02 中國國家安全部官方買粉絲買粉絲(如何對付老賴？)

信網絡對“老賴”施以懲戒，淄博市張店區人民法院由淄博中院指定為試點法院，就實際操作執行出臺具體方案。2017年4月20日，張店區人民法院向移動、聯通、電信三大通信公司發出《協助執行通知書》，請通信公司予以協助執行，在全國率先對“老賴”實施通信限制。

2、“失信人彩鈴”措施

2017年8月14日，黔南州中級人民法院與黔南州電信、移動、聯通各運營商聯合制定出臺了《關于加強失信通信懲戒構建協作聯動機制的暫行辦法》，將于2017年9月1日正式開通“失信人彩鈴”。除此之外、廣州法院、泉州法院、南京等等眾多法院都已經紛紛加入為失信人定制“失信人彩鈴”的措施，老賴將越來越難以遁形。

3、執行中手機定位

2017年8月9日，四川自貢市富順縣人民法院與中國電信股份有限公司富順分公司聯合簽署《手機定位被執行人實施辦法》。2017年8月10日，通信公司便協助富順法院成功定位一名被執行人，并促成這起民間借貸案成功執行，和解結案。此次聯合通訊公司通過手機定位被執行人的創新工作對失信被執行人將是一記強有力的威懾。

4、老賴可被強制解除勞動合同

2017年2月上海虹口法院開庭審理一勞動糾紛案件，陳某身為金融公司高管，因個人負有千萬元債務且被列為失信被執行人，致使工商登記部門無法為其辦理公司董事變更登記手續，公司據此解除了與陳某的勞動合同關系，法院一審判決認定公司解除勞動合同關系合法。

5、跑到國外亦將被追責

2017年2月23日香港《南華早報》網站報道，2014年石家莊商人顏世彪從中信銀行貸款5000萬人民幣之后舉家逃往加拿大。不列顛哥倫比亞最高法院2017年2月21日的裁決判令顏某應服從石家莊仲裁委員會支持銀行訴求的判決。女法官謝莉·菲茨帕特里克判令顏世彪必須遵守石家莊仲裁委員會2016年3月的裁決：全額償還貸款，外加217萬人民幣的利息。

6、APP標注老賴號碼

北京朝陽法院2017年8月28日與360公司達成技術合作，通過“360手機衛士”APP協助法院以電話號碼標注的方式對失信被執行人進行公布。借助手機APP標注失信被執行人，將進一步提高執行威懾，促使其主動履行債務，進而維護并實現申請人的合法權益。

7、公告懸賞提供財產線索

2017年5月1日開始施行的《關于民事執行工作中財產調查若干問題的規定》第二十一條規定：被執行人不履行生效法律文書確定的義務，申請執行人可以向人民法院書面申請發布懸賞公告查找可供執行的財產。目前北京朝陽法院、北京海淀法院、石家莊井陘法院、福州法院、西安蓮湖法院、山東威海法院······已經一大批法院實行了財產公告懸賞制度。

8、對老賴在今日頭條APP彈窗

河南省高院2017年8月18日與今日頭條正式聯手打造全國首家省級法院老賴網絡曝光平臺，充分利用豫法陽光政務頭條號矩陣開展“老賴曝光”活動，助力解決執行難。

9、執行懸賞保險

2017年8月8日，四川德陽市旌陽區人民法院與中國人民財產保險股份有限公司德陽分公司簽署合作協議，推出“執行懸賞保險”項目。據悉，這是旌陽法院與保險公司跨界合作，引入第三方解決“執行難”的一項新舉措。

2017年8月23日，聊城市中級人民法院與中國人民財產保險股份有限公司聊城市分公司簽訂《“執行無憂”懸賞保險服務合作協議》，在全市法院首推“執行無憂”懸賞保險，為申請執行人(債主)提供懸賞保險服務。

2017年8月25日云南省昆明市中級人民法院與兩家保險公司簽署框架協議，“懸賞金保險”工作正式實施。這意味著今后申請執行人可以購買保險并進行懸賞，一旦有人舉報被執行人財產線索并執行成功，保險公司將承擔舉報人的懸賞金。

七、終極大招：刑事責任的追究

根據《中華人民共和國刑法》第三百一十三條的規定，對人民法院的判決、裁定有能力執行而拒不執行，情節嚴重的，以拒不執行判決、裁定罪追究刑事責任，2015年《最高人民法院關于審理拒不執行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》，進一步細化了該刑事責任的具體事項，并且規定在公安機關不予受理的情況下，公訴轉自訴。

以上措施中最為嚴苛，最為有效的應當還是關于刑事責任的，應當加大刑事責任的追究，嚴格執行刑法第313條的規定，多懲處多公布，廣發懲戒，這樣會比一系列民事方面的限制措施更為有效有力。

附：相關法律法規或文件目錄

1.《最高人民法院關于公布失信被執行人名單信息的若干規定》

2.《最高人民法院關于限制被執行人高消費及有關消費的若干規定》

3.《最高人民法院國家發展改革委員會工業和信息化部住房和城鄉建設部交通運輸部水利部商務部國家鐵路局中國民用航空局關于在招標投標活動中對失信被執行人實施聯合懲戒的通知》

4.《關于建立快速查詢信息共享及網絡執行查控協作工作機制的意見》

5.《關于對失信被執行人實施聯合懲戒的合作備忘錄》

6.關于印發《“構建誠信懲戒失信”合作備忘錄》的通知

7.《關于能否要求社保機構協助凍結、扣劃被執行人的養老金問題的復函》(2014)執他字第22號

8.《最高人民法院關于人民法院辦理執行異議和復議案件若干問題的規定》

9.《關于民事執行工作中財產調查若干問題的規定》

10.《最高人民法院關于嚴格規范終結本次執行程序的規定(試行)》

11.《人民法院、銀行業金融機構網絡執行查控工作規范》

12.《最高人民法院中國銀行業監督管理委員會關于人民法院與銀行業金融機構開展網絡執行查控和聯合信用懲戒工作的意見》法〔2014〕266號

13.《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執行人存款的規定》法釋〔2013〕20號

14.《最高人民法院研究室關于執行程序中能否扣劃離退休人員離休金退休金清償其債務問題的答復》

15.《云南省高級人民法院關于敦促被執行人依法履行義務的公告(第一號)》

16.《關于加快推進失信被執行人信用監督、警示和懲戒機制建設的意見》

17.《關于依法限制外國人和中國公民出境問題的若干規定》

18.《關于加快推進失信被執行人信用監督、警示和懲戒機制建設的意見》

19.《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十一條

20.《中華人民共和國刑法》第三百一十三條

21.《最高人民法院關于審理拒不執行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》

存銀行一份錢可以借出去9次

出借賬戶、幫忙取現？小心！你可能“犯罪”了

光明網

2022-9-6 19:34 · 來自北京 · 光明網官方賬號

說到洗錢，不少人會覺得跟老百姓沒什么關系，干“大買賣”的人才有可能洗錢。事實上，洗錢和反洗錢與我們每個人都息息相關，需要我們時刻保持警惕。日常生活中，出租、出借自己的金融賬戶，或者用自己的賬戶幫助他人取現等，都可能在不知情的情況下參與了洗錢。

由中國經濟網聯合中國平安推出的《金融消保大咖說》節目，揭秘洗錢套路。

2021年初，小明打電話給姐夫，聲稱自己向朋友借了錢，需借用姐夫的銀行卡收款。

借到銀行卡后，小明便要求他人將8萬元轉入該銀行卡。僅兩天時間，小明持該卡9次取現合計4.5萬元。一周后，小明因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安局刑事拘留，一個月后被逮捕，三個月后因病被取保候審。

在取保候審期間，小明的姐夫將卡內余額3.5萬元取現后交給小明，被小明使用，最終致使司法機關無法追贓挽回受害人損失。

經法院審判，小明的姐夫犯洗錢罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。

所謂洗錢，通俗來講，就是把“黑錢”或者“臟錢”洗白，將非法所得變為合法的過程。洗錢對人民生命財產安全、社會安定構成嚴重威脅，而不少洗錢的案例就發生在我們身邊，我們常用的銀行卡、買粉絲、支付寶等都可能成為不法分子的洗錢工具。

而反洗錢，就是為了預防不法分子通過各種方式掩飾和隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢？

近年來，我國不斷加大反洗錢的力度。自今年3月1日起，由人民銀行、公安部、國家監察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監會、證監會、國家外匯管理局等11部門聯合發布的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》全面實施。

洗錢助長各類犯罪活動，不僅損害市場正當權益，危害經濟健康發展，更會破壞金融機構穩健經營，影響金融市場穩定，對人民生命財產安全、社會安定構成嚴重威脅。因此，依法開展反洗錢工作對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗，遏制洗錢上游犯罪等具有十分重要的意義。

人民銀行反洗錢局局長巢克儉日前在《中國金融》撰文稱，繼續加大洗錢犯罪打擊力度。按照《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022-2024年）》，加強組織領導，壓實工作責任，推動出臺辦理洗錢刑事案件相關司法解釋，落實上游犯罪和洗錢犯罪“一案雙查”工作機制，加強情報線索研判和案件會商，強化洗錢類型分析和反洗錢調查協查，增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力。

如何增強反洗錢意識，防范洗錢風險？

近年來，洗錢犯罪活動花樣百出。從以往的案例來看，很多人因為缺乏足夠的分辨能力與金融知識，時常成為受騙對象。我們該如何有效防范洗錢活動呢？

平安集團法律合規部反洗錢經理計宏表示，金融賬戶既是大家平時進行金融交易的重要工具，也是國家進行反洗錢資金監測以及審理經濟類犯罪案件的重要偵破途徑之一。

“我們一旦進行了賬戶的出租、出借，其實就相當于把我們自己的身份借給了不法分子使用。犯罪分子就可能利用我們的身份來進行不法活動。”計宏強調，不出租、借自己的賬戶既是每個公民對自己權利的保護，也是每個公民應盡的義務。

事實上，洗錢的犯罪手法不僅有出租、出借金融賬戶，還有一種比較常見的方式，即用自己的賬戶幫助他人提取現金。

計宏解釋稱，切斷資金流是犯罪分子比較常用的洗錢方式，現金被取出后，犯罪分子就可以攜款潛逃。“比如，日常生活中有一些平臺會發布取現任務，親戚朋友會請求我們幫忙用自己的賬戶取現，對方會返回一部分利息或傭金。”

值得注意的是，不僅幫忙取現存在風險，用自己的賬戶接收來歷不明的資金也蘊含風險。計宏表示，幫助他人接收資金，實際上是協助犯罪分子完成他們的資金交易鏈的過程。“在這種情況下，一旦被協助的犯罪分子落網，那么幫助他的你也將會受到法律的制裁。哪怕你是在不知情的情況下幫助犯罪分子完成的資金轉移。”

計宏強調，大家要切記規范使用金融賬戶，在進行金融交易的過程中，一定要選擇正規的金融機構，同時配合金融機構做好反洗錢的相關工作。比如，提供自己準確、完整的信息，做好身份識別，必要時如實配合資金用途調查等。

來源： 中國經濟網

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