01 銀承屬于貿易融資嗎(什么叫供應鏈金融)

什么叫供應鏈金融?

供應鏈金融是什么意思？

供應鏈金融，就是對產業供應鏈中的單個企業或上下游多個企業提供全面金融服務，以促進供應鏈核心企業及上下游配套企業“產—供—銷”鏈條的穩固和流傳暢順，并通過金融資本與實業經濟協作，構筑銀行或相關金融機構、企業和商品供應鏈互利共存、持續發展、良性互動的產業生態。像浩茗金融就是目前國內比較有名的消費品供應鏈金融服務平臺。

什么是供應鏈金融

供應鏈金融是指金融機構（如商業銀行、加法口袋平臺、）對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，引入核心企業、第三方企業（如物流公司）等新的風險控制變量，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信及其他結算、 理財 等綜合金融服務。

供應鏈融資到底是什么意思

供應鏈融資，實質是N＋1＋M融資，以“1”為核心，即核心廠商，向上游N個供應商，向下游M個經銷商，推廣銀行的一攬子金融方案。因整個供應鏈條上，核心廠商向上游供應商采購原料時盡量拖長付款周期，向下游經銷商銷售產品時盡量要求其預付貨款，所以會導致上下游中小企業的資金緊張，而供應鏈融資，即是向核心企業的上下游中小企業提供綜合性金融方案，也即它的目標是核心企業的原材料提供商和經銷商。

供應鏈融資綜合性金融方案，通常劃分為三大類產品：現貨類融資產品、應收賬款類融資產品、預付款類融資產品。現貨類融資產品包括：靜態動產質押、動態動產質押、普通倉單質押、標準倉單質押；應收賬款類融資產品包括：國內保理、國際保理（進口、出口）、應收賬款質押、應收賬款池、票據池融資；預付款類融資產品包括：先票后貨融資、預付款轉動產融資、未來貨權質押融資。

實例：

1）A企業為核心企業B的供應商，B向A采購原料時，約定付款周期為90天。

此時A企業可向銀行申請應收賬款類融資產品，如保理產品，或保理池產品，在A企業發貨后，將應收賬款債權轉讓給銀行，由銀行為A企業提供融資支持。

2）C企業為核心企業B的經銷商，B向C銷售產品時，要求C預付貨款。

此時C企業可向銀行申請預付款類融資產品，由C企業交納一定比例的保證金給銀行，銀行開出銀承匯票給B企業，B企業收到銀承匯票后，辦理向C企業的發貨。

3）A企業為生產型企業，有大量存貨。

A企業資金緊張時，可向銀行提出存貨質押融資類產品，在第三方監管公司的監管下辦理貨權質押給銀行，銀行為A企業提供融資支持。

三大類業務的審查要點：

1）應收賬款類：應關注應收賬款是否合格，即債權是否有瑕疵，權利是否有糾紛，是否重復質押，與交易對手是否關聯公司，賬期是否符合規定，是否有爭議等；

2）現貨類：權屬是否清晰，是否易保存，是否容易變現，是否重復質押等，價格波動是否過大，監管公司是否合格，質押手續費是否齊全等；

3）預付款類：核心企業是否提供擔保，是否回購，保證金比例是否符合要求，價值是否穩定等。

以上全是經驗積累，希望對你有幫助！

什么是產業鏈金融與供應鏈金融?

產業鏈金融和供應鏈金融大致相同，簡單來說就是圍繞大品牌核心企業，通過控制上下游企業的資金流，把單個企業難以控制的風險轉變為整體產業鏈的可控風險，能夠有力確保項目整體的安全穩健。

什么是供應鏈金融？

一般來說，一個特定商品的供應鏈從原材料采購，到制成中間及最終產品，最后由銷售網絡把產品送到消費者手中，將供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體。在這個供應鏈中，競爭力較強、規模較大的核心企業因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游配套企業要求苛刻，從而給這些企業造成了巨大的壓力。而上下游配套企業恰恰大多是中小企業-，難以從銀行融資，結果最后造成資金鏈十分緊張，整個供應鏈出現失衡。

“供應鏈金融”最大的特點就是在供應鏈中尋找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈的競爭能力。

供應鏈金融公司是什么意思？

中小企業融資難問題一直是中小企業發展的一大困難。中小企業由于自身規模小，現金流容易出現緊張甚至斷裂的情況，因此，如何盤活資金成為了中小企業最為關注的問題。供應鏈金融是以供應鏈真實交易背景為基礎產生的。它不同于以往的傳統銀行借貸，能夠較好的解決中小企業因為經營不穩定、信用不足、資產欠缺等因素導致的融資難問題。

傳統的銀行借貸對企業以往的財務信息進行靜態分析，依據對授信主體的孤立評價做出信貸決策，因此，銀行并沒有把握住中小微企業真實的經營狀況。相反，供應鏈金融評估的是整個供應鏈的信用狀況，加強了債項本身的結構控制。供應鏈金融在真實交易的前提下，以大企業的信息優勢來彌補中小企業的信用缺失，從而全面提升了產業鏈中的中小企業信用水平和信貸能力。供應鏈金融的本質是信用融資，在產業鏈中發現信用。

目前供應鏈金融屬于新興金融，能不能把供應鏈金融做好，跟服務企業對于產業的了解，對風險的控制能力，與銀行的戰略合作關系等等都有直接關系。比如云圖的供應鏈金融，核心是風控和大數據管理能力。開展供應鏈金融必須具備對行業的了解、融資方式的理解、風險的識別、金融產品和方案的設計等綜合能力，唯數據論、唯端口論等都是不行的

供應鏈融資和供應鏈金融有什么區別？急急急 5分

供應鏈融資和“物流銀行”、“融通倉”相似，圍繞“1”家核心企業，通過現貨質押和未來貨權質押的結合，打通了從原材料采購，中間及制成品，到最后經由銷售網絡把產品送到消費者手中這一供應鏈鏈條，將供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體，全方位地為鏈條上的“n”個企業提供融資服務，通過相關企業的職能分工與合作，實現整個供應鏈的不斷增值。

供應鏈融資服務不同于傳統的銀行融資產品，其創新點是抓住大型優質企業穩定的供應鏈，圍繞供應鏈上下游經營規范、資信良好、有穩定銷售渠道和回款資金來源的企業進行產品設計，以大型核心企業為中心，選擇資質良好的上下游企業作為商業銀行的融資對象，這種業務既突破了商業銀行傳統的評級授信要求，也無須另行提供抵押質押擔保，切實解決了中小企業融資難的問題。

供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是針對核心企業供應鏈網絡而進行的一種管理模式，供應鏈融資則是銀行或金融機構針對核心企業供應鏈中各個節點企業而提供金融服務的一種業務模式。

供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產品以及最終產品，最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的將供應商，制造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。

供應鏈的核心企業通常為制造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網絡結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處于資金鏈中弱勢地位；并且，由于核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處于劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面，固定資產只占配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。

“供應鏈融資”就是在供應鏈中找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上、下游配套中小企業，解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為，增強其商業信用，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。

供應鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務 （動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。

內涵

《歐洲貨幣》雜志將供應鏈金融形容為近年來“銀行交易性業務中最熱門的話題”。一項調查顯示，供應鏈融資是國際性銀行2007年度流動資......>>

什么是供應鏈融資?

供應鏈的核心企業通常為制造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網絡結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處于資金鏈中弱勢地位；并且，由于核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處于劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面，固定資產只占配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。 “供應鏈融資”就是在供應鏈中找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上、下游配套中小企業，解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為，增強其商業信用，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。 供應鏈融資的主要運營思路是，先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；然后由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬于自己的“奶酪”，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。 在供應鏈融資模式下，處于供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一“臍血”進入配套企業。也就等于進入供應鏈，從而能激活整個供應鏈，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。供應鏈融資不僅有利于解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關

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