02 富人轉移資產到海外(海底撈張勇夫婦身價190億美元，他們為何要移民？)

過洗錢而用于走私。 2 ）把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到占用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。 3 ）把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業

把合法收入通過洗錢轉移到境外。

洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為“合法財產”的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當地享受”犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以“合法掩護非法” ，不斷擴大犯罪勢力。

洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過后再變換成現金或其它金融資產。

近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之后，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。

“中國特色”的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢后洗錢，即公職人員大量貪污、受賄后，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞“一家兩制”，自己在臺上利用權力撈錢，親屬則利用“下海”身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。

還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款并洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已占有越來越大的比重。某些領導干部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現在的國外中國留學生中出現了一種“留學貴族”。他們大多不是國內“大款”的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。

轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現化公為私。由于我國處于體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。

洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢莊把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢莊來洗，“原因有兩個，第一是通過地下錢莊洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢莊的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。”

事實上，地下錢莊為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的秘密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢莊流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管莊建群派人開車押運到廣州一個化名“黃河”的人家中的地下錢莊，再由“黃河”通知香港合伙人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據估計，國內每年通過地下錢莊“洗白”的黑錢金額高達2000億之巨。

洗錢手法升級“洗黑錢”的黑道術語稱作“打數”：當境內“客戶”有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金和匯票直接交給地下錢莊或存入其指定帳戶，地下錢莊按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量并通知其在香港的合伙人，香港合伙人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。

當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢莊再通過“專業戶”換匯匯給香港合伙人，這些“專業戶”的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經明顯落后。現在潮汕的地下錢莊通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業務，完全可以平衡收支。一批手表在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手表就變成了27萬只。

有需求就有市場，汕頭地下錢莊幾年前與騙稅分子“協同作案”就是一個明顯的例子。地下錢莊在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢莊的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉鎮。

汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的“發財經”：“我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業，專門虛開增值稅發票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉陳欽城匯來外匯，最后向稅務機關預繳部分稅款取得‘專用稅票’。此后，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款后，將現鈔通過地下錢莊購買外匯，支付給陳欽城做下一次的‘出口收匯’，開始另一個循環。”就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。

據了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢莊幫了多少忙，可想而知。

香港廉政公署破獲“洗錢”大案的有關資料顯示，“洗黑錢”集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經理的協助下，這些“黑錢”被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。

寶生銀行所屬的中銀集團發現該行內部有人涉嫌貪污后，主動向廉署舉報。廉署在調查中發現，“遠華”走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團“洗黑錢”，實現資本外逃。據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。

但顯然，這只是冰山一角。據估算，國內每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其余皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢莊轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。

“洗錢”一詞，源于本世紀初，美國舊金山一家飯店老板發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。

洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網絡清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。

據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約占世界國內生產總值的2％至5％，介于6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

海底撈張勇夫婦身價190億美元，他們為何要移民？

海底撈張勇夫婦身價190億美元，他們為何要移民？

我覺得現在的餐飲業做的并不是太好，而且海底撈在疫情期間發生了比較大的損失，這些損失都是直接影響到了他們的個人利益。

而且像這些創業比較成功的人，他們的想法可能和我們不太一樣，而且有時候格局也和我們不太一樣，總的來說我覺得他們可能是受到一些因素的影響，特別是在一些情況之下，有些人的一些決策就有可能會影響到你的最終的實施，而且在大多數情況之下，如果要是決策出現問題的話，就可能會導致一個情況出現問題，所以像海底撈張勇夫婦做出的這個決策，我覺得他可能會出現一些問題。

要知道在疫情期間海底撈的損失還是非常大的，因為在疫情期間每個人都待在自己的家里，所以很少有人會出去吃飯，而且在很多情況之下，如果要是待在家里的話，有些餐館的生意就會越來越差，而且在大多數情況之下他們不會去出去吃東西所以就使得海底撈這樣的生意在日常生活中受到很大的影響。

而且在一些情況之下有些人可能覺得他對我們的影響比較大但是有些人可能覺得影響非常有限因為在很多時候我們要出去吃東西的話，必須要有一個安全的環境，如果我們要是脫離了這個安全的環境，最后對我們的影響就會非常大，因為在一個安全的環境里邊可能大家都非常愿意去出去吃一些東西，但是如果脫離了這個安全的環境，每個人想要出去的愿望就會少一些。

特別是在疫情期間，海底撈的損失非常大，據估計應該有幾億塊錢，所以在這種情況之下，張勇夫婦其實他們的一些決策受到了很大的影響。而且在一些情況之下，有些人覺得這種決策有一定的積極意義，但是有些人覺得他的意義并不太大，所以究竟它的作用如何，好像現在誰都看不清楚，而且在一些情況之下，有些人可能覺得這種情況比較復雜。

至于這兩個人為什么要要移民海外，誰都說不清楚，而且他們的一些決策和制定的一些政策對于這個企業的發展有很大的影響。而且現在究竟是什么原因，誰都不清楚。而且在很多情況之下，一個人做出的決定可能是受多種因素影響的，我覺得他們受這種情況主要是可能是因為獲得了很大的幫助或者是其他情況的影響。

那么多中國人在國外買房，他們的錢是怎么匯出去的？外管局不是規定一人一年只能5萬美金嗎？

八種常用的方法如下：

1.香港地下錢莊

據彭博介紹，香港有超過1200家換錢莊，經營著財富轉移的業務，手續費大概每100萬港元(7.7507，0.0001，0.00%)之比銀行換匯高1000元人民幣(6.3362，-0.0013，-0.02%)左右。

原理是：大陸人A先來到香港開設香港的銀行賬戶，然后然后到換匯店，用自己在國內的人民幣(6.3362，-0.0013，-0.02%)賬戶轉賬給錢莊主人B在國內的賬戶，確認到賬后，B計算好匯率和傭金，再將等額美元或港元(7.7507，0.0001，0.00%)轉到A的香港賬戶里。

這一過程一般在兩小時內就能搞定。這種

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