01 貿易融資屬于公司貸款嗎(表內融資有哪些)

貿易融資是貸款嗎,有什么區別

一、貿易融資是貸款嗎,有什么區別

不是。貸款是直接跟銀行借的資金，一般僅憑企業資產歸還。融資依托于交易背景，可以有銷售回款來緩釋風險

二、貿易融資屬于貸款嗎

法律分析：屬于。貿易融資是貸款的另一種說法，是在有貿易關系的基礎上給予的一種貸款。

法律依據：《關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》

第一條本規定所稱的民間借貸，是指自然人、法人和非法人組織之間進行資金融通的行為。經金融監管部門批準設立的從事貸款業務的金融機構及其分支機構，因發放貸款等相關金融業務引發的，不適用本規定。

第二條出借人向人民提起民間借貸訴訟時，應當提供借據、收據、欠條等債權憑證以及其他能夠證明借貸法律關系存在的證據。當事人持有的借據、收據、欠條等債權憑證沒有載明債權人，持有債權憑證的當事人提起民間借貸訴訟的，人民應予受理。被告對原告的債權人資格提出有事實依據的抗辯，人民經審查認為原告不具有債權人資格的，裁定駁回。

第二十四條借貸雙方沒有約定利息，出借人主張支付利息的，人民不予支持。自然人之間借貸對利息約定不明，出借人主張支付利息的，人民不予支持。除自然人之間借貸的外，借貸雙方對借貸利息約定不明，出借人主張利息的，人民應當結合民間借貸合同的內容，并根據當地或者當事人的交易方式、交易習慣、市場報價利率等因素確定利息。

三、傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別

1、定義不同

傳統的公司貸款是銀行或其他金融機構按照規定利率和期限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件制賣手機的個體戶、銀行實務角度，范圍更廣

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發貿易融資人民幣以及參半，有些貿易融資產品還規定了貸款是的公司貸款的貸款是可以結匯的。

傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別

傳統授信可能需要抵押、需要保證這些擔保方式，貿易融資則比較靈活，它可以依托流動資產中的某幾個科目，比如存貨和應收帳款，貿易融資分別對應存貨貨權和應收賬款的質押，貿易融資還可以依托企業良好的現金流，流動資產向貨幣資金轉化的過程，貿易融資甚至還可以依托借款企業優質的上游付款對象。

貿易融資不應該是單一的授信模式，而是解決企業融資問題的途徑。每種行業，最終貿易融資的方式可能都不一樣，因為每種行業的產業鏈不一樣，結算方式不一樣，交易慣例不一樣。因此，對應每種企業所處的產業鏈以及在產業鏈中的地位，可以組合設計出很多貿易融資產品。

傳統的公司貸款和貿易融資有什么區別

1、貿易融資的第一還款來源是本筆貿易的直接收入（如應收賬款）或者間接收入（如預付款獲得貨物后的銷售收入），用途也是與本筆貿易直接相關的，如備貨，組織生產等。因此貿易融資對單筆交易安全性的評價比對借款人的綜合評價更加重要。這也是有的時候我們把貿易融資稱為“單筆”的原因。

貿易融資依附于貿易往來的一種融資方式，雖然融資主體也是企業，但是這個融資的背景一定是融資主體有一宗或者多宗貿易。

2、流動資金貸款是為滿足生產經營者在生產經營過程中短期資金需求，保證生產經營活動正常進行而發放的貸款。其實流動資金貸款主要就是為了維持企業運作支付的資金，包括購買原材料，支付薪酬、繳納稅收等，與此相對的概念是固定資產貸款，該貸款主要用于基建、購買設備等固定資產。包含人民幣，外幣貸款。當前銀行對流動資金貸款的用途有監控，需要采取受托支付，一般銀行實務中，流貸主要用于購買原材料。

3、主要區別，銀行實務角度來看，除了上頭所說，還包括以下幾點：

一、貿易融資發放背景一般是有真實貿易的發生，無貿易背景，談不上貿易融資；流貸發放背景就多樣化了多，可以是沒錢支付貨款、年底支付薪酬、中央臺天價廣告費不夠等等，可以沒有貿易進行。

二、流動資金貸款發放的就是實實在在的錢，直接到了賬戶，期限6個月以上很普遍；貿易融資除了貸款，還應該包括并不是直接的錢，比如信用證、匯票等所謂的表外業務，期限6個月以上不太多。

三、貿易融資發放對象主要是進出口企業；流貸發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件制造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，銀行實務角度，范圍更廣。

四、流貸以人民幣發放為主，外幣較少；貿易融資人民幣 外幣參半，有些貿易融資產品還規定了外幣貸款是不能結匯的，而流貸的外幣貸款是可以結匯的。

表內融資有哪些

問題一：什么叫資產負債表內融資 資產負債表內融資，就是傳統融資。指需列入資產負債表的融資方式，即該項融資既在資產負債表揣資產方表現為某項資產的增加，也在負債及所有者權益方表現為負債的增加。

資產負債表外融資，簡稱表外融資，是指不需列入資產負債表的融資方式，即該項融資既不在資產負債表的資產方表現為某項資產的增加，也不在負債及所有者權益方表現為負債的增加。

融資是指為支付超過現金的購貨款而采取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所采取的貨幣手段。

問題二：什么是表內授信，什么是表外授信 授信是指商業銀行向非金融機構客戶直接提供的資金，或者對客戶在有關經濟活動中可能產生的賠償、支付責任做出的保證，包括貸款、貿易融資、票據融資、融資租賃、透支、各項墊款等表內業務，以及票據承兌、開出信用證、保函、備用信用證、信用證保兌、債券發行擔保、借款擔保、有追索權的資產銷售、未使用的不可撤消的貸款承諾等表外業務。

根據“商業銀行授信工作盡職指引”，授信指對非自然人客戶的表內外授信。表內授信包括貸款、項目融資、貿易融資、貼現、透支、保理、拆借和回購等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據承兌等。授信按期限分為短期授信和中長期授信。短期授信指一年以內的授信，中長期則是一年以上授信

有個相同的問題：./question/81658351?si=5

問題三：貿易融資表外業務包括哪些 除流貸好像都表外的，不直接占用銀行的頭寸。

問題四：銀行業務中的表內，表外業務分別是指什么？可以詳細解釋嗎？ 按照平時接觸的了解，表內業務是指在資產負債表中有所體現的業務，一般有：各項存款業務（個人/對公活期定期存款，同業存款等），貸款業務，票據融資，貿易融資，各項墊款等；表外業務是不在資產負債表科目中體現的業務，一般有：憑證，有價單證，理財產品，銀行承兌業務，保函業務，信用證，還有這些業務衍生的手續費收入、擔保收入，中間業務收入等。

問題五：外部融資和內部融資在資產負債表上分別表現為什么？？ 外部融資就是你向別人借款，表現未負債（短期借款，長期借款，應付債券，其他應付款等）內部融資是你想股東融資，表現為所有者權益（實收資本或股本，資本公積）

問題六：貿易融資業務為什么是表內 業務 集裝箱整貨出口，并不一定是CIF，有可能也是CFR,FOB（這是幾個在貿易談判經常使用的，當然還有其他的很多術語） ，只是貿易術語不同，價格不同，買賣雙方的義務和風險也不一樣了。

CIF=FOB 價+運費+保費=CFR+保費

CFR=FOB價+運費

如果出口成交價是CIF，那么出口方則1，負責找貨代訂艙，并付海運費；2，找辦理貨物保險的公司投保，并支付保費。這樣貨代是熟悉的，對與提單把關方面會比較保險，所以出口CIF經常使用。

若以CFR成交，那么出口方還是要訂艙，付海運費，只是不辦理保險，辦理保險的義務由買方自己去辦理，并付保險費。賣方得把SHIPPING ADVICE 及時發給買方以便買方準時，準確的投保。

如果以FOB成交，那么買方則要自己找船公司，自己訂艙，支付海運費，這種情況一般客人怕出口方找的船東運費比他們高，也怕我們賺了海運費。但是這種情況，出口方要注意，只接受買方定好艙的船公司，不能接受指定貨代，不然，若指定貨代跟國外客人串通一氣，則會出現無題打放貨的情況。若買方一定要指定貨代，那么就要求讓他指定的貨代一定擁有NOVCC 證書（無船承運人證書），擁有了NOVCC證書的貨代資信比較好，經過批示才發證書的。一般不會私自放提單給國外客人，除非他想自閉家門，呵呵。

無論哪種貿易術語都是有利有弊的，我們作為出口方，也是可以聰明的，有效的加以控制的。

問題七：融資租賃屬于表外業務嗎？ 一般都算表外噢，河北金融超市專業做機械設備融資的，購買新設備融資最好，舊設備抵押也可以，我們跟多家外資銀行及租賃公司有良好的合作關系。綜合年息7%-10%。，期限三年。你百度搜索河北金融超市吧。 電話 155 -IIII償 -3I35。額度：100萬起 上不封頂

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問題八：國內信用證賣方押匯與福費廷業務有什么區別？同樣是受益人融資，為什么一個是表內業務一個是表外業務？ 10分 信用證賣方押匯與福費廷業務的區別在于：

（1）押匯是銀行給予賣方的融資便利，是賣方以預期的收益權抵押給銀行，從而獲得融資貸款，因此，押匯銀行對賣方是有追索權的；

（2）而福費廷雖然也是銀行給予賣方的融資便利，但是，這種融資是賣方將預期收益轉讓給銀行或保理公司而獲得的轉讓收益，因此，保理銀行或保理公司對賣方沒有追索權

國內信用證賣方押匯是指：

（1）賣方發貨后，中國銀行憑單證相符單據向其提供的短期資金融通。

（2）單證相符押匯還款來源為信用證項下貨款收回，如開證行到期不履行付款責任，中國銀行對賣方有追索權。

福費廷業務是：

（1）一項與出口貿易密切相關的新型貿易融資業務產品，是指銀行或其他金融機構無追索權地從出口商那里買斷由于出口商品或勞務而產生的應收賬款。

（2）是提前獲得貨款的一種資金融通形式。相對于其他貿易融資業務，福費廷業務的最大特點在于無追索權，也就是出口企業通過辦理福費廷業務，無需占用銀行授信額度，就可從銀行獲得100%的便利快捷的資金融通，改錠其資產負債比率，

（3）同時，還可以有效地規避利率、匯率、信用等各種風險，為在對外貿易談判中爭取有利的地位和價格條款、擴大貿易機會創造條件。

問題九：什么是表內融資，它的方式有哪些，它與表外融資有什么關系 在資產負債表里列式的融資項目。盈余公積，未分配利潤

問題十：表內業務和表外業務是什么意思？ 表內

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