02 出口貿易融資一般包括(貿易融資包括哪些業務)

三、銀行能夠提供的貿易融資品種

銀行能提供的貿易融資品種，按進出口貿易分：進口貿易融資與出口貿易融資;按貿易結算方式分：信用證貿易融資與非信用證貿易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運前融資和裝運后融資。

為進口商提供的貿易融資品種包括：授信開證、進口押匯及提貨擔保;為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據貼現、出口發票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費廷等。

1、進口押匯

進口押匯是指銀行收到信用證、進口代收項下單據或匯款項下客戶提供的相關單據后，向進口商提供的用于支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進口押匯的條件包括：企業具有進口經營權、進口商資信、良好的商業記錄、進口貨物符合國家法規和政策以及在銀行有授信額度或國際貿易融資額度。進口押匯服務功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿易合同價格以及在一定程度規避匯率風險。

2、提貨擔保

提貨擔保指信用證項下進口貨物已到港，而正本貨運單據未收到，開證銀行應進口商申請開立提貨擔保書，交船運公司憑以先行提貨的一種特殊進口信用證項下貿易融資。提貨擔保的條件包括：銀行開證的申請人、進口商資信及商業記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度，一般應屬于近洋海運方式。提貨擔保服務功能包括使您及時提貨，避免壓倉，減少倉儲和滯港費用以及避免貨物品質和行情變化帶來的可能損失。為出口商提供的主要貿易融資品種有：打包放款 (裝運前)、出口押匯(裝運后)、出口貼現、福費廷、出口保理、出口信保押匯。

3、打包貸款

出口打包貸款是指銀行根據出口企業與國外進口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業的備料、生產、定貨和裝運等生產經營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業具有出口經營權、出口商資信及貿易結算記錄良好、出口商履約能力強、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿易融資額度和不可撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產資金有保障。

4、出口押匯

出口押匯是指出口商將全套單據提交銀行，由銀行買入單據并按照票面金額扣除從押匯日到預計收匯日的利息及有關費用，將凈額預先付給出口商的一種融資方式。根據結算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。

出口押匯的條件是：

企業具有出口經營權;

出口商資信及貿易結算記錄良好;

出口貨物符合國家法規和政策;

已裝船出運，并向銀行提交信用證規定的單據。

出口押匯服務功能：

發貨交單后即可獲得銀行融資;

加速資金周轉;

獲得低利率外匯融資;

提前結匯，防范匯率風險。

5、出口貼現

貿易融資包括哪些業務

摘要：貿易融資是企業融資的一種方式，是商業銀行提供的一種金融服務。在貿易融資中，銀行使用結構性短期融資工具，為商品交易中的存貨、預付款等資產進行融資。貿易融資業務包括授信開證、進口押匯、提貨擔保等方式。選擇貿易融資作為融資方式的時候，需要對貿易融資品種和貿易融資業務風險有大致的了解，接下來一起來了解一下吧！一、貿易融資是什么意思

貿易融資，是指在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人，除了商品銷售收入可作為還款來源外，沒有其他生產經營活動，在資產負債表上沒有實質的資產，沒有獨立的還款能力。貿易融資保理商提供無追索權的貿易融資，手續方便、簡單易行，基本上解決了出口商信用銷售和在途占用的短期資金問題。

二、貿易融資品種包括哪些

1、進口押匯

指開證行在收到信用證項下單據，審單無誤后，根據其與開證申請人簽訂的《進口押匯協議》和開證申請人提交的信托收據，先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后，將押匯本息歸還給開證行。

2、限額內透支

銀行根據客戶的資信情況和抵（質）押、擔保情況，為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度，允許客戶根據資金需求在限額內透支，并可以用正常經營中的銷售收入自動沖減透支余額。

3、進口代付

開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信托收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

4、假遠期信用證

假遠期信用證是受益人憑此開立遠期匯票可以經銀行承兌后進行貼現而即刻得到票款的信用證。此種信用證的出口方所開立的匯票仍然是遠期匯票，只是可以通過票據貼現即刻得到票款，并由進口商承擔所發生的貼現費用。出口方若愿意接受遠期付款，還可以獲得利息。對進口商來說，可以先得到貨運單據憑以提貨，而毋須立即付款，使自己獲得延期付款的好處。

三、貿易融資包括哪些業務

1、出口托收押匯

采用托收結算方式的出口商在提交單據后，委托銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

2、出口保理押匯

出口商在獲得進口保理商信用額度后，發貨并將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。

3、進口托收押匯

代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據后，根據進口商提交的押匯申請、信托收據以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協議》，先行對外支付并放單，進口商憑單提貨，用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息。

四、貿易融資業務風險有哪些

1、對貿易融資業務的重要性和風險認識不夠

首先，商業銀行的高級管理人員和相關部門對國際貿易融資業務缺乏了解，也無經驗，對國際貿易融資業務的風險性普遍認識較為膚淺，表現為兩種傾向：一是錯誤地認為國際貿易融資不需要動用實際資金，只需出借單據或開出信用證就可以從客戶賺取手續費和融資利息，是零風險業務，這直接導致20世紀90年代中期由于大量信用證墊款形成的銀行不良資產；二是當出現問題后，又認為國際貿易融資風險很大，采取的措施又導致國際貿易融資授信比一般貸款難，審批時間長，制約了該業務的發展。

2、銀行內部缺乏有效的防范管理體系，風險控制手段落后

國際貿易融資業務所涉及的風險有客戶風險、國家風險、國外代理風險、國際市場風險和內部操作風險。這些風險的管理需要先進的技術手段將銀行相關部門之間、分支行之間高效有機地聯系在一起。而目前我國銀行在外匯業務的處理程序方面較為落后，不同的分支行之間、不同的部門之間業務相互獨立運行，缺少網絡資源共享，缺乏統一的協調管理，以至無法達到共享資源、監控風險、相互制約的目的。

3、融資業務無序競爭破壞風險管理標準

我國開展國際貿易融資業務時間相對國外較短，市場尚不成熟，各種約束機制還不健全，隨著商業銀行國際結算業務競爭的日益激烈，各家銀行業務形式又較為單一，為爭取更大的市場份額，競相以優惠的條件吸引客戶，對企業客戶的資信審查和要求也越來越低，放松了對貿易融資風險的控制，例如有的銀行降低了開證保證金的收取比例；有的甚至采取授信開證，免收保證金；有的在保證金不足且擔保或抵押手續不全的情況下對外開立遠期信用證等等，這些做法破壞了風險管理的標準，加劇了銀行貿易融資業務的風險。

出口貿易融資的主要方式有哪些

出口貿易融資的主要方式有：出口押匯業務、打包放款、外匯票據貼現三種。押匯和貼現是在出口發貨之后的貿易融資方式，而打包放款則是在出口發貨之前完成。

我們通過以上關于出口貿易融資的主要方式有哪些內容介紹后,相信大家會對出口貿易融資的主要方式有哪些有一定的了解,更希望可以對你有所幫助。

出口貿易融資品種包括

出口貿易融資的品種包括：減免保證金開證、提貨擔保、打包放款、出口押匯、保理業務、信用證打包貸款、六種。

1.減免保證金開證：減免保證金開證是指我行免收或者部分免收客戶開證保證金，為客戶開出信用證的一種貿易融資業務。客戶申請減免保證金開證需要有授信額度，開證時扣減額度，信用證付匯時恢復額度。

2.提貨擔保。提貨擔保是指當我行根據客戶申請開立的信用證項下正本海運提單未收到，而貨物已到達港口時，客戶可向我行申請開立提貨擔保書，交給承運單位先予提貨，待客戶取得正本單據后，再以正本單據換回原提貨擔保書。

3.打包放款。信用證打包貸款又稱出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開證行開來的信用證，向我行申請人民幣流動資金貸款，用于出口貨物的采購、加工、包裝和生產

4.出口押匯。出口押匯是指我行應受益人(出口商)的申請，在未收妥有關款項的情況下，對即期或遠期出口單據有追索權地向受益人給付對價，受讓有關單據權利，向受益人融通資金的一種短期出口貿易融資方式。

5. 保理業務。保理業務是保理商為國際貿易記賬賒銷方式提供出口貿易融資、銷售賬務處理、銷售應收賬款及買方信用擔保合為一體的金融服務。保理業務包括：出口貿易融資，保理商為出口商裝運的商品融通資金，對有關物權或債權有充分的權利，故融資風險小、時間短、對于保理商有利。

6. 信用證打包貸款。信用證打包貸款，是出口商在收到進口商開出的信用證以后，憑借此信用證向銀行進行貸款的業務。主要的功能是出口商在收到信用證后一直到備好貨裝船的過程中的資金缺口，使得出口企業在資金不足的情況下仍可以順利的開展信用證項下的采購、生產等活動。

法律依據

《中華人民共和國對外貿易法》

第十九條國家對限制進口或者出口的貨物，實行配額、許可證等方式管理；對限制進口或者出口的技術，實行許可證管理。

實行配額、許可證管理的貨物、技術，應當按照國務院規定經國務院對外貿易主管部門或者經其會同國務院其他有關部門許可，方可進口或者出口。國家對部分進口貨物可以實行關稅配額管理。

第二十條進出口貨物配額、關稅配額，由國務院對外貿易主管部門或者國務院其他有關部門在各自的職責范圍內，按照公開、公平、公正和效益的原則進行分配。具體辦法由國務院規定。

在國際貿易融資方式中，出口貿易融資包括（ ）。

【答案】：B、D、E

本題考查跨境貿易人民幣融資。在國際貿易融資方式中，出口貿易融資包括打包貸款、出口信用證押匯、出口托收押匯、福費廷、出口信貸等。

貿易融資業務有哪些_貿易融資的內在本質：封閉性和自償性

摘要：近年來，貿易融資逐漸成為各家銀行業務布局中的重要板塊。本文探討了貿易融資的業務內在本質

很赞哦!（44581）