02 在國際貿易中,支付貨幣的選擇為什么重要(國際貿易中為什么賣方在支付時用本國貨幣最好)

軍事的領導地位，作為美國的法定貨幣，美元自然也就得到推廣和使用。

美元現在仍然具有霸權地位是國際主要結算貨幣，大多數國際貿易基本上都無法繞開美元結算。不過也不是所有的國際貿易不能夠繞開美元。

經過了金本位和石油美元的加持，美元的霸權無法被撼動，因為美元具有多重其他貨幣無法替代的基本因素。在美國的經濟實力，美國國內強大開放金融市場，和美國大量的進口需求的支撐之下，美元成為國際市場上最能夠被所有人都接受的貨幣，因此國際貿易用美元是非常順暢和合理的。

比如說我們想進口國外的商品，如果要支付人民幣的話，不是所有的人都愿意接受，因為會擔心人民幣在其他場合無法使用，但是使用美元就沒有這樣的顧慮，任何人手里有美元都可以在其他市場輕易的消化掉，這就是美元的優勢，也因此國際貿易很難繞開美元，因為你需要確保其他人都能夠接受其他的支付手段。

但即便如此，在特定的國際貿易情況下，大家也是可以繞開美元的，因為使用美元就意味著必須僅有美國的金融系統，必須接受美國攝取國際貿易的利潤，并且處于美國長臂法案的監督之下。

國際貿易不是非得用美元結算，繞開也是可以的。但是繞開會很麻煩。

由于美元霸權是一種事實存在，不以人的意志為轉移，美元是世界各國的主要儲備貨幣，也是國際貿易中的主要結算貨幣。

美元作為國際貨幣，承擔了交易媒介、價值儲藏和計價單位三大職能。現在國際貿易的80%以上是以美元結算，世界各國的外匯儲備中，美元所占份額超過 60%。在國際原油貿易當中，美元是作為100%的結算貨幣。

由于美元的地位，世界上所有國家都認美元，不管是官方貨幣兌換還是黑市中的交易，美元都是硬通貨。

對于各國國內交易來說，是不需要用美元的。但是一旦要同他國進行國際貿易，就得需要美元作中介了。國與國之間的貿易不可能都收對方國家的貨幣，因為一國還要再與其他國家貿易，對方國家的貨幣別人并不需要，就很難再進行交易。美元是國際 社會 公認的貨幣，幣值穩定，就成了國際貿易中的首選。

比如印度和伊朗的交易，雙方都不想要對方的貨幣，那就只能用美元來交易。如果不用美元，就得找到新的貨幣來代替美元。

當然也不是非得用美元，歐元、日元由于背靠歐洲、日本兩個大的經濟體，在國際儲備貨幣和國際貿易中也有一定份額。也可以用歐元和日元來進行交易。但是這兩種貨幣在國際貿易中份額還是不高。大多數國家在交易中還是優先或者只愿意要美元。

在美國對一些國家制裁時，也會有物物交換這種傳統貿易方式。但這種交易情況就更少了，主要也是太不方便。

這個問題讓我想到了之前美國帶著歐盟以及中東一些國家聯合制裁伊朗，對伊朗進行了經濟封鎖。但是部分歐洲國家和俄羅斯想要幫助伊朗進行外部貿易，主要是石油和能源的交易，雙方磋商了很長時間，但是始終沒有達成一個穩定的貨幣交易體系。

所以通過這個事情我們也能夠看到并不是國際貿易一定得采用當前的美元結算體制，而是對于絕大部分的非發達國家經濟體而言，繞開美元進行大宗貨物和石油能源的交易，本身就是一件不可能的事情。除非交易的雙方能夠達成一致的條件，采用兩國互通的貨幣交易。

回到原題，之所以當前絕大部分的國際貿易都采用美元，是因為當前美國的強勢軍事地位以及世界第一大經濟體地位決定的。 這是自二戰之后開始形成的國際格局，國際貿易結算新體系的形成需要時間，短期內并沒有辦法繞開美元結算體系。

但是我們也能夠看到，伴隨著中國的進入以及歐洲國家的尋求，未來多元化的世界貿易結算體系正在形成。

為什么要提升人民幣在國際結算中的比重？意義是什么？

人民幣國際結算的重大意義與現實挑戰一、人民幣國際結算已經具備良好條件 1、人民幣國際結算的含義 人民幣用于國際結算本質上是本幣用于國際結算

本幣作為國際結算貨幣即本幣在國 際貿易中執行計價和結算的貨幣職能， 是指在居民與非居民進行國際貿易 （包括商品與服務 兩個方面，大致相當于國際收支經常項目）時，進出口合同以本國貨幣計價；居民向非居民 可以用本幣支付，并且允許非居民持有本國貨幣存款賬戶以便進行國際結算

因此，人民幣 用于國際結算即允許進出口企業以人民幣計價結算， 居民可向非居民支付人民幣， 允許非居 民持有人民幣存款賬戶以便進行國際結算

在實踐中，進出口合同以特定貨幣計價，基本上反映了該國在國際經濟交流中的重要 性和該國貨幣在世界貨幣格局中的地位，同時也取決于國際市場的習慣以及融資的便利性

為此，進出口合同如果能以本國貨幣計價，說明該國經濟在世界經濟中占有重要的地位，該 國貨幣取得了較高的國際地位

另一方面，由于國際貿易金額通常較大，現金攜帶與結算不 便，貿易結算總是以銀行賬戶存款的轉劃進行

如果本國貨幣充當國際結算貨幣，那么，非 居民方的銀行就會在本國銀行中持有本幣存款賬戶，以此來進行國際結算

如圖 1 所示，當 本國向外國進口時，非居民銀行持有的本幣存款就會增加；當本國向外國出口時，非居民銀 行持有的本幣存款就會減少

當人民幣用于國際結算時，也基本上是按照上述方式運作

圖 1：本國貨幣充當國際結算貨幣引起的存款轉劃 本國 外國 （以本幣計價） 進口商本幣存款賬戶 進口商 ------------------------ 出口商 ↓ B 銀行本幣賬戶存款增減 A 銀 行 ---------------------- B 銀行 ↓ （以本幣計價） 出口商本幣存款賬戶 出口商 -------------------------- 進口商 注：→表示存款轉劃方向

在現金結算問題上，正常的國際貿易總是通過銀行賬戶轉劃進行，采用現金結算一般 僅限于小額的邊境貿易或者違法的黑市交易中，因而可被視為一種例外

嚴格地說，它并不 表明其貨幣真正執行了國際結算職能

近年來在我國邊境貿易中出現了人民幣現金結算， 且 有不斷發展之勢， 但相對于我國對外貿易總量來看現金結算量還十分小

現金結算方式存在 是因為通過銀行運作成本較高且人民幣用于國際結算不能通過銀行進行

2、與貨幣自由兌換和人民幣國際化的關系 貨幣自由兌換包括經常項目自由兌換和資本項目自由兌換兩項內容

貨幣自由兌換由 政府決定，并大多采用對外宣布的形式，例如，我國宣布 1996 年 12 月 1 日起人民幣在經常 項目下實行可兌換

本幣用于國際結算本質上屬于貨幣自由兌換中經常項目自由兌換的內 容

人民幣經常項目自由兌換還可以分為境內經常項目自由兌換和境外經常項目自由兌換， 目前我國所實現的只是前者

如果人民幣可以廣泛地用于國際結算， 即實現了境外經常項目 自由兌換

不能認為只有人民幣實現了完全的自由兌換， 人民幣才能用于國際結算

事實上， 人民幣用于國際結算本身就是經常項目自由兌換的一種表現形式或一個發展階段

我國政府 已在上世紀 90 年代后期宣布，人民幣將最終成為完全自由兌換貨幣，這是我國外匯體制改 革的最終目標

但人民幣自由兌換需要循序漸進地展開， 即從經常項目自由兌換逐步走到資 本項目自由兌換， 從境內自由兌換走向境外自由兌換， 可見人民幣用于國際結算本身就是人 民幣自由兌換發展過程中的一個步驟或階段

通常貨幣國際化可以分為三個層次，第一層次是本幣在一般國際經濟交易中被廣泛地 用來計價結算； 第二層次是本幣在外匯市場上被廣泛用作交易貨幣； 第三層次是成為各國外 匯儲備中的主要貨幣之一

如果本幣廣泛地用于計價結算， 那么該幣將有可能逐漸地成為外 匯交易的主要對象貨幣

如果本幣被廣泛用于國際交易， 那么該幣就可能成為政府干預外匯 市場時買入外匯的對象貨幣，其結果是本幣成為儲備貨幣

因此，本幣用于國際結算是貨幣 國際化的初級階段

盡管政府在本幣國際化進程中發揮著十分重要的作用， 但貨幣國際化的 進程主要由市場力量決定，即便政府想推動貨幣國際化，但如果本幣對非居民沒有吸引力， 貨幣國際化也是難以實現的

例如，上世紀 80 年代過后，日本政府一直希望推廣日元國際 化，可是自上世紀 90 年代后期以來，日元國際化程度反而趨于下降

2008 年，我國經濟總 量超過德國躍居世界第三位，對外貿易總量穩居世界第三位，貿易依存度達 60%左右，全年 吸收外商直接投資超過 900 億美元， 說明我國的經濟開放程度已相當高

隨著我國經濟發展 和開放深度及廣度的進一步擴大， 必將產生人民幣國際化的市場需求， 這種需求目前已部分 地從邊境貿易和地下交易中反映出來，而人民幣用于國際結算則是人民幣國際化的初級階 段

3、目前我國已初步具備人民幣用于國際結算的良好條件 首先，居民和非居民對人民幣用于國際結算有明顯需求

本國居民在對外交往中自然 愿意使用本幣， 但通常只有非居民對本幣的接受程度比較高， 愿意在經濟貿易交往中使用本 幣作為結算幣種， 本幣作為計價結算貨幣才可能成為現實

我國目前的對外貿易規模已相當 大，2008 年進出口總量高達 2

56 萬億美元，邊境貿易中使用人民幣進行計價結算的需求日 益發展

當前，對使用人民幣進行國際結算需求較大的境內外企業主要有以下六類： （1）具有選擇結算幣種和定價能力的境內進出口商

如果境內企業在行業內具備競爭 優勢、定價能力較強，為了控制匯率風險、節省成本、加快資金使用效率，他們會傾向于用 人民幣進行計價結算； （2）希望從人民幣升值中獲取收益的境外出口商（向我國出口）

在人民幣存在升值 預期的情況下， 向我國出口的境外企業具有使用人民幣進行計價結算的傾向， 希望從人民幣 升值中獲益

目前有些企業提出了開立人民幣信用證的要求，正是這種需求的反映； （3）母公司在境內、在東亞和東南亞區域有直接投資的中資企業

這種類型的公司在 母公司與子公司貿易往來中，會傾向于使用人民幣清算，以達到減少匯率風險、加快資金的 周轉和改善公司整體財務狀況的目的

調研中了解到，這類企業普遍具有這類愿望； （4）母公司在境外、在大陸有一定投資規模的中資企業

這類企業有相當部分的收入 來自大陸，以人民幣形態表現，其母公司與子公司之間的貿易往來頻繁；在人民幣升值的預 期下，它們會傾向于使用人民幣進行結算，以達到合理匹配幣種、規避匯率風險，控制交易 成本，加快資金周轉以及賺取匯差收益的目的； （5） 母公司在境外、 在大陸有相當規模的投資、 人民幣收入達到一定規模的外資企業

如香格里拉集團在大陸境內擁有多家五星級酒店， 人民幣占收入的比重較高， 而其相當部分 的物品要從東南亞進口， 以人民幣進行計價結算顯然有助于該公司合理配置幣種、 規避匯率 風險、鎖定交易成本，加速資金周轉； （6）母公司在境外、在大陸境內設有地區總部的企業

這類企業的交易類型基本與上 述幾類相同， 只是其結構和層次稍稍復雜一些

這些外商投資企

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