02 大宗貿易進口流程(中國大宗商品進口貿易現狀是怎樣的？)

（1）資格：報檢單位首次報檢時需持本單位營業執照和政府批文辦理登記備案手續，取得報檢單位資格。

（2）所需的單證：基本單證：合同、發票、裝箱單、提單、報驗委托書等。根據不同的檢驗目的，還需附：針葉木質包裝熏蒸證明、非針葉木木質包裝證明和非木質包裝證明正本，原產地證書，許可證，檢疫證書，品質證書，重量明細單，環保批文，監管注冊證書等。

（3）入境檢驗檢疫內容：品質檢驗、殘損鑒定、重量鑒定、廢舊物品檢驗、保健食品檢驗、動植物及其產品。

（4）報驗過程中的一些基本常識

a) 為加快通關速度，在貨物未到港之前可提前報驗。

b) 進口的設備，有的盡管是非法檢商品，但按規定也需報驗。

c) 報驗之前，首先檢查單據是否齊全、有效，內容是否正確、一致。

7、報關是指進口貨物的收貨人或者他們的代理人在進口貨物時，在海關規定的期限

內，申請海關審查放行，并對所報告內容的真實準確性承擔法律責任的行為。

報關過程中的一些基本常識和注意事項：

（1） 報時間：進口貨物是在運輸工具申報進境之日起十四日內，之后就要按日交滯報金。

（2） 報單證:提貨單、提單、商業發票、裝箱單、合同、報關委托書等基本單據。有的進口貨還需提供進口代理合同、保稅備案手冊、進口配額許可證、原產地證、免稅表、機電證、商檢通關單以及信用證付匯憑單等。

（3）一般貿易進口的化工品或機械設備等，海關往往要求提供產品用途、工作原理、成分及含量等，為加快通關速度，應事先備好。

（4）在向海關申報前，應對貨物有一定的了解，對各種單證進行初步審查，對不清楚或不符合規定的地方應及時向委托人了解或指出，重要的單證或內容，不要擅自替委托人修改。

（5）對于重大件等需要車船直取的貨物，可向海關申請預報關。

8、提貨：海關放行后并交完港口箱站等所有費用，辦完提貨手續，接著就要安排發運工作。

（1） 大宗散雜貨，需要通過鐵路發運的，得事先向鐵路有關部門遞交用車計劃，批準后方可使用。要派人監裝，理貨，對于貨損貨差，要做好記錄，拍攝照片，分清責任，幫助客戶向有關單位索賠。

（2） 對于貨主要求拆箱發運的貨物，拆箱時貨主最好要在現場。要事先安排裝卸機械，安排拆卸場地。打開箱門時，要小心箱內的貨物倒塌傷人。并要仔細檢查貨物的狀況，對照裝箱明細，清點件數，若發現有短裝殘損現象，要做好記錄，拍下照片，通知商檢、保險公司、收貨人等，分清責任，進行理賠。

（3） 對于重大件的運輸，要事先勘查路線，綁扎牢固，向運管單位申報，征得他們的同意和協助。建議貨主對貨物投保陸運險。貨主也要做好卸貨準備工作。重大件的運輸，要特別強調安全。

（4） 對于轉關運輸的貨物，要用海關監管車。對于重大件運輸，經啟運地海關同意，也可用非海關監管車，不過，通常需指運地海關派人監管運輸。

9、結算：要按合同或傳真確認的費用標準，及時與貨主進行結算。如果可能

的話，最好能事先收取備用金。

10、寄送單據：結算完畢后，要及時將海關或商檢退回或出具的有關單證寄送貨主，以備貨主核銷付匯用。用快件寄出的，要在快件上注明文件種類、份數，將留底聯保存備查。派人送交的文件，要做好簽收工作。重要文件要復印保存。

貨物的轉關運輸：

1、 轉關運輸是指海關為加快口岸進口貨物的疏運，方便收貨人辦理海關手續，依照有關法規規定，允許海關監管貨物由關境內一設關地點轉運到另一設關地點辦理進口海關手續的行為。

2、辦理轉關運輸應具備的條件：

A、經收貨人或其代理人向進境地海關提出申請，并具備以下條件的，經海關核準方予辦理轉關運輸：

A、 指運地和啟運地設有海關機構；

B、 運載轉關運輸貨物的運輸工具和裝備，具備密封裝置和加封條件。（超高、

超長及無法封入運輸裝置的除外）；

D、經營轉關運輸貨物的企業是經海關核準的運輸企業。

不具備以上條件，但有特殊情況，經進口貨物收貨人申請，海關核準的，也可以

辦理轉關運輸，如：

A 重點工程建設急需的物資；

B 國家農業生產建設急需的物資；

C 成套設備、精密儀器、儀表以及其他經查驗后不宜繼續長途運輸的貨物；（當

然有時需指運地海關派人到啟運地監管貨物運抵指運地）

D 救災物資；

E其他特殊情況。

3 轉關運輸貨物的通關程序：

a) 進口貨物的收貨人或其代理人應自運輸工具申報進境之日起14日內向進境地海關申報轉關運輸。

b) 申報貨物轉關運輸時，進口貨物的收貨人或其代理人應填制《申報單》，并交數據錄入中心錄入海關計算機報關自動化系統，并打印成正式的《申報單》。

c) 進口貨物收貨人或其代理人應如實向海關申報，并遞交《申報單》、指運地海關簽發的《進口轉關運輸貨物聯系單》、隨附有關批準證件和貨運、商業單證。

d) 進口貨物收貨人或其代理人申請辦理屬于申領進口許可證的轉關運輸貨物，應事先向指運地海關交驗進口許可證，經審核后由指運地海關核發進口轉關運輸貨物聯系單，并封交申請人帶交進境地海關。

e) 進境地海關在接受進口貨物收貨人或其代理人申報遞交的有關單證并核準后，要將上述有關單證制作關封交進口貨物的收貨人或其代理人。

f) 進口貨物的收貨人或其代理人要按海關的有關要求將貨物運抵指運地海關，向指運地海關交驗進境地海關簽發的關封，并應在貨物運抵指運地海關之日起14日內向指運地海關辦理報關、納稅手續。

g) 指運地海關在辦理了轉關運輸貨物的進口手續后，按規定向進境地海關退寄回執，以示進口轉關運輸貨物監管工作的完結。

滯報金：

（1）征收時間：自運輸工具申報進境之日起第15日開始，至報關單

位向海關申報貨物進口手續之日止。轉關運輸貨物自運輸工具申報進境之日起第15日開始或貨物運抵指運地之日起第15日開始，至報關單位向海關申報貨物進口手續之日止。運輸工具申報進境之日起第14日是法定節假日的，順延計算。

（2）計算：滯報金按日計算，收貨人或其代理人向海關申報之日亦計算在內。日征收額為進口貨物到岸價格的0.5‰。

（3）滯報金的征免范圍：有下列情況之一的，可免于征收滯報金：

A、收貨人或其代理人自運輸工具申報進境之日起超過3個月未向

海關申報，海關將依法變賣處理。

B、收貨人或其代理人經海關批準，向海關提供擔保，先提取貨物

并在擔保期限內補辦申報手續的。

C、海關扣留的進口貨物在被扣留期間。

D、因特殊情況，未能在規定期限內報關，其原因不在收貨人或其

代理人的，經向海關提出申請，經海關審查認可的，可不按滯報論

處或減收滯報金。

大宗商品貿易怎么融資

大宗商品是指可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。在金融投資市場，大宗商品指同質化、可交易、被廣泛作為工業基礎原材料的商品，如原油、有色金屬、農產品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎原材料和農副產品。

它的特點有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意回避價格風險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易于分級和標準化；四是易于儲存、運輸。

中國已成為國際大宗商品的進口和消費大國。資料顯示，2009年中國多項大宗商品的進口量刷新歷史紀錄，其中，鐵礦石進口6.3億噸，同比增長41.6%；銅進口429萬噸，同比增長62.8%；大豆進口4255萬噸，同比增長13.7%；煤炭進口1.3億噸，同比增長2.1倍。

一般來說，大宗商品貿易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務的對象是從事大宗商品貿易的企業，則該業務即屬大宗商品貿易融資范疇。

狹義的概念則是指大宗商品結構性貿易融資，即銀行為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案，以在企業的生產和購銷活動中起到流動性管理和風險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權為核心，重點關注商品和貿易流程，確保融資款能夠基于貿易本身得以償還。它有著兩個顯著特征：其一，表現形式為產品組合；其二，需要識別貿易各環節風險并通過方案進行緩釋或轉移。

大宗商品結構性貿易融資雖表現為各種產品組合的形式，但其實質卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業報表為重點。這種理念是通過分析企業財務報表中各指標數據之間的關系，來識別財務狀況能否支持當前或預期的負債，其核心是關注企業的盈利情況，這種方法的還款理念首先基于財務報表。報表分析方法可以客觀反映企業總體債務情況，因此在大宗商品貿易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現金流為關注重點。這種理念認為企業的現金流比盈利更為重要，還款來源應來自于現金流。在該理念下，企業的履約風險非常關鍵，銀行關注借款人能否一直履約以保證應收款的持續流入，需要對企業的履約能力、意愿、市場風險以及付款風險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產抵質押為著眼點。該方法區別于現金流理念的特征在于銀行有能力掌握實際押品并變現，可以作為還款來源的補充。

銀行需要更加關注企業資產周轉和存貨情況。它較基于現金流融資的風險要低，因為只要銀行實際控制質物，將比較容易實現現金流。基于資產抵質押和現金流的授信理念是大宗商品貿易融資業務中最常用到的方法，銀行通過控制企業應收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最后，以信用增級為出發點。該理念通過引入第三方資信好的機構來保證授信項目，確保融資還款。它在風險緩釋方面優勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風險權重為零，因此可作為融資方案的有益補充。

大宗商品貿易融資沒有標準化的結構模型，它的實質在于根據交易各方的需求和環境來度身定制以緩釋風險，模式分為四種：動產融資、發貨前融資、加工融資和背對背融資。

動產融資是指銀行以生產企業或貿易商采購和銷售過程中持有的商品或生產原料為抵質押，向其提供的短期融資。常見的結構有：現貨質押融資，未來貨權開立信用證并押匯，出口項下倉單換提單的融資，標準倉單質押融資等。銀行在動產融資業務中所面臨的主要風險有貨物的適銷性風險、價格風險和管理風險。因此，該融資結構下的貨物需要流通性強并易于保管。同時，銀行需確認該貨物上不應附加任何其他抵押或擔保，以保證銀行確實取得融資貨物的貨權。此外，還需評估倉儲物流公司的監管能力和其內部管理水平，可根據商品性質和存儲環境要求借款人對抵押貨物投保倉儲險或其他相關保險。對于質押物的價格風險，主要通過設定質押率及價格警戒線、套期保值及與鎖定銷售合同等措施來控制。

發貨前融資是指銀行在貨物發運前根據企業需求向供應商或采購商提供的融資。按照融資發放對象的不同，可分為裝船前融資和預付款融資。裝船前融資是銀行基于訂單或信用證，在生產及發貨前對供應商融資用于其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由于該融資結構的前提是基于信用證或實力較強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風險在于供應商的履約風險，銀行需詳細調查賣方的履約能

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