02 外貿業務風險與防范(外貿業務常見的風險有哪些)

為廣大中國企業提高競爭能力的重要手段。

出于對習慣性事物的惰性思維，往往對買方要求不斷延長的信用期限缺乏應有的足夠警惕。當買方要求的信用期限偏離行業慣例，遠遠超過其下游銷售回款期時，需要提防買方對資金是否有意挪作他用。

6、經營偏離主營業務

7、從事離岸采購

隨著國際貿易的發展，越來越多的買方利用合法手段保護自身權益，以減輕因經營失敗導致的后果。較為典型的是知名買方通過在第三國（地區）成立采購公司進行離岸采購，因采購公司法人地位的獨立性，對其付款責任追究難以溯及至其有實力的母公司。

近幾年來，在我國海關的統計中，出口至維爾京群島、馬紹爾群島等地的業務少之又少，但出口合同的買方為這些地區的情況則占據了相當大的比例。買方通過在新加坡、阿聯酋、中國香港等國家和地區成立采購公司的情況則更加普遍。

8、高度管制國家的買方進口

國際貿易中，是否能安全收到貨款，不僅取決于買方本身的信用和實力，也與買方所處的國家（地區）有關。

在一些對貿易和外匯高度管制的國家，如伊朗、委內瑞拉等，不乏一些實力雄厚的買方，具有非常強的對外支付貨款的意愿。但受國家政策管制的影響，或無足夠的外匯可供兌換，或無法順利對外支付貨款。

規避措施：

外貿企業應如何防范外匯風險？

（三）以遠期外匯交易彌補風險。通過預先決定匯率和金額的遠期交易是一種最直接的彌補風險手段。假定中方一出口企業，預定在三個月后收進以美元計價的出口貨款，可與銀行預先約定在三個月后賣出美元。當美元資金一入賬就進行交割，也就是以約定的匯率將美元賣給銀行，換成人民幣，這樣通過遠期外匯交易對可能產生的交易結算風險進行有效防范。這里需要考慮彌補風險的成本，可以通過現時的遠期匯率與即期匯率的比較來決定彌補風險是否有利。如果對結匯期到期時的即期匯率的估計與現在的遠期匯率差別不大，現時遠期匯率與即期匯率之差就是一般的彌補風險成本。

對進行的資本交易，通常也通過預先進行遠期預約來起到彌補風險的作用。一般的資本交易有兩種：套息交易和籌資交易。所謂套息交易是指通過資金調撥賺取利差的交易，它是伴隨著外匯交易的資金移動和為避免在將來特定時候發生反方向資金移動時的外匯風險所進行的遠期外匯交易的組合。籌資交易是以籌集資金為目的的資本交易，如借進外幣貸款或發行外債等，在還款時也會因匯率變動而產生風險，通常也采用遠期外匯交易進行彌補。

（四）慎重考慮出口收匯的結算方式。外貿企業還應根據業務實際，慎重考慮出口收匯的結算方式，做到安全及時，這是對外貿易出口收匯應貫徹的一個原則。一般而言，即期信用證結算方式最符合安全及時收匯的原則；遠期信用證結算方式收匯安全有保證，但不及時，因此匯率發生波動的概率就高，從而削弱了收匯的安全性。至于托收結算方式，由商業信用代替了銀行信用，安全性大大降低。所以，為達到安全及時收匯的目的，要根據業務的實際情況，在了解對方資信的前提下，慎重靈活地選擇適當的結算方式。如出口商出售的商品庫存積壓，并且在國際市場價格疲軟，在進口商資信可靠，而且該商品在進口國有一定的銷路，進口國對付匯控制相對不嚴的情況下，出口商也可接受托收方式。

我國還要健全信息網絡，對匯率變動進行及時預測和分析研究。對外經濟貿易部門、金融部門、涉外企業等具備條件的設立專門機構或指派專人負責國際金融、貨幣的研究及防范匯率風險工作。對外經濟貿易部門、中國銀行利用現代化的通信設備網絡，及時掌握國際市場上外匯變動信息，向涉外企業提供情況和資料。目前，中國人民銀行、中國銀行、商務部都先后成立了匯率趨勢研究小組，從事研究西方各國的主要貨幣匯率的變化，預測中、長期匯率變動走勢，分析對我國外貿、外匯、外資工作的影響，提出對策和意見。

海運貿易風險及防范

海運貿易風險及防范

1.海難風險

海難風險主要是指船舶及貨物在海洋運輸過程中發生的或附隨海上運輸所發生的風險。它包括自然災害和意外事故。其中，自然災害是指由于自然界的變異引起的破壞力量所造成的災害。意外事故則是指由于意料不到的原因所造成的事故。

2.非人為的外來風險

非人為的外來風險是指海難以外由于其他各種外來原因引起的風險。這類風險大致可分為兩種情況：一般外來風險和特殊外來風險。其中，一般外來風險是指貨物在運輸途中由于偷竊，下雨，受潮，受熱等原因所導致的風險。而特殊外來風險則指的是由于戰爭、罷工、拒絕交付貨等政治、軍事、國家禁令及管制措施所造成的風險與損失。

此外，某些國家頒布的新政策或新的管制措施以及國際組織的某些禁令，也可能造成貨物無法出口或進口而造成損失。

貿易過程中的海事欺詐風險

對于海事欺詐，目前國際上還沒有一個確切的定義，普遍認同的看法是：人為地對運輸路線、貨物狀況、費用等方面進行欺騙、隱瞞，以此來獲取不法收益，給無辜方造成損失。這種行為的蔓延與猖獗，已成為國際貿易的一大障礙，對各國商業、航運、保險、金融行業構成了嚴重威脅。

1.單據欺詐風險

單據欺詐又稱為文件欺詐，是指不法商人通過偽造符合信用證要求的海運提單、商業發票、保險單、原產地證明書、質量證明書、商檢證明書、領事發票等文件，用以結匯騙取貨款的行為。它是國際海事欺詐中最常見、最主要的形式。

2.船舶欺詐風險

船舶欺詐是指船東利用船舶進行的欺詐行為，主要有沉船欺詐和鬼船欺詐兩種方式。在國際貿易中遇到最多的是鬼船欺詐。鬼船是指那些具有“影子”身份的船舶。而鬼船的船東實際上是一家皮包公司，有時甚至在開始行動的前兩天才設立，并且采用臨時性的辦公地點，因此這類船東的可信度不高，甚至為零，若讓這種船東運輸貨物，則是非常危險的。

3.租船合同欺詐風險

租船合同欺詐是一種利用租船合同進行詐騙的`方式，它可以分為定期租船合同欺詐與航次租船合同欺詐兩種。

在定期租船合同詐騙中，行騙者們先在遙遠的避稅港登記成立一間皮包公司，然后以承租人的身份與船東簽訂定期租船合同。行騙者們交付首期租金將船租到手后，再將船舶重新命名并以船舶的二船東身份將其以航程租用方式轉租出去。在裝運港滿載貨物，簽發貨物的預付裝船提單，并將所收預付運費存入自己的賬號中后，宣布破產或者干脆逃之夭夭。

在航次租船的條件下，租金是以航程遠近來計算的。承租人首先預付運費給船東，貨物得以順利裝船。可是在海上運輸中，船東又以種種理由要求更改支付條件或提高支付標準，否則船舶繞航或者轉船把貨物在其他地區賣掉。貨主為了避免更大的損失，只得接受船東的條件。在國際貿易中，這種欺詐行為比比皆是。

4.海上保險的欺詐風險

海上保險的欺詐是指在海上保險業務中，被保險人或受益人以虛構保險標的、故意制造、偽造或者謊報保險事故等方法，意圖騙取保險賠償的行為。

目前對海運過程中遇到的風險采取的應對措施

對海上運輸風險應采取的應對措施

1.選擇適當的運輸方式

要根據所裝商品的自身特性、特點，選擇合適的運輸船只以及運輸路線，當然，為了符合買賣合同等其他因素要求，還要安排合理的裝運時間，商討運送路線等事宜。

2.船體檢查

要認真檢查裝運船只的自身安全問題，不能因此成為航行安全隱患;正確運用航海儀器，做到以科學護航。

3.技能培訓，提高專業知識

對海上操作人員進行定期的技能培訓，提高他們的專業知識水平，保證航行的操作無誤。

4.可以選擇適當的保險類別為貨物投保

目前，我國保險公司開設的保險類別中設有：平安險、水漬險和一切險，除這三種基本險外，還有特殊險以及一般附加險。

對海事欺詐風險應采取的應對措施

因為海事欺詐活動造成了巨大的危害，所以防止海事欺詐應是一項長期而又艱巨的任務。這對于正在加強經濟實力，走向世界的我國而言，這項任務顯得尤為緊迫。我國的外貿企業應對國際海事欺詐提高警惕，積極采取預防和補救措施，可以從四個方面著手：

1.增強我國對外貿企業的風險意識，并加強對合作方的資信調查。

在與外方簽訂貿易合同前，必須詳細調查它的名稱、責任形式、注冊資本及法定代表人的真實情況、資產負債表、開戶銀行和商業信譽等。根據國際慣例，還可向其索取由權威機構出具的資信證明。

2.選擇合適的貿易條件，斟酌合同條款，防止漏洞的發生。

要確保在合同的執行過程中，不輕易改變合同履行的條件;在簽訂進出口合同時應注意選擇對己方有利的貿易術語。在我國的出口貿易中，應盡量爭取采用CIF和CFR條件;而在進口貿易中，可采用FOB條件。這樣，己方就掌握了租船訂艙的主動權，有利于船貨的銜接，防止運輸過程中可能發生的欺詐。在爭取不到租船訂艙權利的時候，應在合同中嚴格制訂租船標準，增加相應的保障條款。同時，應合理選擇貨款的支付方式。

3.選擇安全的船舶，加強裝、卸貨物的監督，并及時掌握船舶的航運狀態。

要選擇資信良好的船舶公司進行貨物的裝運，貨物在裝運港裝船時，己方可派人隨同核查貨物和船舶的情況;貨物起航后，買方應該隨時了解船舶的航向，并且定期向承運人或船東查詢船舶的方位。如出現異常情況，要立即報告保險公司，以最快的速度展開調查工作。

4.加強法律保護意識，積極采取法律救濟手段。

加強法律保護意識，不僅體現在審查合同條款和杜絕漏洞的產生方面，還應表現在欺詐發生之后積極尋求法律救濟途徑和挽回經濟損失方面。案發之后，當事人應在索賠期限內及時提出索賠請求，在仲裁方式下，首先要盡量爭取在我國國內仲裁機構進行。其次，可選擇工作業績良好的國際仲裁機構仲裁。

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