01 銀行信用的國際貿易產品(屬于銀行信用的國際貿易支付方式是)

貿易融資的六大類

1、貨權、或動產質押授信業務、

2、出口退稅托管貸款；

3、出口信用險項下融資；

4、出口保理業務；

5、大力發展銀行融資風險較低的福費廷業務；

6、供應鏈融資。

貿易融資是指在商品交易過程中，運用短期性結構融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收款等資產的融資。國際貿易融資是銀行圍繞著國際結算的各個環節為進出口商品提供便利資金的總和。

當代特點

1、融資方式多樣化

2、融資手段更為靈活

擴展資料

貿易融資表現方式

1、進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤后，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據，先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支。是指銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，并可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。

5、出口托收押匯。是指采用托收結算方式的出口商在提交單據后，委托銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

6、出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度后，發貨并將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

7、進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后，根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付并放單，進口商憑單提貨，用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息。

屬于銀行信用的國際貿易支付方式是

屬于銀行信用的國際貿易支付方式是信用證，信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。

在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，并按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。

信用證支付的一般程序是：

（1）進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定采用信用證方式付款。

（2）進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，并交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

（3）開證銀行按申請書的內容開立以出口人為受益人的信用證，并通過其在出口人所在地的代理行或往來行(統稱通知行）把信用證通知出口人。

（4）出口人在發運貨物，取得信用證所要求的裝運單據后，按信用證規定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它銀行）議付貨款。

（5）議付行議付貨款后即在信用證背面注明議付金額。

國際信用的主要類型不包括

從不同的角度看，國際信用包括許多不同種類的信用，但不包括國家信用。

國際商業信用形式主要有國際租賃、補償貿易和延期付款。

（1）國際租賃。國際租賃是國際間以實物租賃方式提供信用的新型融資形式。根據國際信用租賃的目的和融資方式的不同，可將其分為金融租賃和經營租賃兩種形式。

（2）補償貿易。補償貿易是指外國企業向進口企業提供機器設備、專利技術、員工培訓等，待項目投產后進口企業以該項目的產品或按合同規定的收入分配比例清償債務的信用方式，在發展中國家得到廣泛使用。

（3）延期付款。延期付款是出口廠商和進口商協定在貨物出口后一定時期內支付款項的信用形式。國際信用延期付款一般發生在關系密切的進出口商之間或出口商得到出口國銀行出口信貸支持的情況下。其做法一般是進口商支付合同金額的一定比例如15%，其余85%的貨款則延期支付。

國際信用作為資本主義國際經濟聯系的一個組成部分，對后者的發展有著重要的作用

1、國際信用是對國際貨幣領域進行調節的工具。

2、國際信用是促進國際貿易的手段。

3、國際信用是實現資金在各國之間再分配的形式。

4、國際信用是支持跨國公司發展和生產國際化的因素。

銀行信用的國際貿易支付方式

信用證、電匯、付款交單

銀行信用（bankcredit）是指以銀行為中介，以存款等方式籌集貨幣資金，以貸款方式對國民經濟各部門、各企業提供資金的一種信用形式，與商業信用一起構成經濟社會信用關系的主體，國際貿易支付方式有信用證、電匯、付款交單

信用證付款是國際貿易中的一種主要付款方式，電匯是指匯出行應匯款人申請，拍發加押電報/電傳或SWIFT，給在另一國家的分行或代理行指示解付一定金額給收款人的一種匯款方式，付款交單D/P，是指買方的交單須以進口人的付款為條件，即出口人將匯票連同貨運單據交給銀行托收時，指示銀行只有在進口人付清貨款時才能交出貨運單據

出口信用保險對我國商品出口的作用

出口信用保險在國際貿易中的作用

出口信用保險是以鼓勵本國出口企業擴大出口貿易，開拓海外市場為出發點，為出口商和銀行承擔由于進口國政治風險（包括戰爭、外匯管制、進口管制和頒布延期付款等）和進口商商業風險（包括破產、拖欠和拒收）而在出口收匯和出口信貸等業務上遭受的收匯損失的政策性險種，它是為出口合同項下企業享有的權益提供風險保障的一項特殊的政策和措施，由國家財政支持的保險機構具體操作和提供。其核心內容是保障出口企業在出口貿易，對外投資和對外工程承包等經濟活動中的合法權益。

一、出口信用保險的歷史與現狀

政府支持的出口信用保險最早出現在1919年的英國，當時為鼓勵本國商人向澳大利亞出口，英國成立了一個專門的政府機構“出口信用擔保署”，為出口商提供商品債權保險和融資擔保。現代意義上的出口信用保險實際上包括保險與擔保，其對出口的促進作用主要體現在：第一，對出口的全過程進行全方位保障，以降低或轉移貿易、外匯、結算中的風險，使出口商從合同簽訂，直到最后結算收匯各個環節的利益都能得到保障。第二，為出口商提供貿易融資或項目融資服務。這一功能通過買方信貸擔保、項目融資擔保和固定利率融資以及保函保險等手段實現；第三，為出口商參與巨型出口或國際經濟合作項目提供了機會。這樣的項目涉及跨國采購，為保障各方利益，各有關國家通常在一家保險機構牽頭的基礎上，合作承保各自國家的出門或信貸部門：第四，國際化與一體化的發展有助于減少摩擦，保證各國出口商的平等競爭。

以英、法、德等國為代表的OECD國家于1998年4月1日達成最新的出口信貸與信用保險“君子協定”，它要求各成員國的信貸條件不得高于“君子協定”，否則必須事先通報其他各國，防止出現損害有關成員國利益的不平等競爭。正是這種公平與平等的特性，使出口信用保險得到WTO規則的認可。根據WTO有關補貼與反補貼的協議，出口信用保險屬于補貼例外。因此，出口信用保險在國家支持出口方面的作用是合法而且獨到的。相應地，在當今世界經濟全球化，貿易自由化成為不可逆轉的大趨勢下，各國政府已經紛紛改變過去對出口所采取的補貼性政策支持，取而代之的是國際社會所接受和廣泛采取的間接支持，其中出口信用保險正發揮日益重要的作用。

據國際信用與投資保險人協會（簡稱“伯爾尼協會”）統計，全球國際貿易量中有12%是由出口信用保險支持的，最高時達到14%。有些國家如日本、法國、韓國的這一比例已高達39%、21%和13%。英、法、德等國的經驗表明，官方支持的出口信用保險已成為擴大本國資本貨物出口、大宗貨物出口和海外投資的重要手段，效果十分明顯。上述三國向發展中國家的出口一般有20%以上得到出口信用保險的支持。這使它們的企業能夠在政府支持下，以雄厚的實力和高度保障進出新興市場。

二、出口信用保險對外貿出口的促進作用

1.出口信用保險有利于企業防范和控制國際貿易風險，提高風險管理水平。辦理出口信用保險的過程是一個風險防范和控制的過程。作為風險的承擔者，出口信用保險機構最重要的日常工作是信息的收集、處理及評估。在多年的業務實踐中，出口信用機構逐漸形成自己的信息網絡，并積累了大量的不同國家的政治、經濟、法律等方面的國別資料以及各國買家的資信材料。

出口商在辦理信用險的過程中，出口信用機構往往根據具體項目，提供全方位的信息服務。承保前，保險機構要對貿易雙方進行詳細的資信調查，充分了解債權、債務雙方的支付能力，為評估出口業務的風險程度提供充足的證據。承保后，保險機構還能及時跟蹤債務方的經營狀況，一旦出現支付風險或者信用風險，保險機構能夠及時向出口企業提出建議，將風險控制在一定范圍之內。保險業務完成后，保險機構可以幫助企業建立較完備的客戶檔案，為企業總結經驗提供資料，全面提高出口企業的風險意識和風險管理水平。因此，出口信用保險不僅為擴大出口提供了安全保障機構，更主要的是增強了出口創匯的信心和勇氣。

2.出口信用保險有利于出口企業采取靈活的貿易結算方式，擴大出口。隨著國際貿易的發展和競爭的加劇，公認比較安全的信用證結算方式，由于手續繁雜、審查嚴格和成本較高，在很大程度上影響了出口的進一步擴大。為簡化手續、減少資金占用、節約通訊費用，買賣雙方越來越多地采用非信用證付款結算方式，如D/P、D/A、O/A等，據統計，目前歐美企業之間信用證使用比例已降至10%～20%。但評估國外買方的信用風險除涉及買方的經營狀況、財務實力、信用程度等因素外，還要考慮買方國家的政治、法律、經濟等方面的風險，所以，越來越多的出口商感到難以把握出口所面臨的信用風險，有些出口企業也因此而喪失了不少貿易機會，甚至還丟掉了許多老客戶。

目前我國大多數出口企業最為看重的結算方式還是傳統的信用證，一般公司內部對D/P、D/A、0/A等其他結算方式比較謹慎，有相當嚴格的權限規定，這樣在以買方市場為主導，大多數客戶都有賒銷方面要求的新的國際貿易大環境下，顯然處于不利地位。利用出口信用保險則能從根本上改變這種狀況。正由于出口信用險承擔了買方國家的政治風險及買方的商業信用風險，出口商才免除了因買方倒閉、拒收貨物、拒付貨款而遭受的經濟損失，出口收匯也有了一定的保證，從而減少了逾期賬款甚至壞賬的產生。在出口信用險的保障下，出口商可以放心的結識新客戶，開拓新市場，擴大業務量，促進出口貿易的迅速發展。

3.出口信用保險有利于出口企業獲得融資便利，提高企業的資金效益和競爭力。出口企業長期以來的老大難問題——資金緊張，融資困難，是制約其加快發展的“瓶頸”。在全國范圍內，外貿企業的自有資金比重平均只有15%左右，自身規模有限，加之國際貿易合同資金占用時間較長，僅僅依靠定金或自有資金通常難以滿足資金需求，因此為了開展和擴大業務，外貿企業大量資金需要銀行貸款。而銀行雖然熟悉評估國內貿易債務價值，但是對國外債務的安全價值通常頗

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