02 國際貿易信用證是什么意思(信用證是什么？)

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擴展資料

風險

1、不依合同開證

其條款應與買賣合同嚴格一致，但實際上由于多種原因，進口商不依照合同開證，從而使合同的執行發生困難，或者使出口商遭致額外的損失。最常見的是：

進口商不按期開證或不開證(如在市場變化和外匯、進口管制嚴格的情形下)；進口商在信用證中增添一些對其有利的附加條款(如單方面提高保險險別、金額、變換目的港、更改包裝等)，以達到企圖變更合同的目的；進口商在信用證中作出許多限制性的規定等。

2、故設障礙

進口商往往利用信用證"嚴格一致"的原則，蓄意在信用證中增添一些難以履行的條件，或設置一些陷阱。如規定不確定，有字誤以及條款內容相互矛盾的信用證。

信用證上存在字誤，如受益人名稱、地址、裝運船、地址、有效期限等打錯字，不要以為是小瑕疵，它們將直接影響要求提示的單據，有可能成為開證行拒付的理由。此外，信用證中規定禁止分批裝運卻又限定每批交貨的期限，或既允許提示聯運提單卻又禁止轉船，或者要求的保險的種類相互重疊等，這些無疑是相互矛盾的。

3、偽造證

偽造信用證，或竊取其他銀行已印好的空白格式信用證，或與已倒閉或瀕臨破產的銀行的職員惡意串通開出信用證等經寄出口商，若未察覺，出口商將導致貨款兩空的損失。

4、不易獲得

某特定人簽字的單據，或注明貨物配船部位或裝在船艙內的貨柜提單、或明確要求FOB可CFR條件下憑保險公司回執申請議付，這些對作為受益人的賣方來說根本無法履行或非賣方所能控制。

5、要求不一

實踐中，賣方不可疏忽大意的是雖然信用證表面規定有利于己方的條件，但有關國家或地方的法律以及有關出單部門的規定，不允許信用證上的規定得以實現，因此，應預防在先，了解在先，適當時應據理力爭，刪除有關條款，不應受別國法律的約束。

6、詐騙

進口商將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額，裝船期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開立信用證，騙取銀行融資。

例如：江蘇某外貿公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為318萬美元，當地中行審核后，發覺該證金額、裝船期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經客商涂改后，交給外貿公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。

事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。

7、偽造保兌

所謂"偽造信用證詐騙"，是指進口商在提供假信用證的基礎上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取賣方大宗出口貨物的目的。

例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行發出的要求紐約瑞士聯合銀行保兌的電開信用證，金額為600萬美元，受益人為廣東某外貿公司，出口貨物是200萬條干蛇皮，但查銀行年鑒，沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有一個相似，另一個無法核對。

8、另行指示

如果信用證規定須進一步才能裝船、裝船日期另行通知、進口許可證須核準、貨物樣品經檢驗認可等，都可能造成因不通知而不了了之，致使賣方備貨后，由于貨價的上漲或下跌而受損失。

9、非證交易

規定必須在貨物運至目的地后，貨物經檢驗合格后或經外匯管理當局核準后才付款；或規定以進口商承兌匯票為付款條件，如買方不承兌，開證行就不負責任，這些已非信用證交易，對出口商也沒有保障可言。

什么是出口信用證？

問題1：什么是出口信用證？

問題2：出口信用證是什么意思？

信用證是銀行（開證行）根據進口商（申請人）的要求和指示向出口商（受益人）開立的、在一定期限內憑規定符合信用證條款的單據，即期或在一個可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。

銀行信用證業務包括出口信用證業務和進口信用證業務。

進口信用證：是指銀行根據客戶（開證申請人）的申請向受益人開立的、承諾在規定的金額和期限內憑規定的單據付款、承兌或議付匯票的書面保證文件。

適用范圍：有進出口經營權、在銀行開有人民幣或外幣結算賬戶的進口企業。

功能與優勢：

1、進口信用證是為國內進口商提供的一種國際結算工具。

2、銀行作為開證行負第一性的付款責任;

3、出口商的收款有了銀行的保證，有利于貿易雙方在互不熟悉的情況下降低結算風險;

4、在銀行有綜合授信的客戶，申請開證時不必交付全部開證保證金，可以避免流動資金的大量占用。在付款遇到資金緊缺時也可申請辦理進口押匯。

出口信用證指出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務。

出口信用證業務的內容包括：審核出口來證和信用證修改的真實性，并通知國內出口商;轉讓及異地轉證;審核出口商交來的貨運單據和寄單;在客戶提出需求時辦理議付、押匯、貼現等貿易融資;人民幣遠期售匯;查詢、催收、追短付款、追收利息、補寄單據等;考核進口商信用。

出口信用證可為您提供哪些好處

風險較低·開證行的銀行信用取代了進口商的商業信用，并為您提供了有條件付款承諾;

主動性高·您只要保證單據質量，就可取得開證行的無條件付款承諾，而單據質量完全處于您的控制之下;

費用轉嫁·開立信用證等銀行費用一般由進口商承擔;

履約保證·您收到信用證，表明進口商已經基本落實了進口所需的手續，保證了貿易合約的履行。

在哪些情況下宜選擇出口信用證

不了解或不相信進口商的資信情況，需要對方銀行提供額外承諾;

需要向本地銀行申請打包貸款，以為準備出口貨物進行資金融通;

進口商所在國實行外匯管制的國家，開立信用證表明獲得監管當局的許可。

如何辦理出口信用證業務

業務流程

注意事項

1．在與進口商洽談業務時，最好避免“軟條款”信用證，同時應確定安全、便捷的索匯路線，以保證安全收匯;

2．審單環節您需提交：a.全套信用證規定的單據;b.正本信用證;

3．如堅持不符點出單，則很難再辦理貿易融資;

4．銀行在收匯、結匯、入帳等環節將按照國家有關外匯管理規定辦理;

5．您如想撤證，需提交：a.書面委托書;b.全套信用證正本。

信用證是什么意思

信用證（LetterofCredit，簡稱LC）是一種國際貿易支付方式，它是一種由銀行（開證行）應進口商的要求，向出口商開立的一種書面保證文件。信用證保證，只要出口商按照信用證規定的條款和條件提交符合要求的單據，開證行將按照信用證的規定向受益人（即出口商）支付一定金額的款項。

信用證的主要目的是為了降低國際貿易中的風險。對于進口商來說，信用證可以保證出口商按時交貨，并提交符合要求的單據。而對于出口商來說，信用證可以保證在提交符合要求的單據后，能夠獲得付款。此外，信用證還可以起到融資的作用，出口商可以在提交單據后，立即從開證行獲得部分或全部貨款，以緩解資金壓力。

信用證的一般流程如下：

1.進口商向開證行申請開立信用證，并繳納一定的保證金或提供其他擔保。

2.開證行開立信用證，并發送給出口商所在地的指定銀行（通知行）。

3.通知行將信用證轉交給出口商。

4.出口商按照信用證的規定備貨、發貨，并準備相關單據（如提單、發票、裝箱單等）。

5.出口商將單據提交給指定銀行，指定銀行審核單據無誤后，將單據寄給開證行。

6.開證行審核單據無誤后，向出口商支付貨款或承兌匯票。

7.開證行將單據轉交給進口商，進口商憑單據提取貨物。

需要注意的是，信用證業務涉及多方當事人，包括開證行、通知行、進口商、出口商等，各個環節都需要嚴格遵循信用證的規定，確保單據相符、單單相符，以避免出現拒付等風險。

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