01 貿易公司走賬讓你開美國戶銀行匯款嗎(我老公上班的公司走賬說是用他的銀行卡是為什么有沒有壞處)

貿易公司用個人銀行卡走賬違法嗎

不合法

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金存取。第六十五條存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

公司為什么要求員工辦理銀行卡用于走賬呢？

1、如果是給你們開工資，到是沒有什么風險。但如果不是開工資，那就有風險了，因為不知道他的轉賬是否合法，如果合法就不用你們的銀行賬號了。

2、公司用您的銀行卡走賬會涉及轉移公司財物的行為，漏稅或逃稅行為等違法行為，您可能會被稅務調查要求補稅等，不補稅就會被拉入黑名單，或被起訴，具有很大的法律風險。

公司用私人賬戶走賬，在員工知情的情況下則員工也需承擔責任。

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條，存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

（一）違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

（二）違反本辦法規定支取現金。

（三）利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

（四）出租、出借銀行結算賬戶。

（五）從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

（六）法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

補充資料：

這里的辦銀行卡走賬可能是兩種情況，具體是哪一和情況才決定是不是需要辦理。

1、第一種情況：如果這里的走賬是只老板要求你辦理銀行發放工資和績效收益走賬，那么就是正常的，應該要辦理。

現在很多金融企業都是通過銀行卡代發工資和績效，有的要求一張銀行卡發放工資和績效，有的要求辦理兩張銀行卡，一張銀行卡發放工資，另一張用于發放績效。如果是這樣的情況，那么就是正常的。

很多企業都這么做，而且沒有什么風險，當然可以做。但是這一點有一個重要的節點：就是銀行卡仍然在你的手里，而不是交給公司。

2、第二種情況：如果金融企業的老板是要求員工提供銀行卡為公司走賬使用，那么就最好不要辦理。

如果老板要求員工提供銀行卡僅僅是為了走流水，那么本身還沒有什么太大的問題，但是，一些金融企業特別是互聯網金融平臺要求員工提供銀行卡可能就不僅僅是走流水那么簡單，可能里面涉及到弄虛作假甚至違法犯罪，那么你的銀行卡可能就會成為犯罪的渠道和方式。

一是收取違法收益或者利益。一些金融企業特別是互聯網金融平臺在貸款時會收取額外的費用甚至高利貸，而這些額外的費用和高利是沒有通過正常的途徑收取的，而是以個人銀行卡的方式收取的，那么，你的銀行卡可能就會成為收取違法收益的工具。

二是進行行賄受賄轉賬之用。有的金融企業在經營管理過程中會出于各種目的進行行賄或者受賄違法活動，由于行賄受賄手段更加隱蔽，所以不能用行賄者或者受賄者自己的名字，這樣就會通過第三人的銀行卡作為媒介把行賄的錢打到收款人的賬號之上；同樣的道理是受賄也可能會通過第三方的銀行卡受賄。那么，你的銀行卡可能就會成為行賄受賄的犯罪工具。

三是被利用詐騙收錢之用。近幾年來，各種詐騙已經成為來打的重點，而有一些所謂的金融企業，特別是一些網絡金融平臺可能會參與一些有詐騙嫌疑的業務，并有可能為犯罪分子提供結算服務，而在所有的詐騙環節中最重要的是收錢環節，所以你的銀行卡可能會成為詐騙犯收錢的工具。

四是可能會用于洗錢。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域，但是所有的洗錢活動的核心環節是銀行卡的資金轉移，有的洗錢人員通過多個銀行卡分散隱蔽洗錢行為，為反洗錢設置了障礙，有的錢來路不明通過銀行卡之間的資金轉移洗白；有的通過幾個銀行卡資金轉移實現贓款轉移。

五是通過你的銀行卡實現收入的轉移，比如公司的錢通過你的錢轉賬變成一些人的個人收入，那么你站起來可能要承擔偷稅漏稅的責任。

我老公上班的公司走賬說是用他的銀行卡是為什么?有沒有壞處

您好，當然有問題，如果是因為偷稅、漏稅或是進行洗錢交易的話，稅務機關或是人民銀行查到的話，個人都會追究法律責任的

擴展資料：

挪用公款是刑事犯罪，行為主體必須是國家公務人員

挪用公款是指國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用數額較大、超過3個月未還的行為。

您想表達的在刑法上應該是 挪用資金罪

對于一般工商企業來說，3個月內歸還

如果能有合法方式證明這個行為是合理（目的不非法），那么只能算是民事案件（賠償）

或者行政案件（偷稅漏稅，補繳或罰款）

不涉及到人身監禁

但如果金額過高，或目的非法，那么可能會觸及刑法

公司資金走私人賬戶以后，如果該賬戶所有人將資金私用，可能涉嫌兩種犯罪：

第一、挪用資金罪。如果該人是會計或者出納，負有保管公司資金的職務便利，將公司的錢私自挪用，涉嫌挪用資金罪；

第二、侵占罪。如果該人并非會計或出納，而是一個跟公司不相干的人，將公司放在自己卡里的錢據為己有，拒不不歸還，涉嫌侵占罪。

當然，也可能有其他情況，需要具體問題，具體分析了。

以下是刑法條文：

第一百八十五條第一款 銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，度挪用問本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。

第二百七十二條公司、企業答或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月。

但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數額巨大的，或者數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

設立新的公司名稱已核，工商那邊說要到銀行開戶走賬，是開的什么戶，要那些材料和流程？

噢，工商的意思是，到你們自己選定的一家銀行，開個“臨時存款賬戶”，用于存入投資款（注冊資金）。以前是工商指定，現在允許自己選擇。

資料：

1）公司名稱核準通知書

2）公司章程（全體股東簽字）

3、經辦人（股東）身份證

很赞哦!（69378）