02 國際貿易信用證圖片(國際貿易信用證有幾種)

請外匯得到批準后，方能向銀行申請開證，出口商如能按時收到信用證，說明進口商已得到本國外匯管理當局使用外匯的批準，因而可以保證出口商履約交貨后，按時收取外匯。

可以取得資金融通。出口商在交貨前，可憑進口商開來的信用證做抵押，向出口地銀行借取打包貸款（PackingCredit），用以收購、加工、生產出口貨物和打包裝船；或出口商在收到信用證后，按規定辦理貨物出運，并提交匯票和信用證規定的各種單據，用作出口押匯取得貸款。這是出口地銀行對出口商提供的資金融通，有利于資金周轉，擴大出口。

3、對銀行的作用

開證行接受進口商的開證申請，即承擔開立信用證和憑相符單據借款的責任，這是銀行以自己的信用做出的保證，以銀行引用代替了進口商的商業信用。所以，進口商在申請開證時要向銀行交付一定比例的開證押金或擔保品，這就為銀行利用資金提供了便利。

此外，在信用證業務中，銀行每進行一項服務均可取得各種收益，如開證費、通知費、議付費、保兌費、修改費等各種費用。因此，承辦信用證業務是各銀行的業務項目之一。在國際貿易中，信譽良好、作風正派的銀行可以用高質量的服務，促進信用證業務的發展。

擴展資料

風險

1、不依合同開證

其條款應與買賣合同嚴格一致，但實際上由于多種原因，進口商不依照合同開證，從而使合同的執行發生困難，或者使出口商遭致額外的損失。最常見的是：

進口商不按期開證或不開證(如在市場變化和外匯、進口管制嚴格的情形下)；進口商在信用證中增添一些對其有利的附加條款(如單方面提高保險險別、金額、變換目的港、更改包裝等)，以達到企圖變更合同的目的；進口商在信用證中作出許多限制性的規定等。

2、故設障礙

進口商往往利用信用證"嚴格一致"的原則，蓄意在信用證中增添一些難以履行的條件，或設置一些陷阱。如規定不確定，有字誤以及條款內容相互矛盾的信用證。

信用證上存在字誤，如受益人名稱、地址、裝運船、地址、有效期限等打錯字，不要以為是小瑕疵，它們將直接影響要求提示的單據，有可能成為開證行拒付的理由。此外，信用證中規定禁止分批裝運卻又限定每批交貨的期限，或既允許提示聯運提單卻又禁止轉船，或者要求的保險的種類相互重疊等，這些無疑是相互矛盾的。

3、偽造證

偽造信用證，或竊取其他銀行已印好的空白格式信用證，或與已倒閉或瀕臨破產的銀行的職員惡意串通開出信用證等經寄出口商，若未察覺，出口商將導致貨款兩空的損失。

4、不易獲得

某特定人簽字的單據，或注明貨物配船部位或裝在船艙內的貨柜提單、或明確要求FOB可CFR條件下憑保險公司回執申請議付，這些對作為受益人的賣方來說根本無法履行或非賣方所能控制。

5、要求不一

實踐中，賣方不可疏忽大意的是雖然信用證表面規定有利于己方的條件，但有關國家或地方的法律以及有關出單部門的規定，不允許信用證上的規定得以實現，因此，應預防在先，了解在先，適當時應據理力爭，刪除有關條款，不應受別國法律的約束。

6、詐騙

進口商將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額，裝船期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開立信用證，騙取銀行融資。

例如：江蘇某外貿公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為318萬美元，當地中行審核后，發覺該證金額、裝船期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經客商涂改后，交給外貿公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。

事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。

7、偽造保兌

所謂"偽造信用證詐騙"，是指進口商在提供假信用證的基礎上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取賣方大宗出口貨物的目的。

例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行發出的要求紐約瑞士聯合銀行保兌的電開信用證，金額為600萬美元，受益人為廣東某外貿公司，出口貨物是200萬條干蛇皮，但查銀行年鑒，沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有一個相似，另一個無法核對。

8、另行指示

如果信用證規定須進一步才能裝船、裝船日期另行通知、進口許可證須核準、貨物樣品經檢驗認可等，都可能造成因不通知而不了了之，致使賣方備貨后，由于貨價的上漲或下跌而受損失。

9、非證交易

規定必須在貨物運至目的地后，貨物經檢驗合格后或經外匯管理當局核準后才付款；或規定以進口商承兌匯票為付款條件，如買方不承兌，開證行就不負責任，這些已非信用證交易，對出口商也沒有保障可言。

國際貿易信用證如何操作？流程分七步

國際貿易信用證如何操作？從信用證支付方式的一般程序來看，基本的環節包括申請、開證、通知、議付、索償、付款、贖單等。

一、 申請人申請開征

進出口雙方在貿易合同中，規定使用信用證方式付款的，根據貿易合同的約定，進口人在合同中規定的期限內以開證申請人的身份向當地銀行申請開立信用證。

二、 開證行開立和付出信用證

開證行開立信用證之前要對申請人的資信情況進行調查，并對申請人提交的開證申請書進行審核，在審核通過后，就可以向受益人開立信用證了。

三、通知行通知受益人

通知行收到信用證后，應立即核對信用證的簽字印鑒或押密，還要審查信用證的條款，在信用證條款完整、清楚的情況下，除留存副本或復印件外，須迅速將信用證交給受益人。

四、 受益人審核、修改信用證，備貨出運并提示單據

受益人收到信用證后，應立即進行認真審查，主要審查信用證中所列的條款與買賣合同中所列的條款是否相符。如發現有不能接受的內容，應及時通知開證人，請求其修改信用證。受益人經審證無誤，或收到修改通知書確認后，應立即根據信用證規定發運貨物，在貨物發運完畢后取得信用證規定的全部單據。開立匯票和發票，聯通信用證本（如經修改的還需連同修改通知書）在信用證規定的交單期或信用證有效期內，提交給信用證規定的銀行或與自己有往來的其他銀行辦理議付。

五、通知行或議付行審單議付并向開證行寄単索償

議付行在收到單據后應立即按照信用證規定進行審單，并在收到單據次日起至多五個銀行工作日來確定交單是否相符。銀行審單僅基于單據本身確定其是否在表面上構成相符交單。議付行辦理議付后持有匯票成為善意持票人，議付行可以按照信用證條款中有關寄單的規定將單據寄交開證行，并向開證行或其指定的償付行索償。

六、開證行審單償付

償付是指開證行或被指定的償付行向議付行進行付款的行為。開證行收到議付行寄來的單據后，經檢查認為構成相符交單，應將票款償還給議付行。

七、開證申請人付款贖單

開證行在向議付行償付后，應立即通知開證申請人付款贖單。開證申請人接到通知后，應立即到開證行檢驗單據，如認為無誤，就應將全部貨款和有關費用向銀行一次付清而贖回單據。銀行則返還在申請開征時開證人所交的押金和抵押品。此時，開證申請人與開證行之間因開立信用證而構成的債權債務關系即告結束。

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