01 貿易合規工作內容(報關員工作內容及流程)

淺談國際貿易合規

世界各國在國際貿易中都設定了各種規則，出于政治目的或者技術控制的目的。

科技強國希望對科技產品的出口進行限制，確保先進技術不會外流，不會被敵國所利用。對于不遵守國際秩序的國家施加制裁，也是主要通過貿易手段。

所以企業在日常的運營當中，需要涉及到很多的技術和貨物進出口的管制。近年來，所謂的國際貿易合規工作是隨著美國的貿易管理的法律日益增多而興起的。美國作為當今世界的最強的超級大國，為了維持其所建立的國際秩序，對違反其國際秩序的國家或者組織，會采取禁運的措施，要求其國內的組織和個人不得跟這些禁運國做交易。另外，也為了維持其在技術領域的優勢地位，對于某些高精尖技術，美國也是禁止出國的。這些原因，促使美國頒布了一系列的法律，組建了幾個相關的政府部門，來推進些目的。

具體來說，美國的貿易合規法律包括以下幾個：

1. EAR: Export Adiministration 

2. 

美國負責執行國際貿易合規的部門有以下幾個：

OFAC

BIS

有哪些禁運國？

伊朗

朝鮮

敘利亞

為什么美國貿易合規法律能夠適用到中國企業？

因為中國很多企業在美國有子公司，美國的法律可以管理在美國設立的子公司。

同時中國公司也是美國產品的購買者，是美國產品的經銷商，對于美國公司有合同上的義務。如果不遵守其對美國公司的承諾，也會遭到美國政府的封殺。

一個從事國際化經營的企業，除了要遵守美國的國際貿易法律法規外，其實也還需要遵守其他可能涉及到的區域的法規，比如說歐盟，香港等。

中國對于技術的進出口實際上也是有管理規定的。

中國的技術進出口管理法規有哪些？

國內貿易合規相關法律規定

違反本法第十一條規定,未經授權擅自進出口實行國營貿易管理的貨物的,國務院對外貿易主管部門或者國務院其他有關部門可以處五萬元以下罰款;情節嚴重的,可以自行政處罰決定生效之日起三年內,不受理違法行為人從事國營貿易管理貨物進出口業務的申請,或者撤銷已給予其從事其他國營貿易管理貨物進出口的授權。

      我國對外貿易法律制度經歷了一個從無到有,從簡單到復雜,從零碎到系統的過程。

      第六十條違反本法第十一條規定,未經授權擅自進出口實行國營貿易管理的貨物的,國務院對外貿易主管部門或者國務院其他有關部門可以處五萬元以下罰款;情節嚴重的,可以自行政處罰決定生效之日起三年內,不受理違法行為人從事國營貿易管理貨物進出口業務的申請,或者撤銷已給予其從事其他國營貿易管理貨物進出口的授權。

      第六十一條進出口屬于禁止進出口的貨物的,或者未經許可擅自進出口屬于限制進出口的貨物的,由海關依照有關法律、行政法規的規定處理、處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

      進出口屬于禁止進出口的技術的,或者未經許可擅自進出口屬于限制進出口的技術的,依照有關法律、行政法規的規定處理、處罰;法律、行政法規沒有規定的,由國務院對外貿易主管部門責令改正,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款,沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的,處一萬元以上五萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

      自前兩款規定的行政處罰決定生效之日或者刑事處罰判決生效之日起,國務院對外貿易主管部門或者國務院其他有關部門可以在三年內不受理違法行為人提出的進出口配額或者許可證的申請,或者禁止違法行為人在一年以上三年以下的期限內從事有關貨物或者技術的進出口經營活動。

      第六十二條從事屬于禁止的國際服務貿易的,或者未經許可擅自從事屬于限制的國際服務貿易的,依照有關法律、行政法規的規定處罰;法律、行政法規沒有規定的,由國務院對外貿易主管部門責令改正,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款,沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的,處一萬元以上五萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

      國務院對外貿易主管部門可以禁止違法行為人自前款規定的行政處罰決定生效之日或者刑事處罰判決生效之日起一年以上三年以下的期限內從事有關的國際服務貿易經營活動。

      第六十三條違反本法第三十四條規定,依照有關法律、行政法規的規定處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

      國務院對外貿易主管部門可以禁止違法行為人自前款規定的行政處罰決定生效之日或者刑事處罰判決生效之日起一年以上三年以下的期限內從事有關的對外貿易經營活動。

      第六十四條依照本法第六十一條至第六十三條規定被禁止從事有關對外貿易經營活動的,在禁止期限內,海關根據國務院對外貿易主管部門依法作出的禁止決定,對該對外貿易經營者的有關進出口貨物不予辦理報關驗放手續,外匯管理部門或者外匯指定銀行不予辦理有關結匯、售匯手續。

      第六十五條依照本法負責對外貿易管理工作的部門的工作人員玩忽職守、徇私舞弊或者濫用職權,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,依法給予行政處分。

      依照本法負責對外貿易管理工作的部門的工作人員利用職務上的便利,索取他人財物,或者非法收受他人財物為他人謀取利益,構成犯罪的,依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的,依法給予行政處分。

      第六十六條對外貿易經營活動當事人對依照本法負責對外貿易管理工作的部門作出的具體行政行為不服的,可以依法申請行政復議或者向人民法院提起行政訴訟。

      傳統意義上的知識產權,其適用范圍僅限于國內,對于在境外發生的侵犯本國知識產權的情況缺乏有效的救濟。在借鑒他國有關規定的基礎上,中國外貿法增加了“與對外貿易有關的知識產權保護”一章。

銀行有哪些部門，崗位及各自工作內容

銀行有哪些部門，崗位及各自工作內容

每個銀行的部門設置肯定不完全一樣，但有些部門是銀行的“標配”，基本上都會有的。公司業務部：主要負責對公業務，審核等。

項目融資及企業貸款部：負責開拓各類外幣及人民幣工業企業貸款及存款業務。

個人業務部：主要負責個人業務，居民儲蓄，審核。

個人財務及財富管理部：負責開拓、管理個人綜合外幣理財及信用卡業務。

國際業務部：主要負責國際打包放款，國際電匯，外匯結算，開拓及管理國際貿易結算及貿易融資業務等。

資金營運部：主要是資金結算。

營業部：辦理存款、貸款、匯兌、儲蓄，銀行卡的辦理，掛失，銷戶，網銀的辦理與相關業務，銀行業務相關的問詢，假幣、殘幣的回收與兌換等。

信貸審批部：負責各類貸款審批等。

風險管理部：就是在銀行評估、管理、解決業務風險的部門。

(銀行的業務風險主要有：信貸的還款風險、會計的結算風險、新業務的試水風險、財務的管理風險、業務文件的法律風險等等。所有這些風險的控制，特別是前三類業務的風險控制，都是由風險管理部牽頭制訂解決辦法的。)

合規部：識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。

(“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。)

計財部：財務和計劃方面的事情，是銀行的核心和權利部門。

會計結算部：會計清算、清分收入支出。

出納保衛部：主要負責現金管理、安全檢查、監控管理、消防安全等安保工作。

科技部：主要負責銀行計算機軟硬件方面的維護。

內審部：主要負責各家支行傳票的審核，檢查柜員的差錯等。

電子銀行部：負責銀行電子銀行方面(如網上銀行、手機銀行等)的包括系統開發、運營、維護、操作規程制定落實等等方面的內容。

還有一些與其他單位功能差不太多的部門，比如：會計部、電腦部(或信息技術部)、法律部、人力資源部、稽核部、監察部、保衛部、發展研究部、國際業務部、辦公室(或行政部)、黨委辦公室(含團委)、營業部、董事會辦公室、機構辦等等。

銀行有哪些崗位及工作內容

總行各種處的經辦、分行各種組、科、團隊中的經辦、支行客戶經理、網點柜員、客戶經理、大堂經理。接下來一樣一樣說.

分行經辦：有一定的區域性視野，接觸業務種類較多，金額大小不一，做表子是常態，有一定的外部營銷壓力，公司、投行等直營前臺部門外部營銷壓力巨大……產品創新因行而異，有的行一級分行就有資金池，有的行總行才有，有的一級行權限20億，有的才2億，沒法比，但是有一點可以肯定，跟總行沒法比。系統上流程再造基本上就呵呵了。

支行客戶經理：銀行賺錢的最前線，是把上面這些人的美好產品都變成利潤的一群人。這些人需要進行全產品營銷，客戶吃喝拉撒睡，能管上的都管上。大多數時候會分對公有貸、對公無貸、個人有貸、個人無貸四種客戶經理，其實按我的理解都一樣，反正客戶就在那里，做公司的順便把客戶員工的生意也做了，做個人的順便把他們家公司的生意也做了，多好……但是這樣對客戶經理也提出科更高的要求，必須了解各項產品，能夠為客戶設計基本金融服務方案，最好還能對客戶有觸及靈魂的了解（這句是我扯淡的，大家呵呵就是了。）

柜員：基本上一碼事，每天上班早會、數錢、數憑證、開窗、做事、賣保險、賣基金、賣理財、等授權、吃飯、挨罵（包括本人、行長、本人祖宗十八代和行長祖宗十八代）、軋帳、繳錢箱、太好了，一天沒差錯，登記業績、回家……

大堂經理：基本上也是一碼事，上班開門，各種解釋（您這是別的行的卡，跟這兒沒法兒用，取錢得預約各種），挨罵（內容同柜員）、賣保險、基金、理財、與老頭老太太吹水，太好了，一天沒人鬧大堂，登記業績、回家……

咱們再根據銀行一般意義的前中后臺來說一說，這里基本上也就說說各部門是做什么的，至于哪個崗位是做什么的，您自個兒參照部門職能想想。

銀行信用卡中心，有哪些崗位及主要工作內容？

銀行的信用卡中心主要有幾個大塊的崗位：管理類崗位;拓展類崗位，是銀行信用卡中心最多的崗位，渠道拓展崗位也是這一

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