02 外貿信用證怎么做(外貿信用證怎么做)

賣方收到信用證，進行單證審核，在并確保其能履行信用證規定的條件后，開始準備出口相關事宜。

賣方將信用證規定或指定的單據向議付銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。 我們建議大家使用自己的銀行議付，一般來說自己的的銀行都可以操作議付工作。

該銀行按照信用證審核單據。議付行通行的方式是審核無誤后將單據直交開證行，目前國內、外接受電索的銀行不多。

開證行審核單據無誤后，通知賣方確認單據，并給予大約7到10天的支付期限，到期未拒付將直接劃轉信用證款項。如果買家拒付，單據將被退回。

買方獲得單據憑單取貨。

信用證的開立

1. 開證的申請

進出口雙方同意用跟單信用證支付后，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。 同時，國內買家填寫 。

2. 開證的要求

信用證申請的要求在統一慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。 信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證（套證）。

3. 開證的安全性

銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權要求申請人交出一定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。國內從零到30%到100%都有，和企業信譽有關。

按現行規定，中國地方、部門及企業均執行收結匯政策，如果某些單位需要通過信用證進口貨物或技術，銀行將設立保證金帳戶根據信譽情況凍結其帳戶中相當于信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當于全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 目前，無信譽企業開立信用證可能性比較小，需要提前準備。

4. 申請人與開證行的義務和責任

申請人對開證行承擔三項主要義務：

(1)申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬于銀行。

(2)如果單據與信用證條款相一致而申請人拒絕“贖單”，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行自動劃轉。

(3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。 一般千分之5左右，最低有250元左右。

開證行對申請人所承擔的責任：

首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證。其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。

信用證的通知

1. 通知行的責任

在大多數情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區的代理行，即通知行進行轉遞的。 通知行通知受益人......

如何開具信用證?具體都需要怎么辦理和手續

一、你在銀行是否有開立信用證的額度，如果有可以在支付部分保證金的情況下開。如果沒有，需要申請額度或直接存入全額保證金開立。

二、銀行所需的相關材料：

1、貨物的購銷合同

2、備案表（如果你已在外管名錄中就不需要）

3、免稅證明（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）

4、外經委的批文（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）

5、進口許可證（按進口商品確定是否需要）

6、如是代理開證需要代理協議

三、到銀行領取相關申請書、合同等需要蓋公章、簽字的材料：

1、開證申請書

2、購付匯申請書

3、付匯詳情表

4、保證金合同、開證合同等相關的合同文本

四、銀行開出副本提交你公司審核確認，正式開出信用證

五、對方履約后將相關單據寄到你的開證行，銀行在審核單證情況后要求你方付款。

信用證怎么用？

首先是簽訂合同、

然后買方到所在地銀行申請開具信用證。并作相應的資金或者物產的抵押。

開證行開出證之后電傳給通知行。

通知行通知出口方接收信用證。

出口方收到信用證后進行條款審核。審核有問題的與客戶溝通改證。審核沒有問題的則可以開始備貨發貨。

發完貨之后依據信用證的要求制作單據，交單。

議付行審核單據直至無誤后郵寄給付款行。

付款行收到單據后審核、無誤后付款。（如有不符點可能產生拒付的情況。這個時候可以與買方客戶溝通，如果他們確認接受單據，則饑行扣除不符點費用后付款）。

國外要開信用證給我們,那我們需要準備什么資料嗎？

需要向客戶提供你們外匯開戶銀行的名稱，地址，和你們公司的名稱，地址，外匯賬號，如果該銀行有外匯匯款路徑也需要一并提供，這些資料都必須是英文的。

通常只提供形式發票就可以了，有些客人要求在PI上面顯示你的銀行資料，有些也不用，看你客人怎么要求，必竟到時委托行是你們公司自己委托的，拿到信用證后才可以委托你的銀行去收款，不過通常前提你要有可以接收外幣的帳號才可以。

外貿業里的“信用證”是怎么使用，應該注意哪些問題

信用證

其內容如何，可預先在買賣合同里作出明確

規定 。大致包括：開證日期(以開到日期為準);信用證的有效期(裝船后15天在出口地到期);

規定 開證行、保兌行(在一定條件下);指定信用證的種類(不可撤銷、即期、可轉讓等);備類單據名稱與份數;允許分批轉運(不應限定每批裝運間隔期間，如每批間隔30天);

規定 出口商有權依照合同修改信用證

條款 ，若進口商不按其要求修改，出口商有權提出損害賠償。

3、慎重安排信用證的開發方式及條件

在信用證交易中，賣方必領嚴格按照信用證規定的條件去裝船交單，才能取得款項。因此，賣方在訂立買賣契約時，對于有關信用證的開發方式及其條件，必須作慎重的安排與選擇，盡可能作到按自己認為滿意的方式來安排信用證的開發，并對所接受的信用證條件都有絕對的把握履行，對于沒有把握履行的條件不要訂立或要求修改。如：應要求買方在買賣契約訂立以后盡快開發信用證，以便有充分的時間來安排生產、購貨或裝船。對于新往來的客戶，宜要求對方申請其銀行開發信用證以前或申請開發信用證以后，迅速將其"信用證開發申請書"(ApplicationforlitterofCredit)的副本或影印本，以

航空 郵遞寄來，以便事前有充分的時間，檢查內容是否妥當。

4.認真審查信用證

出口方及銀行均需對信用證進行認真審查，審查范圍及內容主要有兩個方面：首先，核對信用證的內容與買賣合同是否一致，發現有出入的內容及無法執行的

條款 必須迅速要求進口商改證，而且只有收到開證行的改證

通知 書后方能裝運貨物，萬不可輕信客戶的允諾。其次，審查信用證的可靠性。如信用證的真偽、開證行的信用、信用證的種類、信用證的生效等。對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析，發現疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的可靠性。根據《統一慣例》第8條的規定，

通知 行應合理謹慎地核驗所

通知 的信用證表面真實性。因此，通知行有責任鑒別所通知信用證的真偽。實務中，通知行往往要掌握開證銀行的簽字樣本，運用"環球銀行

金融 電訊協會"電訊系統(SW匝T)來確保信用證外觀真實性，所以，賣方可以向通知行落實情況。在我國，如果國外進口商直接把信用證寄交出口商，出口商應將信用證送交中國銀行核對印鑒、備案，并由中國銀行確定信用證真偽。我們中國銀行要求，信用證傳遞必須由開證行寄交或轉交中國銀行才生效。此外，賣方還可以要求買方或開證行請其他自己較為熟悉或資信好的銀行對信用證加具保兌，對此，賣方可以參考倫敦每年出版《銀行家年鑒》。

信用證修改的規則如下: 信用證的修改涉及有關方面權利與義務的變更,所以必須征得各方同意后，才能辦理。

信用證的修改可由出口方提出，也可由進口方提出，但必須由進口方向開證銀行提出修改申請，再由原通知行通知出口方

修改信用證應注意以下幾點:

一.凡是需要修改的內容,應做到一次性向客人提出,避免多次修改信用證的情況.

二.對于不可撤消信用證中任何

條款 的修改,都必須取得當事人的同意后才能生效.

對信用證修改內容的接受或拒絕有兩種表示形式:

1.受益人作出接受或拒絕該信用證修改的通知;

2.受益人以行動按照信用證的內容辦事.

三.收到信用證修改后,應及時檢查修改內容是否符合要求,并分別情況表示接受或重新提出修改.

四.當修改項目不止一項時，受益人必須全部接受或全部不接受，不能只接受其中一項或幾項，而拒絕其他各項

也就是說對于修改內容要么全部接受,要么全部拒絕.部分接受修改中的內容是無效的.

五.有關信用證修改必須通過原信用證通知行才具真實,有效;通過客人直接寄送的修改申請書或修改書復印件不是有效的修改.

六.明確修改費用由誰承擔.一般按照責任歸屬來確定修改費用由誰承擔.

外貿信用證操作流程一般分為催證、審證和改證。

一、催證

催證是指以某種通訊方法催促買方辦理開證手續，以便賣方履行交貨義務。

二、審證

必須對外貿信用證的內容進行認真的審核。

通知銀行負責審核信用證的真偽，開證行的資信能力和付款責任以及索匯路線等方面的內容。外貿公司則審核外貿信用證的內容與買賣合同是否一致，是否能夠接受。

1、 開證行與保兌行的資信。

2、對商品品質、規格、數量、包裝等條款的審查

信用證條款中有關商品品質、規格、數量、包裝、單價等項內容必須和合同規定相符，特別是要注意有無另外信用證中的軟條款，應結合合同內容認真研究，做出能否接受，或是否修改的決

很赞哦!（26）