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02 海外投流賭博違法嗎(網賭凍結銀行卡,可以提供流水證明給公安局嗎?有事嗎)
Instagram刷粉絲, Ins買粉絲自助下單平台, Ins買贊網站可微信支付寶付款2024-06-20 09:24:28【】5人已围观
简介賭博犯罪時應突破地域的限制,無論是公安機關還是銀行、稅務等部門,都應當加強溝通協調,探索跨區域的聯合執法機制,從而提高打擊力度和辦案效率。”楊潛說。受訪專家呼吁,群眾在生活中應該遠離網絡賭球,切不可抱
受訪專家呼吁,群眾在生活中應該遠離網絡賭球,切不可抱著暴富幻想盲目投注,更不可在非法的賭球平臺上參與賭博,否則經濟上可能血本無歸,法律上亦有犯法之嫌,最終得不償失。
大家能給我解釋一下洗錢嗎.?它是怎樣的一種犯罪行為呢
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人.五種行為:(一)提供資金賬戶的;(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;(四)協助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。”
目前洗錢的主要手段有以下幾種。
1.古董買賣———
你買了40只明代的花瓶,每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣,把這些藏品分別存放在12家拍賣行內,最好分布在12個不同的城市。當一只花瓶被拿出來拍賣時,你或是把它賣給出價最高的人,或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款,所以,當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時(即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10%的手續費),他們會給你一張4500美元的支票,即拍賣價減去向賣主收取的10%的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是,你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然,做這檔生意的前提是:你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險“洗錢”主要集中在壽險領域,尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式,達到將集體的、國家的公款轉入單位“小金庫”、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入,或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金,通過為其職工投保壽險,然后退保,取得退保金這種途徑,化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純,卻積極地促成這類“保單”,有些業務員甚至以此為誘餌,為展業對象出謀劃策,主動提供“洗錢”方便。他們多拉了業務,多拿了費用;而“以規模論英雄”的保險公司,則在短期內完成了任務指標,還能從“退保”中扣下一筆手續費。 因此,保險“洗錢”更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是:進口時,高報進口設備和原材料的價格,以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商,然后從其手中拿回扣、分贓款,并將非法所得留存在國外;出口時,則大肆壓低出口商品的價格,或采用發票金額遠遠低于實際交易額的方式,將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大,可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來,這樣的情景便不令人吃驚了:某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外,不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬,用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查,將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的后果更為傳奇:一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁,當上了幸福的美國“投資移民”;與此同時,這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯,遠遠地超于國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是,此過程的主角,正是那些政府官員。
4.地下錢莊———
2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要“資產”,是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間,許的日常業務為造假財務報表、虛報營業額和利潤,卻在沒有任何營業活動和收入的情況下,不斷繳納各種稅收和保險。由于錢莊資金往來量巨大,許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶,他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前,廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體,采用在境內用人民幣交割,境外用外匯交割的形式,不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借,組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個,一是成本非常低,以港幣為例,假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10;第二,黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達2000億元人民幣,相當于國內生產總值的2%。
5.各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況,他大言不慚地稱,幾年之內,他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿,因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手,他拿著1000萬的籌碼進場,輸掉100萬后離場,要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶,他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此,人們只注意到這些人在不停地輸錢,但相對于標準洗錢模式中的大量損耗,賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上,賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易,錢上通常沾有白粉,一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼,一旦輸掉差不多30%的錢,就把剩下的籌碼換回現金,順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。在世界經濟不景氣的今天,來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比,網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管,也不遵守國際賭場的游戲規則,它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶后,一般先象征性地賭上一兩次,然后就馬上通知網站說“我不想再玩了”,要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。于是,一筆筆數額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了!初步估算,每年通過數百個賭博網站清洗的“黑錢”數額大約在6000億至15000億美元之間。
6,證券洗錢———
2002年12月16日,裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌,停牌原因涉及洗錢。這三家公司,多為朋友之間相互幫襯持股,圈子外的小股東非常少,這種公司在香港市場人稱“干”,而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。
全稱:《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則》
金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法實施細則
第一章 總則�
第一條 為規范金融機構大額和可疑外匯資金交易報告行為,完善外匯領域反洗錢工作,根據《中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》),制定本實施細則。�
第二條 國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)負責對金融機構執行《管理辦法》實行檢查、監督和管理,對金融機構報告的大額和可疑外匯資金交易數據進行匯總、篩選、甄別、分析;對外匯資金交易的可疑信息進行跟蹤、核查后,并對屬于違反外匯管理規定的行為進行查處,將屬于涉嫌洗錢犯罪及其他違法行為的信息、線索移交給公安等執法部門;與其他監管部門、執法部門和司法部門合作,防范和打擊洗錢等違法行為。�
第三條 金融機構應嚴格遵守反洗錢規定,認真履行反洗錢職責。�
金融機構應建立健全反洗錢內控制度,設立專門的反洗錢工作機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,明確專人負責。�
金融機構應貫徹實施“了解你的客戶”原則,遵守個人存款賬戶實名制等相關規定,在與客戶建立業務聯系和辦理外匯業務時,了解客戶的身份信息和日常經營狀況及其他資信狀況,識別客戶。�
金融機構應識別、審核大額和可疑外匯資金交易信息,并及時向外匯局報告。
金融機構應當保存履行反洗錢職責過程中所形成的各種檔案資料,保存期至少5年。�
金融機構應當遵守保密制度,不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調查的信息。國家另有規定的除外。�
金融機構應協助、配合外匯局、其他監管部門、執法部門和司法部門的反洗錢工作。�
第二章 大額和可疑外匯資金交易的報告內容及標準�
第四條 金融機構對《管理辦法》第八條所規定的外匯交易,應按月以紙質文件、電子文件形式同時報告。�
金融機構對符合《管理辦法》第九條、第十條第(一)、(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)、(八)、(九)、(十)、(十一)、(十二)、(十九)、(二十)項和第十二條第(三)項以及第十三條第(三)、(八)、(九)、(二十三)項所規定情形的外匯交易,應按月以紙質文件、電子文件形式同時報告。�
第五條 金融機構對符合《管理辦法》第十條第(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)項和第十二條第(一)、(二)項和第十三條第(一)、(二)、(四)、(五)、(六)、(七)、(十)、(十一)、(十二)、(十三)、(十四)、(十五)、(十六)、(十七)、(十八)、(十九)、(二十)、(二十一)、(二十二)、(二十四)項所規定情形的外匯交易,應及時以紙質文件報告。�
第六條 客戶通過在境內金融機構開立的賬戶(或銀行卡)所發生的大額和可疑外匯資金交易,由開戶行(或發卡行)報告;客戶通過境外銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交易,由收單行報告;客戶不通過賬戶(或銀行卡)發生的大額和可疑外匯資金交易,由業務辦理行報告。�
第七條 報告大額和可疑外匯資金交易時,對《管理辦法》規定的累計交易金額按資金收入或付出的情況,單邊累計計算并報告。�
資金在外匯賬戶間流動的,按照非現金的相關標準統計并報告;外匯現金存入賬戶、從賬戶取出外匯現金以及其他現金交易,按照現金的相關標準統計并報告。�
第八條 《管理辦法》第八條所規定的大額外匯資金交易系指:�
(一)企業或個人當日單筆或累計等值1萬美元以上的所有現金外匯交易;
(二)個人當日單筆或累計等值10萬美元以上的所有非現金外匯交易;�
(三)企業當日單筆或累計等值50萬美元以上的所有非現金外匯交易;�
但符合下列條件的大額外匯資金交易不需報告:�
(一)定期存款到期后,不直接提取或劃轉,而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里;�
(二)活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名
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