02 做外貿生意銀行卡被凍結,錢還被劃走了(銀行卡被法院凍結原因？)

是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

做外貿生意的，收到1萬塊是有問題的。賬戶被劃扣了？

如果您在外貿生意中收到1萬塊并且發現賬戶被劃扣了，這可能存在問題。以下是一些可能的情況：

1. 付款問題：可能是付款方在轉賬過程中出現了問題，導致您收到的款項被劃扣。這可能是由于付款方的銀行賬戶余額不足、付款指令錯誤或其他支付問題引起的。

2. 欺詐行為：有可能是您遭遇了欺詐行為，收到的款項實際上是非法的或被盜取的。這可能涉及虛假交易、偽造的付款憑證或其他欺詐手段。

在這種情況下，建議您立即聯系您的銀行或支付服務提供商，并向他們報告此問題。他們將能夠幫助您調查并采取適當的措施來保護您的賬戶和資金安全。同時，您也可以與相關的執法機構或當地商務部門聯系，報告此事件并獲取進一步的指導和支持。

我的銀行卡因為在網絡賭博現在已經被異地公安凍結一年了，卡里還有幾萬塊，請問我的卡還能解凍嗎？

銀行卡是可以解凍的，在網賭的情況下，銀行卡被凍結的話，其自動解凍的時間是不確定的。網賭銀行卡單向凍結解凍時間分為半個月、一個月以及六個月。在遇到網賭銀行卡單向凍結的情況下，持卡者需要把在平臺賬號上綁定的銀行卡資料解綁了。如果持卡者不存在網賭的情況，可讓公安機關審核在沒有任何問題的原則下，用戶就會進行解凍。如果被續凍了等相關部門實行一個審核時候，一般七到半個月的工作日就會審核結束，沒什么問題就會進行解凍的。但是一個月內還沒有解凍的話，可能就等到六個月期限到才能夠解凍了。

總的來說，在遇到網賭銀行卡單向凍結的情況下，只要查明持卡者不是詐騙就能進行解凍的。由于審核需要一定的時間，所以解凍操作快的話需要三天，慢的話可能就需要三個月，最多的凍結期限為6個月。

拓展資料：一、銀行卡被凍結的原因

卡里收到了臟錢。這些錢的來源可能是電信詐騙、網絡賭博、裸聊、洗錢等通過網絡違法犯罪的資金。不少做外貿生意和數字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數網絡犯罪的實際控制者都在境外有密切關系。

自己參與了網絡賭博。不少人參加網絡賭博，即便參加一次，因為有充值和提現的記錄，很容易被凍結賬號。

將自己卡賣（借）給他人。有的人將自己的銀行卡（網銀和綁定手機）出賣或者借給他人，結果被犯罪份子用來收充值的錢或者提現，甚至用來洗錢。這種情況不但會導致自己賣出去的卡被凍結，也會導致同一個銀行開戶的其他卡被凍結。

二、凍結銀行卡的幾個部門

開戶行自己凍結。銀行由于反洗錢的必要，有時候會自己凍結一些涉嫌洗錢的賬戶，這個凍結沒必要擔心，銀行無權劃走資金，說明情況后容易解凍。

司法機關凍結。監察委、檢察院、法院、公安局因為案件辦理需要，都有權力凍結賬戶。最常見的凍結就是公安機關。公安機關凍結賬戶是有法律依據的，主要是根據《銀監會高檢院公安部安全部關于印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》（銀監發〔2014〕53號），直接要求銀行配合對涉案賬戶進行凍結。

三、公安機關凍結銀行卡的常見部門

刑警。刑警主要辦理電信詐騙案件過程中，需要對大量的涉案銀行卡進行凍結，凍結帳號多、資金量大小不等、凍結速度快，同樣解凍速度也快。

經偵。經偵主要辦理經濟犯罪的案件，特別是洗錢罪的過程中，會涉及大量的涉案銀行卡，需要進行凍結，凍結的銀行賬號資金量大，公司企業賬戶偏多，多數會凍結半年以上，并且會連續凍結。

治安。治安主要辦理網絡賭博的案件，這類案件凍結賬號資金大小都有、以大資金為主，特別是凍結一些個人生活用的賬號。

四、發現銀行卡被凍結后如何處理

當發現自己銀行卡被凍結以后，先不要慌，認真做好兩件事：

第一，自己分析一下銀行卡被凍結的原因。自己先預判一下有沒有參與網絡賭博或者其他違法犯罪的事情，找一下被凍結的原因然后自己研判一下銀行卡流水，看一下交易是否有異常。

第二，去銀行查一下凍結的辦案單位。最好能問清楚哪個部門凍結的，凍結文號是多少，凍結理由是什么。

銀行卡被凍結后，在手機銀行還可以查詢余額嗎？

是可以的。凍結期間也可通過網上銀行或手機銀行查詢余額。請您登錄手機銀行，點擊"我的”后再點擊“賬戶總覽"可查看對應銀行卡的余額。

操作環境：例如：中國銀行APP7.1.7

做好充分準備以后，有以下幾種解凍的方式：

自動解凍。因為刑警有緊急支付的權限，在發生詐騙案件以后，刑警可以穿透資金賬戶，追蹤資金去向，涉及的賬戶都能凍結，打擊的面比較大。對于刑警凍結的賬戶，多數三天就可以解凍，不需要自己做什么。一旦三天后不能解凍，那說明你的卡可能是資金最終流向卡，只要被繼續凍結六個月。

申請解凍。對于銀行卡被凍結六個月以上的情況，如果自己沒有違法犯罪，那就不要擔心，將自己銀行卡賬戶流水里的資金分析清楚，每一筆可疑資金標記出來，主要是將自己的進賬搞清楚，確保每筆資金都是自己合法收入。然后主動聯系辦案單位，找時間去辦案單位說明情況。如果自己有違法犯罪，比如參與了網絡賭博，賭資是要罰沒的，所罰沒的資金主要就是自己從賭博網站提現的資金，對于銀行卡里面非從賭博網站提現的資金，是可以申請解凍的。

申訴解凍。由于種種原因，有時候會遇到辦案單位不配合解凍的情況，可以形成書面材料，向檢察院或監察委申請監督。

拓展資料：

一、銀行卡被凍結的原因

卡里收到了臟錢。這些錢的來源可能是電信詐騙、網絡賭博、裸聊、洗錢等通過網絡違法犯罪的資金。不少做外貿生意和數字貨幣的，遇到這種情況較多，這跟多數網絡犯罪的實際控制者都在境外有密切關系。

自己參與了網絡賭博。不少人參加網絡賭博，即便參加一次，因為有充值和提現的記錄，很容易被凍結賬號。

將自己卡賣（借）給他人。有的人將自己的銀行卡（網銀和綁定手機）出賣或者借給他人，結果被犯罪份子用來收充值的錢或者提現，甚至用來洗錢。這種情況不但會導致自己賣出去的卡被凍結，也會導致同一個銀行開戶的其他卡被凍結。

二、凍結銀行卡的幾個部門

開戶行自己凍結。銀行由于反洗錢的必要，有時候會自己凍結一些涉嫌洗錢的賬戶，這個凍結沒必要擔心，銀行無權劃走資金，說明情況后容易解凍。

司法機關凍結。監察委、檢察院、法院、公安局因為案件辦理需要，都有權力凍結賬戶。最常見的凍結就是公安機關。公安機關凍結賬戶是有法律依據的，主要是根據《銀監會高檢院公安部安全部關于印發銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定的通知》（銀監發〔2014〕53號），直接要求銀行配合對涉案賬戶進行凍結。

銀行卡被法院凍結原因？

觸發銀行卡被法院凍結，其實一般主要是三種情況：

1.公安局發現持卡人涉嫌犯罪，或者涉嫌銀行卡被卷入犯罪活動中。之后經過向法院申請并取得法院同意后，臨時司法凍結銀行卡。這種凍結主要是辦案之用，案件偵查完畢，會予以解凍，或者直接將卡內錢款劃走。

2.訴前保全。如果有另一方同持卡人之間存在著經濟糾紛，在對方向法院起訴之后，為了保證未來可能勝訴后自己權益不受到損失，可以向法院申請訴權的財產保全。此時法院如果審查通過后，同意批準，則可以凍結持卡人的銀行卡，等審判結束后再行解凍，但是此時的凍結是不會做卡內款項劃轉的。

3.強制執行。如果是持卡人同第三方有訴訟糾紛，而且敗訴之后并沒有履行法院判決，經過第三方向法院申請強制執行之后，法院執行庭按照規定出具法律文書，可以到銀行針對是持卡人的銀行卡進行凍結。

其實法院去銀行網點凍結還是很簡單的，法院出示裁定書和協助凍結存款通知書之后，銀行核對無誤后就會執行，而且銀行會在法院到場的第一時間凍結，防止銀行工作人員通風報信，客戶轉移資金。

現在隨著科技的進步，法院已上線自己的系統，可以足不出戶就能查詢到涉案人在各銀行的賬號，甚至像買粉絲支付寶等第三方支付工具上的存款，只要領導審批就可凍結、扣劃。當然凍結和扣劃后他們會發送相關文書給支付機構，以備涉案人查詢凍結原因和資金去向。

在銀行卡被凍結之后，持卡人可以在事后收到法院的通知，法院會告知持卡人以何種原因進行凍結銀行卡的操作。其實說來說去不外乎以上三種情況。那么在凍結之后，持卡人如何可以解封呢？其實此時也只能等待法院的后續通知了。

如果是第三種強制執行，基本上是在凍結之后卡內款項就不會被劃走，而且在法院執行沒有完全達到目標之前，一般都不會予以解凍的。如果是第1種公安在偵查階段進行凍結的，在查明事實后，要么將賬戶解封，要么將款項劃走。如果是第2種情況訴前保全的，基本上要等到判決之后，才會予以解凍。

所以如果碰到銀行卡被凍結的情況，那么最佳方法就是通知所有的付款人，不要再往此銀行卡里匯款劃賬。因為這種凍結一般只是不讓取款和轉賬，但是仍然可以接收外部的匯款和存入現金。

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