02 供應鏈和融資性貿易的區別(國際貿易融資與跨境供應鏈的關系)

融除保留傳統授信業務的特點外，銀行不僅跟單一的企業打交道，還跟整個供應鏈中的所有企業打交道，更注重供應鏈核心企業與上、下游企業的之間的合作關系的緊密程度和穩定程度，由于銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標準，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，并促成整個交易的實現

2、傳統授信業務的還款來源依靠企業綜合收入，不單純對應單筆交易，借款人流動資產在形態規模上隨著企業經營活動不斷變化，銀行難以有效監控

供應鏈金融借一筆，定一單，還一筆，自貸自償，交易過程的信息流、物流和資金流的相對封閉運行，具有還款來源自償性，銀行可跟蹤管理，真正做到資金的封閉管理

3、傳統的銀行授信業務風險特征不同，傳統授信業務主要表現為融資主體本身的經營風險，風險比較單純，供應鏈融資風險來源于核心企業及整個鏈條風險，根據供應鏈內部運作模式的不同其風險在一定程度上放大，也更加復雜

物流金融與供應鏈金融有什么區別？

供應鏈金融是指銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，變把握單個企業的不可控風險為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務

銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務

（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式

）\x0d\x0a \x0d\x0a物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流業的運營過程，通過應用和開發各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動

這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易，以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等

物流金融是為物流產業提供資金融通、結算、保險等服務的金融業務，它伴隨著物流產業的發展而產生

在物流金融中涉及三個主體：物流企業，客戶和金融機構，物流企業與金融機構聯合起來為資金需求方企業提供融資，物流金融的開展對這三方都有非常迫切的現實需要

物流和金融的緊密融合能有力支持社會商品的流通，促使流通體制改革順利進行

物流金融正成為國內銀行一項重要的金融業務，并逐步顯現其作用

\x0d\x0a \x0d\x0a兩者最大的區別：\x0d\x0a供應鏈金融是針對供應鏈上某個核心企業給予的金融支持，偏向于產品的制造、流通和過程中所涉及的企業

\x0d\x0a物流金融是針對物流企業甚至物流產業中的某個企業提供的金融產品

保利網提出互聯網供應鏈金融跟傳統供應鏈金融和普通P2P相比，有什么優勢？

比普通P2P的安全性更高，融資成本更低。

供應鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

以上定義與傳統的保理業務及貨押業務 （動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。

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