02 海外資產轉移回國詐騙案例(金宇中的個人經歷)

如果警方的動作晚一點，很可能人去樓空。(新聞來源：《羊城晚報》)

中國銀行廣東開平支行前后三任行長許超凡、余振東、許國俊也涉嫌洗錢。從1993年開始，許超凡利用職務之便，假借開平中行客戶名義，以代客買賣的形式進行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，并導致虧損1億多美元。之后3個人又聯合起來，先后從聯行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉出并轉至設在香港的潭江公司等名下。他們將大部分資金非法轉移到香港后，或購買房地產，或炒賣外匯、股票，或到賭場揮霍，或通過賭場洗錢，將贓款進一步轉移到海外。他們僅在香港就瘋狂購房置業達13套之多，市值數億港幣。為了轉移資金，他們設計了非常復雜的洗錢程序，先由內地轉往香港，在香港設立公司洗黑錢，再流動到加拿大、美國。就在2001年10月15日從香港出逃的那天，他們還從香港向國外賭場賬戶轉移了800多萬美元。(新聞來源：新華社)

金宇中的個人經歷

僅用了32年時間就把“大宇”發展為僅次于現代集團的韓國第二大企業，世界20家大企業之一，資產達650億美元。在一代人的心目中，金宇中及其大宇集團是韓國的象征。在韓國陷于金融危機的1997年，金宇中甚至仍能借危機使大宇由排位第四提升到第二，被美國《財富》雜志評為當年亞洲風云人物。1997年，“大宇”破產。1999年金宇中悄然逃到國外避難。2005年回國接受調查，2006年獲刑8年半，后因健康狀況緩刑，此后得到時任總統盧武鉉特赦。2008年再次因為隱匿資產獲刑18個月，緩刑兩年。

2002年春節剛過，還沉浸在節日氣氛中的韓國人不得不面對一個驚人而殘酷的現實，他們引以為驕傲的民族企業家金宇中，竟成了韓國歷史上最大一宗經濟犯罪的嫌疑犯。整個韓國輿論都為之嘩然。而韓國檢察廳在調查中發現，在1997年10月至1999年8月期間，金宇中通過偽造盈利假賬，集資貸款200多億美元，轉移到他在英國的秘密賬戶上，從而一手導演了全球頭號會計詐騙案。

從全國人為之驕傲的人民企業家到全球頭號詐騙犯，從全球500強企業之一到今日負債累累、不得不破產的命運，金宇中引起了所有人的興趣，更是成為商界的一個典型案例。 1936年12月19日，金宇中生于韓國大邱的一個書香門第。父親金容河是大邱師范學校校長，并兼任漢城商業大學教授。母親全仁恒畢業于高等學府，他們婚后生有5子1女，金宇中排行第四，可以說一家人的生活是平和而安寧的。

但沒過多久，朝鮮戰爭的爆發打破了一家人的安寧。隨著戰爭的逐步升級，金宇中的家境日漸衰落。父親在戰亂中失蹤，大哥、二哥在外讀書，三哥也離家出走。家中僅留下母親和金宇中，帶著他的9歲弟弟和7歲妹妹，過著清貧的生活。生活的重擔過早地壓在了他那柔嫩的肩上。

當時母親已經失業了，可家里還有2個小孩子，為了養家糊口，金宇中決定去賣報。一次偶然的機會，他發現較遠的防川市場更有利可圖，盡管市場規模較小，但附近居住的是躲避戰火的北方難民，他們要比當地人更愛看報，希望從中得到故鄉的消息。于是金宇中不怕辛苦，專門來到這里。除此之外，為了獨占防川市場，他除了預先準備好零錢外，還采取了先看報后收錢的辦法，終于使一家人的生活得到了保障。

后來，金宇中成了大邱無人不曉的報童，并且成為10名賣報領班人之一。他每天取報分發給報童，收領班費，此外他還親自外出賣報，實際擁有雙份收入，后來金宇中回憶起這段生活時，總是自豪地說自己是一個貧困而又不平凡的少年商人。

但金宇中一直念念不忘的是上學，1956年，他考入延世大學商經學院經濟系。由于家庭生活困難，母親不惜賣掉了房子才籌到了報名費，而金宇中在大學讀書期間的一切費用，都是由漢城實業株式會社社長金容順提供的。金容順是金宇中的鄰居，也是他父親的摯友，為了感謝金容順的幫助，大學畢業后，金宇中來到漢城實業株式會社工作。

金容順對金宇中極為賞識，本來想讓他做部長，但金宇中卻堅持從底層做起，主要負責纖維制品進出口業務。他大膽地從日本大量進口尼龍纖維制品，使漢城實業的進口額激增。他在漢城繁華的商業中心積極推銷公司的商品，敢于與“第一毛紡”、“金星紡織”等實力雄厚的大企業展開競爭。但好景不長，樸正熙上臺后股票市場的混亂和貨幣改革的實施，使漢城實業株式會社陷入了困境，金容順社長對此束手無策，讓金宇中出國深造，而自己坐以待斃。

但就在金宇中出國深造的過程中，事情有了轉折，在各國的考察中，他發現壟斷新加坡服裝和紡織品市場的是越南產品，其質量并不比韓國的毛紡織品高，而生產成本卻比韓國高，由此他確信向新加坡出口紡織品是樁大有可為的買賣，并很快與新加坡商人簽訂了總額為34萬美元的出口合同；就是這份巨額合同書使漢城實業株式會社起死回生，并進入全盛時期。而金宇中也成為了韓國的“紡織出口大王”，憑著自己的實力做到了部長的位置，這一年他才28歲。 在戰難中出生，僅僅用了三十幾年的時間就把“大宇”發展為直逼現代集團的大企業，金宇中被韓國人民看作是韓國的民族英雄；英國《經濟學家》稱他為“偉大的冒險家”；大宇在商業上不斷創造成功的世界紀錄，其發展和管理的獨創的方式成為美國大學MBA必修的課程；美國《財富》雜志曾把他選入“最有魅力的50名企業家”。

金宇中是一個典型的工作狂，從來都坐不住，對他來說，世界上最艱難的挑戰就是沒事可做。他認為，歷史總是由樂意嘗試者開創的。90年代，金宇中提出了“全球化經營”的口號。

在這個方針的指導下，它展開了全球性大收購，大宇在海外的企業由15家增加到600多家，其中包括許多發展中國家的不良企業。據報道，在大宇海外擴張最高峰時期，它曾創下每3天接管一家企業的紀錄。要收購這么多的企業，就需要有大量的資金，于是大宇就大肆舉債。到1995年，它的債務已高達190億美元；而到了去年，更攀升至500億美元，超過其凈資產的5倍。

過度的擴張帶來的是失敗的伏筆，如果說亞洲金融危機是大宇倒下去的導火索，那么真正的危機是此前的債臺高筑，大舉擴張，卻沒有贏余入賬，一旦失去銀行貸款，就會陷入危機。

而金宇中本人也承認：“大公司一旦動起來好像滾雪球般停不下來，如果處于虧損狀態，最健康的做法是快刀斬亂麻。”一個停不下來的人，一個越滾越大的“雪球”，終于未能滾向健康的方向，也無法做到快刀斬亂麻。在勉強苦撐了兩年、耗盡政府提供的無數救援貸款之后，逾期債務近800億美元的大宇集團終于在1999年8月轟然墜地，爆出了韓國迄今最大的商業破產案。金宇中也開始不得不考慮自己的后路。

一個錯誤的決策可能會毀掉一切。正如金宇中自己所認為的那樣：“做決定不只是在商場上很重要，對整個人生都很重要，生命是一連串的抉擇，一個錯誤的選擇可能毀掉一生。”對于公司發展的錯誤決策毀掉了大宇，而對于金錢的錯誤決策則毀掉了金宇中本人，曾經神話般的人物就這樣跌下了神壇。

破產之后，為免集團破產案進一步沖擊韓國經濟，政府力促金宇中與大宇集團的債務人達成妥協：金宇中同意將其申報的10億美元個人資產交出，而大宇集團的最主要資產——大宇汽車公司仍維持運營并尋找買家，集團的其余資產則在當年年底前盡數售出。達成重組協議之初，韓國媒體甚至將金宇中直呼為忍辱負重、顧全大局的民族英雄。

但隨著對大宇集團內部賬務的調查逐漸深入，籠罩在“民族英雄”金宇中身上的光環逐漸褪去，由他一手導演的財務黑幕大白于天下。在1997年10月至1999年8月，金宇中通過偽造盈利假賬，集資貸款200多億美元，然后又非法把這筆巨款轉移到大宇在英國的公司“英國金融中心”他個人的秘密賬戶上，從而一手導演了這場全球頭號會計詐騙案。但就在調查進入微妙關頭，當事人金宇中卻神秘消失了。據稱其足跡遍及法國、德國、蘇丹及摩洛哥4國。憤怒的韓國政府發出了全球通緝令，昔日的英雄成為了在逃罪犯。

2005年6月, 金宇中從越南返回韓國。飛機在仁川機場著陸后,韓國檢察機關即將他逮捕。不久金宇中便因心臟病住進了醫院。大宇集團昔日的輝煌如今變成了人們美好的回憶。2006年5月韓國法院曾判處金宇中有期徒刑10年。2006年11月，韓國首爾高等法院駁回了金宇中的上訴，最終判處他有期徒刑8年零6個月。法院認為，金宇中曾通過做假賬來騙取銀行貸款和挪用公款，這些違法行為導致大宇集團最終倒閉。此后，金宇中因健康狀況緩刑。

2007年12月31日，韓國總統盧武鉉執行了任期內最后一次特別赦免，執行日期為2008年1月1日。其中，被赦免的經濟界人士包括此前因涉嫌財務欺詐、欺詐貸款被拘留，但因病暫停執行的前大宇集團會長金宇中、漢拿建設會長鄭夢元，以及因牽涉金宇中財務欺詐案而被司法處理的大部分大宇集團子公司前職員等。政府介紹說，對經濟界人士進行特赦，是由于考慮到金融危機已過去10年，要對過去一些不合理的慣例進行清算并建設新的未來。

2008年9月，韓國首爾中區法院判處金宇中刑期18個月，罪名為試圖隱匿超過1,000億韓元(8,700萬美元)資產。不過法庭因他表示悔意而允許緩刑兩年。這時，金宇中已經71歲。

金宇中曾經說過：“有些事情不應該疏忽，最重要的是聲譽。……金錢損失固然可悲，但畢竟可以賺得回來，何況錢本來就是拿來用的；永遠別讓聲名掃地，要把它當成生命般珍視。”但遺憾的是，他沒有做到自己曾經的承諾，只能在追悔中懺悔過去的光榮和夢想。這不僅僅是他個人的悲哀，也是韓國的悲哀！

借錢后把資產轉移算不算詐騙

法律分析：需要結合更加具體的案情來分析。有故意轉移資產，說明是預謀的，有手段，一般可以構成詐騙，詐騙金額達到就可立案。

法律依據：《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

雙方合伙做生意，一方以詐騙手段,私自轉移資產,屬什么行為,能判刑嗎

雙方合伙做生意，一方以詐騙手段，私自轉移資產，如果詐騙公私財物價值3000元，達到詐騙罪數額較大標準的，即可認定為詐騙罪。 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。

法律分析

雙方合伙做生意，一方以詐騙手段，私自轉移資產，其行為構成詐騙了。當事人可以選擇報警。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。詐騙罪往客觀上表現為使用欺詐方法騙取數額較大的公私財物。首先，行為人實施了欺詐行為，欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構事實，二是隱瞞真相;從實質上說是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內容是，在具體狀況下，便被害人產生錯誤認識，并作出行為人所希望的財產處分，因此，不管是虛構、隱瞞過去的事實，還是現在的事實與將來的事實，只要具有上述內容的，就是一種欺詐行為。如果欺詐內容不是使他們作出財產處分的，則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制，既可以是語言欺詐，也可以是動作欺詐;欺詐行為本身既可以是作為，也可以是不作為，即有告知某種事實的義

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