02 個人做外貿如何收款被銀行止付(如果被騙了銀行卡凍結去解凍要說實話嗎)

投資盤層，在騙取錢財的同時，利用不明真相的投資者充當洗錢的工具。犯罪分子將受害人資金與此類資金盤對沖，將不法所得轉入投資者賬戶，導致投資者賬戶被凍結。

不正規的外貿結算

由于交易對手在境外，調查工作難以開展，受害人的資金被犯罪分子轉入了合法合規的外貿商戶手中，公安機關無法掌握證據證明被凍結賬戶是用來犯罪的，然而明面上的受害人資金甚至不經過“清洗”就直接轉移到了商戶們的卡上，公安機關亦不能輕易將銀行卡解凍。

對于多數正規經營的商戶而言，為了追求效益而放任交易對手選擇不明結算渠道，極易造成商戶卡被轉入涉案資金而遭凍結。

參與網絡平臺賭博

來路不明的資金與賭博平臺玩家的資金混同后，部分當做賭博的“盈利”返還給玩家，導致玩家賬戶被凍結。不少參賭人員被凍結賬戶后，因擔心被處罰而不敢向公安機關反映，嚴重影響個人工作生活。對于參賭人員，公安機關將視情節與管轄，予以治安處罰，或刑事處理。

為了蠅頭小利出借出租包含但不僅限于銀行卡、收款碼等收款的工具

不法分子以兼職為幌子蒙騙他人出借銀行卡、支付寶、買粉絲財付通等賬戶，來進行犯罪活動。買賣、租借個人支付賬戶，或以個人名義注冊企業開辦對公賬戶買賣、租借，不僅自己的賬戶會遭到凍結，同時還涉嫌違法犯罪。

如何解除異常狀況？

短期的止付異常，一般是不超過三天會給你解除，不用著急。

凍結一般不超過6個月，6個月后沒有特殊情況續凍概率不大。如果因為個人原因不愿意主動協助調查的，可以選擇到期自動解除。

系統風控或者反詐模型鎖定的，需要按照銀行的要求提供證明材料，審核后解除。

限制非柜面業務的話，可以在柜面辦理業務，解除的情況參照風控，不過不太好解開，一般需要等很長時間。通過率不高。

希望對你的疑惑有幫助，早日解決問題，恢復平靜生活。有銀行卡異常、貸款等銀行相關業務疑惑的可以交

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