02 為什么做外貿銀行卡容易凍結(做外貿銀行卡被凍結怎么辦)

過了兩天，我把這件事告訴了一個深圳的朋友，他說他有個朋友在警察局，需不需要幫忙問問看，我說那太好了，幫忙問問看。

他找我要了身份證信息，發給了他的警察朋友，然后問我是不是2號有收到一筆二十多萬的款，我說是的。

他說是因為這筆款有問題，還說我客人肯定知道有這個事，我是被客人給坑了。

不管怎樣，問題還得解決，我把最近半年和這個賬戶有關的合同都找了出來。

到了第二周的星期一我又給周警官打了個電話，問是不是帶上合同，銀行卡身份證就行了，周警官說是的。

我又順便打探是因為哪筆款凍結的賬號，但他還是堅持不肯透露。

我已經知道是打錯的那筆錢的問題，但這個錢是錯打的，而且不是原路退回，沒有對應的交易合同。

我帶其他訂單款的合同去也沒用呀，豈不是百口莫辯了。

老公他哥的朋友是原路退回的，都被牽連到，還凍結一年多，后來跟河南的警察溝通了好久讓案子轉移到深圳才給搞定的。

我這種情況，我覺得去一趟警察局壓根解決不了任何問題。

想到去了也解決不了問題，我不想去警察局了，就繼續給周警官打電話問情況。

到第三周的周一我跟周警官再次確認，是不是帶合同、身份證和銀行卡，交代清楚，如果他們覺得沒問題就可以解封了。

周警官又改口了，他說可以不用去警察局了，把合同和相關證據按了手印寄給他就行。

于是我花了些時間把系統里面的和客戶的來往郵件、合同整理好，并全部翻譯成中文按了手印寄給了周警官。

隔了一天，我問周警官資料收到了沒，他說收到了，他們會看一看再說。

到了第四周的周一我打電話問周警官，我的資料他們看了沒，他說還沒來得及看。

這一周我就有節奏地給周警官打電話，問他們看了證據覺得OK不OK，周警官有點不知道怎么應對了。

于是他告訴我他不是辦案民警，讓我聯系辦案民警帥警官。

拿到電話號碼后，我立馬給帥警官撥了個電話過去。

他問我是不是去年11月份收到一個叫XX的款，我當時有點納悶，怎么又變了，不是今年五月的一筆款嗎?

他問我收了多少錢，我直接告訴他了，36萬，其實那個XX給我并沒有打那么多錢。

36萬是一個訂單的款，是兩個付款人分了多筆匯給我的，XX付了應該不超過15萬。

我當時想也沒想就把這兩筆款混在一起告訴帥警官了，我甚至還透露，兩個人一起打給我一共36萬。

事后想起來當時說話真的都沒過腦子的。

從這時起，這個帥警官就開始惦記這筆款了，我每次聯系他，他都記得我。

后來我就跟他訴苦，我現在需要錢做生活開銷，我家里有老人小孩要養，再這么下去日子過不下去了。

過了一會，忽然有個陌生號碼打給我，我接過電話才發現原來就是那個帥警官。

他說他想了個辦法，可以幫我解決問題：

他們現在只是要凍結涉案金額，只要我帶著36萬去他們警察局，并把錢打到他們指定賬戶，我的卡就可以解封了。

我一開始還覺得這也是個方案，我告訴老公之后，他說為什么不是他解凍之后我們把非涉案金額轉出來再凍結呢?

然后我繼續給這個帥警官打電話，說能不能我們過去警察局，現場把帳號解凍，我們把非涉案金額轉出來然后再凍結。

他說不行，后來這個帥警官就開始不耐煩，說我們要想解凍就按他的辦，不然就讓我們等。

掛完電話我開始想，為什么警察這么輕易就可以解凍?有沒有可能我的賬戶本來就是可以解凍了呢?

后來我聯系了米課圈里的警察小姐姐，把事情的來龍去脈告訴了她。

小姐姐說法院是有這種公戶的，專門收涉案的錢，但警察局并沒有這樣的賬戶。

跟小姐姐溝通了三四十分鐘之后，我捋了一下思路，想想帥警官的行為。

他一開始接到我電話似乎對案件并沒有那么大興趣，而是對我賬戶里凍了多少錢比較感興趣。

事后還換了號碼給我打電話說他的點子，且賬戶說可以解凍就能解凍，他真有那么大權力嗎?

怎么想都覺得不對，于是我給江西靖安的法院打電話，讓他們幫忙查這個案件。

但怎么也查不到關于什么開設賭場的案子，我越來越覺得，我的案子可能已經完結，甚至是可以解封了。

但是這個關鍵時期，警察不會那么輕易地幫忙解凍。

一個偏僻的不能再偏僻的城市，民警如果廉潔一點可能一年的收入也就只有幾萬塊。

所以這種情況對他們來說無疑是很好的機會，如果不是利益驅使，恐怕他們不會“好心”幫我們出主意解封賬戶。

我想這個時候除了等，沒有其他更好辦法了，于是我連續兩天都沒聯系這個帥警官。

有一次晚上跟親戚吃飯，有個親戚提議說下次再給警察打電話記得錄音。

第二天我就準備了一臺能錄音的手機給帥警官打電話并錄了音(上次接電話太突然真的都沒想到要錄音)。

結果后面不管我怎么說他都裝作不認識我，錄音是錄了，但沒有錄到關鍵點。

我再打電話給帥警官的時候，他直接改口說讓我去一趟警察局，錄一下口供把案子說清楚。

后來我又聯系了一兩次帥警官，問問案子進展，就再也沒聯系了。

我并不是打算放棄了，而是覺得現在應該不需要再聯系帥警官了，所以就隔三差五的試試看賬戶可不可以用了。

我在網上查了賬戶被凍結的情況，了解到辦案快的可能就幾天解封，慢的則要半年。

如果案子一直沒有完，最長可以凍結2年，2年后如果警察沒有證據證明賬戶持有人犯了法，賬戶就得解封。

于是就把這件事擱在一邊了，也不去看賬戶是否解封了，這可能不是一時半會的事，我就做好兩年不用這個錢的準備吧。

結果又陰差陽錯被匯進了幾萬，一共凍了六十多萬在卡里，買完房子我們家幾乎所有的錢都在這里了。

我和老公兩個人的生意都需要周轉，其實還蠻不好過的。

那段時間真的多虧老公的安慰和開導，讓我感覺也沒多大事了。我們還是該怎么樣怎么樣，裝修，買家具，正常過日子。

11月的一天中午，我吃完午飯想起來賬戶的事，然后就給其他的卡轉了一筆小款，我驚訝地發現賬戶解封了!

這件事已經過去了幾個月了，但我一直有看到有不少做外貿的小伙伴說自己的賬戶也被凍結。

甬米群里有好幾個小伙伴說賬號被凍結的事，有個小伙伴還去起訴了，最后成功了。

前幾天看到Wendy說有個朋友賬戶被凍結了很著急，我看到就回復了。

然后覺得有必要把自己的經歷寫出來，或許對現在還處于被凍結狀態的小伙伴有點幫助。

整個事件的復盤，我覺得對這類事情的應對辦法是：

1. 如果已經被凍結，做好短期內無法解封的心理準備，積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;

2. 積極聯系警察并配合提供證據，并不是所有的警察都像我遇到的一樣。

所以積極配合并跟警察好好溝通，從警察的一言一行找到應對辦法;

3. 如果還沒遇到過這類事件，建議把高風險客戶的收款賬戶獨立出來，只作收款用，收到款和客人確認后立即轉出，里面不要留余額;

4. 不同功能的銀行賬戶一定要獨立開，我當時用這個卡做了房款卡及按揭卡，真的太沒有風險意識了。

幸好我們產證上寫了兩個人名字，不然后果不堪設想。

這之后我把生活，按揭，收款，付款還有存款的卡分別都分開了，這樣可以最大限度地規避風險。

即便出了問題，也不會干涉到其他。

最后想說明的一點就是，凍結是特定警官才可以行使的權力，它屬于司法行為，是銀行權力之外的行為。

凍結運行的方式其實是有凍結權利的警官啟動了銀行的反洗錢系統，所以是不受銀行和辦案民警控制的。

辦案民警并沒有權利想凍結就凍結，想解凍就解凍，除非有法院的通知;

即便有法院通知，也不是由辦案民警執行凍結。

所以劃扣銀行卡里的錢就更不可能了，除了自己以外，任何人都沒有理由擅自劃扣我們賬戶的錢。

除非是得到我們的授權。

警察讓我們把涉案金額打到警察局的賬戶，對于這波操作我一直是質疑其合法性的。

警察可以在法院的授權下通知我們去法院交錢給法院的公戶，但他們直接把錢收到局里，我認為這是鉆空子的行為。

如果因為這樣操作而損失了錢，我們可以起訴警察。但明智一點的做法是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

為什么外貿收款賬戶容易被凍結？

前一段時間義烏外貿商戶大量銀行卡凍結事件，中小企業沒有正規渠道收款，走地下渠道，被凍結，資金鏈斷了容易影響企業正常運轉，PingPong福貿作為一個優秀的收付款工具，安全性更高，為外貿企業解決收款難題

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銀行卡大量凍結沖擊義烏外貿，這到底什么情況？

生活中很多人都要用到各種各樣的銀行卡，而且銀行卡的業務在日常生活中也是涉及到生活中的各個方面的業務。根據義烏的一些官方上面的消息在市場上有關于一些義務市場上面的主體，也是進行了相應的銀行賬戶，被一些異地的公安機關進行相應的凍結這樣的事件。

公安機關進行相應的凍結

并且像這樣的事件發生的頻率也是比較高的直接原因，主要是指因為一些市場上面的主體，他們可能是疑似涉及到關于地下錢莊支付的相關的貸款。像這樣的地下錢莊，可能會摻雜一些關于違法亂紀這樣的資金，并且也可能會涉及一些刑法上面的犯罪。例如說洗錢罪或者是相應的違法貸款這樣的行為。

涉及一些刑法上面的犯罪

例如說銀行賬戶他們如果進行一些直接或者是間接的與這些地下錢莊進行相應的往來的話，很有可能也會導致這些事情對于市場上有一個比較大的沖擊。所以也會被公安機關進行相應的凍結，并且像這樣的行為也有可能會導致義烏的一些外貿會受到影響。因為很多電信詐騙團伙他們在日常進行相應的違法犯罪活動的時候，也是可以跟一些地下錢莊進行相應的合作。進行洗錢的過程中，可能會把這些詐騙的贓款通過這樣的方式轉給一些經營戶進行洗白這樣的活動。

經營遭到一定程度上的困難

所以對于義烏一些經營戶，他們的銀行賬戶就有可能會被全國各地的相應的公安機關進行凍結，并且可能也會讓這些經營戶他們的生產經營遭到一定程度上的困難。而且商戶他們在日常生活中可能也面臨沒有銀行卡可以用的這種情況了，主要還是因為很多義烏進行外貿活動的時候并不知道對方是什么樣的人。所

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