02 外貿賬戶大面積被凍結的原因找到了(銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌)

是不理會這種“不合理”要求。

以上有很多觀點是我個人的分析，不一定準確。如果有不對的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，謝謝了。

- 謹慎管理賬戶 -

還好是有驚無險啊......

米友@EaseB還是有些大意的，好在后面冷靜下來，淡然面對。

事后也吸取教訓，重新管理了個人賬戶，分散風險。

沒遇到這樣事情的外貿人，注意防患于未然;已經遇到的，記得配合警方，如果沒違法，錢還是安全的。

大家有過類似遭遇嗎?解決了沒?可以在評論區留言分享哦!

最后，年關將近，在這里先預祝大家新年快樂，2021訂單多多!我們來年再見~

為什么外貿收款賬戶容易被凍結？

前一段時間義烏外貿商戶大量銀行卡凍結事件，中小企業沒有正規渠道收款，走地下渠道，被凍結，資金鏈斷了容易影響企業正常運轉，PingPong福貿作為一個優秀的收付款工具，安全性更高，為外貿企業解決收款難題

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銀行卡大量凍結沖擊義烏外貿，這到底什么情況？

生活中很多人都要用到各種各樣的銀行卡，而且銀行卡的業務在日常生活中也是涉及到生活中的各個方面的業務。根據義烏的一些官方上面的消息在市場上有關于一些義務市場上面的主體，也是進行了相應的銀行賬戶，被一些異地的公安機關進行相應的凍結這樣的事件。

公安機關進行相應的凍結

并且像這樣的事件發生的頻率也是比較高的直接原因，主要是指因為一些市場上面的主體，他們可能是疑似涉及到關于地下錢莊支付的相關的貸款。像這樣的地下錢莊，可能會摻雜一些關于違法亂紀這樣的資金，并且也可能會涉及一些刑法上面的犯罪。例如說洗錢罪或者是相應的違法貸款這樣的行為。

涉及一些刑法上面的犯罪

例如說銀行賬戶他們如果進行一些直接或者是間接的與這些地下錢莊進行相應的往來的話，很有可能也會導致這些事情對于市場上有一個比較大的沖擊。所以也會被公安機關進行相應的凍結，并且像這樣的行為也有可能會導致義烏的一些外貿會受到影響。因為很多電信詐騙團伙他們在日常進行相應的違法犯罪活動的時候，也是可以跟一些地下錢莊進行相應的合作。進行洗錢的過程中，可能會把這些詐騙的贓款通過這樣的方式轉給一些經營戶進行洗白這樣的活動。

經營遭到一定程度上的困難

所以對于義烏一些經營戶，他們的銀行賬戶就有可能會被全國各地的相應的公安機關進行凍結，并且可能也會讓這些經營戶他們的生產經營遭到一定程度上的困難。而且商戶他們在日常生活中可能也面臨沒有銀行卡可以用的這種情況了，主要還是因為很多義烏進行外貿活動的時候并不知道對方是什么樣的人。所以也有可能會牽扯到相關的違法犯罪活動中，所以像這樣的資金或者是信息以及銀行卡的一些交往，可能就會被公安機關進行相應的凍結。

外貿行業收客戶貨款銀行卡被凍結該怎么辦？

序言：銀行卡雖然便利了公民的日常生活，但是如果持卡人出現違規使用銀行卡的現象，那么銀行就會對銀行卡進行凍結處理，如果外貿行業用來收取客戶貨款的銀行卡被凍結了的話，該采取哪些措施進行解凍呢？下面和小編一起來看看吧！

一、銀行卡凍結受哪些因素影響？

如果用于收取客戶貨款的銀行卡被凍結，可能是銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機關認定銀行賬戶涉嫌詐騙，或者是有民眾到公安機關進行辦的話，那么公安機關就會通知銀行，對銀行卡進行凍結。并且如果銀行卡涉及了洗錢等違法活動的時候，銀行也會對銀行卡進行凍結處理。因為外貿行業與外國進行貿易往來，所以有時候沒有通過正規的途徑進行美金的收取，而是通過相關的代理人將貨幣進行轉換，如果代理人才用了非法的途徑，就會對收取客戶貨款的銀行卡進行凍結。

二、導致外貿企業多出現銀行卡凍結現象的原因。

外貿企業顧名思義，是與外國進行相關的貿易往來，因為各國所通用的貨幣不一致，因此，外貿企業在進行外貿活動的時候，經常會出現沒有進出口權利，或者是工廠無法提供相關的發票等情況。所以不得已之下，外貿企業會選擇買單出口。而在中國的相關法律規定買單出口中的地下錢莊屬于的是非法機構。因此，很多外貿企業在沒有判斷處理自己的代理人是否通過的是地下錢莊等非法機構對資金進行轉換，因此會經常出現外貿人員銀行賬戶的情況。

三、外貿行業銀行卡被凍結時的采取措施。

當外貿企業接收客戶貨款的銀行卡被凍結的時候，可以先等待72小時，如果超過72小時之后，銀行卡并沒有解凍的話，外貿企業的負責人就需要到相關的銀行機構查詢銀行卡被凍結的原因，以及向銀行下達凍結通知的公安機關進行相關的買粉絲。積極配合警方的調查，在警方處理完相關的案件之后，如果認定持卡人的賬戶沒有涉及違法問題，就會通知銀行對銀行卡進行解凍處理。

外貿公司賬戶被凍結，外貿無解新騙局，拿傭金代付款卷入洗錢大坑

報案，第一時間，促使凍結工廠賬戶，第一時間確保資金不被挪用

銀行賬戶被異地凍結？外貿人，先別慌

這是怎么回事?要怎么解封呢?

5月2日突然收到一條短信，是一筆二十多萬的到帳提醒，我有些納悶兒，我最近沒有這個金額的貨款。

沒過多久，有個客人聯系我，說他準備打款給別人，一不小心錯打到我的賬戶上了，問我能不能還給他。

我回他說沒問題，然后他發來一個新賬戶，讓我轉到這個賬戶(錢匯過來的時候并不是從這個賬戶匯的)。

我想也沒想就轉了，事后想想，大腦真的不能這么簡單了。

當時客人還說，幸好是錯打給我了，如果是打錯給別人錢可能會要不回來了，我還很自得，覺得這是客人對自己的信任。

5月18日上午，老公載著我來公司，我看到辦公室門外有快遞。

進去之后打開手機準備給順豐小哥付運費，結果付款提示說我的賬號異常，我又試了幾次發現還是這樣。

我意識到不對，趕緊打了銀行電話問情況，銀行客服說我賬號被凍結了，我聽了之后人都懵了。

客服建議我去附近的銀行問一問細節，我打電話告訴了老公這件事，接著趕緊打的去了附近的銀行。

銀行柜臺的工作人員告訴我，我的賬戶是被江西靖安的一個姓周的警官凍結的，理由是我的賬戶和一樁開設賭場的案件有關聯。

我要到了周警官的電話，趕緊給他撥了過去，周警官說讓我帶著身份證和涉案銀行卡去一趟靜安警察局。

我問周警官是什么原因凍結我的賬戶，但他什么也不肯透露就堅持讓我帶著身份證和卡過去一趟。

當時外面下起了大雨，我叫了的士，躲在銀行門口的公交站臺下等的士來，有點不知所措。

老公電話里安慰我說，他哥的朋友也遇到這種情況，賬戶里被凍結了一百多萬，凍結了一年多最后也解封了。

的士來的時候雨下得很大，我坐上車直接去了老公他們的辦公室。

辦公室里都是親戚，過去之后我們就在一起討論這件事，我說那要不就坐飛機去，盡快去一趟。

他哥說江西靖安是個特別偏僻的地兒，到了南昌彎彎轉轉還有很遠的路要走，讓我老公開車跟我一起去。

后來大家中午一起吃了個飯，哥還特意給我點多了一些牛肉丸，他說今天我遇到這個事鬧心給我加個餐。

頓時覺得好溫暖，雖然全部的錢都被凍結了，但是有大家一起出謀劃策，感覺這件事對我的打擊好像也不那么大了。

中午我回到自己的辦公室，睡也睡不著，下午上班的時候我又給周警官打電話，問他過去需不需要帶其他什么資料。

周警官說，把正常做生意的合同，身份證銀行卡帶著就行。

我感覺很不靠譜，上次他說帶身份證和銀行卡就行了，這次又說把合同帶上，具體是哪筆款的合同呢?

后來他又讓我把過去半年的合同帶過去。

掛完周警官電話，我又打給了老公，告訴他周警官的信息有變，他說下周再去吧。

過了兩天，我把這件事告訴了一個深圳的朋友，他說他有個朋友在警察局，需不需要幫忙問問看，我說那太好了，幫忙問問看。

他找我要了身份證信息，發給了他的警察朋友，然后問我是不是2號有收到一筆二十多萬的款，我說是的。

他說是因為這筆款有問題，還說我客人肯定知道有這個事，我是被客人給坑了。

不管怎樣，問題還得解決，我把最近半年和這個賬戶有關的合同都找了出來。

到了第二周的星期一我又給周警官打了個電話，問是不是帶上合同，銀行卡身份證就行了，周警官說是的。

我又順便打探是因為哪筆款凍結的賬號，但他還是堅持不肯透露。

我已經知道是打錯的那筆錢的問題，但這個錢是錯打的，而且不是原路退回，沒有對應的交易合同。

我帶其他訂單款的合同去也沒用呀，豈不是百口莫辯了。

老公他哥的朋友是原路退回的，都被牽連到，還凍結一年多，后來跟河南的警察溝通了好久讓案子轉移到深圳才給搞定的。

我這種情況，我覺得去一趟警察局壓根解決不了任何問題。

想到去了也解決不了問題，我不想去警察局了，就繼續給周警官打電話問情況。

到第三周的周一我跟周警官再次確認，是不是帶合同、身份證和銀行卡，交代清楚，如果他們覺得沒問題就可以解封了。

周警官又改口了，他說可以不用去警察局了，把合同和相關證據按了手印寄給他就行。

于是我花了些時間把系統里面的和客戶的來往郵件、合同整理好，并全部翻譯成中文按了手印寄給了周警官。

隔了一天，我問周警官資料收到了沒，他說收到了，他們會看一看再說。

到了第四周的周一我打電話問周警官，我的資料他們看了沒，他說還沒來得及看。

這一周我就有節奏地給周警官打電話，問他們看了證據覺得OK不OK，周警官有點不知道怎么應對了。

于是他告訴我他不是辦案民警，讓我聯系辦案民警帥警官。

拿到電話號碼后，我立馬給帥警官撥了個電話過去。

他問我是不是去年11月份收到一個叫XX的款，我當時有點納悶，怎么又變了，不是今年五月的一筆款嗎?

他問我收了多少錢，我直接告訴他了，36萬，其實那個XX給我并沒有打那么多錢。

36萬是一個訂單的款，是兩個付款人分了多筆匯給我的，XX付了應該不超過15萬。

我當時想也沒想就把這兩筆款混在一起告訴帥警官了，我甚至還透露，兩個人一起打給我一共36萬。

事后想起來當時說話真的都沒過腦子的。

從這時起，這個帥警官就開始惦記這筆款了，我每次聯系他，他都記得我。

后來我就跟他訴苦，我現在需要錢做生活開銷，我家里有老人小孩要養，再這么下去日子過不下去了。

過了一會，忽然有個陌生號碼打給我，我接過電話才發現原來就是那個帥警官。

他說他想了個辦法，可以幫我解決問題：

他們現在只是要凍結涉案金額，只要我帶著36萬去他們警察局，并把錢打到他們指定賬戶，我的卡就可以解封了。

我一開始還覺得這也是個方案，我告訴老公之后，他說為什么不是他解凍之后我們把非涉案金額轉出來再凍結呢?

然后我繼續給這個帥警官打電話，說能不能我們過去警察局，現場把帳號解凍，我們把非涉案金額轉出來然后再凍結。

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