02 海外資產投資項目騙局(怎樣識破投融資騙局)

除了以傳銷手段提高其集資滾動速度，濟正非法集資騙局的更大特色是通過興辦實業和社會活動，騙取各種政治資源，以達到狐假虎威的目的。

與這些對手形成對比的是，濟正公司定期舉辦的投資推廣會，不限制人身自由，不集體高呼口號而是請出投資專家模樣的人，列數字，算收益。

在濟正騙局崩塌一月之后，尚無官方數字證實集資虧空的規模。

濟正公司的集資周期是半個月，還款周期則為三個月。投資者介紹他人參與集資，每份可獲0。6元收益;如果能介紹3000份，并保持每期4%以上的增長，就可以成為“營業部經理”。營業部經理可享有每月300元至500元的固定收入，每份集資提成0。5元，超出4%的部分每份可再提0。3元。據有關當事人介紹，濟正公司的近300個分部在堤口路附近有四個據點，濟正公司在這四個據點各設一名會計，將集資款項直接入賬提走。

今年7月，龔印文在潛逃前夕，一手提高集資回報率，另一手將營業部經理的業務指標降低至每人1000份。至案發前，濟正公司共成立過290多個營業分部，其中64號分部曾一期完成任務8萬份，價值1億元。

一位今年8月成為經理的投資者稱，她一共做了五期(兩個半月)，集資總額400多萬元。她確認，在200多名經理中，自己的份額是“很小的”。

另據一位當地銀行界人士介紹，濟正公司的開戶行在光大銀行和平路支行。集資款實際并不存入公司賬戶，而是直接存入龔印文個人賬戶，“其個人賬戶的資金一直在1。5億元左右，高的時候達到1。8億元。”

這位銀行人士認為，由于非法集資的成本高昂，而且需要不斷地滾動，在賬戶上的剩余資金會遠遠低于集資總額。

顯然，在這起非法集資大案的規模查清之后，當地有關部門面臨著善后和監管反思的問題。這也正是今年以來國家全面打擊非法集資活動所面臨的普遍性難題。

眾籌到底是騙局還是事實？

“籌”很多都是隱藏在真實下的騙局！在我們生活中，“籌”作為大病救助中救人的初衷確實是好的，但是“籌”在法律上的疑問、監管的缺失，審核的缺失、追責的缺失使得它成為了網絡詐騙新的溫床。

以下事例是對于“籌”美麗面紗下丑惡面貌的揭露！

一.僅僅因為家人之間的不信任，同一個患者發起先后兩次籌款

二.德國留學生患白血病申請籌款，而去德國留學需要強制辦理德國的醫保，能夠100%報銷，卻賣慘籌款50萬。但是他在德國治病并不需要花錢，這50萬都是利潤！

三.另外據媒體報道，《網友眾籌所救女嬰去世 父母曬旅游照被質疑》。父母稱嬰兒重病無力救治，發起籌款10萬，而后嬰兒去世，本來“無力救治”的父母突然卻到處旅游了。

如果你付出了愛心和善心，卻被那些以耨李為目的的人騙走，難道不屬于眾籌平臺的責任嗎？人過眾籌平臺沒有做好自己該做的事情，又何談所謂的慈善呢？如果眾籌平臺以為逃避責任，眾籌平臺畢竟成為詐騙者的溫床。

如果眾籌項目沒有足夠的監管監督，很可能或者已經成為一種“創業方式”：

具體的工作流程：黃牛找到合適的病患，病患提供自己的信息給黃牛，黃牛將信息交給捐頭兒，之后由捐頭兒進行潤色并發布到眾籌平臺。

比如，一個患者治病需要20萬醫藥費用，捐頭兒進行潤色之后按照50萬發布。眾籌成功之后，病患可以得到10萬（可能遠沒有10萬）治病的費用，如果有醫保或者其他保險還能進行相應報銷。黃牛獲得人頭費或者相應比例分成，而捐頭兒到身下的幾十萬余款。

因此，我希望監管部門能夠做好足夠的監管，完善相應的法律法規，讓“籌”真正幫助到有需求的人，而不是讓“有心人”鉆了空子。同時，也希望大家在捐款的時候保持理性，不要浪費了自己的愛心。

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