02 國內信用證貿易合同(國內信用證開證流程)

應視情況需要以雙方認可的方式證實信用證的真實有效性；電開信用證，由開證行以數據電文發送通知行。第十一條 信用證有效地點

信用證有效地點指信用證規定的單據提交地點，即開證行、保兌行（轉讓行、議付行）所在地。如信用證規定有效地點為保兌行（轉讓行、議付行）所在地，則開證行所在地也視為信用證有效地點。

什么是議付信用證(Negotiation L/C)

【外銷員考訊】

議付信用證是指開證行允許受益人向某一指定銀行或任何銀行交單議付的信用證.議付是指由議付行對匯票和(或)單據付出對價.只審單據而不支付對價,不能構成議付.議付信用證又可分為公開議付信用證和限制議付信用證.

(1)公開議付信用證(Open Negotiation L/C).又稱自由議付信用證(Freely Negotiation L/C),是指開證行對愿意辦理議付的任何銀行作公開議付邀請和普遍付款承諾的信用證,即指任何銀行均可按信用證條款自由議付的信用證.

(2)限制議付信用證(Restricted Negotiation L/C).是指開證銀行指定某一銀行或開證行本身自己進行議付的信用證.

公開議付信用證和限制議付信用證的到期地點都在議付行所在地.這種信用證經議付后,如因故不能向開證行索得票款,議付行有權對受益人行使追索權.(四)即期信用證和遠期信用證

根據付款時間的不同,信用證可分為即期信用證和遠期信用證：

1. 即期信用證(Sight Credit).它是指開證行或付款行收到符合信用證條款的跟單匯票或裝運單據后,立即履行付款義務的信用證.這種信用證的特點是出口人收匯迅速安全,有利于資金周轉.

在即期信用證中,有時還加列電匯索償條款(T/T Reimbursement Clause),這是指開證行允許議付行用電報或電傳通知開證行或指定付款行,說明各種單據與信用證要求相符,開證行或指定付款行接到電報或電傳通知后,有義務立即用電匯將貨款撥交議付行.

2. 遠期信用證(Usance Letter of Credit).它是指開證行或付款行收到信用證的單據時,在規定期限內履行付款義務的信用證.遠期信用證還可分為承兌信用證和延期付款信用證.

3、假遠期信用證(Usance Credit payable a sight).它是指受益人開立遠期匯票,由付款行負責貼現,并規定一切利息和費用由進口人負擔.這種信用證,表面上看是遠期信用證.但從上述條款規定來看,出口人卻可即期收到十足的貨款.因此,這種信用證對出口人而言,實際上仍屬即期收款,但對進口人來說,則待遠期匯票到期時才付款給付款行.

(2005年試題)

在國際貿易中,開立假遠期信用證實際上是進口人利用了( B )

A、出口人的資金 B、開證行的資金

C、通知行的資金 D、議付行的資金

(五)可轉讓信用證和不可轉讓信用證

根據受益人對信用證的權利可否轉讓,分為可轉讓信用證和不可轉讓信用證：

1. 可轉讓信用證(Transferable Credit).它是指信用證的受益人(第一受益人)可以要求授權付款、承擔延期付款責任,承兌或議付的銀行(統稱轉讓銀行),或當信用證是自由議付時,可以要求信用證中特別授權的轉讓銀行,將信用證全部或部分轉讓給一個或數個受益人(第二受益人)使用的信用證.

根據《跟單信用證統一慣例》的規定,唯有開證行在信用證中明確注明可轉讓信用證方可轉讓.

可轉讓信用證只能轉讓一次,即只能由第一受益人轉讓給第二受益人.第二受益人不得要求將信用證轉讓給其后的第三受益人,但是,再轉讓給第一受益人,不屬被禁止轉讓的范疇.如果信用證不禁止分批裝運,在總和不超過信用證金額的前提下,可分別按若干部分辦理轉讓,該項轉讓的總和,將被認為構成信用證的一次轉讓.

信用證只能按原證規定條款轉讓,但信用證金額、商品的單價、到期日、交單日及最遲裝運日期可以減少或縮短,保險加保比例可以增加.信用證申請人可以變動.

在實際業務中,要求開立轉讓信用證的第一受益人,通常是中間商人.為了賺取差額利潤,中間商可將信用證轉讓給實際供貨人,由供貨人辦理出運手續.但信用證的轉讓并不等于買賣合同的轉讓,如第二受益人不能按時交貨或單據有問題,第一受益人(即原出口人)仍要負買賣合同上的賣方責任.

2. 不可轉讓信用證(Non-transferable Credit).它是指受益人不能將信用證的權利轉讓給他人的信用證.凡信用證中未注明可轉讓字樣者,就是不可轉讓信用證.

(六)循環信用證

循環信用證(Revolving Credit),是指信用證被全部或部分使用后,其金額又恢復到原金額,可再次使用,直至達到規定的次數或規定的總金額為止.

循環信用證與一般信用證的不同之處就在于：一般信用證在使用后即告失效;而循環信用證則可多次循環使用.這種信用證通常在分批均勻交貨的情況下采用.因此,其優點在于：進口方可以不必多次開證從而節省開證費用,同時也可簡化出口人的審證、改證等手續,有利于合同的履行.

(七)對開信用證

對開信用證(Reciprocal Credit),是指兩張信用證的開證申請人互以對方為受益人而開立的信用證.對開信用證的特點是第一張信用證的受益人(出口人)和開證申請人(進口人)就是第二張信用證的開證申請人和受益人,第一張信用證的通知行通常就是第二張信用證的開證行.兩張信用證的金額相等或大體相等,兩證可同時互開,也可先后開立.對開信用證多用于易貨交易或來料加工和補償貿易業務等.

(八)對背信用證

對背信用證(Back to Back Credit),是指受益人要求原證的通知行或其它銀行以原證為基礎,另開一張內容相似的新信用證.對背信用證的受益人可以是國外的,也可以是國內的.對背信用證的開證銀行只能根據不可撤銷信用證來開立.

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