作適當的財務安排或稅收策劃，在不違反稅法規定的前提下，達到減輕或解除稅負的目的。其后果是造成國家收入的直接損失，擴大了利用外資的代價，破壞了公平、合理的稅收原則，使得一國以至于國家社會的收入和分配發生扭曲。

避稅侵犯了稅收法律法規的立法意圖，使其公正性、嚴肅性受到影響。

附注：企業避稅的方式多樣，從目前情況歸納，大致常用的方式主要有以下幾個方面：

1、利用稅收的差異性避稅。利用國與國之間、地區與地區之間稅負差異避稅，如經濟特區，經濟技術開發區等等；利用行業稅負差異避稅，如生產性企業，商貿企業，外貿出口企業；利用不同納稅主體稅負差異避稅，如內外資企業、民政福利企業等；利用不同投資方向進行避稅，如高新技術企業；利用組織形式的改變，如分設、合并、新辦；改變自身現有條件，享受低稅收政策，如改變企業性質，改變產品構成，改變從業人員身份構成等。利用特殊稅收政策，如三來一補、出口退稅。

2、利用稅法本身存在的漏洞。利用稅法中的選擇性條文如增值稅購進扣稅的環節不同，房產稅的計稅方法（從租從價）不同；利用稅法條文的不一致、不嚴密，如對起征點、免征額等；還有利用一些優惠政策沒有規定明確期限的，如投資能源、交通以及老少邊窮地區再投資退稅等，無時間限制。

3、轉讓定價避稅。關聯企業高進低出，或者低進高出，轉移利潤，涉及企業所得稅，營業稅或增值稅等；改變利息、總機構管理費的支付，影響利潤；改變出資情況，抽逃資本金等，逃避稅收。

4、資產租賃避稅。如關聯企業中，效益好的向效益差的高價租賃設備，調節應納稅所得，求得效益好的企業集團稅收負擔最小化；關聯企業之間資產相互租賃，以低稅負逃避高稅負，如以繳納營業稅逃避繳納所得稅。

5、避稅地避稅。納稅人利用國與國之間、地區與地區之間特區、開發區、保稅區的稅收優惠政策，在這些低稅負地區虛設常設機構營業、虛設中轉銷售公司或者設置信托投資公司，轉移利潤從而減少納稅。

6、讓利銷售避稅。讓利銷售減少銷項稅額，大幅降低銷售價格，以換取價格優勢，增強產品市場競爭力，但國家稅收（如增值稅、企業所得稅等）受到影響，對企業有益而對稅收不利。

7、運用電子商務避稅：電子商務是指交易雙方利用國際互聯網、局域網等進行商品和勞務交易。電子商務活動具有交易無國籍無地域性、交易人員隱蔽性、交易場所虛擬化、交易信息載體數字化、交易商品來源模糊性等特征。電子商務給避稅提供了更安全隱蔽的環境。企業利用電子商務的隱蔽性，避免成為常設機構和居民法人，逃避所得稅；利用電子商務快速的流動性，虛擬避稅地營業，逃避所得稅、增值稅和消費稅；利用電子商務對稅基的侵蝕性，隱蔽進出口貨物交易和勞務數量，逃避關稅。因而電子商務的迅速發展既推動世界經濟和貿易的發展，同時也給我國在內的各國稅收制度提出了國際反避稅的新課題。

我有筆業務，想通過別人貿易公司走賬開票，一般除了稅外，要給別人幾個點啊？

不熟的最多人家可以開到7，8個點 一般就各方面商量下來5個點左右。

拓展資料

一、如何走賬

1、第一操作模式

其他公司將錢轉入您的帳戶，然后您將錢轉入您朋友的個人帳戶。這樣做有什么風險 首先，你不知道錢的詳細來源。當然，如果你問你的朋友，他可以給你很多解釋，但你不知道他是真的告訴你還是隱瞞了什么。萬一他隱瞞什么，如果是洗錢，那你就麻煩大了。

其次，就算不是洗錢，也不是其他違法的事情，但是你讓會計怎么處理這個賬戶呢？會計只能做其他應收款和其他應付款。也就是說，顯示了欠其他公司的錢。如果公司想追回這筆錢，你應該怎么做？或許，你會認為，賬上也有你朋友欠你的錢的記錄，可以互相抵消。真的嗎？這是不可能的。所以一旦你遇到這種情況，你就會陷入無窮無盡的麻煩。 最后，當你的賬戶里有大筆錢的時候，如果稅務局查了賬戶，你應該怎么解決？如果稅務局認定這筆錢是銷售，你將面臨巨額罰款和稅收補貼，這會影響你的稅收抵免。

2、第二種操作方式 幫助您的朋友支付賬單，并以其他公司的名義將錢轉入您公司的賬戶。然后你公司的賬戶就得給那家公司開個發票，然后你扣除一定的稅點后把錢轉入你朋友的個人賬戶。造成這種情況的原因是很多業務員在沒有公司賬戶的情況下做外部訂單，無法開具發票。 和第一種情況相比，你可能會說，我交了賬，交了稅，合法嗎，沒有風險嗎？你怎么認為？我告訴你，風險更大！ 這種情況不僅會存在第一風險，還會涉及到虛假發票。虛開發票已經觸犯了法律，這也意味著一旦查實此事，你不僅會被罰款和交稅，還會坐牢。

我有筆業務，想通過別人貿易公司走賬開票，一般除了稅外，要給別人幾個點啊？

不熟的最多人家可以開到7％ 8※

一般可以就各方面商量下來5％左右

我們以前和稍微有生意上網來的公司過過帳 最終協商了3％，另外過帳的銀行也要收手續費哦

盡力少走的好 別看這百分之幾，你貨值越大要白白給別人的也越多 及其不核算的

貿易公司用個人銀行卡走賬違法嗎

不合法

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金存取。第六十五條存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

外貿公司出去的貨不退稅的話還需要核銷嗎?只是想這邊買,直接賣給國外,走走賬,可以嗎?(因為只是一些小禮品)

只要是以貴司名義并以一般貿易出口就需要做核銷的，如果金額較小的話可以不走公司賬，走個人就行，然后買單來出口。還省事。

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希望對你有幫助！

承兌匯票中介是如何盈利的，具體是什么操作流程？

票據的定義

票據，主要分為支票、本票和承兌匯票。支行分為現金支票，轉賬支票，現金支票可以取款或者作為現金使用，轉賬支票用于轉賬。本票主要還是用于大額的資金劃轉。承兌匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票。銀行承兌匯票是由出票銀行做為承兌人，無條件向持票人付款的票據，依托銀行信用。商業承兌匯票是由出票人（企業）作為承兌人，無條件向持票人付款的票據，依托的是企業信用。題目中指的承兌匯票，應該是銀票和商票。在承兌匯票中，銀票的信用比商票高很多。哪怕在這次包商事件中，銀票也幾乎沒有損失，主要損失的是同業存款。

票據的貼現與背書轉讓

票據由出票人（購貨方）出票后支付給收票人（銷貨方），收票人收到票后如果有資金需求，可以去銀行申請貼現。銀行在扣除貼現利息后，將剩余資金返還給收票人，收票人就可以使用了。

另一種方式。收票人收票后，雖然有資金需求，但是不想承擔貼現成本，那只要他的收款方接受銀行支付，可以通過背書轉讓的方式將票據轉讓給對方，等同支付了款項。

例子：A向B買了一批貨物，貨款500萬，支付了一張票據。B收到票后，去銀行貼現，貼現利率3%，即15萬元，所以B收到485萬元，然后拿自有資金補了15萬，共計500萬支付給C。B也可以直接將票背書轉讓給C，也相當于支付了500萬。

在上一個例子中，銀票一般銀行都能貼現（不占用授信額度），商票需要有授信額度才能貼現（直貼是占用B額度，保貼占用A額度，且需要A同意，所以商票貼現有難度，限制條件太多）。背書轉讓需要C接受B用票據付款，因為B相當于將貼現成本轉嫁給了C。

票據中介的盈利模式

說白了，其實就是高買低賣。

接上個例子，B找了票據中介，通過背書轉讓的模式將票給了票據中介的公司D，D公司一般會給個比銀行低的貼現利率（比如2.8%，這樣B收到486萬元，比去銀行多1萬，且手續簡便）。D支付款項后，再將票據拿到合作的銀行貼現，這個貼現的價格會比2.8%還要低，它就賺個差價（銀行的貼現價格其實是加上了一部分利潤了，票據中介在收集大量票據后，可以和合作銀行談貼現價格，另外這中間也有很大的灰色空間）。牛逼的票據中介還能運作多家銀行，進行轉貼現等，也就是這個過程中失控，導致了很多的票據大案。

在這個過程中，票據中介其實承擔了貼現銀行的角色。

銀票票據中介都能收，就是會根據不同的承兌行及票面金額大小設置不同的價格；商票由于銀行貼現的限制，很多中介是不收的。當然，有些渠道通暢的中介也收商票。

目前的風險

票交所的設立，初衷就是想讓票據的流轉交易正規化。所以，目前市場上對票據中介的打擊力度還是很大的。正規的票據公司如上海普蘭聽說已經不做貼現的業務了。后續隨著打擊力度的加大，中介的生存空間會被壓縮，已經面臨了很大的轉型壓力了。

票據中介做的其實是銀行的生意，但是卻沒有銀行的牌照，游走在灰色地帶，面臨的最大風險就是政策風險。

票據套利

目前，有很多中介也做票據套利的生意。他們控制著多家貿易公司，通過偽造公司間的貿易流程來進行套利。

例子：A和B都屬于中介，但是在股權方面沒有關聯。A向B買貨，價格1000萬。A在銀行存入1000萬元，然后質押開全額銀票（即銀票到期付款可以用這1000萬支付）給B，B收票后去貼現（銀行或者中介，但是最終都是銀行）。只要存款利率高于貼現利率，之間的利差，就是套利的空間。這個過程中有利息前置和利息后置的問題，目前利息前置接受的銀行很少了，基本都是后置。

原理就是這樣，在實際中會碰到稅務（貿易流程涉及發票，一般是以進項和銷項抵扣對沖，但是還是會產生一定成本，會從利潤核算中扣除）、利率、操作等各項問題。

整體看，票據中介由于受政策影響，生存空間逐步壓縮，不排除有消亡可能，但是業務創新很多，監管政策只能限制舊的模式，新模式如果出現，也能夠讓中介再現第二春。答主想做這個事情，還是要評估好風險，因為，畢竟是灰色業務，市場上被查、被抓的例子很多。

我們這兒就有做這種業務的。主要的經營范圍包括，買承兌，賣承兌，換票（大票換小票），以及代墊保證金。

不知道合不合法，應該屬于法律的灰色地帶，要是合法的話，就不會店鋪外面賣糧油，里面做這種業務了。這種業務主要的收入來源，就是買賣差價，換票收入，以及代墊保證金的利息收入。

中小企業想在銀行融資是非常困難，即使有銀行愿意提供貸款服務，也會有一系列的貸款套餐，有些銀行要求買理財產品，有些銀行規定，一年期的流動資金貸款，必須包含兩次的全額承兌。銀行的人都知道有存貸比，如果銀行沒有足夠的存款，就會用這樣的方式來一邊放貸款，一邊拉存款，結果就是中小企業的融資成本大幅上升。

承兌在中小企業中，并不是主流的支付方式，很多企業不認可承兌，所以，企業只好在出完承兌以后，找中介機構貼現，來獲得現金流，如果沒有保證金，也會要求中介機構代墊保證金，出完票再把承兌貼現給他們。雖然代墊保證金只有一天或者兩天，但金額大了，也是一筆不菲的收入。

比如企業來貼現時，按每萬400貼現，如果是20萬的承兌，可以獲得192000元的

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