02 國際貿易詐騙案件怎么處理(義烏警方替外貿從業者發聲，亂凍卡的惡果已經非常明顯，是否能得以改善？)

要以人民幣結算，而與之有關的外國客商則習慣于通過地下錢莊結算。“義烏經營戶在選擇付款渠道時，沒有自主權，”義烏警方在一封公開信中表示。

在銀行卡被凍結之后，我們才慢慢了解到，客人的錢可能是通過所謂的地下錢莊進入的。張恒表示，對于做外貿的個體工商戶來說，收款渠道非常狹窄，而且沒有能力核實客戶資金來源。在義烏，由于銀行系統和公安系統聯網，異地公安人員大多是直接通過網上遠程操作進行凍結，從而出現了大量的銀行卡凍結現象。

為何大面積凍結

「我們的客戶自己也不知道錢不干凈，外國客商常常把美元拿到他們當地的地下錢莊，然后再打錢給我們。」“地下錢莊”的說法吳亞并不避諱，而以人民幣結算出口定單，是義烏外貿行業主要的交易方式。

此類人民幣結算，因涉及境外國家或地區的第三方公司，也容易被地下錢莊“洗黑錢”鉆出漏洞，從而讓“問題”資金流入義烏合法的賬戶，引發賬戶被公安凍結。李林說得很實在，如果用人民幣結算，對經營戶來說沒有匯兌成本，匯兌速度快；而一旦要從銀行走正規渠道，通過美元結算，匯款到國內賬戶再換成人民幣，不但要提供相應的提單、發貨合同等材料，還要等待至少兩個星期的審核過程。

即是說，如果是以前大多數人用國內的人民幣打款，第二天就可以去買貨，但是如果是國外的美元通過正規渠道打到國內賬戶進行結匯和換匯，不僅會延長時間，降低現金流動的效率，也會增加結匯成本。對李林這樣規模的企業來說，可以培養正規的財務會計人員，但是那些小型企業，每年可能能賺十幾萬元，加上會計人員的工資，這算什么啊？

自去年下半年以來，我們就注意到了這一現象，全國很大一部分中小型外貿企業的賬戶都有被凍結的風險，可以說10個賬戶中有2個存在被凍結的風險。XTransfer公司創始人兼 CEO鄧國標告訴第一財經，反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現在中國，在亞太區和全球范圍內也越來越明顯，執法機構在打擊洗錢活動或地下錢莊時，往往會同時打擊上下游賬戶。

義烏警方：拒絕選擇性執法

為穩定義烏外貿環境，義烏市政府針對銀行卡凍結問題，抽調義烏商務局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員，組成聯合調查組，專門赴義烏商貿城，協助經營戶辦理銀行卡凍結事宜。

據義烏官方網站2月發布的消息稱，自去年11月10日啟用以來，義烏市銀行賬戶凍結援助中心先后派出16個工作組，由商務局、公安局、商城集團等部門組成，對近40個地級市，100多個縣級市公安局進行了走訪；同時，還向全國近1000個縣市區公安局發出了接洽函和凍結清單，邀請異地公安到義烏進行案件調查。

周淮山認為，義烏市政府做了很多工作，但是“凍結的事情，義烏政府自己不能解決”。就是在這樣的背景下，義烏警方向全國各地公安機關發出公開信。邱雅馨說：“大約20多天前，我在朋友圈里看到的，卻不知道真相。“中國新聞周刊”記者撥通了義烏市公安局刑偵大隊的值班電話，值班人員沒有否認此信的真實性。

在這封公開信中，對義烏各地公安機關在義烏經營戶或外貿公司取證時，提出以下幾點意見和建議：公安機關承擔追查和確認資金來源渠道違法行為的責任。該信建議，充分了解義烏外貿企業和個體工商戶的現狀和存在的問題，對于能夠提供經營主體資格證明、訂單、發貨、外貿貨代、對應貨款收款等證明的經營戶，應采用證人證言的方式取證。

上述證據證明，涉案款項系貿易貨款的，適用于認定合法經營者善意取得貨款的情形。在公開信中表示，不建議采用強制要求經營戶退還或通過強制措施強制扣款的方式；也不建議對經營戶采用類似的選擇性執法行為“退還或采取強制措施”。義烏警方建議，對涉嫌貪污的犯罪嫌疑人，在偵查終結后，可以解除凍結、限制凍結或者采取強制措施，以保障資金安全。

警察對問題資金的處理，核心在于商家是否善意取得貨款。該信指出，在司法活動中，有關經營者善意取得貨款的處理意見、續凍規定等法律適用問題，義烏市政府及相關部門，已向上級部門提請制定并明確意見。

最后，在公開信中強調：“對某些執法過度、執法選擇性等行為，義烏公安將不予支持，并將有過錯的情況報告有關部門，由組織者承擔相應的執法責任。”

我的銀行卡被公安凍結說是電信詐騙我該怎么解決？

銀行卡被公安凍結說是電信詐騙，你可以找公安，讓他們拿出你詐騙的證據來。 如果沒有，亂凍結你的卡，你可以投訴。 造成的損失，你有權要求賠償。

拓展資料

如何防范銀行卡被凍結

市場商戶

1.要求客戶支付貨款前確認打款方的銀行賬戶信息。

2.不接受與貨款無關的款項。

3.不要參與代收款、代付款。

4.多打的貨款不要按客戶指令轉賬他人，要原路退回。

5.不得參與私下買賣外匯。

6.不要頻繁開展換卡、注銷等操作。

7.不要出借銀行賬戶。

8.與客戶簽訂訂貨合同。

外貿公司、國際貨代企業

1.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。

2.通過各大銀行或其他官方渠道結匯，不得參與私下買賣外匯。

3.要求外商本人支付貨款，不要通過與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。

4.使用公司賬戶收款付款，不要借用老板、員工、親屬等個人銀行賬戶支付貨款。

5.與市場商戶簽訂訂貨合同，與外商簽訂委托采購出口相關協議。

外商

1.不要委托與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。

2.出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。

3.通過銀行結匯換取人民幣，不得參與私下買賣外匯。

4.不要借用員工的個人銀行賬戶。

5.與外貿公司、貨代企業簽訂委托采購出口協議。

發現賬戶被凍結后該怎么做？

如果發現賬戶已經被凍結了，不要慌，一定搞清楚為什么被凍結，保留證據尋求幫助。

1.準備打款前溝通信息痕跡，如買粉絲、QQ記錄等。

2.準備合同協議、交易單據、交易流水等貿易真實性證明。

3.準備營業執照、經營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明。

4.主動聯系凍結所在地公安機關，通過電話、短信等形式溝通，了解涉案金額、凍結原因及解凍所需條件。

5.及時買粉絲銀行、律師和有關部門的意見建議。

6.做好前期準備后，再前往凍結所在地公安機關溝通。

7.如果被凍結所在地公安機關采取人身強制措施，不要慌張，解釋身份，積極配合相關調查詢問。

8.如果遇到凍結所在地公安機關吃拿卡要，留存相關證據。

9.如果凍結所在地公安機關要求在筆錄等書面文件簽字時，務必仔細核對相關表述，不要被誤導簽下認罪書。

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