02 外貿企業發展中國際貿易結算風險及防控(金融危機對我出口企業的影響及對策)

經濟體是我國的主要貿易伙伴

此次金融危機的發生勢必降低 它們對我國的進口需求，將不可避免地影響我國的外貿出口，進而影響我國的經濟增 長

一、金融危機對我國出口的整體影響金融危機對我國出口有兩個方面的影響：一是直接影響，即金融危機對中美雙邊 貿易的影響，尤其是中國對美國出口的影響

二是間接影響，即金融危機可能會對歐 盟、日本，以及,世界經濟貿易產生影響，從而進一步影響中國對歐盟、日本，以及 世界其他國家的出口增長

由此產生的負面效應：金融危機加大了企業的經營風險

使其生存環境更加惡化

1

金融危機導致出口增速大幅回落 金融危機引發美國消費者的消費信心指數不斷下降，失業率上升，消費能力迅速 萎縮，據統計，美國 2007 年 11 月消費者信心指數終值曾經下降到 76

1，創下自 1992 年以來的最低水平；2007 年美國平均失業率達到 4

6%，2008 年 3 月達到 5

1％，是 2005 年以來的最高點

美國是我國的第一出口大國，美國的經濟蕭條直接導致了我 國出口的大幅減少

金融危機還通過對歐盟、日本,以及世界經濟貿易產生影響，進一步減弱中國對 歐盟、日本的出口增長

由于德國和日本的經濟發展與美國的經濟發展正相關程度很 高，美國經濟的放緩也導致了德國和日本經濟的放緩

目前 歐元區經濟增長前景趨 淡，日本經濟再度陷于停滯，以德國為代表的歐洲和日本從中國進口的貨物數量也相 繼減少

據統計， 2008 年前三個季度， 我國對美國出口增長 11

2%， 比去年同期回落 4

6%

我國對以轉口貿易為主的香港地區出口僅增長 8

9%，回落了 12

7%；對歐盟出口 1 月～7 月累計增速 27

1%，8 月份增長 22%，9 月份增長 20

8%

2

金融危機嚴重地沖擊了勞動密集型產品 2

金融危機嚴重地沖擊了勞動密集型產品 在出口商品結構中，由于受到經營成本上升和外部需求減弱等因素的共同影響， 部分勞動密集型產品出口增速大幅回落，其中鞋類出口增長 15

1%，玩具出口增長 3

7%，服裝出口增長 1

8%，分別比去年同期回落 13

1%、16

3%

和 21

2%

例如在 對美國的出口產品中，紡織品、鞋襪、低端生活用品等勞動密集型產品占有相當大的 比重

而這些產品的主要消費群體是美國的中低收入階層，他們在金融危機中遭受了 很大的損失，大大削弱了購買力，這必將在很大程度上影響這些產品的對美出口

-1- 我國勞動密集型產品的出口主要依靠價格優勢與其他發展中國家進行競爭， 由于 金融危機帶來的美元疲軟和人民幣升值，使得中國企業的價格優勢不在，出口進一步 受到抑制

金融危機導致勞動密集型產品的出口下滑，無疑給勞動密集型產品的出口 企業帶來了“重創”

3

金融危機使中小企業生存環境惡化 3

金融危機使中小企業生存環境惡化 在此次金融危機中， 大多數中小企業陷入生產經營困境， 生存狀況變得更加惡化

今年上半年，東部沿海地區的不少中小企業倒閉，主要集中在玩具和紡織服裝行業， 且多數是私營企業

究其原因，中小企業的技術水平落后、生產經營成本較高，核心 競爭力和抗風險能力較差是形成這種局面的主要因素， 雖然我國政府已經采取了一系 列政策，例如放松對中小企業的貸款額度，提高了部分紡織品的出口退稅率，但隨著 全球金融危機的進一步蔓延，中國的出口商仍將迎接來自海外的新一輪打擊

二、金融危機給我國出口企業帶來了更大的貿易風險 1

金融危機加劇了各國的貿易摩擦 1

金融危機加劇了各國的貿易摩擦 金融危機使國際貿易進一步萎縮，失業率上升，必將會加劇國際市場競爭激烈

有些國家和地區會采取更為保守的貿易政策和措施， 全球范圍的貿易保護主義威脅將 進一步增大，形成新的貿易壁壘

例如美國政府的強勢財政貨幣政策雖然有望使美國 經濟免于衰退，但很可能引發經濟停滯,當美國經濟增長減速時，貿易保護主義勢力 就會抬頭

據我國海關總署統計,今年美國新發起的針對貿易伙伴的 18 項調查中,有 15 項是針對我國,占 83

3％

目前，美主要紡織團體已經提出了包括反補貼調查、反 傾銷調查、針對具體產品的保障措施等多種方案，美國對中國紡織服裝產品實施的特 保措施將于 2009 年 1 月 1 日取消

2

金融危機加大了出口企業的收匯風險 2

金融危機加大了出口企業的收匯風險 近年來，迫于國際市場競爭壓力，我國出口企業從傳統的信用證結算方式，改為 賒銷結算方式

這種結算方式， 使企業直接面對海外買家的商業風險， 收匯風險較大

特別是金融危機時期， 信貸緊縮， 導致了部分高度依賴銀行資金運轉的企業融資困難， 融資成本增加，而且融資的額度也難以滿足正常經營的需要，同時市場競爭會更加激 烈，在整體銷售趨勢下降的情況下，企業難以維持銷售量和盈利水平，造成資金周轉 困難

他們把債務負擔轉嫁給我國企業

造成企業無法收回貨款， 壞賬數量急劇增加

外貿信用風險增大

據國際信用保險機構科法斯的統計顯示， 今年前 4 個月美國企業欠款指數上升了 35%

中國出口信用保險公司的數據表明，2008 年上半年，該公司收到來自企業出口 美國的報損案件及報損金額比去年同期增長了幾倍，全國范圍內已有 5200 多戶海外 買家因拖欠我國出口企業貨款或因破產而喪失償付能力

來自中國出口信用保險公司 遼寧分公司的數據也顯示，進入 10 月份以來，外貿風險呈“爆發”趨勢，10 月 10 日 至 11 月 18 日，該公司共接到報損案 19 起，平均每２天一起，同比激增 375％；案 值 1091 萬美元，同比激增 1898％

3

金融危機加速了國際訂單的 金融危機加速了國際訂單的轉移 3

金融危機加速了國際訂單的轉移 由于人民幣升值、原料漲價、工人工資上漲等因素的影響,我國出口產品的成本 增加，利潤空間不斷被擠壓，例如紡織行業的利潤在 2%～5%,如果再加上人民幣匯 率波動和產品質量 問題 等因素的影響,企業就面臨著虧損

我國出口商品的價格優 勢已經逐漸消退

但是國外采購商卻不會因此停止追求更低價格的產品

他們開始培 養商品價格更加低廉的越南、柬埔寨、泰國等東南亞的供應商,將大批訂單開始從中 -2- 國轉移轉移到東南亞國家

目前,玩具、服裝的訂單向東南亞國家轉移越來越多

三、我國出口企業應對全球金融危機的策略面對惡劣的國際環境，我國政府出臺了一系列“救市”政策，改善對外貿易環境， 緩解企業的經營壓力，幫助企業(尤其是中小企業)度過難關

我國出口企業應借政策 之“利好”，積極采取有效措施，化危為機，在危機中尋找商機，在逆境中求生存、求 發展

1

積極拓展新興市場 積極拓展新興市場， 1

積極拓展新興市場，有效地規避風險 我國出口高度依賴美國和歐洲的風險已經變為了現實，從 2008 年前三個季度的 數據顯示，我國對美國和歐洲的出口增幅都有所下降

但是我國外貿出口的基本面向 好，1 月～10 月份全國進出口總額 21886

7 億美元，比上年同期增長 24

4%

其中出 口 12023

3 億美元,增長 21

9%

這種在逆勢中保持良好的勢頭，主要歸功于對新興市 場和發展中國家出口的快速增長，在一定程度上彌補了對美歐等市場少增的部分

例 如前三季度我國對巴西出口增長 90

2%，對印度出口增長 43

1%，對韓國出口增長 41

8%，對東盟出口增長 28

4%

這是我國實施市場多元化戰略的成果

從圖中可以看出，拉美、非洲和大洋洲是出口增長最快的地區，而且發展 潛力 巨大，但是我國對這些地區的出口比例較低

因此出口企業應在盡量維持傳統市場份 額的基礎上，積極開拓新興市場，將中東、非洲、拉美地區,以及印度、俄羅斯等新 興市場和發展中國家作為新的出口目標市場

目前 ，我國正在同亞洲、大洋洲、拉 美、歐洲、非洲的 29 個國家和地區建設 12 個自由貿易區，這些自由貿易區涵蓋了中 國外貿總額的四分之一

隨著我國自由貿易區網絡 的逐步形成，將進一步拓寬國際 市場空間，增加貿易渠道，分散出口過度集中少數發達國家的風險

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建立良好的風險防控機制和應收賬款制度 建立良好的風險防控機制和應收賬款制度， 2

出口企業作為風險的主體，應主動防范風險

(1)企業建立起信用評級體系，加強對國外客戶資信的了解，對老客戶要及時掌 握其商業信用、債務償還能力等動態信息，對新客戶可借助信用管理公司對客戶信用 度進行調查，做好事前風險防范準備

(2)在金融危機的環境下，企業應盡可能選擇信用證、銀行保函等依托銀行信用 的貿易結算方式，努力減少商業賒賬的額度

(3)企業還應充分運用出口信用保險等信用工具，大力推廣國際保理等風險防范 工具，減少企業收匯風險

(4)企業應加強出口合同管理，完善合同責權條款，嚴格履行合同，避免對方以 不符合同為由拒付貨款

(5)企業應建立一套健全的應收賬款制度，以保證降低風險

美國商業 法律 聯 盟對應收賬款的統計表明，過去 12 個月其成功率只有 26

6%，也就是說應收賬款拖 延的時間越長，追回的可能性就越小

一旦發生了壞賬就要抓緊追收

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企業苦練內功 不斷地自主創新， 企業苦練內功， 3

企業苦練內功，不斷地自主創新，有效地抵御風險 在本次金融危機中，勞動密集型行業的中小企業受到嚴重的沖擊，究其原因，有 外部環境的不利影響，更重要的還是企業自身的競爭力不強，所以遇到環境變化，就 會出現危機

在這種情況下，企業必須練好內功，增強抵御風險的能力

(1)企業應通過 科技 研發、技術創新，不斷優化產品結構，加快產業升級，提 升產品附加值，實現從“中國制造”到“中國創造”跨越

-3- (2)企業應加強品牌建設，建立中國的自主品牌，實施名牌戰略，使自己的品牌 走出國門，在世界市場上占有一席之地，提高出口產品的核心競爭力

(3)企業應不斷提高管理水平，進行內部挖潛，降低經營成本，從而抵消人民幣 升值、原材料漲價、勞動力成本上升對企業利潤的負面影響

(4)企業還可以在行業內進行并購和整合，適度提高行業集中度，以增強抗風險 的能力

總之，從全球金融危機的發展趨勢來看，它開始向經濟實體蔓延，將對我國的出 口產生進一步的影響

我國出口企業應該提高市場的風險敏銳度， 積極采取有

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