02 國際貿易信用證保證金業務(國際貿易信用證擔保是什么意思)

未向出口人(受益人)開立一定金額的，并在一定期限內憑規定的單據承諾付款的書面文件。

信用證擔保的兩種情況:

1、進口商:進口商有的時候因為受益人提交正本提單時間及流轉等問題，來不及等到正本提單就需要提貨，這個時候，進口商可以向銀行交納和信用證資金相等的保證金，換取銀行的擔保，從而可以憑借此擔保和提單副本去船公司先行提貨，待銀行收到正本提單后，再用正本提單去船公司換取擔保，但是此種擔保大量占用進口方資金。

2、出口方:針對出口方的信用證擔保也叫做打包放款，出口方在收到進口方開來的信用證后，為了能夠集中資金進行生產備貨，向銀行提出打包放款申請，向銀行提供近期財務報表及營業執照等材料，將信用證正本留在銀行作為質押品，獲得銀行貸款，從而緩解資金壓力。

什么是出口信用證？

問題1：什么是出口信用證？

問題2：出口信用證是什么意思？

信用證是銀行（開證行）根據進口商（申請人）的要求和指示向出口商（受益人）開立的、在一定期限內憑規定符合信用證條款的單據，即期或在一個可以確定的將來日期，兌付一定金額的書面承諾。

銀行信用證業務包括出口信用證業務和進口信用證業務。

進口信用證：是指銀行根據客戶（開證申請人）的申請向受益人開立的、承諾在規定的金額和期限內憑規定的單據付款、承兌或議付匯票的書面保證文件。

適用范圍：有進出口經營權、在銀行開有人民幣或外幣結算賬戶的進口企業。

功能與優勢：

1、進口信用證是為國內進口商提供的一種國際結算工具。

2、銀行作為開證行負第一性的付款責任;

3、出口商的收款有了銀行的保證，有利于貿易雙方在互不熟悉的情況下降低結算風險;

4、在銀行有綜合授信的客戶，申請開證時不必交付全部開證保證金，可以避免流動資金的大量占用。在付款遇到資金緊缺時也可申請辦理進口押匯。

出口信用證指出口商所在地銀行收到開證行開來的信用證后，為出口商提供的包括來證通知、接單、審單、寄單、索匯等一系列服務。

出口信用證業務的內容包括：審核出口來證和信用證修改的真實性，并通知國內出口商;轉讓及異地轉證;審核出口商交來的貨運單據和寄單;在客戶提出需求時辦理議付、押匯、貼現等貿易融資;人民幣遠期售匯;查詢、催收、追短付款、追收利息、補寄單據等;考核進口商信用。

出口信用證可為您提供哪些好處

風險較低·開證行的銀行信用取代了進口商的商業信用，并為您提供了有條件付款承諾;

主動性高·您只要保證單據質量，就可取得開證行的無條件付款承諾，而單據質量完全處于您的控制之下;

費用轉嫁·開立信用證等銀行費用一般由進口商承擔;

履約保證·您收到信用證，表明進口商已經基本落實了進口所需的手續，保證了貿易合約的履行。

在哪些情況下宜選擇出口信用證

不了解或不相信進口商的資信情況，需要對方銀行提供額外承諾;

需要向本地銀行申請打包貸款，以為準備出口貨物進行資金融通;

進口商所在國實行外匯管制的國家，開立信用證表明獲得監管當局的許可。

如何辦理出口信用證業務

業務流程

注意事項

1．在與進口商洽談業務時，最好避免“軟條款”信用證，同時應確定安全、便捷的索匯路線，以保證安全收匯;

2．審單環節您需提交：a.全套信用證規定的單據;b.正本信用證;

3．如堅持不符點出單，則很難再辦理貿易融資;

4．銀行在收匯、結匯、入帳等環節將按照國家有關外匯管理規定辦理;

5．您如想撤證，需提交：a.書面委托書;b.全套信用證正本。

國外開信用證是否只交百十保證金

無論國內還是國外，開立信用證繳納的保證金比例，與開證申請人在開證行的授信有關，且即便開證申請人不繳一分錢的保證金，也與受益人無關，因為那是開證行給予開證申請人的特殊優惠開證條件。

受益人無需關心開證申請人繳納多少開證保證金這一點，因為信用證是銀行信譽，是獨立于合同之外的、開證行與受益人之間的單獨的單據買賣，是開證行歸受益人有條件的付款承諾——只要受益人交單符合信用證的規定，開證行將保證對受益人付款，而該付款是開證行承擔對受益人的付款責任，與開證申請人無關。

由此可知，信用證的開證行的信譽是最主要的，其次是受益人是否能夠按照信用證的規定交單——這是信用證的兩個風險點，這兩個有一個有問題，那么，就會出險。而如果這兩點都沒有問題，那么，開證申請人在開證行交多少開證保證金對受益人來說毫無意義。

所以，受益人需要關注的是開證行的信譽，以及信用證的條款——受益人是否能夠按照信用證規定的條款保證相符交單。

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