02 做外貿卡被凍結 人被抓(外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結了，應該怎么辦？)

朋友賬戶被凍結了很著急，我看到就回復了。

然后覺得有必要把自己的經歷寫出來，或許對現在還處于被凍結狀態的小伙伴有點幫助。

整個事件的復盤，我覺得對這類事情的應對辦法是：

1. 如果已經被凍結，做好短期內無法解封的心理準備，積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;

2. 積極聯系警察并配合提供證據，并不是所有的警察都像我遇到的一樣。

所以積極配合并跟警察好好溝通，從警察的一言一行找到應對辦法;

3. 如果還沒遇到過這類事件，建議把高風險客戶的收款賬戶獨立出來，只作收款用，收到款和客人確認后立即轉出，里面不要留余額;

4. 不同功能的銀行賬戶一定要獨立開，我當時用這個卡做了房款卡及按揭卡，真的太沒有風險意識了。

幸好我們產證上寫了兩個人名字，不然后果不堪設想。

這之后我把生活，按揭，收款，付款還有存款的卡分別都分開了，這樣可以最大限度地規避風險。

即便出了問題，也不會干涉到其他。

最后想說明的一點就是，凍結是特定警官才可以行使的權力，它屬于司法行為，是銀行權力之外的行為。

凍結運行的方式其實是有凍結權利的警官啟動了銀行的反洗錢系統，所以是不受銀行和辦案民警控制的。

辦案民警并沒有權利想凍結就凍結，想解凍就解凍，除非有法院的通知;

即便有法院通知，也不是由辦案民警執行凍結。

所以劃扣銀行卡里的錢就更不可能了，除了自己以外，任何人都沒有理由擅自劃扣我們賬戶的錢。

除非是得到我們的授權。

警察讓我們把涉案金額打到警察局的賬戶，對于這波操作我一直是質疑其合法性的。

警察可以在法院的授權下通知我們去法院交錢給法院的公戶，但他們直接把錢收到局里，我認為這是鉆空子的行為。

如果因為這樣操作而損失了錢，我們可以起訴警察。但明智一點的做法是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

做外貿銀行卡被司法凍結會抓人嗎

只要沒犯法就不會去請你喝茶。

正常經營，為什么會被凍結卡：

為了打擊洗黑錢和電信詐騙，全國各地從今年中下旬開展了“斷卡”行動，這是國內史上最嚴厲動作最大的打擊犯罪行動。當某地有居民被網絡各種騙術騙了錢，在公安接受到報案之后，當地的刑偵警察就會利用公安系統直接凍結涉及案件和他們認為可疑的賬戶。

如果你的賬號剛好與涉案人員存在流水交易，無論你在哪里，無論是什么銀行，無論涉案金額多少，無論你卡里有多少與案件無關的錢，警察會直接凍結整張銀行卡，并且會隨著你銀行卡的轉賬記錄，繼續凍結下游的銀行卡，刑偵會根據案件情況凍結到1到5級關系，所以就有的外貿老板卡被凍住之后，還因為給供應商和自己另外的卡轉了錢，導致供應商的卡和自己其他的卡也受牽連被凍結了，或者也有外貿老板因為上游轉款人遭受凍結，因為存在與自己的轉賬記錄，所以導致自己意外中招也被牽連其中。

倘若我們被凍結，首先不要慌張，只要你做正當生意沒有參與違法犯罪活動，你只是涉案，而不是罪犯。刑偵只管你有沒有參與詐騙犯罪，而不會去管你正當生意的操作環節有沒有紕漏和不標準的地方（請多次閱讀這句話來深入理解）。

我們首先需要弄清楚涉案后可能會碰到的情況，了解警察辦案的過程，減少自己的盲目害怕，再用正確的應對方式來處理問題。

外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結了，應該怎么辦？

銀行卡被凍結了，你第一時間應該去找銀行卡所屬銀行去進行申訴，闡明相應理由，為什么你的銀行卡會被凍結？銀行那邊應該會給你一個大致的反饋，然后你要和銀行的客服以及工作人員去協商這個問題。

收到外貿客戶的款項之后，銀行卡被凍結，這是這個款項的來源有問題，有可能是非正常來源的款項，就是如果對方是個正常的商人，人家那個錢那都是光明正大的，錢自然就沒有問題。現在這錢叫做風險流動資金，之前被認定是有問題的，用我們通俗的話來說錢可能是黑錢，我們。不了解國外的情況，你跟對方做生意，你會對對方的這個詳細的背景之類的做非常明顯的了解嗎？你基本不清楚這些，你只是說對方要貨，然后你給對方對方出示了大致的這個營業資質以及客戶需要這交易就算完成了。

被凍結了之后你應該首先去問銀行為什么會被凍結，凍結總是有一個理由的，涉嫌到風險交易，還是說涉嫌到跨國犯罪的這種案件。銀行凍結你的銀行卡，不能是沒有任何理由的凍結銀行沒有這個權限的，他不能說想動誰的銀行卡就動誰的，一般來說涉及到犯罪的凍結銀行卡都是由公安機關，海關甚至是法院之類的，這種具備執法權的機關所確定的凍結方案會有相應的執行人，也就是會通知銀行你這個銀行卡有問題，先把他的銀行卡動了再說。

這個沒什么好的辦法去解啊，因為說實話自己之前也碰到過一些類似的問題，但沒有什么好的辦法能夠解封。你跟銀行客服溝通過后，對方給您的反饋通常都會比較模糊，就是說我們這邊會核實的，但什么時候能解封，對方說不清，這普通的，不涉嫌到犯罪那種那可能就幾天，但是涉嫌到跨國犯罪，可能這起碼就是半年了，甚至是更長時間。

做外貿銀行卡被司法凍結會抓人嗎

銀行卡被司法凍結了怎么辦，抓人嗎？

要是沒有犯法的話是不會抓捕的，凍結銀行卡只是一種調查方式而已，如果有隱瞞轉移財產的行為，則有可能會司法挽留的行。

人民法院對必須到庭的被告，經兩次傳票傳喚，無正當理由拒不到庭的，可以拘傳。

人民法院凍結被執行人的銀行存款及資金期限不得超過六個月。

刑偵凍結銀行卡會抓人嗎？

被刑偵凍結了銀行卡之后，會通知你銀行卡被凍結，不是所有凍結都到抓人的程度。涉案的話需要進行調查，無論是否違法。所以如果你不清楚自己的賬戶凍結的原因，應該先了解清楚緣由，積極配合警方工作。只要你沒違法犯罪，就不用太擔心，這只是一個正常的調查過程，積極配合是不會對生活帶來不好的的影響的。

外貿貿易收到贓款導致卡被凍結警方會向客戶求證嗎

會

如果您的銀行卡因為涉嫌收到贓款而被凍結，警方會對此展開調查，并會向您求證

在這種情況下，警方可能會與您聯系，要求您提供相關證據或解釋您的資金來源

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