02 外貿凍結銀行卡強制劃扣(外貿收到詐騙款被劃扣合法嗎)

C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

所以，如果你的銀行卡被公安機關凍結，說明公安機關認為你的銀行卡被用于違法犯罪活動，卡內資金與違法犯罪存在某些關聯性。

目前，銀行卡被凍結往往都是此種情況，與公安機關偵辦的刑事案件產生了某種關聯。

（三）公安機關“出錯了”，以為你的銀行卡和犯罪有關

如果你是清清白白的，你的近親屬也沒有涉嫌犯罪，沒有被公安機關立案調查。你的銀行卡也一直都是自己使用的，合法合規，不曾違法犯罪，此時卻被公安機關凍結了。那么，很可能就是：公安機關“出錯了”，以為你的銀行卡和違法犯罪行為有關，才對你的銀行卡采取凍結措施，但是這種情況微乎其微。

二、如銀行卡被公安機關凍結，可以按以下六個步驟處理

銀行卡被公安機關凍結，一般不是你收到了有問題的資金，就立馬被凍結。你可能會因為1個月或一年前的交易有異常資金流入被凍結。在電信詐騙案件中，往往是因為幾天之前的某筆交易而被凍結居多。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，經刑偵機構調查核實，確與涉嫌洗錢案件無關的，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后一段時間。

如果你發現，你的銀行卡過了三個工作日后沒有被解除凍結，還一直處于被凍結狀態，卡內的大量資金無法正常使用，嚴重影響了你的日常生產、生活。那么，你可以采取以下措施：

1、先行排查及落實自己是否屬于上述幾種情況

一般來說，公安機關錯誤查封公民銀行卡的概率非常小，如果發現銀行卡被凍結的時候，要先行自我排查落實是否曾經參與或被動參與過某些違法犯罪活動，需要首先進行自查。

2、立即電話、買粉絲等聯系方式，用最快速度通知合作客戶或親朋好友停止往這個賬戶匯款

3、向凍結銀行落實凍結的相關詳細信息

此刻，你需要立即通過凍結銀行落實具體的凍結信息，最好是申請凍結銀行打印《協助有權機關凍結劃扣登記簿》，用以了解到全面的凍結信息情況。

如果銀行拒絕提供信息單，則可以向銀行口頭了解：凍結時間、凍結期限、凍結機關、凍結警官、聯系電話、凍結編號、凍結緣由等詳細信息。

4、根據案件情況，酌情考慮聯系公安機關

如果根據排查、落實，你方及身邊親友并無人員涉及違法犯罪行為的，可以嘗試聯系辦案機關了解凍結的原因及溝通處理方案，以便盡快解除銀行卡的凍結。

聯系公安機關時，可能會出現銀行提供的電話或網上查詢到的電話無法接通的情況，因為公安機關根據案件情況，可能凍結的銀行賬戶數以千計，涉及人數及地區眾多，經常外出辦案，不會實時坐在辦公室接聽每個來電。因此，可根據自身情況考慮直接前往辦案機關落實或委托律師代為處理。

5、根據要求，配合公安提供材料及按要求處理

在與辦案機關、經辦人溝通后，公安機關會根據案件情況要求你配合提供材料及溝通，你可根據自身情況配合處理。同時，大部分公安機關會要求本人前往過去做筆錄溝通處理，這個就需要本人根據實際情況評估是否立即前往處理。

如果你無法配合處理，公安機關很有可能會提出待案件偵結后或者是將案件呈報檢察院、法院審理后再行處理。

6、買粉絲、委托專業律師代為處理

如上所述，如因自身或親友涉嫌違法導致銀行卡被凍結，自己無法評估處理方式及預估處理后果的情況下，建議買粉絲專業律師進行分析處理。

如公安機關要求配合提供的材料你無法提供或配合方案超出承受范圍，可以委托律師根據法律規定進行處理，在解除銀行卡凍結時最大化維護自身的合法權益。

最候說一段話吧，未來我們要如何管理我們的銀行賬戶呢？這也是我們當下在不斷思考的問題，畢竟商業社會中，總會有這樣或者那樣的經濟風險，那么凍結再解凍再凍結的循環就必然會不斷重演。

有的人說可以辦一張信用卡，有的人說用親戚的卡，有的人說每年換一次卡，有的人說每天及時清帳，更有的人說用公帳收款，其實我想說的是，最佳管理我們的賬戶就是注意三點：規劃我們的賬戶用途，規范我們的合法身份，盡可能完善收入的證據鏈。如果總結成一句話就是：平均資金，完善證據。

最后，祝所有被凍結銀行卡的當事人好運，希望這篇分享可以給你帶來一些幫助。

銀行卡被法院凍結，錢也被法院劃走了，都兩年了，現在銀行卡已經解凍，解凍后還會不會繼續扣錢？

兩年后銀行卡解凍是否還會繼續扣錢，取決于銀行卡被法院凍結后，錢被法院劃走時，錢是否已經全部還完了。如果在兩年中，已經將欠的錢都還完了，就不會出現再繼續扣錢的情況。但是如果這段時間你還是沒有把欠的錢都支付掉或者還有其他債務被人起訴到法院執行，你的銀行卡還是存在被凍結被扣劃的情況，所以你還是要自己主動履行，如債務未清償，該卡內資金仍有可能被凍結。

拓展資料：法院凍結主要是應為法院介入，估計客戶有糾紛在身。解除的話要等到法院判決之后。到時就會解除的。法院不會直接劃扣錢。

訴訟過程中凍結的，屬于保全，不能強制劃轉；判決生效后在執行過程中根據判決書凍結的，可以強制劃轉。

《最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》

第二十九條人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。

申請執行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續，續行期限不得超過前款規定期限的二分之一。

目前大家的銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。

一、銀行方面的凍結。

銀行凍結一般原因有一下幾種：

1.數字資產交易，通俗點講就是區塊鏈這一塊有的時候會出現一些問題，涉及這一塊交易的時候可能會被銀行凍結。

2.外貿交易這一塊由于涉及稅收和款項來源會被銀行卡凍結。

3.私換外匯，這種情況出現的比較少，也是字面意思就不多說了。

二、司法凍結。

司法凍結銀行卡的原因常見的有以下幾種：

1.網賭，因為網貸銀行卡被凍結了，80%的人都是因為這個原因，銀行卡被凍結！

2.銀行卡被別人非法洗錢，可能涉及詐騙等非法犯罪分子用來轉移欠款洗錢等非法交易，會被凍結，有些人網上做任務被誘導得小錢卡卻被非法用了，這類也不算少數！

3.法院凍結，這類一般就是被起訴了，你的財產被凍結了，這就不多解釋了！

那么遇到銀行卡凍結要怎么處理呢？

大家首先要做的就是打電話給銀行，問一下凍結的原因，哪里凍結的，凍結期限是多少天，凍結機構的電話是多少？這些是一定要知道的。

1.如果是銀行凍結原因，他們會告訴你怎么處理，根據他們的提示照做就可以了！

2.如果是司法凍結，跟銀行要凍結部門的電話，然后打電話買粉絲相關部門處理！

一般凍結是3天左右就會解封，如果凍結時間特別長達到半年之久的最好先聯系相關部門處理。如果是法院凍結那就等案子全部解決完了自然就解封了！！

最后總結，銀行卡被凍結了，首先要買粉絲銀行問清楚原因，然后根據情況作出相應的處理，重點在于凍結時間如果是3天那就等等一般問題不大，如果是半年那就趕緊聯系相關部門處理！

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