02 做外貿生意銀行卡被凍結了怎么辦(銀行卡因資金異常被凍結怎么解除)

的心理準備，積極地想辦法去找其他的辦法來緩解資金壓力;

2. 積極聯系警察并配合提供證據，并不是所有的警察都像我遇到的一樣。

所以積極配合并跟警察好好溝通，從警察的一言一行找到應對辦法;

3. 如果還沒遇到過這類事件，建議把高風險客戶的收款賬戶獨立出來，只作收款用，收到款和客人確認后立即轉出，里面不要留余額;

4. 不同功能的銀行賬戶一定要獨立開，我當時用這個卡做了房款卡及按揭卡，真的太沒有風險意識了。

幸好我們產證上寫了兩個人名字，不然后果不堪設想。

這之后我把生活，按揭，收款，付款還有存款的卡分別都分開了，這樣可以最大限度地規避風險。

即便出了問題，也不會干涉到其他。

最后想說明的一點就是，凍結是特定警官才可以行使的權力，它屬于司法行為，是銀行權力之外的行為。

凍結運行的方式其實是有凍結權利的警官啟動了銀行的反洗錢系統，所以是不受銀行和辦案民警控制的。

辦案民警并沒有權利想凍結就凍結，想解凍就解凍，除非有法院的通知;

即便有法院通知，也不是由辦案民警執行凍結。

所以劃扣銀行卡里的錢就更不可能了，除了自己以外，任何人都沒有理由擅自劃扣我們賬戶的錢。

除非是得到我們的授權。

警察讓我們把涉案金額打到警察局的賬戶，對于這波操作我一直是質疑其合法性的。

警察可以在法院的授權下通知我們去法院交錢給法院的公戶，但他們直接把錢收到局里，我認為這是鉆空子的行為。

如果因為這樣操作而損失了錢，我們可以起訴警察。但明智一點的做法是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

銀行卡涉及詐騙被凍結怎么解決

銀行卡涉及詐騙被凍結可以向居住地公安機關進行申請調查。分析如下：

1、公安局不可以直接凍結個人銀行賬戶；

2、如因辦案或司法需要，公安局需報請法院凍結涉案相關銀行賬戶，法院發函給銀行方面，銀行回復并簽字，按規定凍結該賬戶；

3、凍結期限是六個月，如有需求可延期一次，一般延期為三到六個月；

4、如涉嫌違法等，可對賬戶進行永久凍結。

銀行卡被凍結的原因：

1、卡里收到了臟錢。這些錢的來源可能是電信詐騙、網絡賭博、裸聊、洗錢等通過網絡違法犯罪的資金，不少做外貿生意和數字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數網絡犯罪的實際控制者都在境外有密切關系；

2、自己參與了網絡賭博。不少人參加網絡賭博，即便參加一次，因為有充值和提現的記錄，很容易被凍結賬號；

3、將自己卡賣、借給他人。有的人將自己的銀行卡、網銀和綁定手機出賣或者借給他人，結果被犯罪份子用來收充值的錢或者提現，甚至用來洗錢，這種情況不但會導致自己賣出去的卡被凍結，也會導致同一個銀行開戶的其他卡被凍結。

綜上所述，銀行卡如果涉嫌詐騙被凍結，當事人若不知情，應該應當配合公安機關調查，調查完成后，如無其他問題，賬戶會及時解凍。如果當事人利用銀行卡進行違法犯罪，賬戶可能會被永久凍結。

【法律依據】：

《中華人民共和國刑法》第一百九十六條

【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

2、作廢的信用卡的；

3、冒用他人信用卡的；

4、惡意透支的。

銀行卡因資金異常被凍結怎么解除

最近這些年，越來越多的人遇到自己銀行卡被凍結的情況。盡管被凍結的原因各不相同，但有一個共同特點，就是“卡里都有余額”。凍結的資金有貨款、房貸、父母養老錢等等，以至于突然凍結對部分人工作和生活造成較大影響。今天跟大家探討一下如何解決卡被凍結的問題，歡迎各位朋友斧正：

一、銀行卡被凍結的原因

卡里收到了臟錢。這些錢的來源可能是電信詐騙、網絡賭博、裸聊、洗錢等通過網絡違法犯罪的資金。不少做外貿生意和數字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數網絡犯罪的實際控制者都在境外有密切關系。

自己參與了網絡賭博。不少人參加網絡賭博，即便參加一次，因為有充值和提現的記錄，很容易被凍結賬號。

將自己卡賣（借）給他人。有的人將自己的銀行卡（網銀和綁定手機）出賣或者借給他人，結果被犯罪份子用來收充值的錢或者提現，甚至用來洗錢。這種情況不但會導致自己賣出去的卡被凍結，也會導致同一個銀行開戶的其他卡被凍結。

二、凍結銀行卡的幾個部門

開戶行自己凍結。銀行由于反洗錢的必要，有時候會自己凍結一些涉嫌洗錢的賬戶，這個凍結沒必要擔心，銀行無權劃走資金，說明情況后容易解凍。

司法機關凍結。監察委、檢察院、法院、公安局因為案件辦理需要，都有權力凍結賬戶。最常見的凍結就是公安機關。公安機關凍結賬戶是有法律依據的，主要是根據《銀監會高檢院公安部安全部關于印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》（銀監發〔2014〕53號），直接要求銀行配合對涉案賬戶進行凍結。

三、公安機關凍結銀行卡的常見部門

刑警。刑警主要辦理電信詐騙案件過程中，需要對大量的涉案銀行卡進行凍結，凍結帳號多、資金量大小不等、凍結速度快，同樣解凍速度也快。

經偵。經偵主要辦理經濟犯罪的案件，特別是洗錢罪的過程中，會涉及大量的涉案銀行卡，需要進行凍結，凍結的銀行賬號資金量大，公司企業賬戶偏多，多數會凍結半年以上，并且會連續凍結。

治安。治安主要辦理網絡賭博的案件，這類案件凍結賬號資金大小都有、以大資金為主，特別是凍結一些個人生活用的賬號。

四、發現銀行卡被凍結后如何處理

當發現自己銀行卡被凍結以后，先不要慌，認真做好兩件事：

第一，自己分析一下銀行卡被凍結的原因。自己先預判一下有沒有參與網絡賭博或者其他違法犯罪的事情，找一下被凍結的原因然后自己研判一下銀行卡流水，看一下交易是否有異常。

第二，去銀行查一下凍結的辦案單位。最好能問清楚哪個部門凍結的，凍結文號是多少，凍結理由是什么。

做好充分準備以后，有以下幾種解凍的方式：

自動解凍。因為刑警有緊急支付的權限，在發生詐騙案件以后，刑警可以穿透資金賬戶，追蹤資金去向，涉及的賬戶都能凍結，打擊的面比較大。對于刑警凍結的賬戶，多數三天就可以解凍，不需要自己做什么。一旦三天后不能解凍，那說明你的卡可能是資金最終流向卡，只要被繼續凍結六個月。

申請解凍。對于銀行卡被凍結六個月以上的情況，如果自己沒有違法犯罪，那就不要擔心，將自己銀行卡賬戶流水里的資金分析清楚，每一筆可疑資金標記出來，主要是將自己的進賬搞清楚，確保每筆資金都是自己合法收入。然后主動聯系辦案單位，找時間去辦案單位說明情況。如果自己有違法犯罪，比如參與了網絡賭博，賭資是要罰沒的，所罰沒的資金主要就是自己從賭博網站提現的資金，對于銀行卡里面非從賭博網站提現的資金，是可以申請解凍的。

申訴解凍。由于種種原因，有時候會遇到辦案單位不配合解凍的情況，可以形成書面材料，向檢察院或監察委申請監督。

銀行卡被異地凍結，我該怎么辦？

銀行卡被異地凍結，首先要電話買粉絲一下銀行卡的發卡行，銀行卡為什么會被凍結。一般說來一張使用正常的銀行卡是不會被凍結的，如果說出現了凍結的情況，原因有很多，總結一下，原因有這些。

第一，辦理這一張銀行卡的時候，預留的身份證已經過期。第二，銀行卡涉及到外匯交易，并且是大額的！這種情況下，銀行會以為是敏感交易項目，而把這個卡凍結。第三，涉案，有的時候你可能無辜的卷入了一些不好的事情當中，比如你曾出借過銀行卡，那么可能你涉嫌交易犯罪，這張卡會被凍結。第四，交易異常，一張卡只進不花，或者只花不進錢。

一般銀行卡凍結就是這些原因，如果說是因為第一項凍結的，那么只需要去發卡行更換一下身份證即可。而其他的幾項相對而言比較的難辦！

處理方式

立案的部門通常是解凍申請發起的部門。我們最好最后要找到部門的大隊長，做好陳訴，這樣對接的效果會比較立竿見影，很多外貿凍友通常做完筆錄就被象征性地打發回去等通知，這個環節我們也是需要爭取一下的，要明確解凍的前提條件和確切時間，否則就不輕易回去。了解我們賬戶的涉案級別就可以知道自己面臨的具體處境，如果是一級卡和二級卡相對會難處理點。

理解

很多外貿商戶，卡被凍結之后，資金無法周轉，可以說苦不堪言。一般而言，正兒八經的生意是不會出現凍結的情況的，也就是說所做的項目是被列為了風險項目的。因此，如果說銀行卡被凍結，還是要多一份理解，去買粉絲明白之后，尋求正確的解決問題的辦法，著急是沒有用的。

銀行卡被異地凍結，原因有很多，要分情況去處理。

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