01 銀行貿易外匯收支便利化試點備案報告(辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？)

辦理貿易外匯收支業務的原則是什么？

根據匯發文件的要求，不但要加強境外直接投資(ODI)真實性、合規性審核，對于外商投資企業分紅方式實現資金出境亦要加強真實性審查

同時，對于貨物貿易的外匯管理，境內機構應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業務，及時辦理收匯業務，完善經常項目外匯收入存放境外統計，要求主動報告相關信息

外匯局工作總結

外匯局工作總結范文

20xx年，國家外匯管理局以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真學習貫徹黨的十x大和十x屆x中全會精神，繼續深化外匯管理體制改革，轉變管理方式，加強對

資本流動的監測，推進貿易和投資便利化，為促進國民經濟發展發揮了積極作用。主要做了以下工作：

一是繼續完善進出口收付匯核銷管理，推進貿易便利化。建立逐筆核銷、批量核銷和總量核銷三種監管模式，嘗試出口核銷分類管理;設計開發和推廣使用“出口收匯核報系統”，提高出口核銷業務的準確性、及時性;規范全國邊境貿易外匯管理，擴大結算及核銷的幣種范圍，引導邊貿結算進入銀行體系;進一步取消部分進口付匯備案類別，提高憑保函辦理的預付貨款項下購付匯限額，便利企業經營。

二是放寬部分外匯賬戶限額和外匯資金運用限制，進一步擴大企業外匯收支的自主性。允許國際承包工程等特殊企業全額保留外匯。在跨國公司地區總部集中的北京、上海、深圳三地進行非貿易外匯管理改革試點，幫助跨國公司解決由于境外代墊或分攤產生的非貿易費用支付問題。

三是規范居民個人外匯收支，切實滿足個人經常項目合理用匯需求。提高境內居民個人因私出境購匯指導性限額和攜帶外鈔出入境的限額，擴大供匯范圍，允許外幣信用卡境外消費后購匯償還，規范外幣代兌機構管理。

四是繼續完善境外投資外匯管理，推動實施“走出去”戰略。簡化境外投資項目資金來源審查手續，取消外匯風險審查，取消境外投資主體繳納匯回利潤保證金的要求，并清退已繳利潤保證金。境外投資外匯管理改革試點增加到14個省(市)，境外投資購匯總額度達19億美元。自2003年11月起，允許試點地區投資主體經核準后向境外匯出項目前期資金。

五是有選擇分步驟地開放證券投資，拓寬資金流出流入渠道。規范境外合格機構投資者制度(QFII)的外匯管理操作，到去年底，會同證監會共批準境內11家商業銀行為托管人，批準10家境外機構投資額度共17億美元，到今年1月31日累計匯入金額14.6億美元。

六是開展銀行收匯、結匯業務專項檢查，進一步整頓規范外匯市場秩序。首次在全國范圍內開展了對外匯指定銀行收匯、結匯業務合規性的專項檢查，及時處理了違規操作。正式實施大額和可疑外匯資金交易報告制度，初步建立了外匯領域反洗錢工作機制。與公安等部門聯合，查處了一批大案要案，在重點地區開展了集中整治行動，搗毀有組織的.“地下錢莊”和外匯黑窩點，嚴厲打擊了外匯非法交易活動。

七是改進國際收支統計申報和監測預警體系，積極培育銀行間外匯市場。縮短國際收支涉外收入申報時限，開展國際收支申報核查。按季對中國國際收支風險狀況進行分析評估。擴大遠期結售匯業務試點銀行和業務范圍，延長銀行間外匯市場交易時間，允許雙向交易。

八是外匯儲備經營管理經受了考驗，取得了較好的成績。面對去年國際金融市場的變化，以投資基準管理為核心，完善決策體系;健全風險管理組織機構，落實風險管理責任;完善內部管理制度，建設災難備份系統，提高信息化水平，為儲備經營提供了各種強有力的保障。儲備資產繼續保持了安全、優質和充分的流動性。

此外，按照國務院的統一部署，外匯管理部門為支持香港本地銀行開辦個人人民幣業務，做了大量的研究論證和準備工作。順利操作實施了向中國銀行和中國建設銀行補充資本金的注資工作。

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進口付匯核銷的制度改革

第一章總則

第一條為進一步完善貨物貿易進口付匯（以下簡稱進口付匯）管理，推進貿易便利化，促進涉外經濟發展，根據《中華人民共和國外匯管理條例》相關規定，制定本試點辦法。

第二條國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）依法對進口付匯的真實性與合規性進行監督管理。

第三條進口付匯管理按照屬地管理原則進行，外匯局對轄內進口單位和經營外匯業務的金融機構（以下簡稱銀行）進行監管。

第四條國家對貨物貿易項下國際支付不予限制。進口單位的進口付匯應當具有真實、合法的交易基礎，銀行應對交易單證的真實性及其與進口付匯的一致性進行合理審查。

第五條外匯局對進口單位進口付匯情況進行非現場總量核查和監測預警，對異常資金流動情況進行現場監督核查（以下簡稱現場核查）。

第六條外匯局在非現場總量核查及監測預警的基礎上，結合現場核查情況和進口單位遵守外匯管理規定等情況，將進口單位分為“一類進口單位”、“二類進口單位”和“三類進口單位”，實行分類管理。

第七條進口單位和銀行應按本試點辦法及有關規定辦理進口付匯業務，并協助、配合外匯局現場核查。 第二章進口付匯

第一條本試點辦法所稱進口付匯包括：

（一） 向境外支付進口貨款

（二） 向境內保稅監管區域、離岸賬戶以及境外機構境內賬戶支付進口貨款或深加工結轉項下境內付款

（三） 其他貿易項下付款。

第二條進口單位應當根據結算方式、貿易方式以及資金流向，按規定憑相關單證在銀行辦理進口付匯業務。

進口單位應當按規定進行進口付匯核查信息申報。銀行應當按規定向外匯局報送相關信息。

第三條付匯單位與合同約定進口單位、進口貨物報關單經營單位應當一致。代理進口業務，應當由代理方負責進口、付匯。

第四條外匯局對不在名錄進口單位和“三類進口單位”進口付匯以及付匯單位與進口貨物報關單經營單位不一致等業務實行事前登記管理。進口單位應當按規定到外匯局辦理進口付匯業務登記。銀行應當憑外匯局出具的登記證明和相關單證為進口單位辦理進口付匯或開立信用證。

第五條外匯局對不在名錄進口單位、“二類進口單位”進口付匯業務和外匯局認定的其他特殊進口付匯業務實行事后逐筆報告管理。進口單位進口付匯后，需向外匯局逐筆報告其進口付匯和對應的到貨或收匯信息，并提供相關單證或證明材料。 第三章 非現場核查與監測預警

第一條外匯局對進口付匯數據和進口貨物數據進行非現場總量比對，核查進口單位進口付匯的真實性和一致性。

第二條外匯局以進口單位為主體，參考地區、行業、經濟類型等特點，設置監測預警指標體系，對進口付匯和貨物進口情況進行監測分析，實施風險預警，識別異常交易和主體。

第三條外匯局可根據宏觀經濟形勢和國際收支平衡需要調整監測預警內容。 第四章 現場核查

第一條外匯局根據非現場核查及監測預警的結果，對于總量核查指標超過規定范圍或存在其他異常情況的進口單位進口項下外匯收支業務實施現場核查。

第二條外匯局可采取要求被核查單位報告、約見進口單位負責人、現場調查等方式，對進口單位進行現場核查。

第三條外匯局可對銀行辦理進口付匯業務的合規性與報送相關信息的及時性、準確性和完整性實施現場核查。

第四條進口單位和銀行應當協助、配合外匯局現場核查，及時、如實提供相關資料。 第五章 分類管理

第一條“二類進口單位”和“三類進口單位”確定前，外匯局應通知相關進口單位。進口單位如有異議，可在收到書面通知之日起7個工作日內向外匯局申述。

第二條外匯局向銀行和進口單位發布對進口單位的分類管理信息，并將有關情況向其他相關部門通報。

第三條外匯局在名錄管理、進口付匯審核、進口付匯登記以及逐筆報告等業務環節對進口單位實施分類管理。

國家外匯管理局可根據國際收支形勢和外匯管理需要，調整考核分類的期限、頻率、標準以及適用的管理措施。 第六章 附則

第一條進口單位是指已按規定向商務部門或其委托的機構辦理備案登記，具有對外貿易經營權的單位。

第二條銀行和進口單位違反本試點辦法以及其他相關規定辦理進口付匯業務的，由外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》等相關規定處罰。

第三條具有對外貿易經營權的保稅監管區域內進口單位經營非保稅貨物的進口付匯、具有對外貿易經營權的個人辦理進口付匯業務參照適用本試點辦法。

第四條本試點辦法由國家外匯管理局負責解釋。

第五條本試點辦法自2010年5月1日起施行，以前法規與本試點辦法相抵觸的，按照本試點辦法執行。

中國人民銀行工作總結

以下是 為大家整理的關于中國人民銀行工作總結的文章，希望大家能夠喜歡！

在市委、市政府的正確領導下，我市金融部門認真貫徹貨幣信貸政策、切實改進金融服務。在結構調整力度加大、經濟下行趨勢明顯、銀行體系統流動性偏緊等不利情況下，仍然保持了較快的信貸投放，以全省市州第一的速度有力地支持了“兩個中心”和“四個襄陽”建設。

一、金融工作基本情況

(一)金融工作運行情況

2013年，面對宏觀經濟環境趨緊，經濟下行壓力加大，貨幣政策向常態回歸和金融改革不斷深化的復雜形勢，我市金融部門凝心聚力、開拓創新、務實工作，全面推進各項金融業務，金融發展繼續保持穩步上升的態勢，并呈現出“四增兩降”、“四優化”和“三個覆蓋”的良好格局。

1.各項業務持續推進，主要指標實現“四增兩降”

一是存貸款持續快速增長，增量均創歷史新高。截至2013年末，我市銀行機構本外幣存款余額為2181.96億元，比年初增加366.84億元，增長20.21%，同比多增75.24億元。銀行機構本外幣各項貸款余額為1244.79億元，比年初增加245.53億元，同比多增66.58億元，增長24.57%。增量再創歷史新高，并繼續保持在全省地市州第二的位次，增幅分別高于全省和宜昌 8.8和4.76個百分點。新增貸款占全省的比重同比提高1.57個百分點至8.18%，貸存比同比提高2個百分點至57.05%。

二是社會融資規模增長迅猛，企業融資渠道進一步拓寬。2013年，為化解企業融資瓶頸，拓寬企業融資渠道，我市金融部門除發放貸款外，還通過大量簽發銀行承兌匯票、保函、信用證、融資租賃、信托等方式為各類市場主體提供了大量的資金支持，形成了表內、表外兩大渠道共同支持市場主體的合力，有效放大了社會融資總規模。截至2013年末全市銀行機構表外融資達到474.86億元，比年初增加207.71億元，增長77.75%，高于貸款增幅53.18個百分點。全市社會融資規模達到506.53億元，比同期多165.78億元，增長48.65%。

三是經營效益穩步提升，財稅貢獻不斷加大。2013年，我市銀行機構實現利潤42.7億元，比上年同期多盈利12.61億元，增長41.9%。同時，銀行機構上繳稅收也大幅度增加。據統計，2013年，全市金融部門共上繳地方性稅收10.71億元，同比增長48.95%。其中銀

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