02 票據貼現需要貿易背景嗎(承兌匯票銀行貼現必須增值稅發票嗎，普通發票是否可以？)

4、某些銀行員工為了滿足自己的貪欲，棄法律法規與不顧，利用所掌握的業務知識及辦理權限，進行內外勾結，合伙詐騙銀行資金。這種行為給銀行帶來的風險是最大的，造成的損失也是巨大的。二、為了防范銀行承兌匯票風險,所應采取的措施

(一)完善相關法律法規，加快票據市場建設

1、制定和完善《票據法》、《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》等法律法規，對銀行承兌匯票業務的操作規程明細化。各商業銀行應建立健全相應票據業務的規章制度，加強內控制約。

2、逐步建立制度健全、業務規范、風險控制完善的票據業務中心，進一步完善票據市場的服務功能，促進票據業務競爭的良性化，從而降低票據市場風險。

(二)提高員工思想政治素質，加強員工業務技能培訓

1、加強員工思想道德教育和職業操守教育，提高員工遵紀守法的自覺性，提倡防腐倡廉，防范道德風險，bfblw./article.asp?ID=33313 論文網。 *** 不正之風的侵襲。

2、加強業務技能培訓。要定期、不定期的組織員工進行業務培訓，是每名員工及時掌握新業務知識。通過組織業務研討、技能競賽，不斷提高業務技能水平，使簽別真假銀行承兌匯票的能力加強。員工在辦理承兌、貼現業務時，應嚴格按照會計操作規程辦理，認真審查票面要素，核對匯票簽章，并通過人行支付系統，及時進行承兌匯票的跨行查詢，最大限度降低承兌匯票風險，防止銀行資金蒙受損失。

(三)加強對企業的審查力度，防范風險

了解掌握企業申請辦理銀行承兌匯票業務的原因，嚴格審查企業的資信等級，財務狀況。必須堅持以真實的商品交易為基礎，嚴防企業間相互串通，騙取銀行資金。對AAA級企業必須在審定的授信額度內簽發，不得超過授信額度。對信用等級較低的企業必須采取交納100％保證金或要求單位提供抵押擔保制度，不得因人情關系隨意降低標準，簽發銀行承兌匯票。

匯票貼現為什么選擇貼現公司，直接去銀行不行嗎？

可以到銀行貼現的，但是銀行的貼現要求比較高、流程也略微復雜

現在的貼現公司都很正規了，比如同城票據網，歷經10年發展已經成熟合規了，有票據融資需求的可以了解下

許多金融立法中規定，再貼現的票據必須是確有商品交易為基礎的真實票據，這與票據的無因性矛盾嗎？

恁的問題確實很有探討性 問題實質也是現在立法界及學者界爭論多年的焦點 理論層面的探討在這不多描述 畢竟這是上層需要面對和解決的問題 恁有機會可以在各大法律研究網站上看到相關的討論和建議

偶只給恁解釋下 為什么金融立法中 貿易背景真實性是必要的條款

從票據的定義和性質來看 無因性的確是其流通的根本 決定了票據這種信用工具能得到廣泛的使用 但無因性的來源 是票據基礎關系 即“真實的商品交易和勞務往來” 一張票據 最少是涉及3個關系的 即基礎關系 票據關系和邀約關系 票據的簽發 是雙方應邀約關系 以基礎關系為根本 簽發后票據關系形成 馬上與基礎管理脫離 金融立法的條款 其宗旨是遏制借助票據惡意套現的行為 因為國內而言 票據雖然是融資工具 但是并非完完全全的跟歐美一樣是純融資工具 一段時間的票據套現猖獗讓管理機構認識到合規管理的重要性 即對基礎關系審查的重要性 這種審查 很大程度上可以提高公眾對票據的認識和感知 讓惡意套現人群有所顧忌 提升金融機構對票據管理的深入性 近些年來票據案件頻發 一發案必然是大案 全國震驚 銀監會相當的重視 通過各種形式排查票據風險 而貿易背景真實性的審查是重中之重 這在今后一段時間內都會持續。。。目的就是為了規范票據使用行為 提升金融機構的風險防控能力 極力防范因票據濫用而導致的系統性風險

很赞哦!（9）