02 做外貿銀行卡被司法凍結經歷(銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌)

是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

如果被騙了銀行卡凍結去解凍要說實話嗎

如果被騙了銀行卡凍結去解凍肯定要說實話呀。被騙了應該去報警，通過派出所證明自己是受害者的身份，這個身份對于你在后面解凍銀行卡的時候有極大的幫助。銀行方面，沒有什么好不好意思說的，本身就應該實話實說，銀行有疑問的，你把報警回執展示給他看，他立馬明白了，風控也給你免了。但是銀行卡公安司法凍結的問題，你還是需要跟凍結公安機關去溝通證明。

銀行卡凍結有銀行凍結和司法凍結，司法凍結在這里遇到的情況主要以公安部門的司法凍結為主。

銀行凍結主要是銀行風控限制和止付鎖定。你的銀行卡存在使用不規范的情況，例如銀行卡平時交易頻繁，快進快出，大額交易較多，短時間內進出賬金額相等相近，又或者集中轉入分散轉出，分散轉入集中轉出，夜間交易頻繁，賬戶不留余額，賬戶只作資金過渡用途等等情況極為容易導致被銀行反洗錢風控系統監控。

銀行卡存在較高的風險評估，銀行也會將該卡風控鎖定，限制非柜面，限制交易額度，降級銀行卡等。原因除了有賬戶使用不規范外，還包括銀行卡有過被公安部門辦案查詢、止付或凍結的記錄等，所以銀行就將該卡鎖定了。

銀行卡風控的賬戶狀態有正常，異常，只收不付，不收不付，單向凍結，雙向凍結等等。但同一種狀態可能包括不同的銀行卡凍結情況，最終以銀行網點的凍結信息查詢為準。

公安司法凍結是因為銀行卡收過其它案件的贓款，不管賬戶是直接還是間接收到這些贓款，公安部門會在止付凍結規定的范圍內將關聯賬戶進行止付凍結，防止涉案的資金轉移，方便案件的偵辦處理。

常見的被公安部門司法凍結的情況有，網絡賭博，刷單，貸款刷流水，網絡兼職財務轉賬，跑分行為，買賣銀行卡，虛擬貨幣交易，外貿商家收款，私下兌換外匯等等。

銀行風控是沒有時間限制的，如果你不去跟銀行方面配合處理，銀行風控不會主動消除。所以不管什么風控類型，都應該去銀行網點配合解封才行。一般普通的風控，都是核實個人身份，解釋賬戶用途和資金交易流水來源即可。個別涉及到反詐的風控限制，就需要去公安部門進行賬戶排查才行，確認賬戶的交易流水無涉案情形。

公安司法凍結有關聯臨時止付和正式凍結，臨時止付可以是48小時、三天、五天、七天不等(因銀行不同而定)，正式凍結有一個月、二個月、三個月、半年、一年不等(常見是半年，規定是半年內)。發現銀行卡凍結時，可以向銀行查詢該卡的狀態以及凍結原因，針對不同的凍結類型和原因作出不同的對策處理方式。

需要注意的是，公安司法凍結雖然常見于半年，但半年只是一個凍結周期。由于電信網絡詐騙案件偵辦過程常常較為復雜、隱匿和困難，所以案件的辦理時間通常都很久，一年兩年的案件是常態。當案件仍然處于偵辦過程中，相關的凍結賬戶在半年后通常都會作出被續凍處理，并且續凍的次數無上限。這也是為什么有那么多人的凍結賬戶遲遲未解的重要原因之一。

銀行風控凍結需要跟銀行方面溝通，并提交相關的流水對賬資料，當然有些時候涉及到公安部門政策命令的，不排除需要到自己本地的公安部門去配合處理，例如到反詐中心拿到澄清證明。有了公安部門的證明文件或指令之后，銀行方面就會跟進銀行卡解凍處理。

公安司法凍結，首先看他是臨時止付？還是正式凍結？臨時止付的情況只需要等待它自行解開即可。當然不是說所有的臨時止付都會三天或幾天之后自動解開，有部分臨時止付，在三天后會變成正式凍結的半年周期情況，這時候就說明你的銀行卡已經被認定為涉案了。

出現涉案的情況，向銀行查詢凍結該卡的公安單位名稱、凍結時長，案件編號和聯系方式等，然后向凍結部門的民警取得聯系，了解銀行卡凍結的原因，并說明自己的個人情況，跟民警配合處理。在民警核實你的個人情況沒問題之后，可以對你的賬戶進行解凍處理。前提是民警核實你的個人情況確實沒有違法行為存在。

如果自己的銀行卡曾經用于違法操作，例如網絡兼職財務轉賬，刷單，貸款刷流水，跑分(代人轉賬賺取手續費)，出租出借出售個人銀行卡，幫助違法犯罪團伙洗錢的等等情況本身就是違法行為，想要解凍是很難的，甚至有被公安部門作懲戒處罰、還可能以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪的罪名進行起訴。

如果有這些行為，建議你不是首先考慮銀行卡如何解凍，而是更應該把違法行為的法律責任給降到最低，主動地向公安部門解釋你所經歷過的事情，爭取從輕處理。主動交代，認罪認罰，退贓退賠，自首加立功的表現才是對于你個人最好的處理策略方式。

如果自己沒有做過違法的事情，只是在不知情的情況下收到了涉案資金導致銀行卡凍結的。例如外貿商家收款，虛擬貨幣交易，國內開店賣貨收款等情況收到的涉案資金。可以向凍結的民警作出澄清解釋，把自己的具體情況介紹清楚，提供相交易材料證明，等待凍結部門審核解凍。

如果自己有網絡賭博，買球，買彩票，買大小等的違法情況，這種違法比較特別，處理有其相應一套方式。很多老哥常見的問題是，網賭流水大，時間長，擔心會被罰款拘留，會被懲戒等情況。

銀行卡被外地刑偵大隊凍結，要求去當地公安局配合調查，但是沒法過去，銀行卡還有什么辦法解凍?

銀行卡被外地刑偵大隊凍結，要求去當地公安局配合調查，

不去的話存在強制傳喚或拘傳的情況，話說你這邊卡都被凍結了且收到公安傳喚電話，你為什么不去呢？

如果說因為工作繁忙或者需要照顧家人等客觀原因，那么可以和辦案民警協商到場時間，確實有狀況也是不會難為你的，如果單純因為距離原因懶得去，個人感覺還是要去一趟的，首先配合公安機關是每個公民的法定義務，其次你都涉案了你還不去主動解決，等公安機關找你那可就不是舒舒服服的過去那么簡單了。

常見凍結原因有網D、區塊鏈、外貿、詐騙、洗錢等，以網賭為例，很多時候因為網站所提供的收付賬戶為第四方提供的，而第四方支付除了用于賭資流轉外還用于很多犯罪行為中，所以可能你只是網站上個分，但是因為和涉案賬戶發生交易關系，從而被公安機關司法凍結。

同理利用區塊鏈進行涉案資金轉移，利用外貿違規換幣賬戶進行資金流轉等都是被查處并凍結的原因，凍結時間從三天到六個月不等，既存在提前解凍的情況也存在到期續凍的情況，這個和辦案人員的工作進度有關。

當被司法凍結后還會面臨銀行懲戒風險，很多網友司法解凍后發現被限制僅柜臺交易了，所以說如果不及時處理，所遺留的問題和影響還是很大的。

凍結自己銀行卡：

1、 短期凍結：

1.1用電話銀行口頭掛失，掛失一次生效5天，5天后自動解掛，可以反復操作；1.2可以在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次，卡即可被凍結：基本是在24小時后自動解鎖，或者拿身份證去銀行網點柜臺解鎖；2、長期凍結：持身份證及銀行卡，到銀行柜臺進行注銷銀行卡操作。凍結銀行卡可以自己操作，操作的時候要區分是短期還是長期凍結。如果是短期凍結，可以用電話銀行口頭掛失，掛失一次生效5天，5天后自動解掛，可以反復操作；也可以在自動取款機/網銀/手機銀行上故意打錯密碼3次，卡即可被凍結如果是長期凍結，需要持身份證及銀行卡，到銀行柜臺進行注銷銀行卡操作。

銀行卡被公安凍結三天過了三天還沒解凍

一般銀行卡被司法凍結三天，是由于有權機關檢測到您的賬戶存在需要待核實的情況，暫時對您的賬戶進行保護，如核實無問題后，銀行賬戶會在凍結到期日的第二天凌晨0點自動解凍。如果有疑問，可以聯系申請凍結賬戶的公安機關買粉絲。

首先凍結銀行卡 其實可以大致分為2個時間段，一種3天，另一種6個月！所有3天以內不管你是48小時還是12個小時的都算3天這個時間節點內的，你們被銀行明確告知3天可以解封的你們什么都不用做，做什么都多余，就是要安心等待，每個銀行解封的時間都不一樣，比如建行，舉例銀行告知12號解封一般真正解封的時間應該是13號比預期的時間晚一天，還有農業銀行，一般是解封日期就是對應解凍時間晚上10點30分過后會解封，還有很多人銀行，都不用一一舉例，大家只需要等待對應的時間就可以。

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