02 國際貿易詐騙能在國內立案嗎(教你怎樣防范國際貿易中金融詐騙)

朋友這下懂了吧

教你怎樣防范國際貿易中金融詐騙

近年來，在國際貿易中，犯罪分子通過互聯網竊取客戶信息，跟蹤客戶貿易交易進展，冒充賣方誘騙買方將款項匯到指定賬戶，騙取資金。由于涉及跨境、時差以及外資銀行對儲戶的信息和資產的保護更為嚴格等原因，被騙錢財往往難以追回，給客戶造成極大的經濟損失。筆者認為，防范此類詐騙應從以下幾方面著手。

一是加強銀行從業人員國際貿易知識的培訓。 重點采取案例分析的方法，全面了解常見詐騙方式的過程和特點，制定針對性應對預案。日常工作中，對第一次與境外企業發生資金往來的客戶，操作人員應加強客戶單據的審核，對有疑點的單據要及時與客戶溝通，確保信息無誤。

二是提高客戶自身應對詐騙風險的能力。 銀行操作人員應有意識地對客戶進行風險意識教育，提升客戶應對詐騙的警覺度和處置能力。如客戶臨時變更賬號，需在使用電子郵件的同時使用電話、傳真等其他方式反復確認。此外，貿易雙方盡可能采用預付定金、信用證等方式，如果采用匯款方式，盡量選擇預付定金方式。

三是建立境外企業信用系統數據庫。 政府、部門和企業要加強聯動，全面收集境外企業基本情況和信用狀況，建立境外企業信用等級系統數據庫，結合境外企業業務往來情況，將發生過違約、交易糾紛的境外企業列入黑名單。對于有疑問的境外企業，可以在系統數據庫中進行查詢，從而為客戶的資金安全增加一份保障。

瑞海通北京國際貿易有限公司是否是詐騙公司

不是

瑞海通北京國際貿易有限公司，成立于2021年3月22日，根據查詢瑞海通北京國際貿易有限公司官網顯示，該公司是一家受官網認證法律保護的正規公司，所以不是詐騙公司

主要經營范圍：汽車租賃；銷售食用農產品、機械設備、建筑材料、金屬材料、食品添加劑、化工產品（不含危險化學品）

2011年單證員案例分析：國際貿易中常見提單詐騙案及其防范

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謂的空頭提單詐騙就是指貨物根本不存在或者貨物的裝船數量遠遠不足信用證規定的量，而詐騙者用假造的足量提單會同其它單據一起先向銀行結匯，待收到款后便溜之夭夭而開證申請人既付了款但又收不到或收不足貨而只能望單興嘆。許多國際騙子經常利用這一方法進行詐騙勾當，他們每每先與對方進行幾次小額成交，待建立"信用。后就來一次大的瞞騙“利用空頭提單"的詐騙雖然受損失的大多是買方，但有時會泱及船方(特別是在貨量嚴重不足的情況下），以下的國際案例便是一個典型。

偽造提單進行詐騙的防范

1977年，希臘貨輪"LORD

Baron"號，自新加坡裝偽造了一張載20,000噸糖的提單向銀行結匯，拿到款走了。而索馬里政府就心安理得等侯著心目中的20,000噸糖的到來，但當船抵港后發覺只有500噸，一怒之下降罪于船東，沒收了該輪，并把船長收監。后來希臘政府通過領事出現交涉，索馬里政府亦不予理會，最后鑒于國際輿論及外交壓力，才迫使索馬里把船、人釋放，但船東已遭受到很大的損失，該船的船長亦在返抵希臘時心臟病發身亡，這樣一場無妄之災就是由國際騙子一手造成了。

諸如這類騙案的受騙對象大都是些第三世界的發展中國家，原因是：(1)他們買貨都喜歡用投標的方式來獲得，住住忽略了對于賣方的認識，亂簽買賣合約，忽視對賣方的信用調查，就貿然開出信用證證給沒有“信用"的人。這樣就很容易被騙子所利用，騙子當然可以輕易地以中標，因為他們幾乎不用成本。(2)第三世界國家大都對國際貿易不太熟悉，往住只以國際商會規定的三種基本單證(即賣方發票shippers

Invoicce、裝船提單Shipped Bills of lading、保險單Insuran

licy)為議付條件，為議付條件，亦使騙子們有可乘之機。

針對上述兩點，受騙是完全可以避免的，方法是，(1)小心選擇賣家，對其信譽要有所了解，叫價最低的未必是理想的賣家，否則隨意向他人去買貨，只求低價，買家就有可能遭受損失。(2)信用證開出的議付條件，除了上述三種必須的基本單證之外，還須附加一些不容易被假冒的檢定文件，例如，由有名望的公證人或當地商會組織簽發的檢定證書或可規定只有駐當地使館鑒證才能確定貨物已如數裝船等。

利用期租(Time Charter)船的行騙及其防范

這類詐騙主要是指國際詐騙犯只要付首期的租金(通常是15天或30天的租金)就可以以期租方式租入船舶，同時自己就以二船東的身份(disponent

owner)以程租船的方式把船轉租出去，并要求付貨人預付運費，等到貨物裝妥船長簽發了已付運費的提單后，收到運費的二船東就溜之大吉或突然破產、倒閉，留下的只是原船東面對提單項下的責任。原船東于是就成了這類詐騙案的受害方，因為原船東的提單表明了他負有不可推卸的承運責任，盡管運費己被二船東騙走。在這種情況下，原船東要完成預定的航次，就要付很多的航次費用，如物料、燃油、工資、伙食、卸港費等等而其收到的首期或首二期的租金是且然不足以彌補這類開支的，但由于船東提單的存在，他就必須完成這一承運任務，否則就是違約。以下成是二個租家詐騙的國際案例：

1960年香港船東所有的“Mandarin

star”號貨輪，某次裝貨到日本大阪，將抵目的港時租船人公司突然宣布破產倒閉，船東再也收不到租金，于是就拒絕駛往大阪并要挾收貨人再付運費，否則就將貨物賣掉，收貨人拒不再付款，船東果真把船駛往香港，把貨卸岸入倉，并已與人洽妥價，準備把貨賣掉。收貨人聞訊后成立即向香港法庭申請禁令，并向船東提出訴訟要求賠償一切損失，結果船東敗訴并輸得一敗涂地并因此跳樓自殺。

又：1978年希臘貨輪

"siskina"號自歐洲運貨住沙特阿拉伯，在船長簽發了預付運費提單后，租船人公司倒閉，船東撒野不肯過蘇伊士運河，要求提單持有人再付運費。由于所裝貨物很昂貴，提單持有人不得已只能再付運費予船東;本來船東已收到足以完成航程的款項，但船東仍貪得無厭;仍將貨卸塞浦路斯(在當地要取得法庭禁令禁止船東將貨物賣掉是很困難的，而且黑市交易很多)，該輪后在返希臘入塢的途中沉沒。提單持有人平白遭受雙重損失。

海運中這類利用期租船進行詐騙的案件頻頻發生的一些主要原因在于，(1)近年來世界航運業競爭十分激烈，世界租船市場的供遠大于求，如果原船東再對租家挑來撿去，可能就沒生意了，實際情況是常常四五條船爭一個租船人，所以難免上當受騙，香港大大小小的船公司沒有一家幸免過此類詐騙。(2)世界租船市場上的經紀人(ship

Broker)間的競爭也十分激烈，這樣會有部分經紀人對信用不好的租船人，雖其自己亦對租船人的信用有懷疑但仍向船東推薦為第一流的租船人。但也有時候是由于經紀人的業務水平不高而造成推薦失誤的。(3)行騙的租家十分狡猾，他們往往和原船東或別人先做一、二票貨的生意來獲得好的信譽，為自己創造好的佐證，然后就進行一次數量和金額都較大的租船詐騙，得手后就逃之夭夭，或者干脆立即用另一個新的公司名字登記，這家新的公司與其它信譽昭著的公司一樣完全沒有投訴的記錄，于是船東又容易上當了。

對這類詐騙的的防范措施是船東加強對租船人資信的調查，具體可到船東會BIMCO (Baltic

International Maritime

買粉絲nference)查看租家過去有無被投訴的記錄，到銀行了好租家近期的財務狀況，如果情況不妙應斷然拒絕租讓，另外還應盡可能不與來歷不明的租家進行業務交易以免被經常換名稱的紙面公司所坑害。值得一提的正在船東受片騙上當已成定局的時候，船東還應盡可能地保持理智，切不可采取通過要挾貨主以轉嫁損失的做法，要不然將受到貨主的起訴，而遭受新的敗訴的名利雙重損失，正確的做法應是吸取教訓完成航運。

提單未到，騙取開證行提貨擔保的詐騙

在國際貿易中銀行出具提貨擔保給客戶提貨是常有的事，尤其是在近洋貿易中更為常見，因為貨物常常先于提單抵達目的地。銀行通常要保證對船公司賠償因沒有提單而提貨所產生的一切損失及費用。在客戶信用不好時就可能發生冒領貨物的情況，那么出擔保的銀行成可能遭受很大的損失。以下案例成是很好的一個佐證。

1990年，香港某銀行根據其客戶克尼有限公司的指示開立一張金額為20000美元的信用證。貨物是從日本海運到香港的一批手表，允許分運。由于日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據到開證行之前，申請人要求開證行出具提取這第一批貨物的提貨擔保，并附上相應的金額為10000美元的賠款保證，申請人在開證行有30000美元的信用額度，所以該行經辦合簽了一張給船公司的提貨擔保，允許申請人捉貨。一星期后，第一批貨物的單據尚未收到，申請人又要求出具提取價值為10000美元的第二批貨物的提貨擔保。由于近洋貿易中，郵寄單據往往需要一星期以后才能到達開證行，再則申情人的信用額度也未突破，因此開證行開出了第二個提貨擔保。幾天后，開證行獲悉它的客戶尼克有限公司倒閉了，它的董事們都不知去向。之后開證行成收到了第二批單據，但金額是20000美金，且然信用證下只能有這一批貨物，根本沒有第二批。一個月以后，憑開證行擔保而提走二批貨物的船公司，聲稱開證行侵占了價值為20000美元的寶石手表的第二批貨物。原來該客戶少報了第一批貨物的金額，再冒領了不是它的第二批貨貨物。

這一類圍繞提騙取擔保的詐騙案件之所以能夠得手的主要原因在于，(1)在未收到單據而出具提貨擔保時，銀行不可能象在收到單據后出擔保那樣知道貨物的詳細情況，諸如貨物的件數、嘜頭以及提單的編號等重要內容銀行往往不是十分清楚，銀行所知道的只是大概的貨價和籠統的貨名。(2)行騙的進口商有一定金額的賠償擔保或信托收據，這樣就容易給出具擔保的開證行造成一個所借單據金額未突破賠償擔保金額的假象。(3)行騙者往往還利用相同的貨名以蒙弊船方，從而提走別人的貨物。

防范這類詐騙有效措施有：(1)開證行在開證時就在信用證中明確規定貨物的嘜頭，在提貨擔保上打出貨物嘜頭，并應加信用證號碼。這樣開證申請人就只能提取信用證中所規定的貨物，出擔保的開證行成不會有很大的風險了。(2)開證行還可以通過議付行獲得貨物的詳情資料，了解單據是否已被議付，是否真的有這筆貨物，以進免受騙。(8)開證行還可以要求進口商在他的賠償擔保或信托收據中說明承擔無限責任，而不是象上述案例中只有一萬美元;并且還可要求他提供擔保抵押品，或由信譽良好的第三人提供無限責任擔保。

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