02 開信用證貿易背景真實性怎么審查(信用證有效期一般是多少天？)

（10）依照法律、行政法規的規定，其他需要限制或者禁止進口或者出口的；

（11）根據我國締結或者參加的國際條約、協定的規定，其他需要限制或者禁止進口或者出口的。此外，國家對與裂變、聚變物質或者衍生此類物質的物質有關的貨物、技術進出口，以及與武器、彈藥或者其他軍用物資有關的進出口，可以采取任何必要的措施，維護國家安全。在戰時或者為維護國際和平與安全，國家在貨物、技術進出口方面可以采取任何必要的措施。

在限制和禁止進出口貨物與技術的管理上，國務院對外貿易主管部門會同國務院其他有關部門，依《外貿法》的規定，制定、調整并公布限制或者禁止進出口的貨物、技術目錄。并可臨時決定限制或者禁止前款規定目錄以外的特定貨物、技術的進口或者出口。國家對限制進出口的貨物，實行配額、許可證等方式管理。對限制進出口的技術，實行許可證管理。國家對部分進口貨物還可以實行關稅配額管理。有關進出口貨物的配額、關稅配額，由主管部門在各自的職責范圍內，按照公開、公平、公正和效益的原則進行分配。

（三）國際服務貿易

《外貿法》第四章是關于國際服務貿易的規定。該章依世界貿易組織服務貿易總協定第14條的規定，就服務貿易一般例外和安全例外作了一般性規定。中國以中國加人或締結的國際協定為基礎，對國際服務貿易進行管理。中國在國際服務貿易方面根據所締結或者參加的國際條約、協定中所作的承諾，給予其他締約方、參加方市場準人和國民待遇。可以說，在中國，國際服務貿易遵循的原則是一種管制式貿易規則，而非自由貿易原則。只有在中國根據國際協定承諾的領域，才允許外國服務貿易經營者進人，外國服務貿易經營者和外國服務才有可能獲得國民待遇。

國家制定、調整并公布國際服務貿易市場準人目錄。依《外貿法》第26條的規定，國家基于下列原因，可以限制或者禁止有關的國際服務貿易：

（1）為維護國家安全、社會公共利益或者公共道德，需要限制或者禁止的；

（2）為保護人的健康或者安全，保護動物、植物的生命或者健康，保護環境，需要限制或者禁止的；

（3）為建立或者加快建立國內特定服務產業，需要限制的；

（4）為保障國家外匯收支平衡，需要限制的；

（5）依照法律、行政法規的規定，其他需要限制或者禁止的；

（6）根據我國締結或者參加的國際條約、協定的規定，其他需要限制或者禁止的。此外，國家對與軍事有關的國際服務貿易，以及與裂變、聚變物質或者衍生此類物質的物質有關的國際服務貿易，可以采取任何必要的措施，維護國家安全。在戰時或者為維護國際和平與安全，國家在國際服務貿易方面可以采取任何必要的措施。

（四）對外貿易中的知識產權保護

傳統意義上的知識產權，其適用范圍僅限于國內，對于在境外發生的侵犯本國知識產權的情況缺乏有效的救濟。在借鑒他國有關規定的基礎上，中國外貿法增加了“與對外貿易有關的知識產權保護”一章。

該法第29條所針對的是對進口貨物侵犯我國知識產權的處理。該條規定進口貨物侵犯知識產權，并危害對外貿易秩序的，國務院對外貿易主管部門可以采取在一定期限內禁止侵權人生產、銷售的有關貨物進口等措施。

第30條針對的是知識產權權利人在對外貿易中濫用其專有權或優勢地位的情況，規定當知識產權權利人有阻止被許可人對許可合同中的知識產權的有效性提出質疑、進行強制性“一攬子”許可、在許可合同中規定排他性返授條件等行為之一，并危害對外貿易公平競爭秩序的，國務院對外貿易主管部門可以采取必要的措施消除危害。

第31條規定針對的是外國政府的行為，為我國政府保護我國的知識產權、我國經營者在，國外的利益提供了法律依據和手段，規定其他國家或者地區在知識產權保護方面未給予中國的法人、其他組織或者個人國民待遇，或者不能對來源于中國的貨物、技術或者服務提供充分有效的知識產權保護的，國務院對外貿易主管部門可依本法和其他有關法律、行政法規的規定，并依中國締結或參加的國際條約，對與該國家或者該地區的貿易采取必要的措施。

（五）規范對外貿易中的壟斷或其他不正當行為

修訂后的外貿法針對壟斷行為、不正當行虧為等進行了規定，有關規定與我國反不正當競爭法并不矛盾，因為外貿法只調整進出口環節，新規定填補了我國外貿法中缺乏競爭規則的空白。

關于壟斷行為，第32條規定在對外貿易經營活動中，不得違反有關反壟斷的法律、行政法規的規定實施壟斷行為。在對外貿易經營活動中實施壟斷行為，危害市場公平競爭的，依照有關反壟斷的法律、行政法規的規定處理。行為違法，并危害對外貿易秩序的，國務院對外貿易主管部門可以采取必要的措施消除危害。

關于進出口環節的不正當競爭行為，第33條規定，在對外貿易經營活動中，不得實施以不正當的低價銷售商品、串通投標、發布虛假廣告、進行商業賄賂等不正當競爭行為。在對外貿易經營活動中實施不正當競爭行為的，依照有關反不正當競爭的法律、行政法規的規定處理。行為違法，并危害對外貿易秩序的，國務院對外貿易主管部門可以采取禁止該經營者有關貨物、技術進出口等措施消除危害。

第34條還規定了在對外貿易活動中，不得有下列行為：

（1）偽造、變造進出口貨物原產地標記，偽造、變造或者買賣進出口貨物原產地證書、進出口許可證、進出口配額證明或者其他進出口證明文件；

（2）騙取出口退稅;

（3）走私；

（4）逃避法律、行政法規規定的認證、檢驗、檢疫；

（5）違反法律、行政法規規定的其他行為。

（六）對外貿易調查

“對外貿易調查”一章，是在原有條款的基礎上擴充而成的。該章為對外貿易主管機關嚴格執法提供了法律依據和執法手段，對相關利害關系方的利益提供了充分的保護。

為了維護對外貿易秩序，國務院對外貿易主管部門可以自行或者會同國務院其他有關部門，依照法律、行政法規的規定對下列事項進行調查：

（1）貨物進出口、技術進出口、國際服務一貿易對國內產業及其競爭力的影響；

（2）有關國家或者地區的貿易壁壘；

（3）為確定是否應當依法采取反傾銷、反補貼或者保障措施等對外貿易救濟措施，需要調查的事項；

（4）規避對外貿易救濟措施的行為；

（5）對外貿易中有關國家安全利益的事項；

（6）其他國家針對中國的歧視性措施，侵犯知識產權、濫用知識產權，或者未能對中國知識產權提供充分有效的保護的事項；

（7）其他影響對外貿易秩序，需要調查的事項。國務院對外貿易主管部門根據調查結果，提出調查報告或者作出裁定，并發布公告。

（四）關于被指示方行為的免責

根據UCP600號第37條，為了執行申請人的指示，銀行利用其他銀行的服務，其費用和風險由申請人承擔。即使銀行自行選擇了其他銀行，如果發出指示未被執行，開證行或通知行對此亦不負責。指示另一銀行提供服務的銀行有責任負擔被指示方因執行指示而發生的任何傭金、手續費、成本或開支（“費用”）。如果信用證規定費用由受益人負擔，而該費用未能收取或從信用證款項中扣除，開證行依然承擔支付此費用的責任。信用證或其修改不應規定向受益人白A知以通知行或第二通知行收到其費用為條件。外國法律和慣例加之于銀行的一切義務和責任，申請人應受其約束，并就此對銀行負補償之責。

有人稱銀行的免責為銀行責任的局限性，銀行只審查單據表面相符，不負責采取進一步的行動調查單據的真實性，其原因主要是：

（1）銀行并不是買賣合同的商家，對一些貿易術語或商家的特殊要求也并不了解；

（2）銀行不是調查機構，國際結算要求銀行提供快捷的服務，不可能讓銀行長期滯留單據進行調查；

（3）銀行提供的是一種信用而并非保險，謹慎尋找貿易伙伴的責任在商家；

（4）銀行開立信用證收取的只是少量的開證費，因此要求其承擔所有的風險有欠公平。

中小進出口貿易企業融資問題研究怎么寫論文？

一、中小企業融資困境的成因

隨著我國經濟體制改革的深入和“國退民進”戰略的實施，中小企業在國民經濟中發揮著越來越重要的作用。自國家取消對非公有制經濟從事外貿經營的限制以來，越來越多的中小企業獲得外貿經營權。據海關統計，2005年我國中小企業進出口總額達到2243.7億美元，比上年增長57%，占當年進出口總額的15.78%，中小企業已成為我國外貿領域一支重要的力量。但由于中小企業起步晚，自有資金積累少，資金短缺已成為制約中小企業進一步發展的瓶頸。我國中小企業雖然在經營方式和市場開拓方面比大企業靈活主動，在融資的難度上卻要大大高于大企業。而造成這一現狀的主要原因是：

1、銀行與中小企業之間存在著嚴重的信息不對稱現象，二者關系不和諧。我國中小企業數量多、質量良莠不齊，銀行在無法充分了解貸款企業真實情況的條件下，為了避免逆向選擇和道德風險的發生，對中小企業實行“信貸配給”，即要求比大企業更高的利率或其他較苛刻的條件，甚至拒絕提供貸款。

2、目前我國大多中小企業對信貸需求量小、次數多，相對大企業而言貸款的機會成本較高。據統計，對中小企業貸款的管理成本平均為大型企業的5倍左右。在商業銀行追求利潤最大化與風險最小化的前提下，對中小企業貸款的積極性不高。

3、國內銀行普遍缺乏針對中小企業融資的適用金融產品、信貸評價體系和擔保體系。我國金融政策和融資體系都是以國有企業特別是國有大型企業為主要對象設計實施的，銀行的信貸評價體系中也缺乏適用于中小企業的評價模塊，而是參照大企業標準，過多地考慮企業的財務指標，導致眾多有融資需求的企業無法得到貸款。因此，要解決我國中小企業融資困難的問題，必須針對中小企業的特點，發展更加有效的融資模式。

二、開展中小企業貿易融資的優勢分析

根據《巴塞爾協議》(2004年6月版)的定義，貿易融資是指在商品交易中，運用結構性短期融資工具，基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資具有高流動性、短期性和重復性的特點，強調操作控制，淡化財務分析和準入控制，適應主體資質偏低的中小企業，有利于形成銀行與企業之間長期、穩定的合作關系。貿易融資還能實施資金流和物流的控制，有利于風險的動態把握，避開企業經營不穩定的弱點。中小企業融資往往具有金額小、次數多、周轉速度快等特點，而貿易融資恰能滿足這些要求。

相對而言，貿易融資無論從風險度、銀行準入門檻、審批流程速度方面都較普通的流動資金貸款有優勢：

1、貿易融資準入門檻較低，這有效解決了中小企業因財務指標達不到銀行標準而無法融資的問題。調查企業的規模、凈資產、負債率、盈利能力及擔保方式等情況是傳統銀行流動資金貸款過程中的必要環節，很多中小企業因為達不到銀行評級授信的要求而無法從銀行獲得融資。而貿易融資進入門檻較低，銀行關注的重心是每筆具體的業務交易。在貿易融資過程中，銀行重點考察貸款企業單筆貿易的真實背景及進出口企業的歷史信譽狀況，無需套用傳統的評價體系。在這一過程中，擔保原則被弱化，銀行通過資金的封閉式運作，確保每筆真實業務發生后的資金回籠，以控制風險。對于一些因財務指標達不到銀行標準而難以獲得融資貸款的中小企業來說，貿易融資的推出意味著它們可以通過真實交易的單筆業務來獲得貸款，通過不斷的滾動循環來獲取企業發展所需要的資金，融資難的問題在一定程度上自然就緩解了。

2、貿易融資審批流程相對簡單，企業可以較為快速地獲取所需資金。中小企業由于受資金規模的限

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